基金從業(yè)資格證考試試卷考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分試卷名稱：基金從業(yè)資格證考試試卷考核對(duì)象：基金從業(yè)資格證考試考生題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金銷售行為規(guī)范，確?；痄N售適用性。2.基金份額持有人可以通過場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額的申購(gòu)和贖回。3.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容必須符合《證券投資基金法》的規(guī)定。4.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管，不得挪用基金財(cái)產(chǎn)。5.開放式基金的基金份額凈值在每日閉市后計(jì)算并公告。6.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得進(jìn)行虛假記載。7.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。8.基金募集期間，基金管理人不得動(dòng)用募集的資金進(jìn)行投資。9.基金托管人有權(quán)要求基金管理人糾正損害基金財(cái)產(chǎn)的行為。10.基金投資于非公開交易的股權(quán)，其投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運(yùn)作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人報(bào)酬D.基金投資策略2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是？A.高收益優(yōu)先B.銷售業(yè)績(jī)最大化C.基金銷售適用性D.低成本運(yùn)營(yíng)3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)采取的措施是？A.直接變更投資方案B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告C.要求基金管理人停止違規(guī)行為D.通知基金份額持有人4.開放式基金的基金份額凈值計(jì)算方法是？A.基金資產(chǎn)總額除以基金份額總數(shù)B.基金負(fù)債總額除以基金份額總數(shù)C.基金凈資產(chǎn)除以基金份額總數(shù)D.基金收入總額除以基金份額總數(shù)5.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是？A.基金招募說(shuō)明書B.基金季度報(bào)告C.基金凈值公告D.基金募集說(shuō)明書6.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理制度中，不包括？A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度B.風(fēng)險(xiǎn)控制措施C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制D.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則7.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證？A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金資產(chǎn)安全C.基金募集資金及時(shí)到位D.基金投資收益最大化8.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)中，不包括？A.獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作C.定期核對(duì)基金資產(chǎn)D.決定基金投資策略9.基金投資于非公開交易的股權(quán)，其投資比例限制是？A.不超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.不超過基金資產(chǎn)凈值的10%C.不超過基金資產(chǎn)凈值的15%D.不超過基金資產(chǎn)凈值的20%10.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供？A.基金業(yè)績(jī)承諾B.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書C.基金收益保證書D.基金投資建議書三、多選題（每題2分，共20分）1.基金合同的主要內(nèi)容包括？A.基金運(yùn)作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人報(bào)酬D.基金投資策略E.基金托管人職責(zé)2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？A.基金銷售適用性B.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的信息披露C.保護(hù)基金份額持有人利益D.高收益優(yōu)先E.低成本運(yùn)營(yíng)3.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括？A.獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作C.定期核對(duì)基金資產(chǎn)D.決定基金投資策略E.基金資產(chǎn)估值4.基金信息披露中，屬于臨時(shí)報(bào)告的是？A.基金招募說(shuō)明書B.基金凈值公告C.基金定期報(bào)告D.基金份額持有人大會(huì)決議E.基金募集說(shuō)明書5.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理制度包括？A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度B.風(fēng)險(xiǎn)控制措施C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制D.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則E.風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證？A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金資產(chǎn)安全C.基金募集資金及時(shí)到位D.基金投資收益最大化E.基金信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)7.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)中，不包括？A.獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作C.定期核對(duì)基金資產(chǎn)D.決定基金投資策略E.基金資產(chǎn)估值8.基金投資于非公開交易的股權(quán)，其投資比例限制是？A.不超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.不超過基金資產(chǎn)凈值的10%C.不超過基金資產(chǎn)凈值的15%D.不超過基金資產(chǎn)凈值的20%E.不超過基金資產(chǎn)凈值的25%9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供？A.基金業(yè)績(jī)承諾B.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書C.基金收益保證書D.基金投資建議書E.基金招募說(shuō)明書10.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，內(nèi)容包括？A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)B.基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.基金信用風(fēng)險(xiǎn)D.基金市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)E.基金操作風(fēng)險(xiǎn)四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金管理公司正在募集一款新的股票型基金，基金合同中約定，基金投資于股票市場(chǎng)的比例不低于80%，投資于非公開交易的股權(quán)的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。