2026年基金從業(yè)資格證考試題庫(kù)500道第一部分單選題(300題)1、（2018年真題）關(guān)于基金的份額拆分，以下說(shuō)法正確的是（）

A.基金可以通過(guò)份額拆分突破合格投資者額標(biāo)準(zhǔn)，是募集行為上的金融創(chuàng)新，應(yīng)進(jìn)行更大范圍推廣

B.機(jī)構(gòu)不得以份額拆分為目的購(gòu)買(mǎi)基金，但個(gè)人投資者不受限制

C.基金不能通過(guò)份額拆分突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

D.與收益權(quán)拆分不同，份額拆分更早的約定了投資者的權(quán)益，因此應(yīng)鼓勵(lì)進(jìn)行份額拆分而不是收益權(quán)拆分

【答案】：C2、公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以?xún)?yōu)先使用（）予以賠償。

A.固有財(cái)產(chǎn)

B.基金資產(chǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.銀行貸款

【答案】：C3、股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)不可以進(jìn)行的投資或活動(dòng)為（）。

A.存放銀行

B.購(gòu)買(mǎi)國(guó)債

C.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

D.購(gòu)買(mǎi)固定收益類(lèi)證券

【答案】：C4、（）是指結(jié)算系統(tǒng)在設(shè)定的時(shí)間內(nèi)：對(duì)市場(chǎng)參與者債券買(mǎi)賣(mài)的凈差額和資金凈差額進(jìn)行交收。

A.全額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.實(shí)時(shí)處理交收

D.批量處理交收

【答案】：B5、（）的作用是幫肋股權(quán)投資基金全面評(píng)估企業(yè)資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的合法性以及潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)。

A.業(yè)務(wù)盡職調(diào)查

B.法律盡職調(diào)查

C.財(cái)務(wù)盡職調(diào)查

D.股權(quán)投資調(diào)查

【答案】：B6、政府引導(dǎo)基金對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金支持方式中的融資擔(dān)保說(shuō)法正確的是（）。

A.是指政府引導(dǎo)基金對(duì)經(jīng)營(yíng)良好的創(chuàng)業(yè)投資基金提供融資擔(dān)保，支持其通過(guò)債權(quán)融資增強(qiáng)投資能力。

B.是指政府引導(dǎo)基金對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力良好的創(chuàng)業(yè)投資基金提供融資擔(dān)保，支持其通過(guò)股權(quán)融資增強(qiáng)投資能力。

C.是指政府引導(dǎo)基金對(duì)歷史信用記錄良好的創(chuàng)業(yè)投資基金提供融資擔(dān)保，支持其通過(guò)債權(quán)融資增強(qiáng)投資能力。

D.是指政府引導(dǎo)基金對(duì)歷史信用記錄良好的創(chuàng)業(yè)投資基金提供融資擔(dān)保，支持其通過(guò)股權(quán)融資增強(qiáng)投資能力。

【答案】：C7、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)一步聲明，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)（）。

A.私募基金管理人投資能力、持續(xù)盈利情況的認(rèn)可；不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。

B.私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可；但作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

C.私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可；不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

D.私募基金管理人投資能力、持續(xù)盈利情況的認(rèn)可；但作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

【答案】：C8、下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則的是()。

A.確定價(jià)原則

B.未知價(jià)交易原則

C.金額申購(gòu)原則

D.份額贖回原則

【答案】：B9、（2019年真題）關(guān)于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式

B.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D.開(kāi)放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

【答案】：D10、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金登記和備案所需的文件和信息。保證所提供文件和信息的（）。

A.合規(guī)性、準(zhǔn)確性、完整性

B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

C.合規(guī)性、準(zhǔn)確性、適當(dāng)性

D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、適當(dāng)性

【答案】：B11、關(guān)于股票基金，錯(cuò)誤的說(shuō)法是（）。

A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

B.股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類(lèi)型

C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

D.主要投資于股票

【答案】：A12、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類(lèi)基金。

A.基金合同

B.公司章程

C.合伙協(xié)議

D.以上都不是

【答案】：A13、下列投資標(biāo)的不屬于貨幣基金投資范圍的是()

A.現(xiàn)金

B.剩余期限397天以?xún)?nèi)的資產(chǎn)支持證券

C.期限在1年以?xún)?nèi)的同業(yè)存單

D.剩余期限1年以?xún)?nèi)的可轉(zhuǎn)換債

【答案】：D14、按照發(fā)行主體分類(lèi)，下列債券中不屬于金融債券的是（）。

A.地方政府自主發(fā)行的債券

B.商業(yè)銀行發(fā)行的次級(jí)債

C.證券公司發(fā)行的短期融資券

D.政策性銀行發(fā)行的債券

【答案】：A15、以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述，正確的是（）。

A.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶(hù)

B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)，是從投資者的一個(gè)基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶(hù)

D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

【答案】：D16、股東大會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，其職責(zé)不包括（）。

A.修改公司章程

B.審批重大關(guān)聯(lián)交易

C.批準(zhǔn)公司發(fā)展戰(zhàn)略

D.聘任和解聘公司董事

【答案】：C17、股權(quán)投資基金的項(xiàng)目退出主要有（）方式。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D18、基金銷(xiāo)售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)的是（）。

A.基金客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容

B.基金客戶(hù)檔案管理

C.基金客戶(hù)投訴處理

D.基金客戶(hù)跟蹤評(píng)價(jià)

【答案】：B19、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)（）個(gè)月。

A.6，6

B.3，6

C.6，3

D.3，3

【答案】：C20、（）是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的行為。

A.回購(gòu)協(xié)議

B.同業(yè)拆借

C.金融借貸

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】：B21、基金公司的（）是為基金投資運(yùn)作提供支持，主要從事宏觀、行業(yè)和上市公司投資價(jià)值研究分析的部門(mén)。

A.交易部

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部

C.投資部

D.研究部

【答案】：D22、避險(xiǎn)策略基金應(yīng)將大部分資金投資于（）。

A.股票

B.貨幣市場(chǎng)工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

【答案】：D23、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金,以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B24、募集期運(yùn)作中錯(cuò)誤是（）

A.募集主體

B.募集對(duì)象

C.贊助者募集

D.基金組織形式

【答案】：C25、以下關(guān)于合伙型基金中合伙人的說(shuō)法正確的是（）。

A.有限合伙人為公司計(jì)繳企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅

B.有限合伙人為自然人適用5%~35%的超額累進(jìn)稅率

C.有限合伙人為自然人計(jì)繳企業(yè)所得稅

D.合伙型基金的投資者作為普通合伙人

【答案】：B26、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.可以登載基金過(guò)去的業(yè)績(jī)

B.根據(jù)基金過(guò)去業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)將來(lái)業(yè)績(jī)

C.在能力允許的范圍內(nèi)，可以承諾收益或承擔(dān)損失

D.可以登載單位的推薦性文字

【答案】：A27、關(guān)于股權(quán)投資基金估值，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.如果目標(biāo)企業(yè)現(xiàn)金流穩(wěn)定，未來(lái)可預(yù)測(cè)性較高，應(yīng)采用經(jīng)濟(jì)增加值法進(jìn)行估值

