2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、股權(quán)投資基金起源于（）。

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.股權(quán)投資基金

C.風(fēng)險投資基金

D.信托投資基金

【答案】：A2、Brinson模型中,資產(chǎn)配置效應(yīng)是指把資金配置在特定的行業(yè)子行業(yè)或其他投資組合子集帶來的（）

A.整體收益

B.超額收益

C.絕對收益

D.相對收益額

【答案】：B3、(2017年)并購基金通常會從（）方面尋找價值被低估的企業(yè)。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D4、（）是股權(quán)投資基金首選的退出方式。股權(quán)投資基金通過企業(yè)上市將其擁有的不可流通的股份轉(zhuǎn)變成可以在公開市場上流通的股份，通過股票在公開市場轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)投資退出和資本增值。

A.掛牌轉(zhuǎn)讓退出

B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出

C.股份上市轉(zhuǎn)讓

D.清算退出

【答案】：C5、夏普比率是用某一時期內(nèi)投資組合平均（）除以這個時期收益的標(biāo)準(zhǔn)差。

A.絕對收益

B.相對收益

C.部分收益

D.超額收益

【答案】：D6、對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在（）日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。

A.T+10

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：A7、私募基金管理人內(nèi)控原則中（）是通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

A.成本效益原則

B.相互制約原則

C.執(zhí)行有效原則

D.全面性原則

【答案】：C8、下列關(guān)于基金管理人的經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員在職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

C.經(jīng)理層人員不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動

D.在單一股東情況下，經(jīng)理層人員可以接受股東或?qū)嶋H控制人超越股東會、董事會的指示

【答案】：D9、算法交易是通過數(shù)學(xué)建模將常用交易理念同化為自動化的交易模型，并借助計算機強大的存儲與計算功能實現(xiàn)交易自動化（或半自動化）的一種交易方式，交易算法的核心是其背后的（）模型。

A.投資交易

B.量化交易

C.股票估值

D.債券估值

【答案】：B10、基金管理人主要履行下列職責(zé)，下列說法不正確的是（）。

A.擬訂和實施投資方案，并對被投資企業(yè)進(jìn)行投資后管理

B.積極參與制定被投資企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，為被投資企業(yè)提供增值服務(wù)

C.定期或者不定期向基金投資者披露基金經(jīng)營運作等方面的信息

D.不定期編制并向基金投資者呈報基金的財務(wù)報告

【答案】：D11、申請合格境外投資者資格的商業(yè)銀行應(yīng)具備經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)（）年以上，一級資本不少于（）億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。

A.5；3；50

B.10；5；50

C.10；3；50

D.10；3；20

【答案】：C12、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實行。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

【答案】：C13、（2018年真題）關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素，表述錯誤的是（）。

A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

B.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

C.基金的未來業(yè)績展望

D.基金成立以來有無違法行為發(fā)生

【答案】：C14、下列表述中，錯誤的是（）。

A.對一般的投資者而言，影響投資者需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險容忍度

B.投資期限越長，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險

C.投資者的風(fēng)險容忍度取決于其風(fēng)險承受能力和意愿，通常認(rèn)為風(fēng)險承受能力對個人投資者更為重要

D.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越低

【答案】：C15、公司制創(chuàng)投企業(yè)的必備投資者,對創(chuàng)投企業(yè)的認(rèn)繳出資及實際出資分別不低于投資者認(rèn)繳出資總額及實際出資總額的（）。

A.30%

B.25%

C.20%

D.15%

【答案】：A16、以下關(guān)于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過6個月。

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件

D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前；任何人不得動用

【答案】：B17、在自主權(quán)限內(nèi)，()通過交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令。

A.托管人

B.經(jīng)紀(jì)人

C.基金公司

D.基金經(jīng)理

【答案】：D18、下列關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施，說法不正確的是（）。

A.建立收益導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

C.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

D.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制

【答案】：A19、（2020年真題）小李為合格投資人，同時受到A基金銷售機構(gòu)和B投資顧問機構(gòu)的募集說明書，原來兩家機構(gòu)同時受M基金管理人委托募集一只股權(quán)投資基金。小李在募集說明書中看到，兩家機構(gòu)將分別獨立承擔(dān)因募集行為產(chǎn)生的全部責(zé)任，M基金管理人不對募集行為承擔(dān)任何責(zé)任。關(guān)于M基金管理人的行為，表述正確的是（）。

A.M基金管理人可以委托A基金銷售機構(gòu)進(jìn)行基金募集，但不能豁免承擔(dān)相關(guān)責(zé)任

B.M基金管理人可以同時委托A基金銷售機構(gòu)和B投資顧問機構(gòu)進(jìn)行基金募集，且因有約定可豁免承擔(dān)相關(guān)責(zé)任

C.M基金管理人可以同時委托A基金銷售機構(gòu)和B投資顧問機構(gòu)進(jìn)行基金募集，但不能豁免承擔(dān)相關(guān)責(zé)任

D.M基金管理人可以委托A基金銷售機構(gòu)進(jìn)行基金募集，且因有約定可豁免承擔(dān)相關(guān)責(zé)任

【答案】：A20、某QDII基金委托境外投資顧問進(jìn)行境外證券投資，該投資顧問同時還受托管理其他境外對沖基金，投資顧問在其投資及運營過程中發(fā)生的下列行為符合相關(guān)規(guī)定的是（）

A.經(jīng)過內(nèi)部決策流程，提交了買入股票A的投資建議

B.在盡職調(diào)查過程中，披露委托人QDII基金的詳細(xì)信息

C.在同事處理對沖基金和QDII基金的投資建議時，優(yōu)先處理QDII基金的投資建議

D.經(jīng)過內(nèi)部討論，同意不披露某重大利益沖突事項

【答案】：A21、基金行業(yè)協(xié)會的性質(zhì)是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A22、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資的相關(guān)概念，表述錯誤的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)企業(yè)，通常指處于創(chuàng)建或重建過程中的成長性企業(yè)，包含已經(jīng)在公開市場上市的企業(yè)

B.創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)不得從事?lián)I(yè)務(wù)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，但是購買自用房地產(chǎn)除外

C.經(jīng)與被投資企業(yè)簽訂投資協(xié)議，創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)可以以股權(quán)和優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股等準(zhǔn)股權(quán)方式對未上市企業(yè)進(jìn)行投資

D.創(chuàng)業(yè)投資，系指向創(chuàng)業(yè)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資，以期所投資創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)育成熟或相對成熟后主要通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲得資本增值收益的投資方式

【答案】：A23、某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格為0.65元，該基金的折價率為（）。

A.27.78%

B.25%

C.38.46%

D.28.86%

【答案】：A24、申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。

A.基金托管銀行

B.第三方支付公司

C.中國人民銀行清算總中心

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：D25、(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，應(yīng)優(yōu)先使用的信息是（）。

