2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D2、下列關(guān)于《公司法》中合伙企業(yè)解散、清算規(guī)則說法錯(cuò)誤的是（）。

A.清算結(jié)束，清算人應(yīng)當(dāng)編制清算報(bào)告，經(jīng)全體合伙人簽名、蓋章后，在十五日內(nèi)向企業(yè)登記機(jī)關(guān)報(bào)送清算報(bào)告，申請(qǐng)辦理合伙人企業(yè)注銷登記

B.合伙企業(yè)依法被宣告破產(chǎn)的，對(duì)普通合伙人對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)不承擔(dān)無限連帶責(zé)任

C.合伙企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，債權(quán)人可以依法向人民法院提出破產(chǎn)清算申請(qǐng)，也可以要求普通人合伙人清償

D.合伙企業(yè)注銷后，原普通合伙人對(duì)合伙企業(yè)存續(xù)期間的債務(wù)仍應(yīng)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

【答案】：B3、基金從業(yè)人員向客戶推薦、銷售基金時(shí)，以下行為錯(cuò)誤的是（）。

A.了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性要求

B.了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)

C.向所有客戶推薦業(yè)績優(yōu)良的股票基金

D.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力向客戶推薦基金

【答案】：C4、股權(quán)投資基金投資者是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A5、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向（）報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

A.3；中國證監(jiān)會(huì)

B.4；中國證監(jiān)會(huì)

C.4；基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.5；基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：C6、A創(chuàng)業(yè)投資投資基金持有G科技公司25%股權(quán)，其余75%由創(chuàng)始人團(tuán)隊(duì)持有。現(xiàn)創(chuàng)始人欲新投資人B股權(quán)投資基金出售其持有股權(quán)的5%,如果A行使隨售權(quán)，則下列說法正確的是（）

A.基金可以同樣條件向B基金出售它持有的1.25%股權(quán)

B.基金可以以同樣條件優(yōu)先于創(chuàng)始人團(tuán)隊(duì)，向基金出售它持有的5%股權(quán)

C.基金可以以同樣條件優(yōu)先于創(chuàng)始人團(tuán)隊(duì)，向B基金出售它持有的125%股權(quán)

D.基金可以同樣條件向B基金出售它持有的5%股權(quán)

【答案】：A7、清算價(jià)值法常見于（）和（）策略。

A.成長資本、天使投資

B.杠桿收購、天使投資

C.杠桿收構(gòu)、破產(chǎn)

D.成長資本、破產(chǎn)

【答案】：C8、絕對(duì)收益目標(biāo)基金根據(jù)投資策略的差異分為靈活策略基金與（）。

A.對(duì)沖策略基金

B.股票策略基金

C.固定策略基金

D.平衡策略基金

【答案】：A9、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。

A.要事無巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

【答案】：A10、關(guān)于股權(quán)投資基金托管人職責(zé)的描述，正確的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B11、關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理公司應(yīng)樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念

B.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門的責(zé)任，其它業(yè)務(wù)部門只需提供配合

C.基金管理公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍

D.公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人

【答案】：B12、（2016年真題）下列屬于監(jiān)管基金活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。

A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》

B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》

【答案】：B13、下列關(guān)于回購協(xié)議的表述，錯(cuò)誤的是()。

A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購回所賣證券的交易行為

B.我國金融市場上的回購協(xié)議以國債回購協(xié)議為主

C.國債回購作為一種短期融資工具，在各國市場中最長期限均不超過半年

D.證券的出售方為資金借入方，即正回購方

【答案】：C14、下列選項(xiàng)不屬于常用的貨幣市場工具的是()。

A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

B.政府債券

C.同業(yè)拆借

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】：B15、關(guān)于投資協(xié)議中包含競業(yè)禁止條款的目的，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.保證投資人不投資目標(biāo)公司的競爭方

B.保障目標(biāo)公司利益不受損害

C.保障目標(biāo)公司各方投資人的利益

D.保護(hù)目標(biāo)公司商業(yè)機(jī)密不被泄露

【答案】：A16、下列不屬于業(yè)務(wù)盡職調(diào)查事項(xiàng)的是（）。

A.市場分析

B.競爭地位

C.客戶關(guān)系

D.資產(chǎn)抵押或擔(dān)保

【答案】：D17、組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制約體現(xiàn)的是股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制的（）原則。

A.相互制約

B.成本效益

C.適時(shí)性

D.全面性

【答案】：A18、關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。

A.可以由國家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行基金份額凍結(jié)

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的請(qǐng)求，對(duì)其銷售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)

C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)

D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)

【答案】：C19、下列不屬于基金公司投資決策委員會(huì)職責(zé)的是（）。

A.確定不同管理級(jí)別的操作權(quán)限

B.對(duì)基金公司重大投資活動(dòng)進(jìn)行管理

C.審訂公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程

D.制定投資組合具體方案

【答案】：D20、關(guān)于股權(quán)投資基金份額轉(zhuǎn)讓，以下說法正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C21、下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)說法錯(cuò)誤的是（）。

A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)則是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機(jī)制同時(shí)對(duì)市場上大多數(shù)資產(chǎn)的價(jià)格或收益造成同向影響

D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)又被稱為特定風(fēng)險(xiǎn)、異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)等

【答案】：B22、下列關(guān)于股權(quán)投資基金業(yè)績評(píng)價(jià)方法的說法中，正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A23、（2016年真題）投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.研究業(yè)務(wù)控制

B.投資決策業(yè)務(wù)控制

C.基金交易業(yè)務(wù)控制

D.信息披露控制

【答案】：D24、設(shè)立（）的目的是保護(hù)作為小股東的投資者，防止其利益受到大股東侵害。

A.保護(hù)性條款

B.反攤薄條款

C.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)條款

D.第一拒絕權(quán)條款

【答案】：A25、職業(yè)道德的作用有（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B26、（）中的財(cái)務(wù)報(bào)告需要會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)。

A.基金季度報(bào)告

B.基金月度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金臨時(shí)報(bào)告

【答案】：C27、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。

A.半年報(bào)告

B.季度報(bào)告

C.年度報(bào)告

D.月度報(bào)告

【答案】：C28、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】：A29、(2017年)某投資者投資一合伙制股權(quán)投資基金200萬元，基金期限2年，持有1年后該投資者希望把基金份額轉(zhuǎn)讓，下列說法正確的是（）。

A.受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超過50人

B.受讓人應(yīng)當(dāng)為基金持有人且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超過200人

C.受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超過200人

D.受讓人應(yīng)當(dāng)為基金持有人且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超過50人