B.成本法是一種輔助方法，主要原因是企業(yè)歷史成本與未來(lái)價(jià)值并無(wú)必然聯(lián)系

C.不管采用何種估值方法，估值都應(yīng)根據(jù)評(píng)估日的市場(chǎng)情況從市場(chǎng)參與者的角度出發(fā)

D.在評(píng)估一項(xiàng)投資的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)考慮該項(xiàng)投資的性質(zhì)、事實(shí)及背景，為之選擇恰當(dāng)?shù)墓乐捣椒?/p>

【答案】：A28、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.合法、合規(guī)性原則

B.同步性原則

C.審慎性原則

D.適時(shí)性原則

【答案】：B29、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人與投資者的互動(dòng),以下表述不正確的是（）

A.基金運(yùn)行階段，就有保密需求的信息，為應(yīng)對(duì)投資者關(guān)切，基金管理人及時(shí)全面地披露相應(yīng)進(jìn)程

B.基金運(yùn)行階段，基金管理人需根據(jù)約定的時(shí)間和內(nèi)容要求發(fā)布報(bào)告

C.基金運(yùn)行階段，除發(fā)布定期報(bào)告外，基金管理人需根據(jù)約定召開(kāi)投資者會(huì)議

D.基金募資階段，投資者可要求充分調(diào)研基金管理人歷史業(yè)績(jī)及核心團(tuán)隊(duì)成員從業(yè)經(jīng)歷等

【答案】：A30、根據(jù)《中國(guó)證券投資基余業(yè)協(xié)會(huì)章程》,基金業(yè)協(xié)會(huì)是依據(jù)《證券投資基金法》和《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的，由基金行業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)自愿結(jié)成的（）社會(huì)組織,從事非營(yíng)利性活動(dòng)?

A.統(tǒng)一性、行業(yè)性、非營(yíng)利性

B.全國(guó)性、統(tǒng)一性、非營(yíng)利性

C.全國(guó)性、行業(yè)性、統(tǒng)一性

D.全國(guó)性、行業(yè)性、非營(yíng)利性

【答案】：D31、我國(guó)二級(jí)股票市場(chǎng)的主要交易機(jī)制有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B32、(2017年)下列關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金的普通合伙人對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

B.基金的有限合伙人不參與投資決策

C.基金的普通合伙人可自行擔(dān)任基金管理人或者委托專(zhuān)業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

D.基金是獨(dú)立法人主體

【答案】：D33、（2016年真題）合規(guī)獨(dú)立性中，（）的獨(dú)立性最為重要?

A.部門(mén)

B.機(jī)制

C.人員

D.問(wèn)責(zé)

【答案】：A34、(2017年)對(duì)于貨幣基金，當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，應(yīng)在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息

B.表明基金組合存在浮盈

C.表明基金組合存在浮虧

D.只是說(shuō)明兩種估值方法得到的結(jié)果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧

【答案】：A35、（2017年真題）基金托管人的職責(zé)不包括（）。

A.基金份額登記

B.辦理清算、交割事宜

C.定期出具資產(chǎn)托管報(bào)告

D.開(kāi)展投資監(jiān)督

【答案】：A36、(2017年)關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

B.基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料

C.銷(xiāo)售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)等行為進(jìn)行規(guī)定

D.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

【答案】：D37、顯性成本包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B38、總收益倍數(shù)是截至某一特定時(shí)點(diǎn)，投資者已從基金獲得的分配金額加上資產(chǎn)凈值與投資者（）的比率。

A.已向基金繳款金額總和

B.應(yīng)向基金繳款金額總和

C.應(yīng)向基金繳款金額總和-基金資產(chǎn)凈值

D.已向基金繳納金額總和-基金資產(chǎn)凈值

【答案】：A39、（）是指公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

A.股東誠(chéng)信與合作原則

B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

C.公平對(duì)待原則

D.制衡原則

【答案】：C40、按照交易工具的不同期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行的分類(lèi)，可分為（）。

A.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

B.承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)

C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

【答案】：D41、目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種不包括（）。

A.LOF

B.封閉式基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.ETF

【答案】：C42、根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

A.T+3，T+7

B.T+2，T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1

【答案】：C43、（2016年真題）下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述，不正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊

B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線）

C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%

D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額

【答案】：D44、關(guān)于專(zhuān)業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷

B.最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元

C.最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

D.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷

【答案】：A45、管理層在經(jīng)營(yíng)管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D46、(2016年)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶(hù)是（）。

A.基金賬戶(hù)

B.銀行存款賬戶(hù)

C.結(jié)算備付金賬戶(hù)

D.基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)

【答案】：D47、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.同時(shí)具有普通債券和權(quán)益特征

B.票面利率高于普通公司債券

C.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，轉(zhuǎn)時(shí)間由持有人決定

D.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，持有可轉(zhuǎn)換債券就相當(dāng)于持有了新的股票

【答案】：A48、以下投資策略中，不屬于量化策略的是()。

A.多因子策略

B.量化紅利策略

C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

D.量化阿爾法策略

【答案】：C49、（）是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)的證券投資基金。

A.在岸基金

B.離岸基金

C.公募基金

D.私募基金

【答案】：B50、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，屬于股權(quán)投資基金特點(diǎn)的是（）。

A.投資期限短、流動(dòng)較好

B.專(zhuān)業(yè)性較差

C.收益波動(dòng)性較高

D.投后管理較少

【答案】：C51、“提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)”屬于基金客戶(hù)服務(wù)步驟中的（）。

A.售前服務(wù)

B.售中服務(wù)

C.售后服務(wù)

D.流程服務(wù)

【答案】：C52、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

A.專(zhuān)業(yè)性原則

B.協(xié)調(diào)性原則

C.獨(dú)立性原則

D.公正性原則

【答案】：A53、（2021年真題）某股權(quán)投資基金的基金合同約定:“按照單一項(xiàng)目的收益分配方式，對(duì)于來(lái)自投資項(xiàng)目的可供分配現(xiàn)金，

A.2.288億元、0.072億元

B.2.32億元、0.04億元

C.2.36億元、0元

D.2億元、0.36億元

【答案】：B54、保密條款有利于保護(hù)（）的利益。

A.投資方

B.目標(biāo)公司

C.投資方及目標(biāo)公司雙方

D.第三方

【答案】：C55、關(guān)于股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)，以下表述正確的是

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.III、IV

D.II、III

【答案】：D56、利潤(rùn)表亦稱(chēng)()。

A.收益表

B.損失表

C.損益表

D.匯總表

【答案】：C57、法律盡職調(diào)查報(bào)告主要包括（）。

A.目標(biāo)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)建議

B.評(píng)估目標(biāo)企業(yè)的財(cái)務(wù)健康程度

C.企業(yè)基本情況、管理團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品／服務(wù)

D.市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、融資運(yùn)用、風(fēng)險(xiǎn)分析

【答案】：A58、下列屬于信用衍生工具的是（）。

A.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

B.遠(yuǎn)期外匯合約

C.貨幣期貨合約

D.貨幣期權(quán)合約

【答案】：A59、關(guān)于《證券投資基金法》對(duì)基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無(wú)需向基金管理人申報(bào)

