金融機構(gòu)反洗錢協(xié)議書甲方：[金融機構(gòu)名稱]統(tǒng)一社會信用代碼：[具體代碼]地址：[詳細地址]聯(lián)系電話：[電話號碼]法定代表人：[姓名]乙方：[律師事務(wù)所名稱]統(tǒng)一社會信用代碼：[具體代碼]地址：[詳細地址]聯(lián)系電話：[電話號碼]負責人：[姓名]鑒于甲方作為金融機構(gòu)，在開展業(yè)務(wù)過程中面臨反洗錢的法律責任和監(jiān)管要求；乙方作為在法律行業(yè)擁有二十年工作經(jīng)驗的資深律師團隊，具備專業(yè)的法律知識和豐富的實踐經(jīng)驗，能夠為甲方提供反洗錢相關(guān)的法律服務(wù)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方提供反洗錢法律服務(wù)事宜達成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及要求（一）協(xié)助建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度1.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的業(yè)務(wù)特點、經(jīng)營規(guī)模和管理架構(gòu)，結(jié)合反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求（如《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等），協(xié)助甲方制定、完善反洗錢內(nèi)部控制制度，確保制度涵蓋客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等各個環(huán)節(jié)。2.制度應(yīng)明確各部門、各崗位在反洗錢工作中的職責和權(quán)限，建立有效的內(nèi)部監(jiān)督機制，確保反洗錢工作的順利開展。（二）客戶身份識別與盡職調(diào)查1.乙方指導甲方在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易時，按照規(guī)定對客戶身份進行識別。包括但不限于核實客戶的真實身份信息，如姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等。2.對于高風險客戶或高風險業(yè)務(wù)，乙方協(xié)助甲方開展更深入的盡職調(diào)查，了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等，評估客戶的洗錢風險，并采取相應(yīng)的風險控制措施。（三）客戶身份資料和交易記錄保存1.乙方協(xié)助甲方制定客戶身份資料和交易記錄保存制度，明確保存的范圍、方式、期限等要求。確保甲方按照規(guī)定妥善保存客戶身份資料和交易記錄，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀或泄露。2.在法律法規(guī)規(guī)定的保存期限內(nèi)，保證客戶身份資料和交易記錄的完整性和可追溯性，以便在需要時能夠及時提供相關(guān)資料配合反洗錢調(diào)查。（四）大額交易和可疑交易報告1.乙方協(xié)助甲方建立大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，根據(jù)甲方的業(yè)務(wù)特點和風險狀況設(shè)定合理的監(jiān)測標準。指導甲方對符合大額交易標準（如單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支等）或可疑交易特征（如交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形）的交易進行識別、分析和報告。2.當發(fā)現(xiàn)可疑交易時，乙方協(xié)助甲方按照規(guī)定及時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并配合相關(guān)部門的調(diào)查工作，提供必要的法律支持和解釋。（五）反洗錢培訓與宣傳1.乙方為甲方提供反洗錢法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識培訓服務(wù)，根據(jù)甲方員工的崗位特點和業(yè)務(wù)需求，制定個性化的培訓方案。培訓內(nèi)容包括但不限于反洗錢法律法規(guī)解讀、反洗錢內(nèi)部控制制度要求、客戶身份識別技巧、大額交易和可疑交易報告標準等。2.協(xié)助甲方開展反洗錢宣傳活動，提高員工和客戶的反洗錢意識。指導甲方制定宣傳計劃，制作宣傳資料，通過多種渠道向員工和客戶宣傳反洗錢知識，營造良好的反洗錢工作氛圍。（六）應(yīng)對反洗錢檢查與調(diào)查1.在甲方接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)、中國反洗錢監(jiān)測分析中心或其他有權(quán)機關(guān)的反洗錢檢查或調(diào)查時，乙方作為甲方的法律顧問提供全程法律支持服務(wù)。包括協(xié)助甲方準備相關(guān)資料、文件，解答檢查或調(diào)查人員的法律問題，代表甲方與相關(guān)部門進行溝通和協(xié)調(diào)等。2.根據(jù)檢查或調(diào)查的結(jié)果，為甲方提供法律建議，指導甲方采取相應(yīng)的整改措施，確保甲方合法合規(guī)經(jīng)營，避免因反洗錢問題引發(fā)的法律風險。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供反洗錢法律服務(wù)，包括但不限于獲取乙方出具的法律意見、報告等文件資料。有權(quán)對乙方的服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督，提出合理的意見和建議，要求乙方及時改進服務(wù)。在乙方違反本協(xié)議約定或未能履行服務(wù)職責時，有權(quán)要求乙方承擔違約責任，采取補救措施或賠償損失。2.義務(wù)向乙方提供開展反洗錢法律服務(wù)所需的相關(guān)資料和信息，包括但不限于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶資料、內(nèi)部管理制度等，并確保所提供資料的真實性、完整性和準確性。