【答案】：A30、私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時(shí)，需要報(bào)送的資料，不包括()

A.基金代銷協(xié)議

B.基金合同、招募說明書

C.公司章程或者合伙協(xié)議

D.基金主要投資方向和類別

【答案】：A31、關(guān)于政府引導(dǎo)基金，表述錯(cuò)誤的是（）

A.政府引導(dǎo)基金對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金的投資方向有一定的引導(dǎo)作用

B.政府引導(dǎo)基金對(duì)其投資的創(chuàng)業(yè)投資基金所投優(yōu)秀項(xiàng)目可以跟進(jìn)投資

C.政府引導(dǎo)基金通常發(fā)起設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資基金，吸引社會(huì)資本

D.政府引導(dǎo)基金對(duì)歷史信用良好的創(chuàng)業(yè)投資基金提供融資擔(dān)保，支持其債券融資

【答案】：B32、股份有限公司型股權(quán)投資基金作出增資或者減資決議，必須經(jīng)出席股東大會(huì)（股東會(huì)）的股東所持表決權(quán)的（）通過。

A.全體

B.2／3以上

C.1／3以上

D.1／2以上

【答案】：B33、下列不屬于遠(yuǎn)期合約缺點(diǎn)的是()。

A.不利于市場信息的披露，不能行成統(tǒng)一的市場價(jià)格

B.遠(yuǎn)期合約市場效率偏低

C.遠(yuǎn)期合約違約風(fēng)險(xiǎn)比較高

D.遠(yuǎn)期合約相對(duì)比較靈活

【答案】：D34、隨機(jī)變量X的期望是對(duì)X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的()。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中間值

【答案】：A35、企業(yè)上市申報(bào)審核階段的相關(guān)工作描述錯(cuò)誤的是（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)反饋回復(fù)繼續(xù)審核，召開初審會(huì)，形成初審報(bào)告

B.發(fā)行人將招股說明書（申報(bào)稿）在中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站預(yù)披露的時(shí)間是發(fā)行人對(duì)證監(jiān)會(huì)反饋意見回復(fù)后

C.中國證監(jiān)會(huì)受理申請(qǐng)文件后，對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件的合規(guī)性進(jìn)行初審

D.中國證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后作出是否受理的決定，未按要求制作申請(qǐng)文件的，不予受理

【答案】：B36、申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知（）并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：D37、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)投資者委托交易，可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C38、在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的（）。

A.教育背景

B.投資規(guī)模

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求

【答案】：A39、下列關(guān)于銀行承兌匯票的表述，不正確的是（）。

A.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)就是向企業(yè)提供短期貸款

B.一般票據(jù)的貼現(xiàn)期超過6個(gè)月

C.銀行對(duì)商業(yè)匯票進(jìn)行承兌是基于對(duì)出票人資信的認(rèn)可

D.承兌業(yè)務(wù)由銀行提供，本質(zhì)是由銀行將信用出借給企業(yè)

【答案】：B40、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的.

A.基金份額持有人與基金份額持有人

B.基金份額持有人與基金管理人

C.基金份額持有人與登記機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人與托管人

【答案】：B41、（2018年真題）股權(quán)投資協(xié)議中，關(guān)于排他性條款錯(cuò)誤的是（）。

A.一般是投資分單邊選擇權(quán)的條款

B.在排他條款結(jié)束日期后，融資方可以拒絕現(xiàn)有投資方，與其他投資方達(dá)成交易意向

C.目標(biāo)公司現(xiàn)任股東及其任何任職職員、董事、財(cái)務(wù)顧問、經(jīng)紀(jì)人或代表公司行事的人在約定的排他期內(nèi)不得與其他投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行接觸

D.在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，投資方有權(quán)決定是否投資

【答案】：A42、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)的是（）。

A.基金的市場營銷

B.基金的投資管理

C.基金的自律監(jiān)管

D.基金的后臺(tái)管理

【答案】：C43、在折現(xiàn)現(xiàn)金流法公式中，CFt表示（）

A.目標(biāo)企業(yè)價(jià)值

B.預(yù)期內(nèi)第t年的自由現(xiàn)金流

C.終值

D.貼現(xiàn)率

【答案】：B44、以下不屬于折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法的估值步驟的是（）

A.選擇適用的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

B.確定詳細(xì)預(yù)測期數(shù)（n）

C.計(jì)算詳細(xì)預(yù)測期內(nèi)的每期現(xiàn)金流（CFt）

D.計(jì)算目標(biāo)公司的企業(yè)價(jià)值或者股權(quán)價(jià)值

【答案】：D45、(2016年)（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對(duì)象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。

A.單一國家型股票基金

B.區(qū)域型股票基金

C.全球股票基金

D.國內(nèi)股票基金

【答案】：C46、（2016年真題）通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。

A.系列基金

B.分級(jí)基金

C.避險(xiǎn)策略基金

D.上市開放式基金

【答案】：B47、以下不是股權(quán)投資基金法律盡職調(diào)查的作用的是（）。

A.評(píng)估企業(yè)資產(chǎn)的合法性

B.評(píng)估企業(yè)債務(wù)的合法性

C.評(píng)估企業(yè)業(yè)務(wù)的合法性

D.評(píng)估企業(yè)潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B48、各類非銀行金融機(jī)構(gòu)可以通過（）實(shí)現(xiàn)套期保值、資產(chǎn)管理、增值等目的。

A.回購協(xié)議

B.定期存款

C.存款準(zhǔn)備金

D.同行拆借

【答案】：A49、（）是用來衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值。

A.中位數(shù)

B.分位數(shù)

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.方差

【答案】：A50、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A51、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下錯(cuò)誤的是()。

A.債券基金的收益不如債券利息固定

B.債券基金的收益比單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測

C.債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)較小

D.債券基金沒有平均到期日

【答案】：D52、下列關(guān)于開放式基金贖回金額計(jì)算公式正確的是（）。

A.贖回金額=贖回份額x贖回日基金份額凈值

B.贖回金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值

C.贖回費(fèi)用=贖回金額/贖回費(fèi)率

D.贖回金額=贖回金額+贖回費(fèi)用

【答案】：A53、（2021年真題）創(chuàng)業(yè)投資基金為規(guī)避大股東侵害自身利益的風(fēng)險(xiǎn)，要求目標(biāo)公司在執(zhí)行對(duì)所有者權(quán)益構(gòu)成重大影響的決策前，需征求所有股東的同意，所設(shè)置的條款是（）

A.保護(hù)性條款

B.限制性條款

C.競業(yè)禁止條款

D.第一拒絕條款

【答案】：A54、如下說法錯(cuò)誤的是（）

A.截至2016年年底，我國共有l(wèi)45只ETF（不包括ETF聯(lián)接）

B.美國的第—只ETF是標(biāo)準(zhǔn)普爾500存托倉單（SPDRs）

C.1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第—只ETF指數(shù)參與份額（TlPs）。

D.我國首只ETF上證50ETF采用的是完全復(fù)制。

【答案】：A55、在《契約型私募投資基金合同內(nèi)容與格式指引》《公司章程必備條款指引》《合伙協(xié)議必備條款指引》三種類型的基金合同首頁的聲明與承諾部分,均應(yīng)用（）字體標(biāo)出投資者應(yīng)當(dāng)注意的相關(guān)內(nèi)容?