B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)

C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資

D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)

【答案】：D60、（）是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票的行為。

A.再融資

B.股票回購(gòu)

C.股票拆分

D.首次公開(kāi)發(fā)行

【答案】：A61、商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

【答案】：D62、基金的主要利潤(rùn)來(lái)源是（）。

A.基于資產(chǎn)管理規(guī)模的管理費(fèi)

B.交易傭金

C.基金所持股票分紅

D.投資收益

【答案】：D63、以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）。

A.基金的投資范圍、投資策略和投資限制

B.基金的運(yùn)作方式

C.基金收益預(yù)測(cè)

D.基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限

【答案】：C64、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是()。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效

B.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成立

C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立

D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效

【答案】：C65、下列不屬于股權(quán)投資基金分類(lèi)方式的是（）。

A.按投資領(lǐng)域分類(lèi)

B.按組織形式分類(lèi)

C.按資金性質(zhì)分類(lèi)

D.按投資者類(lèi)型分類(lèi)

【答案】：D66、下列關(guān)于公司型基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.公司法人實(shí)體可采取有限責(zé)任公司或股份有限公司的形式

B.公司型基金的參與主體主要為投資者和基金管理人

C.公司型基金只能由公司管理團(tuán)隊(duì)自行管理，不能委托專(zhuān)業(yè)的基金機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

D.投資者既是基金份額持有者又是公司股東，按照公司章程行使相應(yīng)權(quán)力、承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)和責(zé)任

【答案】：C67、《服務(wù)辦法》包括以下哪些主要內(nèi)容（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D68、關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，下列表述正確的是（）。

A.名義利率是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率

B.實(shí)際利率是指在物價(jià)不變且購(gòu)買(mǎi)力不變的情況下的利率

C.實(shí)際利率是指包含對(duì)通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦?/p>

D.物價(jià)上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低

【答案】：B69、開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為（）。

A.認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息）／凈認(rèn)購(gòu)金額

B.認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）／凈認(rèn)購(gòu)金額

C.認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息）／基金份額面值

D.認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）／基金份額面值

【答案】：D70、證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。

A.可以發(fā)揮專(zhuān)業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)、對(duì)證券進(jìn)行深入分析

B.為投資者帶來(lái)長(zhǎng)期穩(wěn)定收益

C.可以組合投資、分散投資風(fēng)險(xiǎn)

D.擴(kuò)大了直接融資比例并能分流儲(chǔ)蓄資金

【答案】：D71、在對(duì)數(shù)據(jù)集中趨勢(shì)的測(cè)度中，適用于偏斜分布的數(shù)值型數(shù)據(jù)的是（）。

A.均值

B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.中位數(shù)

D.方差

【答案】：C72、公司型基金合同的股權(quán)投資業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A73、（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。

A.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.管理合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D74、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱(chēng)（）。

A.創(chuàng)業(yè)板

B.新三板

C.主板

D.中小板

【答案】：B75、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

A.基金

B.股票

C.債券

D.衍生金融工具

【答案】：D76、關(guān)于基金從業(yè)人員"保守秘密'’職業(yè)道德規(guī)范的具體要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息

B.無(wú)論在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶(hù)資料和交易

C.不得用所獲得的商業(yè)秘密為自己或他人牟取不正當(dāng)?shù)睦?/p>

D.重點(diǎn)要求不得向所在機(jī)構(gòu)以外的人員泄露作為秘密的信息

【答案】：D77、在某基金公司的晨會(huì)上，投資經(jīng)理A提到：“可以通過(guò)投資股票、債券、期貨等來(lái)分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，且也可一定程度上分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。”投資經(jīng)理B補(bǔ)充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注?！标P(guān)于兩人的說(shuō)法，下列表述正確的是（）。

A.兩者均正確

B.A經(jīng)理的說(shuō)法錯(cuò)誤，B經(jīng)理的說(shuō)法正確

C.A經(jīng)理的說(shuō)法正確，B經(jīng)理的說(shuō)法錯(cuò)誤

D.兩者均不正確

【答案】：B78、基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記的，必須提交的材料或信息包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A79、普通合伙企業(yè)的協(xié)議未約定收益分配比例，如果協(xié)商不成且無(wú)法確定實(shí)繳出資比例的，其收益分配的原則是（）。

A.申請(qǐng)人民法院裁定收益分配比例

B.按各合伙人實(shí)際出資比例分配收益

C.按各合伙人對(duì)合伙企業(yè)的貢獻(xiàn)大小分配收益

D.由各合伙人平均分配收益

【答案】：D80、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過(guò)10%，現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具不低于5%。則該基金應(yīng)該屬于（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.混合基金

【答案】：B81、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚，該監(jiān)管原則是（）。

A.審慎監(jiān)管原則

B.適度監(jiān)管原則

C.公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則

D.依法監(jiān)管原則

【答案】：D82、與其他資產(chǎn)類(lèi)別相比，股權(quán)投資基金通常具有（）特點(diǎn)。

A.高期望收益、低風(fēng)險(xiǎn)

B.高期望收益、高風(fēng)險(xiǎn)

C.低期望收益、高風(fēng)險(xiǎn)

D.低期望收益、低風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B83、基金公司董事會(huì)依法行使的職權(quán)包括（）。

A.①③④

B.①②③④

C.②③④

D.①②③

【答案】：B84、（2017年真題）基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶(hù)和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，下列（）是不可以對(duì)外披露或報(bào)告所在機(jī)構(gòu)、客戶(hù)或基金組合的信息。

A.為宣傳基金業(yè)績(jī)，基金管理人認(rèn)為可以披露該信息

B.客戶(hù)允許披露該信息

C.該信息涉及客戶(hù)或所在機(jī)構(gòu)的違法活動(dòng)

D.該信息屬于法律要求披露的信息

【答案】：A85、在股權(quán)自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型中，股權(quán)自由現(xiàn)金流（FC、FE）除了需考慮凈利潤(rùn)、折舊、攤銷(xiāo)、營(yíng)運(yùn)資金的變化，長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)性負(fù)債的變化、資本性支出、債務(wù)本金償還的因素外，還需考慮以下哪兩項(xiàng)因素（）。

A.調(diào)整的所得稅、新増的付息債務(wù)

B.長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)的變化、新増的付息債務(wù)

C.長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)的變化、調(diào)整的所得稅

D.短期經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)的變化、調(diào)整的所得稅

【答案】：B86、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資估值法，以下描述錯(cuò)誤的是（）

A.擬投資的目標(biāo)公司處于創(chuàng)業(yè)早期往往會(huì)用創(chuàng)業(yè)投資估值法

B.當(dāng)前股權(quán)價(jià)值=退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值/投資額

C.當(dāng)前股權(quán)價(jià)值=退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值/(1+目標(biāo)收益率）n

D.要求持股比例=投資額/當(dāng)前股權(quán)價(jià)值

【答案】：B87、TF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D88、下列屬于合格投資者的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D89、以下選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）