按照本協(xié)議約定及時支付服務(wù)費用，不得拖欠或拒付。積極配合乙方開展工作，為乙方提供必要的工作條件和協(xié)助，如安排相關(guān)人員與乙方溝通、協(xié)調(diào)工作等。根據(jù)乙方的建議和要求，及時調(diào)整和完善反洗錢內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程，確保反洗錢工作的有效開展。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費用。根據(jù)甲方提供的資料和信息，獨立開展反洗錢法律服務(wù)工作，不受甲方非法干預(yù)。在履行服務(wù)職責過程中，有權(quán)要求甲方提供必要的協(xié)助和配合，以確保工作順利進行。2.義務(wù)按照國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求以及本協(xié)議約定，為甲方提供專業(yè)、全面、及時的反洗錢法律服務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量符合行業(yè)標準和甲方需求。對甲方提供的資料和信息予以保密，不得泄露給任何第三方，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。定期向甲方匯報反洗錢法律服務(wù)工作進展情況，及時反饋工作中發(fā)現(xiàn)的問題和風險，并提出相應(yīng)的建議和解決方案。對在服務(wù)過程中知悉的甲方商業(yè)秘密、業(yè)務(wù)信息等嚴格保密，不得利用其謀取不正當利益。三、服務(wù)費用及支付方式（一）服務(wù)費用雙方協(xié)商確定，甲方應(yīng)向乙方支付的反洗錢法律服務(wù)費用為人民幣[具體金額]元整。該費用涵蓋乙方為甲方提供本協(xié)議約定的各項服務(wù)內(nèi)容所需的全部費用，包括但不限于律師費、差旅費、資料費等。（二）支付方式甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂之日起[X]個工作日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費用的[X]%作為預(yù)付款，即人民幣[預(yù)付款金額]元整。在乙方完成本協(xié)議約定的主要服務(wù)內(nèi)容，并經(jīng)甲方驗收合格后[X]個工作日內(nèi)，甲方支付剩余服務(wù)費用，即人民幣[剩余金額]元整。乙方應(yīng)在收到甲方每筆款項后的[X]個工作日內(nèi)，向甲方開具合法有效的發(fā)票。四、保密條款雙方應(yīng)對在履行本協(xié)議過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等予以保密。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用對方的保密信息。本條款的保密期限為本協(xié)議生效之日起[X]年。五、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協(xié)議約定及時支付服務(wù)費用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停服務(wù)，并要求甲方支付已完成服務(wù)對應(yīng)的費用及違約金，同時甲方應(yīng)承擔乙方因追款而產(chǎn)生的合理費用（如律師費、差旅費等）。2.若甲方提供的資料和信息存在虛假、不完整或不準確的情況，導致乙方無法正常履行服務(wù)職責或給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔全部賠償責任，并賠償乙方因此遭受的直接損失和間接損失。3.若甲方違反本協(xié)議約定的保密義務(wù)，應(yīng)向乙方支付違約金人民幣[具體金額]元整，并賠償乙方因此遭受的全部損失。如因甲方違約行為給第三方造成損失的，甲方應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容、質(zhì)量標準和期限提供服務(wù)，應(yīng)承擔違約責任。乙方應(yīng)采取補救措施，盡快完成服務(wù)任務(wù)，并根據(jù)違約情況向甲方支付違約金。違約金的金額為服務(wù)費用的[X]%。若乙方的違約行為給甲方造成損失的，還應(yīng)賠償甲方的全部損失。2.若乙方違反本協(xié)議約定的保密義務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金人民幣[具體金額]元整，并賠償甲方因此遭受的全部損失。如因乙方違約行為給第三方造成損失的，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。3.若乙方在服務(wù)過程中存在故意或重大過失，導致甲方違反反洗錢法律法規(guī)或遭受監(jiān)管處罰的，乙方應(yīng)承擔全部賠償責任，包括甲方因此支付的罰款、滯納金以及其他經(jīng)濟損失，并負責協(xié)助甲方消除不良影響。六、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他條款（一）協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.在履行本協(xié)議過程中，若一方提出解除協(xié)議，需提前[X]日書面通知對方，并經(jīng)對方書面同意。因解除協(xié)議給對方造成損失的，提出解除方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。（二）協(xié)議生效與終止1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則自動延續(xù)[X]年。2.本協(xié)議在下列情形下終止：本協(xié)議約定的服務(wù)期限屆滿且雙方未續(xù)簽的；雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議的；因不可抗力或法律法規(guī)規(guī)定的其他情形導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的。（三）通知與送達雙方在本協(xié)議中