在募集期間，該基金管理公司向投資者宣傳該基金能夠獲得高收益，并承諾基金凈值在未來(lái)一年內(nèi)將上漲20%。問題：1.該基金管理公司在募集期間的宣傳行為是否合規(guī)？為什么？2.該基金管理公司在基金合同中約定的投資比例是否合規(guī)？為什么？案例二：某基金托管銀行發(fā)現(xiàn)某基金管理公司在投資運(yùn)作過程中，存在使用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行違規(guī)擔(dān)保的行為。該基金托管銀行立即要求基金管理人停止違規(guī)行為，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。問題：1.該基金托管銀行的做法是否正確？為什么？2.該基金托管銀行在基金財(cái)產(chǎn)保管方面有哪些職責(zé)？案例三：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一款混合型基金時(shí)，向投資者提供了該基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，但未提供該基金的招募說(shuō)明書。該基金銷售機(jī)構(gòu)還向投資者承諾該基金能夠獲得穩(wěn)定的收益，并要求投資者在投資前簽署一份保證書，承諾不會(huì)因基金虧損而投訴。問題：1.該基金銷售機(jī)構(gòu)的做法是否合規(guī)？為什么？2.該基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些文件？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金管理人應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理制度及其重要性。2.論述基金信息披露的必要性和主要內(nèi)容。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.×9.√10.√解析：8.基金募集期間，基金管理人不得動(dòng)用募集的資金進(jìn)行投資，因?yàn)槟技馁Y金尚未完成驗(yàn)資，屬于投資者的臨時(shí)性資金，不得用于投資活動(dòng)。二、單選題1.D2.C3.C4.A5.B6.D7.A8.D9.B10.B解析：4.開放式基金的基金份額凈值計(jì)算方法是基金資產(chǎn)總額除以基金份額總數(shù)，這是基金凈值的基本計(jì)算方法。三、多選題1.A,B,C,D,E2.A,B,C,E3.A,B,C4.D5.A,B,C,E6.A,B,C,E7.D,E8.B9.B,E10.A,B,C,D,E解析：4.基金信息披露中，屬于臨時(shí)報(bào)告的是基金份額持有人大會(huì)決議，因?yàn)檫@是基金的重大事項(xiàng)，需要及時(shí)向投資者披露。四、案例分析案例一：1.不合規(guī)。因?yàn)樵摶鸸芾砉驹谀技陂g承諾基金凈值上漲20%，屬于違規(guī)行為，基金管理公司不得對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行承諾。2.合規(guī)。因?yàn)樵摶鸸芾砉驹诨鸷贤屑s定的投資比例符合《證券投資基金法》的規(guī)定，投資于股票市場(chǎng)的比例不低于80%，投資于非公開交易的股權(quán)的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。解析：基金管理公司在募集期間不得對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行承諾，因?yàn)榛鹜顿Y存在風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值可能上漲也可能下跌，基金管理公司不得向投資者承諾收益。案例二：1.正確。因?yàn)榛鹜泄茔y行有責(zé)任監(jiān)督基金投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)立即要求其停止違規(guī)行為，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。2.基金托管銀行在基金財(cái)產(chǎn)保管方面的職責(zé)包括：獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)、監(jiān)督基金投資運(yùn)作、定期核對(duì)基金資產(chǎn)、基金資產(chǎn)估值等。解析：基金托管銀行是基金財(cái)產(chǎn)的保管者，有責(zé)任監(jiān)督基金投資運(yùn)作，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全。案例三：1.不合規(guī)。因?yàn)樵摶痄N售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，未提供該基金的招募說(shuō)明書，屬于違規(guī)行為。此外，該基金銷售機(jī)構(gòu)承諾基金能夠獲得穩(wěn)定的收益，并要求投資者簽署保證書，屬于違規(guī)行為。2.該基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說(shuō)明書、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書、基金投資建議書等文件。解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的信息，不得進(jìn)行虛假宣傳或承諾收益。五、論述題1.論述基金管理人應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理制度及其重要性?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度是指基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金信用風(fēng)險(xiǎn)、基金市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和基金操作風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)控制措施是指基金管理人應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的措施控制風(fēng)險(xiǎn)，例如設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)限額、加強(qiáng)投資監(jiān)督等。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案是指基金管理人應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，確保在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠及時(shí)采取措施，減少損失。基金管理人建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度的重要性在于：（1）保護(hù)基金份額持有人利益。基金管理人建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，可以有效控制風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金份額持有人的利益。（2）提高基金運(yùn)作效率?；鸸芾砣私⑼晟频娘L(fēng)險(xiǎn)管理制度，可以提高基金運(yùn)作效率，確?；鹳Y產(chǎn)的安全和增值。（3）增強(qiáng)基金競(jìng)爭(zhēng)力?；鸸芾砣私⑼晟频娘L(fēng)險(xiǎn)管理制度，可以增強(qiáng)基金競(jìng)爭(zhēng)力，吸引更多投資者。2.論述基金信息披露的必要性和主要內(nèi)容?；鹦畔⑴兜谋匾栽谟冢海?）保護(hù)基金份額持有人利益。基金信息披露可以確?；鸱蓊~持有人及時(shí)了解基金運(yùn)作情況，保護(hù)其利益。（2）提高基金透明度。基金信息披露可以提高基金運(yùn)作的透明度，增強(qiáng)投資者信心。（3）促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展?；鹦畔⑴犊梢源龠M(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展，提高基金市場(chǎng)的效率。基金信息披露的主要內(nèi)容包括：