A.加粗

B.紅色

C.黑色

D.大號(hào)

【答案】：A56、只能在期權(quán)到期日行使的期權(quán)是（）。

A.看漲期權(quán)

B.看跌期權(quán)

C.歐式期權(quán)

D.美式期權(quán)

【答案】：C57、（）是指基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。

A.股東誠信與合作原則

B.制衡原則

C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

D.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

【答案】：B58、股權(quán)投資基金通常采?。ǎ┗颍ǎⅲǎ┡c被投資企業(yè)主要管理人員進(jìn)行交談和接觸，目的是了解企業(yè)的日常經(jīng)營情況，并對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)或咨詢，實(shí)現(xiàn)有效的溝通。

A.電話，會(huì)面，短信

B.電話，郵件，到企業(yè)實(shí)地考察等方式

C.電話，會(huì)面，到企業(yè)實(shí)地考察等方式

D.郵件，會(huì)面，到企業(yè)實(shí)地考察等方式

【答案】：C59、服務(wù)機(jī)構(gòu)（）年之內(nèi)（）次被要求限期改正，服務(wù)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人兩次被采取談話提醒、書面警示等紀(jì)律處分的,基金業(yè)協(xié)會(huì)可對(duì)其采取加人黑名單、公開譴責(zé)等紀(jì)律處分?

A.2、1

B.2、2

C.1、2

D.1、1

【答案】：C60、證監(jiān)局的監(jiān)管，主要是對(duì)轄區(qū)內(nèi)股權(quán)投資基金及市場服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行（），并和地方政府合作打擊非法集資行為。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C61、對(duì)于發(fā)展較為成熟的被投資企業(yè)，投資機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)的內(nèi)容往往側(cè)重于（）。

A.業(yè)務(wù)開拓

B.規(guī)范管理

C.后續(xù)再融資

D.資源導(dǎo)入

【答案】：D62、某基金招募說明書中規(guī)定：持有期限等于或長于6個(gè)月的投資者，贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。某基金份額持有人贖回了20000分基金份額，持有時(shí)間為1年，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.1元，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.25%,則其可得的凈贖回金額和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)收入分別為（）。

A.21945.14元和41.14元

B.21945元和4125元

C.21945.14元和13.72元

D.21945元和12.5元

【答案】：D63、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.決策失誤

B.經(jīng)濟(jì)

C.文化

D.法律法規(guī)

【答案】：A64、深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執(zhí)行。

A.10%

B.12%

C.5%

D.15%

【答案】：A65、(2017年)下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說法中，正確的是（）。

A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元

B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個(gè)人年均收入60萬元，擬投資單只私募基金80萬元

C.甲公司，最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為800萬元，擬投資單只私募基金100萬元

D.王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100萬元

【答案】：D66、（）履行監(jiān)督管理銀行間債券市場功能。

A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)

C.中國人民銀行

D.國務(wù)院財(cái)政部

【答案】：C67、股權(quán)投資基金信息披露義務(wù)人包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D68、我國股權(quán)投資基金早期由（）監(jiān)管到現(xiàn)在由（）監(jiān)管。

A.國家發(fā)展改革委；中國證監(jiān)會(huì)

B.都是國家發(fā)展改革委

C.中國證監(jiān)會(huì)；國家發(fā)展改革委

D.都是中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：A69、（）是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。

A.房地產(chǎn)

B.不動(dòng)產(chǎn)

C.固定資產(chǎn)

D.流動(dòng)資產(chǎn)

【答案】：B70、在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是()。

A.證券基金

B.股票基金

C.債券基金

D.封閉式基金

【答案】：B71、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。

A.原則

B.目標(biāo)

C.基本要素

D.機(jī)制

【答案】：B72、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的國家法律

C.基金信息披露的規(guī)范性文件

D.信息披露自律性規(guī)則

【答案】：A73、（）是政府支出和政府收入之間的差額。

A.預(yù)算赤字

B.通貨膨脹

C.利率

D.匯率

【答案】：A74、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D75、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。

A.建業(yè)基金

B.昌久基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

D.武漢證券投資基金

【答案】：C76、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A77、以下選項(xiàng)中，屬于不存在活躍市場投資品種估值原則的是（）。

A.在估值日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量

B.估值日無報(bào)價(jià)且最近交易后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值

C.有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允價(jià)值

D.應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

【答案】：D78、實(shí)際收益率在名義收益率的基礎(chǔ)上扣除了()的影響。

A.匯率波動(dòng)

B.稅收

C.流動(dòng)性

D.通貨膨脹率

【答案】：D79、在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ?/p>

A.商鋪與實(shí)業(yè)投資

B.外匯投資與股權(quán)投資

C.貨幣儲(chǔ)蓄與投資

D.P2P與眾籌

【答案】：C80、股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制，不涉及的法律為（）。

A.《證券投資基金法》）

B.《合伙企業(yè)法》

C.《合同法》

D.《公司法》

【答案】：C81、以下關(guān)于股權(quán)投資基金行業(yè)自律組織的作用說法錯(cuò)誤的是（）

A.提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)交流和創(chuàng)新，提升行業(yè)職業(yè)素質(zhì)，提高行業(yè)競爭力

B.發(fā)揮行業(yè)與金融機(jī)構(gòu)間的橋梁與紐帶作用，維護(hù)行業(yè)合法權(quán)益，促進(jìn)公眾對(duì)行業(yè)的理解，提升行業(yè)聲譽(yù)

C.履行行業(yè)自律管理，促進(jìn)行業(yè)合規(guī)經(jīng)營，維護(hù)行業(yè)的正當(dāng)經(jīng)營秩序

D.促進(jìn)會(huì)員忠實(shí)履行受托義務(wù)和社會(huì)責(zé)任，推動(dòng)行業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展