A.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間地點(diǎn)和費(fèi)用

B.托管人賬戶(hù)的開(kāi)立

C.估值差錯(cuò)的處理流程

D.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查

【答案】：A90、(2017年)基金管理人在辦結(jié)登記手續(xù)之日起（）內(nèi)仍未備案首只私募基金產(chǎn)品的，基金業(yè)協(xié)會(huì)將注銷(xiāo)該基金管理人的登記。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

【答案】：B91、（2019年真題）若該公司仍要開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)，以下做法合規(guī)的是（）。

A.開(kāi)展基金知識(shí)問(wèn)答送禮品活動(dòng)

B.投資者申購(gòu)1萬(wàn)元送10積分，積分可以?xún)稉Q相應(yīng)禮品

C.開(kāi)展基金銷(xiāo)售送基金份額活動(dòng)

D.開(kāi)展基金銷(xiāo)售送保險(xiǎn)活動(dòng)

【答案】：A92、（2017年真題）下列不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。

A.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

B.承擔(dān)損失

C.承諾收益

D.宣傳基金公司品牌形象

【答案】：D93、(2016年)中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

A.2；1

B.2；3

C.3；2

D.5：3

【答案】：C94、基金銷(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查，具體包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D95、關(guān)于業(yè)務(wù)盡職調(diào)查，下列表述不屬于其主要內(nèi)容的是()。

A.需了解目標(biāo)公司的市場(chǎng)情況，包括所屬行業(yè)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、市場(chǎng)占有率等等

B.需了解目標(biāo)公司的發(fā)展戰(zhàn)略，包括經(jīng)營(yíng)理念與模式、未來(lái)業(yè)務(wù)目標(biāo)等等

C.需了解目標(biāo)公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)、項(xiàng)目、資源、政策、財(cái)務(wù)及管理等等

D.需了解目標(biāo)公司的股權(quán)是否存在著代持、質(zhì)押、權(quán)屬糾紛等情況

【答案】：D96、私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理其金備案手續(xù)時(shí)需要報(bào)送基本信息，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.有限合伙型基金應(yīng)當(dāng)報(bào)送公司章程

B.應(yīng)報(bào)送主要投資方向的信息

C.采用委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議

D.契約型基金應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金合同

【答案】：A97、(2017年)ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單。

A.每日收盤(pán)后15分鐘

B.每日收盤(pán)前15分鐘

C.每日開(kāi)市后

D.每日開(kāi)市前

【答案】：D98、(2017年)關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金市場(chǎng)上各類(lèi)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過(guò)自己的專(zhuān)業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)

B.基金托管人對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C.基金投資者、基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施監(jiān)管

【答案】：C99、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取（）的方式。

A.金額認(rèn)購(gòu)

B.份額認(rèn)購(gòu)

C.差額認(rèn)購(gòu)

D.一籃子股票認(rèn)購(gòu)

【答案】：A100、基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露。基金信息披露的作用主要是()。

A.有利于投資者獲得盈利

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于管理人管理基金

D.有利于托管人進(jìn)行賬戶(hù)管理

【答案】：B101、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)，重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向，重大市場(chǎng)行動(dòng)，評(píng)估宏觀因素變化可能給投資帶來(lái)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期監(jiān)測(cè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，提出應(yīng)對(duì)策略

B.加強(qiáng)對(duì)場(chǎng)內(nèi)交易（包括價(jià)格、對(duì)手、品種、交易量、其他交易條件）的監(jiān)控，確保所有交易在公司的管理范圍之內(nèi)

C.關(guān)注投資組合的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，可以采用夏普（Sharp）比率、特雷諾（Treynor）比率和詹森（Jensen）比率等指標(biāo)衡量

D.加強(qiáng)對(duì)重大投資的監(jiān)測(cè)，對(duì)基金重倉(cāng)股、單日個(gè)股交易量占該股票持倉(cāng)顯著比例、個(gè)股交易量占該股流通值顯著比例等進(jìn)行跟蹤分

【答案】：B102、可用于反映投資風(fēng)險(xiǎn)水平的統(tǒng)計(jì)量是（）

A.中位數(shù)

B.均值

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.分位數(shù)

【答案】：C103、債券違約時(shí)的受償先后順序?yàn)椋ǎ?/p>

A.有保證債券—優(yōu)先次級(jí)債券—優(yōu)先無(wú)保證債券—次級(jí)債券—劣后次級(jí)債券

B.有保證債券—優(yōu)先次級(jí)債券—次級(jí)債券—優(yōu)先無(wú)保證債券—劣后次級(jí)債券

C.有保證債券—優(yōu)先無(wú)保證債券—次級(jí)債券—優(yōu)先次級(jí)債券—劣后次級(jí)債券

D.有保證債券—優(yōu)先無(wú)保證債券—優(yōu)先次級(jí)債券—次級(jí)債券—劣后次級(jí)債券

【答案】：D104、屬于合格投資者的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D105、關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息進(jìn)行交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.該行為違背了保護(hù)基金持有人利益的基本原則

B.該行為屬于個(gè)人的道德風(fēng)險(xiǎn)，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任

C.缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開(kāi)信息的利用更為方便

D.市場(chǎng)存在信息不對(duì)稱(chēng)導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利

【答案】：B106、不收取基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.1％

B.0.25％

C.0.5％

D.0.75％

【答案】：C107、公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提（）。

A.凈資本

B.基金手續(xù)費(fèi)

C.交易傭金

D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

【答案】：D108、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于（）人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

【答案】：D109、（2018年真題）對(duì)于股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制的構(gòu)成要素中內(nèi)部監(jiān)督的理解正確的是（）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A110、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金的定義和投資范圍的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.可以投資股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)

B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人

C.是資產(chǎn)管理的主要方式之一

D.是一種直接投資工具

【答案】：D111、(2017年)關(guān)于私募基金銷(xiāo)售行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益

B.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失

C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾本金保證

D.私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益

【答案】：C112、下列股權(quán)投資基金，沒(méi)有按組織形式劃分的是（）。

A.公司型基金

B.創(chuàng)業(yè)投資基金

C.合伙型基金

D.契約型基金

【答案】：B113、上市開(kāi)放式基金的中報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。

A.0.1

B.0.001

C.0.01

D.0.0001

【答案】：B114、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在對(duì)基金投資進(jìn)行跟蹤與評(píng)價(jià)時(shí)，要求建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)是關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的（）行為。

A.異常交易

B.緊急交易

C.正常交易

D.反饋業(yè)務(wù)

【答案】：A115、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)說(shuō)法，不正確的是()。

A.我國(guó)存在兩個(gè)分離的國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)

B.我國(guó)金融市場(chǎng)上的回購(gòu)協(xié)議以國(guó)債回購(gòu)協(xié)議為主

C.場(chǎng)外交易的參與者包括個(gè)人和企業(yè)

D.場(chǎng)內(nèi)交易指上海證券交易所和深圳證券交易所

【答案】：C116、基金定期報(bào)告中，基金一般會(huì)披露本期利潤(rùn)、本期已實(shí)現(xiàn)收益、本期基金份額凈值增長(zhǎng)率等指標(biāo)，通過(guò)這些指標(biāo)可以分析基金的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制能力

B.募集能力

C.盈利能力

D.配置能力

【答案】：C117、股權(quán)投資基金的個(gè)人合格投資者必須具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，且（）。