A.監(jiān)管機構(gòu)的信息

B.被調(diào)查方公開披露的信息

C.第三方獨立機構(gòu)的信息

D.被調(diào)查方提供的非公開信息

【答案】：B26、（2019年真題）下列關(guān)于金融與居民的投資理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。

A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動

B.理財是對財務(wù)進(jìn)行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值

C.居民的經(jīng)濟(jì)活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了

D.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入

【答案】：C27、募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過《證券投資基金法》《公司法》《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量，下列說法中錯誤的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D28、關(guān)于企業(yè)的現(xiàn)金流，以下表述錯誤的是（）。

A.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)全流包括為正常生產(chǎn)經(jīng)營活動投資的短期資產(chǎn)以及企業(yè)再投資所產(chǎn)生的股權(quán)與債權(quán)

B.企業(yè)凈現(xiàn)金流可以通過現(xiàn)金流量表所反映，主要包含經(jīng)營活動、投資活動和籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流

C.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流是與生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、繳納稅金等直接相關(guān)的業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

D.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流反映企業(yè)長期資本籌集資金狀況

【答案】：A29、全球另類投資管理百強企業(yè)的資產(chǎn)首要投資對象仍然是（）。

A.私募股權(quán)投資

B.大宗商品

C.房地產(chǎn)

D.對沖基金

【答案】：C30、“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱為（）。

A.適度監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.依法監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

【答案】：D31、職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有()更強的特征。

A.規(guī)范性

B.強制性

C.連續(xù)性

D.具體性

【答案】：A32、機構(gòu)投資者在參與基金交易獲得的下列收益中，目前不需要繳納所得稅的是（）

A.通過基金互認(rèn)從香港基金分配收益取得的收益

B.境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入

C.通過基金互認(rèn)買賣香港基金份額取得的差價收入

D.從基金分配中獲得的收入

【答案】：D33、私募基金募集期間，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料《如招募說明書）中向投資者披露基金的投資信息包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C34、下列符合基金管理人、基金銷售機構(gòu)檔案管理制度的是（）。

A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

D.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存25年

【答案】：B35、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。

A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益

C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時

D.部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則

【答案】：D36、小張看好今年的國內(nèi)A股行情走勢，同時他想投資一些非跨境ETF分享證券市場行情上漲的紅利。從沒有投資過ETF的他需要了解一些證券常識。小張在申購ETF時，必須要知道的申購組合證券代碼與數(shù)量等信息來自于（）。

A.招募說明書

B.申購、贖回清單

C.基金合同

D.臨時公告

【答案】：B37、境內(nèi)一家A證券公司成立于2010年6月，2015年3月A公司根據(jù)公司發(fā)展，需要申請QDII資格。A公司各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本為9億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例為65%，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)已2年，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為18億元人民幣，和4億元人民幣的等值外匯資產(chǎn)。A公司申請QDII業(yè)務(wù)還需要滿足哪些條件

A.要等到3個月以后才能申請

B.應(yīng)將凈資本與凈資產(chǎn)比例提高到70%

C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)應(yīng)滿3年

D.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為30億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

【答案】：B38、（）負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，同時監(jiān)督基金管理人的資金運作。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.投資者

D.基金保管人

【答案】：B39、對于信托（契約）型基金來講，基金合同當(dāng)事人訂立基金合同應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.公開原則

B.公平原則

C.誠實信用原則

D.平等自愿原則

【答案】：A40、（2017年真題）我國基金信息披露的制度體系由（）組成。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D41、基金銷售機構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明

B.對投資者的專業(yè)知識進(jìn)行考查

C.要求投資者提供收入證明

D.有義務(wù)向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報

【答案】：D42、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括的內(nèi)容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B43、垃圾債券市場中大約（）的債券曾經(jīng)是投資級，但后來被降到BB+級或以下。

A.10％

B.20％

C.25％

D.30％

【答案】：C44、（）是指股權(quán)投資基金為保護(hù)自身利益而設(shè)置的要求目標(biāo)公司在執(zhí)行某些可能損害投資者利益或?qū)ν顿Y者利益有重大影響的行為時，需取得投資者同意的條款。

A.保護(hù)性條款

B.反攤薄條款

C.隨售權(quán)條款

D.董事會席位條款

【答案】：A45、（）是基金投資運作的具體執(zhí)行門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。

A.投資部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

【答案】：C46、基金管理人為保證基金財產(chǎn)安全,會聘請基金資產(chǎn)保管機構(gòu)對基金資產(chǎn)承擔(dān)保管責(zé)任,基金資產(chǎn)保管機構(gòu)是（）

A.基金投資者的代理人

B.基金投資者和基金管理人的共同財產(chǎn)監(jiān)管人

C.基金管理人的代理人

D.基金投資者和基金管理人的共同代理人

【答案】：C47、下列屬于價值型股票的是()。

A.趨勢增長型股票

B.持續(xù)增長型股票

C.周期型股票

D.藍(lán)籌股

【答案】：D48、對于存在活躍市場的投資品種，基金估值的原則不包括（）。

A.估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值

B.估值日無市價，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用近期交易市價的平均價確定公允價值

C.估值日無市價，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值

D.有充足證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整，確定公允價值

【答案】：B49、不屬于構(gòu)成非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款條件的是（）。

A.虛構(gòu)、夸大集資人的投資管理能力或歷史投資回報

B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳

C.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金

D.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報

【答案】：A50、關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，以下說法錯誤的是（）。

A.有利于投資人獲取良好的投資收益

B.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益

C.有利于維護(hù)證券市場的正常秩序

D.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失

【答案】：A51、（）一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)。

A.風(fēng)險投資

B.成長權(quán)益

C.并購?fù)顿Y

D.危機投資

【答案】：A52、(2016年)對于變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項的基金管理公司，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】：D53、下列關(guān)于期權(quán)合約價值的說法中，錯誤的是（）。

A.一份期權(quán)合約的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之和

B.時間價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值

C.內(nèi)在價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值

D.期權(quán)合約的價值可以分為內(nèi)在價值和時間價值

【答案】：C54、以（）股權(quán)投資基金為名的非法集資案也自2008年開始在天津等地發(fā)生并蔓延。

A.合伙型

B.分紅型

C.創(chuàng)業(yè)型

D.理財型

【答案】：A55、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時地向（）支付基金收益。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金發(fā)起人

D.基金管理人

【答案】：A56、我國目前只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任基金管理人。

A.基金投資者

B.基金管理公司

C.基金份額持有人

D.基金托管銀行

【答案】：B57、股權(quán)投資基金成為運作股權(quán)投資業(yè)務(wù)的主體，需要具備一定的組織形式。影響組織形式選擇的因素主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D58、下列不屬于基金管理公司股東權(quán)利的是（）。