【答案】：B82、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的第一家()證券交易場所。

A.公司制

B.股份合作制

C.合伙制

D.會(huì)員制

【答案】：A83、通常而言，收益率曲線的正常形態(tài)是()。

A.上升收益曲線

B.水平收益曲線

C.上升收益曲線，下降收益曲線和水平收益曲線

D.下降收益曲線

【答案】：A84、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。

A.部門獨(dú)立性

B.機(jī)制獨(dú)立性

C.問責(zé)獨(dú)立性

D.以上都正確

【答案】：A85、根據(jù)投資領(lǐng)域不同，股權(quán)投資基金可以分為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D86、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.建立并管理投資者基金份額賬戶

B.負(fù)責(zé)基金的管理運(yùn)作

C.發(fā)放紅利

D.建立并保管基金投資者名冊

【答案】：B87、以下關(guān)于基金估值方法的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值

B.交易所上市交易的債券采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

C.對(duì)停止交易但未行權(quán)權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

D.首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

【答案】：B88、(2016年)下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)

B.開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)

C.封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)

D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購

【答案】：D89、認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取的（）收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的（）收費(fèi)方式。

A.后端，前端

B.后置，前置

C.前置，后置

D.前端、后端

【答案】：D90、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。

A.每日開市前

B.每周

C.每月

D.不定期

【答案】：A91、任何一家市場參與者在進(jìn)行買斷式回購交易時(shí)單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（），任何一家市場參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)托管的自營債券總量的200％。

A.5%

B.10%

C.20%

D.15%

【答案】：C92、(2017年)關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.有助于基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評(píng)級(jí)

B.有助于基金銷售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者

C.有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金

D.有助于監(jiān)管部門針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管

【答案】：D93、（2017年真題）下列關(guān)于股權(quán)投資基金募集行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金的推介屬于募集行為

B.基金的贖回活動(dòng)不屬于募集行為

C.基金份額的發(fā)售屬于募集行為

D.基金份額的認(rèn)/申購屬于募集行為

【答案】：B94、下列關(guān)于基金管理人對(duì)開放式基金巨額贖回的處理方式的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A95、（2017年真題）下列（）行為構(gòu)成虛假廣告罪。

A.違法所得5萬元

B.造成嚴(yán)重危害后果或者惡劣社會(huì)影響的

C.三年內(nèi)利用廣告作虛假宣傳，受過行政處罰二次以上的

D.違法所得8萬元

【答案】：B96、（）是指承銷商在發(fā)行期內(nèi)將承銷的債券向其他結(jié)算成員（和分銷認(rèn)購人）進(jìn)行承銷額度的過戶。

A.分銷業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)劵業(yè)務(wù)

C.質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)

D.買斷式回購業(yè)務(wù)

【答案】：A97、基金公司的投資管理部門設(shè)置中，不包括（）。

A.合規(guī)部

B.投資部

C.研究部

D.投資決策委員會(huì)

【答案】：A98、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

B.適合短期波動(dòng)操作，通過買賣價(jià)差盈利

C.應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段

D.以追求長期的資本增值為目標(biāo)

【答案】：B99、"股權(quán)投資基金投后管理的作用包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D100、下列條款中，屬于給予發(fā)行人額外權(quán)力的嵌入條款是（）。

A.轉(zhuǎn)換條款

B.回售條款

C.承銷條款

D.贖回條款

【答案】：D101、以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并（）計(jì)算投資者人數(shù)。

A.單獨(dú)

B.分離

C.合并

D.加權(quán)

【答案】：C102、某股權(quán)投資基金管理人擬向高凈值個(gè)人投資者募集一只股權(quán)投資基金，投資者預(yù)計(jì)不少于70名，為避免企業(yè)所得稅雙重納稅，不考慮其他因素的情況下，建議其設(shè)立的基金形式為（）

A.有限責(zé)任公司型

B.有限合伙型

C.信托（契約）型

D.股份有限責(zé)任公司型

【答案】：C103、資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B104、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)更換基金管理人

B.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍

C.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)調(diào)低或提高基金托管費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與基金的投資管理活動(dòng)

【答案】：B105、(2016年)通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。

A.系列基金

B.分級(jí)基金

C.避險(xiǎn)策略基金

D.上市開放式基金

【答案】：B106、根據(jù)基金投資者適當(dāng)性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該了解并評(píng)價(jià)的內(nèi)容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A107、我國開放式基金的登記體系的模式不包括（）。

A.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的內(nèi)置模式

B.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的外置模式

C.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的混合模式

D.A.B選項(xiàng)兩種情況兼有的混合模式

【答案】：C108、以下關(guān)于房產(chǎn)投資信托基金，說法錯(cuò)誤的是（）

A.無法從公開市場獲取項(xiàng)目和基金的相關(guān)信息，信息不對(duì)稱程度高

B.收益與通貨膨脹呈正向變動(dòng)關(guān)系，可以起到保值的作用

C.可以通過投資不同的房地產(chǎn)種類，達(dá)到多樣化分散風(fēng)險(xiǎn)的目的

D.經(jīng)過證券化的房地產(chǎn)投資項(xiàng)目，變現(xiàn)能力強(qiáng)

【答案】：A109、（2017年真題）基金業(yè)協(xié)會(huì)于（）發(fā)布了《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》（簡稱《登記備案辦法》），該辦法明確規(guī)定基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)辦理基金管理人登記及私募基金備案，對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

A.2014年1月17日

B.2014年10月1日

C.2015年4月30日

D.2015年1月17日

【答案】：A110、下列關(guān)于我國股權(quán)投資基金的行業(yè)自律組織的說法中，正確的是（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)作為我國股權(quán)投資基金的自律組織，在股權(quán)投資基金行業(yè)的自律管理工作中具有核心作用

B.證券交易所屬于我國股權(quán)投資基金的自律組織之一，主要負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

C.我國股權(quán)投資基金的自律組織包括中國證券投資者保護(hù)基金公司

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)作為我國股權(quán)投資基金的自律組織，對(duì)行業(yè)實(shí)行自律管理

【答案】：D111、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉，防范利益沖突

B.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密

C.募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金

D.募集機(jī)構(gòu)不得保存投資者與基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料

【答案】：D112、（2017年真題）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括（）。

A.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

B.基金歷史規(guī)模、持倉比例

C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D.基金的管理費(fèi)率

【答案】：D113、（2020年真題）某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)的事件是（）。

A.由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損

B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌

C.由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉個(gè)股股價(jià)下跌

D.由于市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣出持倉股票

【答案】：D114、債券基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A115、（2017年真題）某基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A116、普通合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)橛邢藓匣锶说模瑢?duì)其作為普通合伙人期間合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)（）。