A.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人平均收入不低于50萬(wàn)元

B.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人平均收入不低于100萬(wàn)元

C.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人平均收入不低于100萬(wàn)元

D.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人平均收入不低于50萬(wàn)元

【答案】：D118、公開(kāi)募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅶ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

【答案】：D119、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.是一種長(zhǎng)期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.投資基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

D.投資基金可能帶來(lái)收益，也可能承擔(dān)損失

【答案】：C120、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

A.8

B.9

C.10

D.3

【答案】：C121、關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范

B.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴(yán)重的后果

D.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范

【答案】：D122、社會(huì)保障資金的基本原則為：在保證基金()的前提下實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。

A.安全性、流動(dòng)性

B.風(fēng)險(xiǎn)性、收益性

C.安全性、制約性

D.風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性

【答案】：A123、進(jìn)行ETF折價(jià)套利交易未涉及到（）。

A.在二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)出股票

B.在一級(jí)市場(chǎng)贖回ETF份額

C.在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)ETF份額

D.在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)股票

【答案】：D124、（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。

A.基本管理制度

B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

D.內(nèi)控大綱

【答案】：C125、基金公司開(kāi)展直銷(xiāo)目前主要包括兩種形式，其一是專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶(hù)和高凈值個(gè)人客戶(hù)，其二是（）。

A.建立獨(dú)立的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B.自行開(kāi)發(fā)設(shè)立電子商務(wù)平臺(tái)

C.通過(guò)商業(yè)銀行的電子商務(wù)平臺(tái)

D.通過(guò)證券公司的電子商務(wù)平臺(tái)

【答案】：B126、股權(quán)投資基金起源于（）。

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.股權(quán)投資基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.信托投資基金

【答案】：A127、關(guān)于企業(yè)的現(xiàn)金流，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.投資獲得產(chǎn)生的現(xiàn)金流包括正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)投資的短期資產(chǎn)以及企業(yè)投資所產(chǎn)生的股權(quán)與債權(quán)

B.企業(yè)凈現(xiàn)金流可以通過(guò)現(xiàn)金流量表反映，主要包括經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，投資活動(dòng)和籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流

C.籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流反映企業(yè)長(zhǎng)期資本籌集資金狀況

D.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流是與生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、繳納稅金等直接相關(guān)的業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

【答案】：A128、當(dāng)前我國(guó)已成為全球第（）大股權(quán)投資市場(chǎng)。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】：B129、下列哪項(xiàng)不屬于私人股權(quán)的是（）。

A.上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的普通股

B.上市企業(yè)公開(kāi)發(fā)行和交易的普通股

C.可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：B130、(2016年)向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)（）人稱(chēng)為公開(kāi)募集基金。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D131、基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的合法渠道辦理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)手續(xù)，不得（）。

A.接受投資者現(xiàn)金

B.以個(gè)人名義接受投資者款項(xiàng)

C.收取額外費(fèi)

D.以上都是

【答案】：D132、基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。

A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理體系

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

【答案】：D133、私人股權(quán)不包括（）

A.上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的普通股

B.上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

C.上市企業(yè)公開(kāi)發(fā)行和交易的普通股

D.上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的可轉(zhuǎn)化債券

【答案】：C134、（）指的是通過(guò)公開(kāi)渠道向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品。

A.自行募集

B.非公開(kāi)募集

C.公開(kāi)募集

D.委托募集

【答案】：C135、以下不屬于基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是()。

A.接受客戶(hù)委托，代理客戶(hù)進(jìn)行投資決策

B.提供市場(chǎng)行情分析咨詢(xún)，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.做好客戶(hù)動(dòng)態(tài)分析

D.加強(qiáng)客戶(hù)溝通，了解客戶(hù)深度需求

【答案】：A136、關(guān)于期貨交割，以下表述正確的是（）。

A.期貨交易中絕大多數(shù)交易者都以實(shí)物交割的方式了結(jié)交易

B.交割是平倉(cāng)方式的一種，另一種方式是對(duì)沖平倉(cāng)

C.期貨交易賣(mài)方在交易前需備有足量的實(shí)物以備交割

D.股票指數(shù)期貨通常采用實(shí)物交割

【答案】：B137、有限合伙企業(yè)最高權(quán)利機(jī)構(gòu)為（）。

A.風(fēng)控委員會(huì)

B.咨詢(xún)委員會(huì)

C.投資決策委員會(huì)

D.合伙人會(huì)議

【答案】：D138、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿(mǎn)后（）。

A.10日內(nèi)

B.10個(gè)工作日內(nèi)

C.30日內(nèi)

D.30個(gè)工作日內(nèi)

【答案】：C139、下列關(guān)于普通股的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.普通股一般具有表決權(quán)

B.普通股具有股權(quán)和債券雙重屬性

C.普通股是公司通常發(fā)行的無(wú)特別權(quán)利的股票

D.普通股的股利是變動(dòng)的

【答案】：B140、某單位有一張帶息期票，面額為20000元，票面利率為8%，出票日期為9月24日，12月23日到期，則到期日的利息為（）。

A.40

B.400

C.800

D.160

【答案】：B141、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的行政處罰措施不包括（）。

A.沒(méi)收違法所得

B.罰款

C.撤銷(xiāo)基金從業(yè)資格

D.出具紀(jì)律處分決定書(shū)

【答案】：D142、在（）注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券交易所

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：D143、我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。

A.守法合規(guī)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.專(zhuān)業(yè)審慎

D.大客戶(hù)利益優(yōu)先

【答案】：D144、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定、健康發(fā)展

C.為專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者拓寬了投資渠道

D.完善了金融體系和社會(huì)保障體系

【答案】：C145、（2016年真題）請(qǐng)回答下列問(wèn)題。

A.審慎監(jiān)管原則

B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

C.保障投資者利益原則

D.依法監(jiān)管原則

【答案】：B146、（）是用來(lái)衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平。

A.中位數(shù)

B.方差

C.分位數(shù)

D.均值

【答案】：A147、哪個(gè)選項(xiàng)不是債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)()

A.A：債券到期風(fēng)險(xiǎn)

B.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A148、與其他指數(shù)基金一樣（）會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.ETF

B.混合基金

C.股票基金

D.債券基金

【答案】：A149、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C150、（2018年真題）當(dāng)開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，以下最有可能導(dǎo)致部分延期贖回的是（）。

A.基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)配置較少

B.基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以?xún)陡度~贖回申請(qǐng)

C.基金管理人認(rèn)為兌付全部贖回申請(qǐng)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)

D.基金資產(chǎn)組合中，重倉(cāng)股持續(xù)停牌中

【答案】：C151、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿(mǎn)后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.10

B.30

C.20

D.60

【答案】：B152、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值頻率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常監(jiān)管法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率

B.對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，估值的時(shí)間通常與開(kāi)放申購(gòu)、贖回的時(shí)間不一致

C.目前，我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值

D.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值

【答案】：B153、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資，說(shuō)法正確的是()

A.包含非專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)和個(gè)人從事創(chuàng)業(yè)投資

B.主要投資成熟企業(yè)

C.僅投資發(fā)展早期或中期企業(yè)