A.收益分配權(quán)

B.表決和監(jiān)督權(quán)

C.知情權(quán)

D.經(jīng)營決策權(quán)

【答案】：D59、以下關(guān)于投資者投資目標(biāo)的說法中錯誤的是（）

A.投資者的投資目標(biāo)就是其想得到的投資結(jié)果，主要是指風(fēng)險和收益

B.投資目標(biāo)是由收益要求決定的

C.投資者不可能找到既能提供相對高的預(yù)期收益，又不用承擔(dān)相對高風(fēng)險的投資產(chǎn)品

D.投資目標(biāo)可分為風(fēng)險目標(biāo)和收益目標(biāo)

【答案】：B60、下列不屬于可轉(zhuǎn)換債券特征的是（）

A.是含有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券

B.具有較高債息成本

C.具有較高的潛在收益率

D.具有提前贖回權(quán)

【答案】：C61、(2016年)基金登記過程實際上是（）。

A.基金托管人對賬戶管理的過程

B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程

C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程

D.注冊登記機構(gòu)對基金份額記賬的過程

【答案】：D62、自由現(xiàn)金流量（FCFF）的公式為（）。

A.自由現(xiàn)金流量（FCFF）=（稅后凈營業(yè)利潤+折舊及攤銷）-（資本支出+營運資本增加）

B.自由現(xiàn)金流量（FCFF）=（稅后凈營業(yè)利潤+資本支出）-（折舊及攤銷+營運資本增加）

C.自由現(xiàn)金流量（FCFF）=（資本支出+折舊及攤銷）-（稅后凈營業(yè)利潤+營運資本增加）

D.自由現(xiàn)金流量（FCFF）=（資本支出+營運資本增加）-（稅后凈營業(yè)利潤+折舊及攤銷）

【答案】：A63、（），基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金管理人登記若干事項的公告》。

A.2016年2月2日

B.2016年2月3日

C.2016年2月5日

D.2016年2月6日

【答案】：C64、關(guān)于同業(yè)拆借對金融市場的意義說法錯誤的是（）

A.拆借的資金一般用于緩解金融機構(gòu)短期流動性緊張，彌補票據(jù)清算的差額

B.對資金拆入方來說；同業(yè)拆借市場的存在提高了金融機構(gòu)的流動性風(fēng)險

C.對資金拆出方來說同業(yè)拆借市場的存在提高了金融機構(gòu)的獲利能力

D.同業(yè)拆借利率是衡是市場流動性的重要指標(biāo)

【答案】：B65、關(guān)于市凈率估值法的說法錯誤的是（）。

A.不同行業(yè)的市凈率可能存在巨大差別

B.不同行業(yè)的資產(chǎn)盈利能力差異巨大

C.一些企業(yè)擁有的無形資產(chǎn)并未進(jìn)入其資產(chǎn)負(fù)債表，如壟斷或寡頭壟斷、品牌、專利和特定資源等

D.制造企業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)的企業(yè)適合采用這種估值方法

【答案】：D66、保本基金的投資目標(biāo)是（）。

A.獲得盡可能高的回報

B.使投資風(fēng)險盡可能低

C.獲得市場平均收益

D.在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

【答案】：D67、某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格。該從業(yè)人員違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中要求的（）。

A.專業(yè)審慎

B.誠實守信

C.公正忠誠

D.忠誠盡責(zé)

【答案】：A68、關(guān)于衍生工具的特點，以下表述錯誤的是()

A.衍生工具需要按期支付利息和償還本金

B.衍生工具的價值與合約標(biāo)的資產(chǎn)價值緊密相關(guān)

C.衍生工具面臨無法平倉或變現(xiàn)的流動性風(fēng)險

D.衍生工具會影響交易者未來某一時間的現(xiàn)金流

【答案】：A69、當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以（）利益優(yōu)先。

A.基金管理人員

B.基金份額持有人

C.基金托管人員

D.基金銷售機構(gòu)

【答案】：B70、下列關(guān)于基金風(fēng)險的說法中，錯誤的是（）。

A.混合基金的投資風(fēng)險高于債券基金的投資風(fēng)險，小于股票基金的投資風(fēng)險

B.對指數(shù)基金的管理主要體現(xiàn)在對基礎(chǔ)指數(shù)的選擇和對指數(shù)的嚴(yán)格跟蹤，可以利用跟蹤誤差對其風(fēng)險進(jìn)行衡量

C.保本基金不能投資于股票

D.QDII基金特別存在的風(fēng)險是外匯風(fēng)險和特定市場風(fēng)險等

【答案】：C71、（2019年真題）不屬于股權(quán)投資基金合伙協(xié)議必備條款的是（）。

A.投資業(yè)績預(yù)測

B.費用和支出

C.有限合伙人

D.執(zhí)行事務(wù)合伙人

【答案】：A72、基金份額持有人享有的權(quán)利中，不包括（）。

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

【答案】：D73、某投資者A預(yù)測股票市場將下跌，于是賣出當(dāng)月滬深300股指期貨合約，準(zhǔn)備指數(shù)下跌后買入期指，這種行為被稱為()。

A.多頭套保

B.空頭投機

C.空頭套保

D.多頭投機

【答案】：B74、（2018年真題）關(guān)于從事股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)的基金管理人，以下說法正確的是（）

A.不得向投資者承諾保本，也不得承諾最低收益

B.可以向投資者承諾保本，但不得承諾最低收益

C.可以向投資者承諾保本或者承諾最低收益

D.不得向投資者承諾保本，但可以承諾最低收益

【答案】：A75、對于有限合伙型創(chuàng)業(yè)投資基金而言，法人合伙人投資于多個符合條件的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的，可享受的稅收優(yōu)惠措施有（）。

A.不可合并計算其可抵扣的投資額，也不可合并計算其應(yīng)分得的應(yīng)納稅所得額

B.不可合并計算其可抵扣的投資額，但可以合并計算其應(yīng)分得的應(yīng)納稅所得額

C.可抵扣的投資額和應(yīng)分得的應(yīng)納稅所得額都可合并計算

D.可以合并計算其可抵扣的投資額，但不可合并計算其應(yīng)分的應(yīng)納稅所得額

【答案】：C76、基金管理人需要收集充分的信息，全面識別投資風(fēng)險，評估風(fēng)險大小并提出風(fēng)險應(yīng)對的方案。應(yīng)考察的內(nèi)容有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D77、下列不屬于杠桿收購基金的投資對象特征的是（）。

A.資產(chǎn)可剝離

B.未上市成長企業(yè)