A.承擔(dān)有限責(zé)任

B.承擔(dān)無限責(zé)任

C.不承擔(dān)責(zé)任

D.承擔(dān)無限連帶責(zé)任

【答案】：D117、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：C118、下列關(guān)于我國回購協(xié)議市場的說法不正確的是（）。

A.我國金融市場上的回購協(xié)議以國債回購協(xié)議為主

B.場內(nèi)交易的回購協(xié)議對(duì)國債種類、期限、合約金額、清算方式都有極其嚴(yán)格的規(guī)定

C.場外交易的回購協(xié)議指銀行間國債回購市場，參與者包括中國人民銀行、商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)

D.貨幣基金在銀行間回購市場只作為資金供給方

【答案】：D119、建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，對(duì)產(chǎn)品需要逐支進(jìn)行信息統(tǒng)計(jì)，需要統(tǒng)計(jì)的信息包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D120、（2018年真題）股權(quán)投資基金投資者可以從基金收益分配中獲得（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B121、(2017年)份額登記機(jī)構(gòu)保存登記數(shù)據(jù)期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

【答案】：C122、以下選項(xiàng)關(guān)于優(yōu)先股的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.優(yōu)先股的股息率是固定的

B.優(yōu)先股股東的權(quán)利是優(yōu)先的，一般有表決權(quán)

C.在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上，優(yōu)先股股東先于普通股股東

D.優(yōu)先股擁有股權(quán)和債權(quán)的雙重屬性

【答案】：B123、在投資協(xié)議條款中，優(yōu)先購買權(quán)條款是保護(hù)老股東的某種特權(quán)，這種特權(quán)在于優(yōu)先參與公司的（）

A.后續(xù)股權(quán)融資

B.對(duì)外并購

C.經(jīng)營管理

D.產(chǎn)品采購

【答案】：A124、（2018年真題）甲基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的資質(zhì)條件是（）

A.在中國證監(jiān)會(huì)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，但無需成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員

B.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，并成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員

C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，但無需成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員

D.在中國證監(jiān)會(huì)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，并成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員

【答案】：D125、關(guān)于股權(quán)投資基金的投資對(duì)象私人股權(quán)，不包括（）。

A.上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

B.上市企業(yè)公開發(fā)行和交易的普通股

C.上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的可轉(zhuǎn)換債券

D.未上市企業(yè)的股權(quán)

【答案】：B126、從參與方來看，資產(chǎn)管理包括（）。

A.股票和基金

B.固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)

C.委托方和受托方

D.資金的需求方和供給方

【答案】：C127、關(guān)于保密條款，通常不屬于具體約定事項(xiàng)的是()

A.保密信息的內(nèi)容

B.保密地域

C.違約責(zé)任

D.保密期限

【答案】：B128、下列關(guān)于投資者需求關(guān)鍵因素的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.通常情況下，投資期限越長，則投資者對(duì)流動(dòng)性的要求越高

B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿則取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者的境況，包括其資產(chǎn)負(fù)債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿

【答案】：A129、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)或財(cái)政部

B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局

D.中國證監(jiān)會(huì)或基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：C130、某基金管理人募集一只股權(quán)投資基金時(shí)，不符合規(guī)定的募集行為是（）。

A.向其管理的其他基金的投資者推介該基金

B.通過銀行向部分高凈值客戶推介基金

C.通過拆分基金份額向特定的投資者銷售基金

D.通過電子郵件向特定的機(jī)構(gòu)投資者發(fā)送募集說明書

【答案】：C131、關(guān)于UCITS基金的申購與贖回價(jià)格，規(guī)定應(yīng)至少（）公布兩次。如不損害持有人利益，監(jiān)管機(jī)關(guān)可以允許（）公布一次。

A.一周；一個(gè)月

B.一個(gè)月；一個(gè)月

C.一周；兩個(gè)月

D.一個(gè)月；一季度

【答案】：B132、下列關(guān)于基金賬戶的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金賬戶都由基金管理人為投資者開立

B.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額余額

C.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額變動(dòng)情況

D.投資者進(jìn)行認(rèn)購時(shí)，如果沒有開立基金賬戶，需要提前開立基金賬戶

【答案】：A133、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是（）。

A.銷售人員能力

B.信息管理平臺(tái)建設(shè)

C.持續(xù)營銷能力

D.盈利能力

【答案】：D134、基金公司的督察長直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。

A.股東會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.總經(jīng)理

【答案】：B135、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D136、下列不屬于高級(jí)管理人員的是（）。

A.銷售業(yè)務(wù)員

B.總經(jīng)理

C.副總經(jīng)理

D.合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

【答案】：A137、（2018年真題）關(guān)于合伙型基金的基本稅負(fù)，描述正確的是

A.基金因其生產(chǎn)經(jīng)營所得和其他所得采取“先分后稅”的原則,因此在基金層面不涉及繳納流轉(zhuǎn)稅

B.企業(yè)每一納稅年度的收入總額減除成本、費(fèi)用以及損失后的余額,為生產(chǎn)所得

C.基金的自然人投資者按基金企業(yè)的所得稅率繳納所得稅

D.根據(jù)現(xiàn)行稅法的規(guī)定,如果合伙人（含普通合伙人和有限合伙人）為自然人比照《個(gè)人所得稅法》中的“個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營所得”應(yīng)稅項(xiàng)目，適用5%-30%的五級(jí)超額累進(jìn)稅率,計(jì)繳個(gè)人所得稅

【答案】：B138、基金信息披露的內(nèi)容不包括()。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況

D.基金份額上市交易公告書

【答案】：C139、1985年12月20日，歐洲委員會(huì)通過了（），標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

A.UCITS一號(hào)指令

B.AIFMD指令

C.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》

D.《集合投資計(jì)劃治理白皮書》

【答案】：A140、基金管理人需每日向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的中購、贖回清單，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B141、基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括（）。

A.內(nèi)部控制大綱

B.基本管理制度

C.經(jīng)營理念

D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

【答案】：C142、（）應(yīng)保證督察長的獨(dú)立性。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.證監(jiān)會(huì)

D.基金管理人

【答案】：D143、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）。

A.真實(shí)性

B.全面性

C.重要性

D.時(shí)效性

【答案】：A144、《私募投資基金信息披露管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。

A.法律

B.部門規(guī)章

C.規(guī)范性文件

D.自律規(guī)則

【答案】：D145、下列屬于基金會(huì)計(jì)核算中基金費(fèi)用核算范圍內(nèi)的是（）。

A.紅利再投資核算

B.基金申購核算

C.基金持有債券的利息核算

D.托管費(fèi)核算

【答案】：D146、(2017年)基金業(yè)協(xié)會(huì)于（）發(fā)布了《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》（簡稱《登記備案辦法》），該辦法明確規(guī)定基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)辦理基金管理人登記及私募基金備案，對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