D.主要通過(guò)股息紅利的方式獲取收益

【答案】：A154、以下關(guān)于中證全債指數(shù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.中證指數(shù)公司每日計(jì)算并發(fā)布收盤(pán)指數(shù)

B.是中證指數(shù)公司編制并發(fā)布的第一只債券類(lèi)指數(shù)

C.當(dāng)分成份證卷出現(xiàn)異常價(jià)格或無(wú)價(jià)格的情況時(shí)，計(jì)算指數(shù)時(shí)剔除該成分券

D.樣本包括銀行間市場(chǎng)和滬深交易所市場(chǎng)的國(guó)債、金融債券和企業(yè)債券

【答案】：C155、申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：C156、影響回購(gòu)協(xié)議利率的因素有()。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D157、因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該()。

A.不承擔(dān)責(zé)任

B.承擔(dān)全部責(zé)任

C.承擔(dān)連帶責(zé)任

D.承擔(dān)一小部分責(zé)任

【答案】：A158、當(dāng)基金連續(xù)（）個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】：B159、(2016年)以下不屬于證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的是（）。

A.后臺(tái)管理系統(tǒng)

B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

【答案】：B160、股權(quán)投資基金通常與社會(huì)各界有著廣泛的聯(lián)系。憑借這種深厚的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，可以為被投資企業(yè)（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D161、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻通常很高

B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)基金的投資門(mén)檻很高

D.買(mǎi)賣(mài)雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成

【答案】：C162、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C163、正確的相對(duì)估值法的估值步驟是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅱ、Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B164、（2017年真題）下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的投資行為的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.在投資過(guò)程中將基金管理公司固有財(cái)產(chǎn)和基金財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送

B.一只基金到期發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)行另外一只基金承接解決流動(dòng)性問(wèn)題

C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息

D.基金經(jīng)理通過(guò)適當(dāng)?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益

【答案】：A165、基金募集機(jī)構(gòu)向投資者銷(xiāo)售基金產(chǎn)品或者服務(wù)。禁止出現(xiàn)的行為不包含。（）

A.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷(xiāo)售基金產(chǎn)品或者服務(wù)

B.向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷

C.向普通投資者主動(dòng)推介符合其投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

D.向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

【答案】：C166、（）的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D167、甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入，賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益。關(guān)于這一行為以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D168、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.及時(shí)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.適時(shí)性原則

【答案】：A169、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金的運(yùn)作的特點(diǎn)，說(shuō)法不正確的是（）。

A.主要是未上市成長(zhǎng)性創(chuàng)業(yè)企業(yè)

B.直接采取控股性投資

C.以基金的自有資金進(jìn)行投資

D.主要來(lái)源于所投資企業(yè)的因價(jià)值創(chuàng)造帶來(lái)的股權(quán)增值

【答案】：B170、以下屬于基金中基金的特點(diǎn)的是（）。

A.大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”股票

B.直接投資金融工具

C.分散投資于股票債券

D.大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金

【答案】：D171、規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。這一做法屬于內(nèi)部控制的（）要求。

A.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.信息披露控制

D.投資管理業(yè)務(wù)控制

【答案】：A172、(2016年)ETF份額申購(gòu)和贖回的程序不包括（）。

A.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出

B.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知

C.申購(gòu)和贖回的清算交收與登記

D.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的場(chǎng)所

【答案】：D173、下列不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素是（）

A.市場(chǎng)價(jià)格

B.在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券的難度

C.借款方還債的能力和意愿

D.內(nèi)部欺作

【答案】：D174、合伙型股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)份額的退還形式是（）。

A.貨幣

B.實(shí)物

C.股權(quán)

D.貨幣與實(shí)物皆可

【答案】：D175、（2020年真題）某貨幣市場(chǎng)基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是（）。

A.接受3億元贖回申請(qǐng)，其余7億元贖回申請(qǐng)延期至T+2日處理

B.接受10億元贖回申請(qǐng)

C.暫停接受贖回申請(qǐng)

D.接受5億元贖回申請(qǐng)，其余5億元贖回申請(qǐng)延期至T+2日處理

【答案】：C176、金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類(lèi)金融資產(chǎn)不包括（）。

A.票據(jù)

B.債券

C.契約型投資工具

D.各類(lèi)股票

【答案】：D177、對(duì)于收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的（一般為C類(lèi)份額）—般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.5%

【答案】：A178、非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。

A.基金行業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券行業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金份額持有人大會(huì)

D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

【答案】：A179、股票反映的是一種（）關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)債務(wù)

C.信托

D.擔(dān)保

【答案】：A180、在不能買(mǎi)空賣(mài)空的情況下，構(gòu)造的投資組合不可能達(dá)到的效果是()。

A.某些情形下，組合中的某一資產(chǎn)的損失可以被另一資產(chǎn)的收益抵消

B.降低整個(gè)投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.使得組合投資收益的波動(dòng)變小

D.使得組合投資預(yù)期收益比組合中的任一資產(chǎn)各自的預(yù)期收益都大

【答案】：D181、(2016年)根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。

A.T+3，T+7

B.T+2，T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1

【答案】：C182、(2016年)私募基金的合格投資者需要滿(mǎn)足的條件不包括（）。

A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元

B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

C.個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元

D.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元

【答案】：C183、督察長(zhǎng)在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)該堅(jiān)持原則、獨(dú)立客觀，以保護(hù)（）為根本出發(fā)點(diǎn)，公平對(duì)待投資者。

A.公司

B.持有人利益

C.股東

D.管理層

【答案】：B184、如果證券市場(chǎng)是有效市場(chǎng)，那么這個(gè)市場(chǎng)的特征是（）。

A.未來(lái)事件能夠被準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)

B.價(jià)格能夠反映所有相關(guān)信息

C.價(jià)格不起伏

D.證券價(jià)格由于不可辨別的原因而變化

【答案】：B185、美國(guó)首只國(guó)際投資基金出現(xiàn)于（）。

A.1955

B.1965

C.1978

D.1985

【答案】：A186、2001年9月，我國(guó)誕生了第一只開(kāi)放式基金（），使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。

A.招商安泰系列基金

B.華夏大盤(pán)精選基金

C.華安創(chuàng)新基金

D.南方避險(xiǎn)增值基金

【答案】：C187、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。

A.法律主體資格

B.投資者地位

C.營(yíng)運(yùn)依據(jù)

D.基金規(guī)模

【答案】：D188、基金銷(xiāo)售適用性原則中（）原則，對(duì)投資者進(jìn)行分類(lèi)管理，對(duì)普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者實(shí)施差別適當(dāng)性里，履行差別適當(dāng)性義務(wù)。

A.全面性

B.有效性

C.差異性

D.及時(shí)性

【答案】：C189、封閉式基金和開(kāi)放式基金的價(jià)格形成方式不同，主要體現(xiàn)在（）。

A.當(dāng)需求低迷時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會(huì)高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象

B.封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)

C.當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會(huì)高于同類(lèi)開(kāi)放式基金的價(jià)格

D.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

【答案】：D190、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.總經(jīng)理

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

【答案】：D191、杠桿收購(gòu)的收購(gòu)資金的來(lái)源有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B192、關(guān)于折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法，表述錯(cuò)誤的是（）