C.資產(chǎn)負(fù)債率較低

D.擁有堅實的抵押資產(chǎn)基礎(chǔ)

【答案】：B78、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險主要種類的是（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

D.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險

【答案】：D79、關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，以下表述正確的是（）

A.服務(wù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估僅在首次將該項業(yè)務(wù)外包時進(jìn)行

B.基金服務(wù)機構(gòu)不能同時提供托管服務(wù)

C.基金服務(wù)機構(gòu)通常接受基金管理人的委托，提供基金服務(wù)業(yè)務(wù)

D.基金服務(wù)機構(gòu)可自行決定業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)包

【答案】：C80、關(guān)于私募基金和公募基金的募集，以下說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A81、下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價依據(jù)的是（）。

A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金3個月內(nèi)來有無違規(guī)行為發(fā)生

【答案】：D82、基金當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人，是指基金的（）。

A.托管人、發(fā)起人和份額持有人

B.管理人、托管人和份額持有人

C.發(fā)起人、管理人和份額持有人

D.受益人、管理人和份額持有人

【答案】：B83、（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。

A.真實性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.規(guī)范性原則

【答案】：B84、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。

A.1

B.3

C.5

D.6

【答案】：D85、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會根據(jù)登記股權(quán)投資基金管理人和備案股權(quán)投資基金的合規(guī)情況、誠信情況、規(guī)模和風(fēng)險狀況等進(jìn)行分類公示，并建立（）。

A.業(yè)務(wù)分離制度

B.財產(chǎn)獨立制度

C.黑名單制度

D.內(nèi)部控制制度

【答案】：C86、一項業(yè)務(wù)在經(jīng)過兩個以上相互制約環(huán)節(jié)對其進(jìn)行監(jiān)督和核查時，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率較低，為此對于股權(quán)投資中重要環(huán)節(jié)的工作需要在內(nèi)部控制層面進(jìn)行相互制約，下列說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B87、（2017年真題）對股權(quán)投資基金的業(yè)績進(jìn)行比較時，除了考慮投資領(lǐng)域的差異外，還應(yīng)考慮時間因素，下列關(guān)于對時間因素進(jìn)行考慮時，說法正確的是（）。

A.設(shè)立時點和到期日都相近

B.設(shè)立時間相同、到期日不同

C.設(shè)立時間不同，但到期日相同

D.設(shè)立日期和到期日都不同

【答案】：A88、相對于證券投資基金，股權(quán)投資基金具有的特點錯誤的一項（）。

A.投資期限長、流動性較高

B.投資收益波動性較大

C.投后管理投入資源較多

D.專業(yè)性較強

【答案】：A89、根據(jù)《中華人民共和國合伙企業(yè)法》，對于有限合伙型基金的設(shè)立條件，下列描述錯誤的是（）。

A.有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有一個普通合伙人

B.有書面合伙協(xié)議

C.有生產(chǎn)經(jīng)營場所

D.有限合伙人可以用貨幣、實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或勞務(wù)作價出資

【答案】：D90、（2016年真題）關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。

A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.我國有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述

C.基金機構(gòu)要強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化

D.基金機構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件

【答案】：B91、公司股東享有的權(quán)利包括（）。

A.收益分配權(quán)

B.表決和監(jiān)督權(quán)

C.收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)

D.監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)

【答案】：C92、目前,我國貨幣市場工具不可以由（）發(fā)行。

A.證券公司

B.政府

C.金融機構(gòu)

D.信譽卓著的大型工商企業(yè)

【答案】：A93、下列關(guān)于證券價格指數(shù)的說法錯誤的是（）。

A.常見的證券價格指數(shù)有股票價格指數(shù)和期貨價格指數(shù)

B.目前股票價格指數(shù)編制的方法主要有三種，即算術(shù)平均法、幾何平均法和加權(quán)平均法

C.國際上主要的股票價格指數(shù)有道瓊斯股價指數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾股價指數(shù)、金融時報股價指數(shù)、日經(jīng)指數(shù)等

D.中證全債指數(shù)是中證指數(shù)公司編制的綜合反映銀行間債券市場和滬深交易所債券市場的跨市場債券指數(shù)

【答案】：A94、以下屬于資產(chǎn)負(fù)債表項目負(fù)債的會計科目是（）。

A.應(yīng)收票據(jù)

B.應(yīng)付債券

C.貨幣資金

D.資本公積

【答案】：B95、可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式分別是（）。

A.股票、公司債券

B.公司債券、股票

C.都屬于股票

D.都屬于債券

【答案】：B96、(2017年)股權(quán)投資基金委托募集中，下列能夠作為第三方受托機構(gòu)的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D97、（2020年真題）在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包含（）。

A.基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告

B.托管協(xié)議、招募說明書、募集申請報告

C.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

D.基金合同、招募說明書、募集申請報告

【答案】：C98、中國基金銷售機構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點，這屬于基金銷售的（）。

A.促銷策略

B.產(chǎn)品策略

C.價格策略

D.渠道策略

【答案】：B99、（2021年真題）股權(quán)投資基金的估值，以下表述正確的是（）。

A.估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù)

B.管理人應(yīng)當(dāng)每年聘請審計師對項目進(jìn)行估值

C.投資項目的估值方法一旦確定，在持有期不得更改

D.未上市且無新一輪融資的投資項目，應(yīng)始終按照投資成本進(jìn)行入帳

【答案】：A100、我國股權(quán)投資基金早期由（）監(jiān)管到現(xiàn)在由（）監(jiān)管。

A.國家發(fā)展改革委；中國證監(jiān)會

B.都是國家發(fā)展改革委

C.中國證監(jiān)會；國家發(fā)展改革委

D.都是中國證監(jiān)會

【答案】：A101、買斷式回購的具體期限由交易雙方確定，但最長不得超過（）天。

A.30

B.60

C.90

D.91

【答案】：D102、關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）。

A.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回

B.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

C.基金份額凈值與基金二級市場價格一致

D.基金份額凈值固定不變

【答案】：B103、（2016年真題）根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。

A.T+3，T+7

B.T+2，T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1

【答案】：C104、可轉(zhuǎn)換債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為債券的票面（）。

A.年利率

B.季利率

C.月利率

D.日利率

【答案】：A105、按交易性質(zhì)，金融市場分為（）。

A.①②

B.①③

C.②③

D.③④

【答案】：B106、私募基金管理人內(nèi)部控制要素中信息與溝通指（）

A.包活經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等，內(nèi)部環(huán)境是實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

B.及時、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在內(nèi)部、企業(yè)與外部之間進(jìn)行有效溝通。