A.2014年1月17日

B.2014年10月1日

C.2015年4月30日

D.2015年1月17日

【答案】：A147、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）原則。

A.時(shí)效性

B.重要性

C.真實(shí)性

D.全面性

【答案】：C148、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，以下不屬于我國保本基金的保本保障機(jī)制的是（）。

A.基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)

B.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失

C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同的，保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋?quán)利

D.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任

【答案】：C149、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D150、基金管理人在合規(guī)管理的過程中，需要遵循（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A151、某投資者A預(yù)測股票市場將下跌，于是賣出當(dāng)月滬深300股指期貨合約，準(zhǔn)備指數(shù)下跌后買入期指，這種行為被稱為()。

A.多頭套保

B.空頭投機(jī)

C.空頭套保

D.多頭投機(jī)

【答案】：B152、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C153、股權(quán)投資基金作為顧問專家向被投資企業(yè)提供有價(jià)值的經(jīng)營管理理念和方法的作用包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A154、獨(dú)立第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)通過一次或多次股權(quán)變更，整體構(gòu)成變更持股（）以上股東，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告；整體構(gòu)成變更持股（）以上股東，應(yīng)當(dāng)自董事會(huì)或者股東（大）會(huì)作出決議之日起10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)提交重大信息變更申請(qǐng)。

A.5%；20%

B.10%；20%

C.5%；5%

D.20%；20%

【答案】：A155、股權(quán)投資基金一般在采用（）估值時(shí)，采用較低的折扣率。

A.賬面價(jià)值法

B.賬面凈值法

C.清算價(jià)值法

D.重置成本法

【答案】：C156、（），根據(jù)《合伙企業(yè)法》可以由合伙協(xié)議對(duì)出資方式、數(shù)額和繳付期限進(jìn)行約定。

A.合伙型基金

B.公司型基金

C.契約型基金

D.有限合伙基金

【答案】：A157、根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司管理暫行辦法》的規(guī)定，全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌股票轉(zhuǎn)讓可采取協(xié)議方式、（）或中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他轉(zhuǎn)讓方式?

A.做市方式

B.上市轉(zhuǎn)讓方式

C.股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式

D.清算方式

【答案】：A158、關(guān)于協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的主要方式和流程，以下描述錯(cuò)誤的是（）

A.并購及回購?fù)顺鍪枪蓹?quán)投資基金的重要退出途徑

B.除非公司章程另有約定，有限責(zé)任公司股權(quán)的外部轉(zhuǎn)讓需要征得其他股東過半數(shù)同意

C.股權(quán)回購?fù)ǔ？梢苑譃橐韵氯悾嚎毓晒蓶|回購、管理層回購和其他企業(yè)收購

D.股權(quán)回購的基本運(yùn)作程序通常由發(fā)起、協(xié)商、執(zhí)行和變更登記四部分構(gòu)成

【答案】：C159、下列關(guān)于ETF申購與贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.ETF的申購和贖回程序?yàn)樯曩徍挖H回申請(qǐng)的提出、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知、申購和贖回的清算交收與登記

B.ETF的申購和贖回的原則有3個(gè)

C.ETF的申購和贖回中，投資者在申購或贖回基金份額時(shí)，申購或贖回參與券商按1%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

D.ETF的申購和贖回可以通過參與券商提供的其他方式辦理

【答案】：C160、贖回費(fèi)率一般按持有時(shí)間的長短分級(jí)設(shè)置，持有時(shí)間越長，適用的贖回費(fèi)率（）。

A.越高

B.越低

C.不變

D.不一定

【答案】：B161、證券投資基金依據(jù)（）不同，分為封閉式基金與開放式基金。

A.法律形式

B.運(yùn)作方式

C.投資對(duì)象

D.期限

【答案】：B162、哪種策略屬于股票投資組合的構(gòu)建策略（）

A.債券指數(shù)化策

B.買入并持有策略

C.利率預(yù)期策略

D.自上而下的策略

【答案】：D163、關(guān)于公司型基金與合伙型基金的設(shè)立步驟，順序正確的是（）。

A.審請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記一名稱預(yù)先核準(zhǔn)一領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照一基金備案

B.名稱確定一申請(qǐng)登記一領(lǐng)取執(zhí)照一基金備案

C.名稱申請(qǐng)登記一核準(zhǔn)相關(guān)資料一領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照一基金備案

D.名稱預(yù)先核準(zhǔn)一申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記一領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照

【答案】：D164、管理人內(nèi)部控制的要素包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C165、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

A.80%

B.60%

C.70%

D.50%

【答案】：A166、關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)范

B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系

C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求

D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助

【答案】：A167、(2017年)我國目前的股權(quán)投資基金實(shí)行（）。

A.審批制

B.注冊制

C.登記制

D.預(yù)約制

【答案】：C168、貨幣市場是指專門融通不超過（）短期資金的場所。

A.三年

B.兩年

C.半年

D.一年

【答案】：D169、以下屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的第一批具有協(xié)會(huì)會(huì)員資格的基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C170、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)單獨(dú)編制（）私算基金投資者應(yīng)充分了解并謹(jǐn)慎評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并做出自愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的陳述和聲明。

A.《風(fēng)險(xiǎn)告知書》

B.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

C.《風(fēng)險(xiǎn)委任書》

D.《風(fēng)險(xiǎn)提示書》

【答案】：B171、私募備忘錄（PPM）通常包含如下（）等內(nèi)容。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D172、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.2日

B.3日

C.5日

D.7日

【答案】：B173、關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

A.采取未知價(jià)法

B.贖回申請(qǐng)的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.必須以金額贖回方式進(jìn)行

【答案】：D174、股權(quán)投資業(yè)務(wù)流程中不可或缺的一個(gè)環(huán)節(jié)是（），通常被視為投資管理人核心競爭力的體現(xiàn)。

A.項(xiàng)目立項(xiàng)

B.投資決策

C.盡職調(diào)查

D.投資交割

【答案】：C175、()是銀行采用內(nèi)部模型計(jì)算市場風(fēng)險(xiǎn)資本要求的主要依據(jù)。

A.貝塔系數(shù)

B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.跟蹤誤差

D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

【答案】：D176、一般來說，()伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是退出的最佳渠道。

A.首次公開發(fā)行

B.買殼上市或借殼上市

C.管理層回購

D.二次出售

【答案】：A177、基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，不包括()