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型得到的是企業(yè)價(jià)值，可以通過(guò)價(jià)值等式推出股權(quán)價(jià)值

B.股權(quán)自由現(xiàn)金流是可以自由分配給股權(quán)擁有者的最低的現(xiàn)金流

C.紅利折現(xiàn)模型不適用于紅利發(fā)放政策不穩(wěn)定的目標(biāo)公司

D.企業(yè)自由現(xiàn)金流是指公司在保持政策運(yùn)營(yíng)情況下，可以向出資人（股東和債權(quán)人）進(jìn)行自由分配的現(xiàn)金流

【答案】：B193、持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開(kāi)持有人大會(huì)。

A.5%

B.10%

C.20%

D.25%

【答案】：B194、()包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

A.控制活動(dòng)

B.行為監(jiān)控

C.事項(xiàng)識(shí)別

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

【答案】：A195、收益率曲線轉(zhuǎn)換過(guò)程中，出現(xiàn)長(zhǎng)短期債券收益率基本相等，這樣的曲線是（）

A.水平收益曲線

B.正收益曲線

C.反轉(zhuǎn)收益曲線

D.上升收益曲線

【答案】：A196、下列表述中，不是反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）。

A.組合平均剩余期限

B.融資比例

C.浮動(dòng)利率債券投資情況

D.日每萬(wàn)份基金凈收益

【答案】：D197、以下哪一主體可以作為基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方（）。

A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理公司

D.基金份額持有人

【答案】：C198、(2017年)股權(quán)投資基金選擇上市轉(zhuǎn)讓退出，從券商進(jìn)場(chǎng)確定股改基準(zhǔn)日算起，完成首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市一般需要（）甚至更長(zhǎng)時(shí)間。

A.1年

B.3年

C.2年

D.5年

【答案】：C199、(2017年)下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬(wàn)元，擬投資單只私募基金150萬(wàn)元

B.張三，A銀行員工，無(wú)兼職，最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元，擬投資單只私募基金80萬(wàn)元

C.甲公司，最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為800萬(wàn)元，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元

D.王五，證券賬戶(hù)中有市值500萬(wàn)元的股票，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元

【答案】：D200、某銀行認(rèn)購(gòu)了某基金管理公司A、B兩個(gè)特定客戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計(jì)劃和B資產(chǎn)管理計(jì)劃為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算

B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)為AB兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)立一個(gè)基金賬戶(hù)，但設(shè)立兩個(gè)不同的交易賬戶(hù)

C.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理AB資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.因AB兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把AB兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃合并建賬

【答案】：A201、（）是最早產(chǎn)生的期貨合約。

A.貨幣期貨

B.利率期貨

C.商品期貨

D.股票期貨

【答案】：C202、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸（）所有。

A.基金管理人

B.基金投資人

C.基金托管人

D.基金經(jīng)理

【答案】：B203、股權(quán)投資基金投資項(xiàng)目來(lái)源渠道有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D204、假定某基金的總資產(chǎn)為35億元，總負(fù)債為5億元，發(fā)行在外的基金份額總數(shù)為30億份，那么其基金份額凈值為（）元。

A.1.00

B.1.16

C.1.23

D.1.35

【答案】：A205、關(guān)于基金的分類(lèi)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A.基金資產(chǎn)80%以上投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金

B.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金

C.基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額的為基金中的基金

D.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金

【答案】：A206、下列說(shuō)法正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C207、1938年，麥考利為評(píng)估債券的平均還款期限，引入（）的概念。

A.凸度

B.信用利差

C.收益率曲線

D.久期

【答案】：D208、我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為（）。

A.5年

B.15～50年

C.15年

D.一般無(wú)期限

【答案】：D209、（）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

【答案】：C210、公司型基金以()的投資公司為代表。

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.中國(guó)

D.西歐

【答案】：A211、對(duì)公司型創(chuàng)業(yè)投資基金而言，（）第三十一條規(guī)定，創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)從事國(guó)家需要重點(diǎn)扶持和鼓勵(lì)的創(chuàng)業(yè)投資，可以按投資額的一定比例抵扣應(yīng)納稅所得額

A.《企業(yè)所得稅法》

B.《企業(yè)所得稅法實(shí)施條例》

C.《關(guān)于實(shí)施創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)所得稅優(yōu)惠問(wèn)題的通知》

D.《國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于有限合伙制創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)法人合伙人企業(yè)所得稅有關(guān)問(wèn)題的公告》

【答案】：A212、債券基金經(jīng)理合理運(yùn)用免疫策略實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合現(xiàn)金流匹配和資產(chǎn)負(fù)債有效管理，常用的免疫策略不包括（）。

A.所得免疫

B.價(jià)格免疫

C.或有免疫

D.市場(chǎng)免疫

【答案】：D213、股權(quán)投資基金在運(yùn)作過(guò)程中，可能產(chǎn)生的費(fèi)用包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A214、（2018年真題）除當(dāng)法律要求或遵守相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的披露要求外，投資方應(yīng)對(duì)投資中了解的目標(biāo)公司的商業(yè)秘密和其他信息承擔(dān)保密義務(wù)。這往往是投資協(xié)議中（）的約定。

A.保密條款

B.排他性條款

C.反攤薄條款

D.保護(hù)性條款

【答案】：A215、增資前甲公司注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，甲公司前一年度經(jīng)審計(jì)的營(yíng)業(yè)收入12億元，凈利潤(rùn)4000萬(wàn)元，年末凈資產(chǎn)1．5億元。依據(jù)前述財(cái)務(wù)情況，某股權(quán)投資基金擬出資1億元，增資甲公司，獲得20%的股權(quán)。按此投資方按實(shí)際投資后，甲公司注冊(cè)資本將變更為()萬(wàn)元。

A.25000

B.1250

C.11000

D.1200

【答案】：B216、股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制獨(dú)立性原則，包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A217、可能對(duì)基金持有****益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括()。

A.編制年度報(bào)告

B.更換基金管理人

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.延長(zhǎng)基金合同期限

【答案】：A218、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。

A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

C.主要投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具

【答案】：C219、（2017年真題）通過(guò)專(zhuān)業(yè)服務(wù)為保險(xiǎn)資金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等提供長(zhǎng)期投資，實(shí)現(xiàn)保值增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金（）的作用。

A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.嚴(yán)格合格投資人的識(shí)別和認(rèn)定

C.完善了金融體系和社會(huì)保障體系

D.為中小投資者拓寬投資渠道

【答案】：C220、A是具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷(xiāo)售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是（）。

A.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

B.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

C.A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

D.A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

【答案】：D221、（2019年真題）關(guān)于公司型股權(quán)投資基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金可自行或委托基金管理人進(jìn)行基金管理

B.基金可采取有限責(zé)任公司或股份有限公司的形式

C.有限責(zé)任公司型基金投資者以認(rèn)繳的出資為限對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任

D.基金投資決策委員會(huì)由公司股東組成

【答案】：D222、私募股權(quán)投資企業(yè)進(jìn)行清算的情況不包括（）。

A.由于企業(yè)所屬的行業(yè)前景不好，或是企業(yè)不具備技術(shù)優(yōu)勢(shì)，私募股權(quán)投資基金決定放棄該投資企業(yè)