C.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)。

D.對內(nèi)部控制建設(shè)與實施情況進(jìn)行周期性監(jiān)督檢查，評價內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷或因業(yè)務(wù)變化導(dǎo)致內(nèi)控需求有變化的，應(yīng)當(dāng)及時加以改進(jìn)、更新。

【答案】：B107、基金業(yè)績評價需考慮的因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A108、（2016年真題）對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。

A.10日

B.30

C.3個月

D.6個月

【答案】：D109、關(guān)于基金托管費計提標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是（）。

A.通?；鹨?guī)模越大，基金托管費率越高

B.基金托管費收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系

C.目前我國封閉式基金按照0.25%的比例計提

D.開放式基金根據(jù)基金合約的規(guī)定比例計提，通常低于0.25%

【答案】：A110、基金投資組合一般在（）中公布。

A.周報

B.季報

C.臨時報告

D.月報

【答案】：B111、一般地，基金份額的轉(zhuǎn)讓只涉及出讓方、受讓方及基金管理人，三方協(xié)商同意即可按照基金合同的約定辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)，無須征得其他（）的同意。

A.基金管理人

B.股東大會

C.基金投資者

D.董事會

【答案】：C112、托管人的首要是（）.

A.保證基金資產(chǎn)的安全

B.使基金資產(chǎn)增值

C.對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.召集基金持有人大會

【答案】：A113、（2016年真題）ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。

A.申購和贖回申請的提出

B.申購和贖回申請的確認(rèn)與通知

C.申購和贖回的清算交收與登記

D.申購和贖回申請的場所

【答案】：D114、以下關(guān)于股票型基金風(fēng)險的說法錯誤的是（）。

A.股票型基金通過設(shè)置個股最高比例控制個股風(fēng)險

B.股票型基金的凈值增長率差別不大

C.股票型基金可以通過分散投資降低非系統(tǒng)風(fēng)險

D.股票型基金風(fēng)險高于混合型、貨幣型基金風(fēng)險

【答案】：B115、進(jìn)行基金業(yè)績評價除計算回報率之外，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績評價必須考慮因素的是()。

A.基金投資目標(biāo)與范圍

B.基金產(chǎn)品星級評價

C.基金經(jīng)理管理產(chǎn)品數(shù)量

D.基金公司產(chǎn)品線完善程度

【答案】：A116、國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則不包括（）

A.投資者教育等同于投資咨詢

B.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

C.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

D.證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

【答案】：A117、以下資產(chǎn)負(fù)債表的項目中，應(yīng)計在資產(chǎn)項下的是（）

A.資本公積

B.應(yīng)付賬款

C.預(yù)收賬款

D.預(yù)付賬款

【答案】：D118、（）是指基金經(jīng)理主動地對不同資產(chǎn)的未來表現(xiàn)進(jìn)行判斷并擇時，然后基于配置結(jié)論將標(biāo)的投資于各主動管理型基金。

A.主動管理被動型FOF

B.主動管理主動型FOF

C.被動管理被動型FOF

D.被動管理主動型FOF

【答案】：B119、下列關(guān)于股權(quán)投資基金服務(wù)機構(gòu)的描述，正確的是（）。

A.包括基金托管機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等

B.股權(quán)投資基金必須由基金托管機構(gòu)托管10.3.3

C.基金管理人不得自行募集股權(quán)投資基金，需要委托基金銷售機構(gòu)募集2.2.2

D.在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的基金銷售機構(gòu)就可以從事股權(quán)投資基金銷售的業(yè)務(wù)

【答案】：A120、（2017年真題）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是（）。

A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務(wù)

B.增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示

C.增值服務(wù)是基金銷售機構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)

D.為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定

【答案】：C121、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在（）日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C122、基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D123、基金的主會計責(zé)任方是（）。

A.證券投資基金

B.基金管理公司

C.基金托管人

D.證監(jiān)會

【答案】：B124、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。

A.信托投資公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.保險公司

【答案】：C125、有限責(zé)任公司增加或減少注冊資本時，由股東會決議，必須經(jīng)代表（）表決權(quán)的股東通過。

A.1/3以上

B.半數(shù)以上

C.2/3以上

D.全部

【答案】：C126、（）對股權(quán)投資基金參與企業(yè)后續(xù)融資時的決策也起到重要的決策支撐作用。

A.投資前管理

B.投資中管理

C.投資后管理

D.投資全程管理

【答案】：C127、（）的主要收益來自穩(wěn)定的股息和證券價格增值

A.房地產(chǎn)有限合伙

B.房地產(chǎn)權(quán)益基金

C.房地產(chǎn)投資信托基金

D.房地產(chǎn)股權(quán)合伙

【答案】：C128、2008年至2014年屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。

A.萌芽和早期發(fā)展時期

B.證券投資基金試點發(fā)展階段

C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段

D.行業(yè)快速發(fā)展階段

【答案】：C129、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。

A.降低系統(tǒng)風(fēng)險

B.保護(hù)投資人利益

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

【答案】：B130、QD、II基金的認(rèn)購渠道與一般開放式基金（），認(rèn)購程序與一般的開放式基金（）。

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.類似，基本相同

D.不同，類似

【答案】：C131、不能通過構(gòu)造資產(chǎn)組合分散掉的風(fēng)險稱為（）

A.系統(tǒng)性風(fēng)險

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險

C.利率風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

【答案】：A132、基金管理人登記法律意見書的內(nèi)容包括申請機構(gòu)最近（）年涉訴或仲裁的情況

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C133、(2017年)關(guān)于基金公司合規(guī)管理工作的理念，下列描述正確的是（）。

A.股東利益至上

B.風(fēng)險控制優(yōu)先

C.管理規(guī)模至上

D.業(yè)務(wù)發(fā)展為重

【答案】：B134、關(guān)于境外上市，以下描述錯誤的是（）

A.境外直接上市方式路徑相對簡單，但由于嚴(yán)格的財務(wù)狀況要求，此模式更適用于大型國有企業(yè)

B.對接受美元基金投資的境內(nèi)企業(yè)而言，通常采取境外間接上市的方式登陸資本市場

C.境外上市分為境外直接上市和境外間接上市兩種方式

D.我國企業(yè)選擇境外直接上市，需首先向境外證券交易所提出申請

【答案】：D135、下列哪一項不是基金銷售應(yīng)遵循的程序（）

A.基金募集機構(gòu)對普通投資者資格進(jìn)行審核,確認(rèn)其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別投資者,也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定;

B.股權(quán)投資基金的一般風(fēng)險,包括資金損失風(fēng)險、基金運營風(fēng)險、流動性風(fēng)險、募集失敗風(fēng)險、投資標(biāo)的的風(fēng)險、稅收風(fēng)險等。

C.基金募集機構(gòu)履行特別警示義務(wù)后,普通投資者仍堅持購買該產(chǎn)品的,基金募集機構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品