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行

B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

D.凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1億元

【答案】：D178、（2016年真題）股權(quán)投資基金管理人從事投資業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，不得（）。

A.在基金合同中明確約定私募基金不進(jìn)行托管，且在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制

B.向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)填報(bào)并更新所管理私募基金的杠桿運(yùn)用情況

C.在管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金時(shí)，未建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制

D.按照基金合同約定，如實(shí)向投資者披露基金投資的重大信息

【答案】：C179、基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測試，包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B180、《關(guān)于企業(yè)申請(qǐng)境外上市有關(guān)問題的通知》中的“四五六條款”，其中“五”是表示（）。

A.籌資額不少于5000萬美元

B.凈收入不少于5000萬美元

C.凈資產(chǎn)不少于5億元人民幣

D.會(huì)計(jì)年度稅后利潤不少于5000萬元人民幣

【答案】：A181、某全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股票投資者，委托主板券商按照15元/股的價(jià)格，購買A、股票數(shù)量1億股，該委托方式屬于（）

A.定量委托

B.競價(jià)委托

C.定價(jià)委托

D.成交確認(rèn)委托

【答案】：C182、通?？梢杂茫ǎ┑拇笮『饬恳恢还善被鹈媾R的市場風(fēng)險(xiǎn)的大小。

A.下行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)差

B.貝塔系數(shù)（β）

C.跟蹤誤差

D.方差

【答案】：B183、監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采?。ǎ┍O(jiān)管措施，確保投資者的合法權(quán)益。

A.提供自發(fā)性協(xié)助

B.保護(hù)客戶資產(chǎn)

C.對(duì)證券投資基金管理人進(jìn)行實(shí)地檢查

D.以上說法都正確

【答案】：B184、根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(duì)（）做出評(píng)價(jià)。

A.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：B185、按照《同業(yè)存單管理暫行辦法》規(guī)定，同業(yè)存單的利率參考同期限（），發(fā)行期限原則上不超過1年。

A.SHIBOR

B.LIBOR

C.SIBOR

D.NIBOR

【答案】：A186、關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。

A.投資者購買債券后就成為公司的股東；投資者購買基金份額就成為基金的收益人

B.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金反映的則是一種信托關(guān)系

C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系

D.股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

【答案】：B187、并購基金主要是（）。

A.債權(quán)投資

B.杠桿收購基金

C.公司型債券投資

D.政府型公債投資

【答案】：B188、基金業(yè)績評(píng)價(jià)應(yīng)考慮包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D189、關(guān)于政府引導(dǎo)基金，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.直接參與企業(yè)投資和管理

B.一般對(duì)所投資基金的投資范圍有所限制

C.宗旨是發(fā)揮財(cái)政資金的杠桿放大效應(yīng)，增加創(chuàng)業(yè)投資的資本供給

D.通過參股等形式參與到創(chuàng)業(yè)投資基金中

【答案】：A190、信托（契約）型股權(quán)投資基金的認(rèn)繳出資、退出事項(xiàng)等具體規(guī)則及安排，由（）在基金合同中約定。

A.基金管理人、基金投資者

B.基金管理人、其他合同當(dāng)事人（若有）

C.基金管理人、基金投資者及其他合同當(dāng)事人（若有）

D.基金投資者、其他合同當(dāng)事人（若有）

【答案】：C191、下列屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

C.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》

D.《證券交易所LOF業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)指引》

【答案】：B192、（）是投資基金的重要特征。

A.財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性

B.運(yùn)營獨(dú)立性

C.操作獨(dú)立性

D.管理獨(dú)立性

【答案】：A193、（）是基金營銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營銷目標(biāo)。

A.確定目標(biāo)市場與投資者

B.開發(fā)新客戶

C.保住老客戶

D.設(shè)計(jì)市場營銷組合

【答案】：A194、（）是指在交易時(shí)每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。

A.標(biāo)的資產(chǎn)

B.結(jié)算總量

C.交易總量

D.交易單位

【答案】：D195、基金投資者申購基金份額，贖回資金金額的基礎(chǔ)是（）。

A.基金總資產(chǎn)

B.基金份額凈值

C.基金總份額

D.基金資產(chǎn)總值

【答案】：B196、以下（）不屬于投資債券的風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.管理風(fēng)險(xiǎn)

D.通脹風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C197、基金業(yè)績評(píng)價(jià)對(duì)于個(gè)人投資者而言，投資業(yè)績的好壞可能會(huì)決定他們是否有足夠的錢來支付大額開支，如子女教育、旅游等；對(duì)于儲(chǔ)備養(yǎng)老金的參與者而言，投資業(yè)績的好壞可能會(huì)決定其能否有舒適的退休生活；對(duì)于基金公司而言，想要提高其投資管理能力，必須測算和理解基金經(jīng)理的業(yè)績。上述說法（）。

A.錯(cuò)誤

B.部分錯(cuò)誤

C.正確

D.部分正確

【答案】：C198、(2017年)下列關(guān)于折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法的估值步驟，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.不同類型的公司適用不同的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

B.詳細(xì)預(yù)測期越長越好

C.折現(xiàn)率的選擇取決于使用的現(xiàn)金流，二者要對(duì)應(yīng)

D.不同的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法使用的現(xiàn)金流不同

【答案】：B199、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中，不正確的是（）。

A.基金銷售人員對(duì)其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會(huì)和其他部門的相關(guān)規(guī)定

B.基金銷售人員推介基金時(shí)，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)努力盡量多次嘗試推介

C.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

D.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

【答案】：B200、下列內(nèi)容中,屬于中國證監(jiān)會(huì)對(duì)股權(quán)投資基金行政監(jiān)管要求的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A201、關(guān)于基金業(yè)績評(píng)價(jià)，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C202、股權(quán)投資基金的全稱為私人股權(quán)投資基金，其中私人股權(quán)的含義是（）。

A.非公開發(fā)行和交易的股權(quán)

B.上市公司流通股

C.通過收購獲得的股權(quán)

D.個(gè)人持有的股權(quán)

【答案】：A203、股權(quán)投資基金管理人違反法律、行政法規(guī)時(shí)，（）可以依法進(jìn)行行政處罰。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.省級(jí)人民政府

【答案】：A204、股權(quán)投資基金的收入法不適用于（）

A.增長穩(wěn)定的企業(yè)

B.業(yè)務(wù)簡單的企業(yè)

C.現(xiàn)金流平穩(wěn)的企業(yè)

D.周期型企業(yè)