B.所投資企業(yè)有大量債務(wù)無(wú)力償還，又無(wú)法得到新的融資，債權(quán)人起訴該企業(yè)要求其破產(chǎn)

C.所投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)太差，達(dá)不到IPO的條件，且沒(méi)有買(mǎi)家愿意接受私募股權(quán)投資基金持有的企業(yè)的權(quán)益，而且繼續(xù)經(jīng)營(yíng)只能使企業(yè)的價(jià)值變小，只得進(jìn)行破產(chǎn)清算

D.企業(yè)所屬的行業(yè)前景良好，企業(yè)具備技術(shù)優(yōu)勢(shì)，具有良好的發(fā)展?jié)摿?/p>

【答案】：D223、關(guān)于證券市場(chǎng)線的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.證券市場(chǎng)線是CAPM的核心

B.證券市場(chǎng)線給出了所有有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系

C.證券市場(chǎng)線是基于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的，斜率是市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

D.證券市場(chǎng)線描述了單個(gè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)之間的函數(shù)關(guān)系

【答案】：B224、基金管理人應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)信息，確保信息在內(nèi)部、企業(yè)與外部之間進(jìn)行有效溝通，體現(xiàn)管理人內(nèi)部控制構(gòu)成要素的（）。

A.控制活動(dòng)

B.內(nèi)部環(huán)境

C.內(nèi)部監(jiān)督

D.信息與溝通

【答案】：D225、在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

A.投資決策授權(quán)制度

B.業(yè)務(wù)交流制度

C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

D.實(shí)質(zhì)性審查制度

【答案】：C226、某股權(quán)投資基金擬投資的目標(biāo)公司處于創(chuàng)業(yè)早期，利潤(rùn)和現(xiàn)金流為負(fù)，未來(lái)回報(bào)可能較高，對(duì)其估值一般采用的估值方法是（）。

A.相對(duì)估值法

B.清算價(jià)值法

C.創(chuàng)業(yè)投資估值法

D.重置成本法

【答案】：C227、根據(jù)現(xiàn)行自律規(guī)則，股權(quán)投資基金募集程序不包括（）。

A.官網(wǎng)在線推介，披露基金信息

B.投資冷靜期，回訪確認(rèn)

C.特定對(duì)象確定，投資者適當(dāng)性匹配

D.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示，合格投資者確認(rèn)

【答案】：A228、股票基金與股票的主要區(qū)別不包括（）。

A.投資者可以對(duì)股票價(jià)格高低的合理性作出判斷，而不能對(duì)基金凈值作出判斷

B.股票價(jià)格受投資者買(mǎi)賣(mài)數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的的影響，而股票基金則不受買(mǎi)賣(mài)數(shù)量的影響

C.單一股票風(fēng)險(xiǎn)集中，而股票基金進(jìn)行分散投資降低了投資風(fēng)險(xiǎn)，卻增加了委托代理風(fēng)險(xiǎn)

D.股票基金價(jià)格在一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票每天只有一個(gè)價(jià)格

【答案】：D229、合伙型基金，由（）對(duì)合伙債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。

A.有限合伙人

B.普通合伙人

C.股權(quán)投資基金管理人

D.股權(quán)投資基金托管人

【答案】：B230、（）年（）發(fā)布《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則（試行）》。

A.2010，中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.2010，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.2009，中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.2009，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B231、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)培訓(xùn)考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)

C.員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度

【答案】：C232、（2021年真題）只向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指（）。

A.信托

B.私募基金

C.公募基金

D.存單

【答案】：C233、（）是指結(jié)算系統(tǒng)對(duì)每筆債券交易都單獨(dú)進(jìn)行結(jié)算，一個(gè)買(mǎi)方對(duì)應(yīng)一個(gè)賣(mài)方，當(dāng)一方遇券或款不足時(shí)，系統(tǒng)不進(jìn)行部分結(jié)算。

A.全額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.實(shí)時(shí)處理交收

D.批量處理交收

【答案】：A234、在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ?/p>

A.商鋪與實(shí)業(yè)投資

B.外匯投資與股權(quán)投資

C.貨幣儲(chǔ)蓄與投資

D.P2P與眾籌

【答案】：C235、私募基金管理人內(nèi)部控制要素中信息與溝通指（）

A.包活經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等，內(nèi)部環(huán)境是實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

B.及時(shí)、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在內(nèi)部、企業(yè)與外部之間進(jìn)行有效溝通。

C.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)。

D.對(duì)內(nèi)部控制建設(shè)與實(shí)施情況進(jìn)行周期性監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷或因業(yè)務(wù)變化導(dǎo)致內(nèi)控需求有變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)加以改進(jìn)、更新。

【答案】：B236、下列關(guān)于衍生工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱(chēng)為基礎(chǔ)性衍生模塊

B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

C.獨(dú)立衍生工具指期權(quán)合約、期貨合約或者互換合約

D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A237、下列關(guān)于LOF與ETF申購(gòu)和贖回的區(qū)別，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行

B.ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

C.ETF對(duì)基金份額規(guī)模沒(méi)有要求，LOF有特別的要求

D.ETF采用完全被動(dòng)式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金

【答案】：C238、(2017年)境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司直接投資必須獲得（）的批準(zhǔn)。

A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、商務(wù)部、國(guó)家發(fā)展改革委

B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、商務(wù)部

C.商務(wù)部、外匯局、國(guó)家發(fā)展改革委

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、外匯局、商務(wù)部

【答案】：C239、公開(kāi)披露基金信息時(shí)，不得有的行為包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D240、關(guān)于基金份額持有人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.信息披露的義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露事項(xiàng)上

B.只要代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)時(shí)，即有權(quán)自行召集持有人大會(huì)

C.基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、會(huì)議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

D.基金份額持有人大會(huì)可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10％以上的持有人提議召集

【答案】：B241、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

D.以上都正確

【答案】：D242、在銷(xiāo)售基金時(shí)，（）應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)等行為進(jìn)行規(guī)定。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

【答案】：A243、關(guān)于均值方差法的假設(shè)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.均值方差法假設(shè)是投資者是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的

B.均值方差法假設(shè)多種資產(chǎn)之間的預(yù)期收益率是無(wú)關(guān)的

C.均值方差法假設(shè)投資者僅依據(jù)資產(chǎn)的預(yù)期收益率和方差來(lái)選擇投資組合,即在風(fēng)險(xiǎn)一定的情況下，投資者希望預(yù)期收益率最高

D.均值方差法使用預(yù)期收益率的方差來(lái)度量風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B244、股權(quán)投資基金可以獲取較高收益的退出方式為（）。

A.兼并收購(gòu)

B.公開(kāi)上市

C.回購(gòu)

D.破產(chǎn)清算

【答案】：B245、QDII機(jī)制的意義不包括（）。

A.QDⅡ機(jī)制可以為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)分散渠道；并有效分流儲(chǔ)蓄；化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.實(shí)行QDⅡ機(jī)制有利于引導(dǎo)國(guó)內(nèi)居民通過(guò)正常渠道參與境外證券投資；減輕資本非法外逃的壓力，