D.普通投資者對該警示進(jìn)行確認(rèn),表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險高于其承受能力,并明確作出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示;

【答案】：B136、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，契約型基金通過訂立基金合同（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C137、下列不屬于普通投資者主動要求購買與之風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循的程序的是（）。

A.基金募集機構(gòu)對普通投資者資格進(jìn)行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定

B.普通投資者主動向基金募集機構(gòu)提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)，簽訂風(fēng)險揭示書

C.基金募集機構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅持購買該產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金募集機構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)

D.普通投資者對該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示

【答案】：B138、下列選項中，不屬于基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員進(jìn)行日常管理的是（）。

A.銷售行為

B.流動情況

C.聯(lián)系方式變動

D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)

【答案】：C139、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。

A.是一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D.具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進(jìn)行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象

【答案】：C140、《個人所得稅法》中的“個體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營所得”應(yīng)稅項目,適用（）的五級超額累進(jìn)稅率，計繳個人所得稅。

A.5％～15％

B.5％～25％

C.5％～35％

D.5％～45％

【答案】：C141、封閉式基金份額申請上市交易，應(yīng)符合的條件中不包括（）。

A.基金合同期限為3年以上

B.基金募集金額不低于2億人民幣

C.基金份額持有人不少于1000人

D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件

【答案】：A142、一般來說，定期存款的存期不包括（）。

A.3個月

B.6個月

C.1年

D.9個月

【答案】：D143、下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。

A.基金信息披露有利于投資者的價值判斷

B.加強基金信息披露可以防止信息的濫用

C.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位

D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

【答案】：D144、下列基金類型中投資風(fēng)險最低的是（）。

A.指數(shù)基金

B.債券基金

C.股票基金

D.貨幣市場基金

【答案】：D145、以下情況，不屬于公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算的情形是()。

A.股東會或者股東大會決議解散

B.公司經(jīng)營管理發(fā)生困難，持有公司全部股東表決權(quán)百分之五以上的股東請求解散

C.公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)

D.依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷

【答案】：B146、我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要為（）。

A.公司型.合伙型.有限型

B.合伙型.契約型.有限型

C.公司型.有限型.契約型

D.公司型.合伙型.契約型

【答案】：D147、能夠進(jìn)行實時套利交易的基金是（）。

A.ETF

B.LOF

C.傘形基金

D.保本基金

【答案】：A148、國際上知名的獨立信用評級機構(gòu)有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A149、關(guān)于另類投資的內(nèi)涵，以下表述錯誤的是（）

A.另類投資通常被認(rèn)為是傳統(tǒng)投資之外的所有投資

B.另類投資是能夠在可接受的風(fēng)險水平下提供合理回報的投資

C.另類投資等同于創(chuàng)新投資

D.另類投資的另類也體現(xiàn)在投資組織形式上

【答案】：C150、()指的是作為基金利潤主要分配形式的現(xiàn)金，可能由于通貨膨脹等因素的影響而導(dǎo)致購買力下降，降低基金實際收益，使投資者收益率降低的風(fēng)險。

A.購買力風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.利潤風(fēng)險

【答案】：A151、()表示的是貨幣時間價值的概念。

A.幣值

B.貼現(xiàn)

C.終值

D.現(xiàn)值

【答案】：C152、通常情況下，再融資發(fā)行的股票會使流通股股份增加（）。因此原有股東若在再融資時未增購股票的話，新增股票會稀釋老股東的持股比例。

A.5％～10％

B.5％～15％

C.5％～20％

D.5％～25％

【答案】：C153、募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向特定對象宣傳推介基金。應(yīng)對投資者風(fēng)險識別能力和（）進(jìn)行評估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

A.個人投資喜好

B.風(fēng)險了解狀況

C.風(fēng)險承擔(dān)能力

D.對市場了解狀況

【答案】：C154、（2019年真題）股權(quán)投資基金管理人委托銷售機構(gòu)募集基金的，應(yīng)當(dāng)委托給獲得中國證監(jiān)會基金（）業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)。

A.管理

B.從業(yè)

C.募集

D.銷售

【答案】：D155、（2020年真題）某股權(quán)投資基金現(xiàn)對目標(biāo)公司A進(jìn)行法律盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)A公司近期存在以下訴訟與仲裁事項，關(guān)于法律盡職調(diào)查應(yīng)關(guān)注的主要內(nèi)容，以下表述正確的是（）

A.A公司就與某公司的業(yè)務(wù)往來爭議進(jìn)行仲裁并已獲得當(dāng)?shù)刂俨梦瘑T會的支持，應(yīng)主要關(guān)注該仲裁機構(gòu)的委員構(gòu)成

B.A公司已結(jié)案的敗訴案件中，應(yīng)主要關(guān)注當(dāng)事各方咋該案件過程中是否存在疑點等可能影響敗訴的因素

C.A公司的未決仲裁中，應(yīng)主要關(guān)注起因，主要過程及雙方在訴求上存在的差異等因素

D.A公司在與某公司的訴訟終審中勝訴并判決某公司應(yīng)對A公司進(jìn)行賠款，應(yīng)主要關(guān)注是否獲得了法院出具的終審判決書

【答案】：C156、從投資對象來看，股權(quán)投資基金主要可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B157、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。

A.T+3，T+7

B.T+2，T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1

【答案】：C158、盡職調(diào)查的作用：

A.I、II、III

B.I、II

C.I、III

D.II、III

【答案】：A159、(2016年)按投資目標(biāo)來分，基金的分類不包括（）。

A.契約型基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：A160、（）是指標(biāo)的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，持有人有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的有價證券。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.權(quán)證

C.企業(yè)債券

D.普通股票

【答案】：B161、（2016年真題）（）是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊．控制風(fēng)險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。

A.內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制規(guī)范

C.內(nèi)部控制章程

D.內(nèi)部控制規(guī)則

【答案】：A162、私募股權(quán)基金的組織形式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A163、基金代銷機構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B164、基金管理人委托外包機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)的，（）。

A.基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任完全轉(zhuǎn)移給外包機構(gòu)

B.基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任部分轉(zhuǎn)移給外包機構(gòu)

C.基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任不因外包而免除

D.基金管理人將不承擔(dān)任何責(zé)任

【答案】：C165、下列關(guān)于分級基金特征的描述不正確的是（）。

A.A類和B類份額分級，資產(chǎn)合并運作

B.基金份額不可以在交易所上市交易

C.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性

D.多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富

【答案】：B166、下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問題是（）。

A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

B.法律體系健全

C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)

D.房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

【答案】：B167、（）也被稱為做市商制度。

A.報價驅(qū)動市場

B.指令驅(qū)動市場

C.市價指令市場

D.隨價指令市場

【答案】：A168、(2017年)下列非法吸收公眾存款行為中，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任的是（）。

A.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在10萬元以上的

B.單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的

C.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象20人以上的

D.單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的

【答案】：B169、（）在盡職調(diào)查工作中，起著防范風(fēng)險、提高盡職調(diào)查質(zhì)量的作用，屬于股權(quán)投資機構(gòu)內(nèi)部的自我監(jiān)督機制。

A.內(nèi)部監(jiān)督

B.內(nèi)部核查

C.內(nèi)部復(fù)核

D.內(nèi)部調(diào)查

【答案】：C170、基金信息披露的（）原則，要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險因素。

A.真實性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.及時性

【答案】：C171、在二級市場的凈值報價上，（）每15秒提供一個基金參考凈值報價。

A.MOM

B.LOF

C.FOF

D.ETF

【答案】：D172、股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制的要素構(gòu)成主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C173、（2016年真題）（）是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

【答案】：B174、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

【答案】：B175、以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

A.采取未知價法

B.采取份額贖回的方式

C.必須以金額贖回方式進(jìn)行

D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出

【答案】：C176、A公司的企業(yè)價值為10億元人民幣，另外其賬上有現(xiàn)金1億元、銀行貸款市場價值3億元。應(yīng)收賬款市場價值1億元，應(yīng)付賬款市場價值5億元，則該企業(yè)的股權(quán)價值為（）億元。

A.3

B.7

C.8

D.4

【答案】：C177、股權(quán)投資基金管理人違反《私募投資基金信息披露管理辦法》的，基金業(yè)協(xié)會可視情節(jié)輕重對基金管理人采取的措施不包括（）。

A.公開譴責(zé)

B.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

C.加入黑名單

D.撤銷管理人登記

【答案】：C178、以下不屬于盈利能力指標(biāo)的是（）

A.銷售利潤率(ROS)

B.資產(chǎn)收益率(ROA)

C.凈資產(chǎn)收益率(ROE)

D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

【答案】：D179、面值在每個支付日會根據(jù)某一消費價格指數(shù)調(diào)整來反映通貨膨脹變化的債券是（）。

A.通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券

B.結(jié)構(gòu)化債券

C.可贖回債券

D.浮動利率債券

【答案】：A180、（2017年真題）開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。

A.基金銷售機構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

B.基金估計值機構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

C.注冊登記機構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

D.基金托管機構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

【答案】：C181、下列關(guān)于下行風(fēng)險說法錯誤的是（）。

A.下行風(fēng)險是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失

B.根據(jù)CFA協(xié)會的定義，最大回撤是從資產(chǎn)最高價格到接下來最低價格的損失

C.投資的期限越短，最大撤回指標(biāo)就越不利，因此在不同的基金之間使用該指標(biāo)的時候，應(yīng)盡量控制在同一個評估期間

D.從基金經(jīng)理的角度看，來自于客戶的收入是其主要的收入來源，失去客戶是致命的損失

【答案】：C182、(2017年)基金管理公司和基金代銷機構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報送報告材料。報送內(nèi)容包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B183、（2020年真題）關(guān)于投資項目清算退出的表述，以下表述錯誤的是（）

A.清算退出一般能夠收回大部分或者全部投資

B.清算退出是指通過被投資企業(yè)清算實現(xiàn)退出的行為

C.清算退出包括解散清算和破產(chǎn)清算兩種方式

D.一般來說，清算退出是投資項目失敗后的一種退出方式

【答案】：A184、關(guān)于內(nèi)幕信息，以下表述錯誤的是（）。

A.非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息

B.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息

C.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格

D.內(nèi)幕信息必須是非公開的信息

【答案】：A185、關(guān)于私募股權(quán)投資采取的主要退出機制，以下表述錯誤的是（）。

A.破產(chǎn)清算

B.借殼上市

C.大宗交易

D.首次公開發(fā)行

【答案】：C186、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金份額持有人大會日常機構(gòu)，以下表述錯誤的是（）。

A.日常機構(gòu)有權(quán)提請更換基金管理人

B.日常機構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍

C.日常機構(gòu)有權(quán)提請調(diào)低或提高基金托管費標(biāo)準(zhǔn)

D.日常機構(gòu)不得直接參與基金的投資管理活動

【答案】：B187、以下關(guān)于公司型基金基本稅負(fù)描述錯誤的是()

A.基金的自然人投資者以股息紅利形成取得的分配需承擔(dān)雙重征稅

B.基金的公司投資者以股息紅利形式取得的分配需承擔(dān)雙重征稅

C.基金所投項目若通過并購和回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出，不屬于增值稅征稅范圍

D.基金所投項目上市后通過二級市場退出時需按照稅務(wù)機關(guān)的要求繳納增值稅

【答案】：B188、基金業(yè)協(xié)會采用（）

A.公司制

B.會員制

C.獨立制

D.合伙制

【答案】：B189、某合伙型股權(quán)投資基金運行期間，發(fā)生以下哪些事項，該基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C190、股權(quán)投資基金資金投向以（）為主。

A.未上市公司的股權(quán)和已上市企業(yè)的股權(quán)

B.已上市公司的公開交易股權(quán)和未上市企業(yè)的股權(quán)

C.已上市公司的股權(quán)和已上市企業(yè)的非公開交易股權(quán)

D.未上市公司的股權(quán)和已上市企業(yè)的非公開交易股權(quán)

【答案】：D191、如果某債券基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約()。

A.上升4%

B.上升6%

C.下降4%

D.下降5%

【答案】：C192、股權(quán)投資基金宣傳推薦資料登載過往業(yè)績的，一般應(yīng)遵循（）原則。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B193、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會出臺了（），對募集機構(gòu)的禁止性行為、以及募集媒介渠道進(jìn)行了較為詳細(xì)的規(guī)定。

A.《私募投資基金推介行為管理辦法》

B.《私募投資基金募集行為管理辦法》

C.《私葛投資基金銷售行為管理辦法》

D.《私募投資基金管理行為管理辦法》

【答案】：B194、（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

A.1992

B.1995

C.1998

D.2000

【答案】：D195、開放式基金的買賣價格以（）為基礎(chǔ)。

A.二級市場供求關(guān)系

B.基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額總值

【答案】：B196、下列不屬于清算退出流程的是（）。

A.清查公司財產(chǎn)、制訂清算方案

B.了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)，處理公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)

C.辦理變更登記

D.分配公司剩余財產(chǎn)

【答案】：C197、下列關(guān)于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。

A.自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)可以獲知注冊或者不予注冊的決定

B.對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日

C.對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月

D.基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額

【答案】：D198、關(guān)于證券投資基金份額持有人的義務(wù)，以下表述錯誤的是（）。

A.繳納基金認(rèn)購款項及費用

B.承擔(dān)基金虧損

C.遵守基金合同

D.在封閉式基金存續(xù)期間贖回基金份額

【答案】：D199、金融市場是一個（）

A.完全競爭

B.壟斷競爭

C.不完全競爭

D.自由競爭

【答案】：C200、公開募集基金的，基金銷售機構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問訪內(nèi)容包括但不限于以下信息（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D201、下列關(guān)于基金份額登記機構(gòu)職責(zé)的敘述中，錯誤的是（）。

A.建立并管理投資人基金份額賬戶

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記

C.代理發(fā)放紅利

D.按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策

【答案】：D202、不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。

A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的

B.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)?/p>

C.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>

D.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員

【答案】：B203、（2017年真題）關(guān)于分級基金的特點，下列表述錯誤的是（）。

A.一只分級基金同時具有風(fēng)險收益特征不同的份額類別

B.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運作

C.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性

D.分級基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰?/p>

【答案】：B204、國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖保險策略和（）。

A.股票保險策略

B.債券保險策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.差值保險策略

【答案】：C205、下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是（）。

A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為

B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例

C.合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險

D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致

【答案】：B206、（2020年真題）關(guān)于信托（契約）型股權(quán)投資基金，以下表述錯誤的是（）

A.除基金合同另有約定外，每份基金份額應(yīng)具有同等權(quán)益

B.通常情況下基金份額的轉(zhuǎn)讓只涉及出讓方、受讓方及基金管理人，按照基金合同的約定辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)即可

C.由基金管理人在市場監(jiān)督管理部門辦理工商登記，基金權(quán)益登記事項可由基金管理人自行辦理，也可以委托持牌的基金服務(wù)機構(gòu)辦理

D.基金的清算由基金清算小組負(fù)責(zé)，清算小組由基金管理人，托管人及相關(guān)中介服務(wù)機構(gòu)組成

【答案】：C207、（2016年真題）基金監(jiān)管活動的自律規(guī)則不包括（）。

A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》

B.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》

C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》

【答案】：C208、當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。

A.0.20%

B.0.50%

C.0.40%

D.0.25%

【答案】：B209、在成熟市場中幾乎所有利率衍生品的定價都依賴于()。

A.即期利率

B.遠(yuǎn)期利率

C.貼現(xiàn)因子

D.到期利率

【答案】：B210、關(guān)于公司在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌要求中，以下表述錯誤的是()

A.股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合理

B.業(yè)務(wù)明晰，具有持續(xù)經(jīng)營能力

C.公司進(jìn)行了股改的，存續(xù)期從股改確認(rèn)完成時計算

D.公司須依法設(shè)立并存續(xù)滿兩年

【答案】：C211、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。

A.風(fēng)險共擔(dān)

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負(fù)

【答案】：C212、(2017年)某有限合伙型股權(quán)投資基金成立后，有新投資者A作為有限合伙人入伙，投資者A認(rèn)繳200萬元，入伙時實繳出資100萬元。關(guān)于投資者對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)的責(zé)任，下列說法正確的是（）。

A.投資者A以其實繳的100萬元為限承擔(dān)責(zé)任

B.投資者A對入伙的有限合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

C.投資者A以其認(rèn)繳的200萬元為限承擔(dān)責(zé)任

D.投資者A對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)不承擔(dān)

【答案】：C213、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為（）。

A.公司型基金和契約型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.股票基金和債券基金

D.股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金

【答案】：D214、對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D215、風(fēng)險管理職能部門或崗位對公司的風(fēng)險管理承擔(dān)（）職責(zé)。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C216、(2016年)（）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

A.資產(chǎn)配置教育

B.投資決策教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險教育

【答案】：B217、股權(quán)投資基金生命周期中的關(guān)鍵要素包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D218、（2016年真題）下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。

A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構(gòu)

【答案】：D219、（2019年真題）基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備（）等功能。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B220、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是（）基金。

A.公司型

B.平準(zhǔn)基金

C.對沖基金

D.契約型

【答案】：D221、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。

A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金

B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定

D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日公告

【答案】：A222、(2016年)一般本金保證比例通常為（）。

A.30％

B.50％

C.80％

D.100％

【答案】：D223、基金管理人在進(jìn)行會計核算時，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面相互獨立。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B224、()是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.重大遺漏

D.詆毀他人

【答案】：A225、賬面價值法是指公司的（）凈值，但要評估標(biāo)的公司的真正價值，還必須對（）的各個項目作出必要的調(diào)整，在此基礎(chǔ)上，得出雙方都可以接受的公司價值。

A.資產(chǎn)負(fù)債；資產(chǎn)負(fù)債表

B.現(xiàn)金流量；現(xiàn)金流量表

C.利潤；利潤表

D.股東權(quán)益；股東權(quán)益變更表

【答案】：A226、（2017年真題）常見的基金管理人的業(yè)績報酬分配模式為（）。

A.“二八模式”

B.“三七模式”

C.“一九模式”

D.“四六模式”

【答案】：A227、（2020年真題）以下選項中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（）。

A.公司風(fēng)險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險評估

B.公司綜合管理部對告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

C.公司財務(wù)部末作審核，直按接收基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬

D.公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

【答案】：C228、（）是最早產(chǎn)生的期貨合約。

A.貨幣期貨

B.利率期貨

C.商品期貨

D.股票期貨

【答案】：C229、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

【答案】：A230、（）是指專門融通不超過一年短期資金的場所。

A.資本市場

B.貨幣市場

C.開放式基金市場

D.股票市場

【答案】：B231、股權(quán)投資基金管理人的主要職責(zé)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A232、下列關(guān)于非公開募集基金的備案的說法，正確的是（）。

A.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會備案

B.對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會報告

C.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)

D.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送基金份額上市交易公告書等基本信息

【答案】：C233、以下關(guān)于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定

B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險高低的重要指標(biāo)

D.債券基金沒有確定的到期日

【答案】：A234、股權(quán)投資基金的信息披露不包含（）。

A.基金合同及招募說明書等宣傳推介文件

B.基金銷售協(xié)議中的主要權(quán)利義務(wù)條款

C.基金的資產(chǎn)負(fù)債及投資收益分配情況

D.預(yù)測的投資業(yè)績

【答案】：D235、下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。

A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

B.取得基金從業(yè)資格

C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

【答案】：A236、關(guān)于基金與股票或債券的差異，下列說法中錯誤的是（）。

A.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

B.基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一種間接投資工具

C.通常情況下，股票價格波動性較大，是一種高風(fēng)險的投資品種

D.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風(fēng)險相對適中，收益則高于股票

【答案】：D237、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實物資產(chǎn)的基金，