【答案】：D205、假如某企業(yè)2015年度的銷售收入為50億元人民幣，年均應(yīng)收賬款為10億元人民幣，則其應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為()天。

A.70

B.71

C.73

D.65

【答案】：C206、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)（）核準(zhǔn)。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.國務(wù)院

【答案】：B207、甲公司2015年資產(chǎn)收益率為10%，負(fù)債權(quán)益比為1.5，則甲公司2015年的凈資產(chǎn)收益率為（）。

A.25％

B.15％

C.20％

D.30％

【答案】：A208、私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料完善的,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到登記材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)以（）方式,為私募基金管理人辦結(jié)登記成功手續(xù)。

A.電話通知

B.現(xiàn)場公示

C.網(wǎng)站公示

D.紙媒公告

【答案】：C209、根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

A.75%

B.80%

C.85%

D.90%

【答案】：B210、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這樣體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.獨(dú)立性

B.相互制約

C.有效性

D.健全性

【答案】：A211、對(duì)于投資收益率，我們用()來衡量它偏離期望值的程度。

A.中位數(shù)

B.方差或標(biāo)準(zhǔn)差

C.方差

D.標(biāo)準(zhǔn)差

【答案】：B212、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?。

A.申購費(fèi)

B.過戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.認(rèn)購費(fèi)

【答案】：D213、下列關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收中，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)所得稅以前，暫不征收個(gè)人得稅

B.投資者從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票的差價(jià)收入，在國債利息收入、個(gè)人買賣股票差價(jià)收入未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅

C.個(gè)人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，按現(xiàn)行稅法規(guī)定，應(yīng)對(duì)個(gè)人投資者征收個(gè)人所得稅，稅款由封閉式基金在分配時(shí)依法代扣代繳

D.個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)證收個(gè)人所得稅以前，可以征收個(gè)所得稅

【答案】：D214、下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是()。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C215、誠實(shí)守信的基本要求不包括()。

A.不得欺詐客戶

B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場

D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

【答案】：B216、(2016年)下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門

B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線

【答案】：B217、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等

【答案】：B218、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交下列文件（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D219、以下哪種類型的混合基金中，股票與債券的配置比例通常為40%-60%（）。

A.偏股型基金

B.靈活配置型基金

C.股債平衡型基金

D.債卷基金

【答案】：C220、法律盡職調(diào)查更多的是定位于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)，其目的主要有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D221、實(shí)施盡職調(diào)查前由股權(quán)投資基金組建一個(gè)盡職調(diào)查小組，小組成員不包括（）。

A.投資管理人員

B.律師

C.審計(jì)師

D.會(huì)計(jì)師

【答案】：C222、(2017年)下列不屬于投資機(jī)構(gòu)對(duì)處于早期階段被投資企業(yè)的投資后管理側(cè)重點(diǎn)的是（）。

A.資源導(dǎo)入

B.規(guī)范管理

C.業(yè)務(wù)開拓

D.后續(xù)再融資

【答案】：A223、根據(jù)合伙企業(yè)所得稅的相關(guān)規(guī)定，以下說法正確的是（）。

A.從所得稅層面看，合伙企業(yè)以每一個(gè)合伙人為納稅義務(wù)人

B.合伙企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營所得和其他所得采取“先稅后分”的原則

C.合伙企業(yè)的合伙人為自然人時(shí)，繳納企業(yè)所得稅

D.如果合伙人本身為合伙企業(yè)，該合伙企業(yè)為納稅義務(wù)人

【答案】：A224、我國法規(guī)規(guī)定公司型基金為股份公司的投資者人數(shù)不超過（）人。

A.50

B.200

C.100

D.1000

【答案】：B225、關(guān)于審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金從業(yè)人員對(duì)投資分析中的事實(shí)和假設(shè)無需區(qū)分

B.基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素

D.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

【答案】：A226、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)入？（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D227、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告中基金凈值增長率的表述,錯(cuò)誤的是（）。

A.需要披露近3年每年凈值增長率

B.需要披露近一月的凈值増長率

C.需要披露當(dāng)期的資產(chǎn)凈值增長率

D.需要披露過往一個(gè)季度的凈值增長率

【答案】：A228、對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管的主體是（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部

B.分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局

C.母機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局

D.以上都是

【答案】：B229、證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)包括（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C230、下列關(guān)于母基金作用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者可以有效地實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散

B.母基金管理人通常擁有全面的股權(quán)投資知識(shí)、人脈和資源

C.投資者無法通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機(jī)會(huì)

D.母基金可以通過幫助投資者“擴(kuò)大規(guī)?！被颉翱s小規(guī)?！眮斫鉀Q投資規(guī)模的大小問題

【答案】：C231、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C232、（）是反映遠(yuǎn)期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟(jì)主體對(duì)未來通貨膨脹的預(yù)期和對(duì)未來基本的經(jīng)濟(jì)形勢的判斷，蘊(yùn)含了關(guān)于經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的信息。

A.國債30年收益率曲線

B.國債20年收益率曲線

C.國債收益率曲線

D.固定利率曲線

【答案】：C233、(2016年)一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A234、與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利（）。

A.相對(duì)較大

B.相對(duì)較小

C.相同

D.無法比較

【答案】：B235、（），修訂的《證券投資基金法》施行，該法第十章，對(duì)非公開募集基金做了原則性的規(guī)定，并授權(quán)中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)行細(xì)化監(jiān)管。

A.2005年2月7日

B.2013年6月1日

C.2011年12月1日

D.2015年8月1日

【答案】：B236、證券X的期望收益率為12%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%;證券Y的期望收益率為15%，標(biāo)準(zhǔn)差為27%。如果這兩個(gè)證券在組合的比重相同，則組合的期望收益率為()。

A.12.00%

B.13.50%

C.15.50%

D.27.00%

【答案】：B237、名義利率為12％，通貨膨脹率為-2％，則實(shí)際利率是（）。

A.14％

B.6％

C.10％

D.24％

【答案】：A238、下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.公司型股權(quán)投資基金是法律實(shí)體

B.有限合伙型基金與基金管理人為委托代理關(guān)系

C.信托（契約）型股權(quán)投資基金是法律實(shí)體

D.信托（契約）型股權(quán)投資基金基金份額持有人與基金管理人之間的關(guān)系是信托關(guān)系

【答案】：C239、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A240、中國證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是()。

A.利用職務(wù)牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)

C.公正廉明，接受監(jiān)督

D.接受他人物品

【答案】：C241、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)，以下表述正確的是()。

A.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，部分盈余歸基金投資者所有

B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益

C.基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會(huì)參與基金收益的分配

【答案】：B242、（2016年真題）關(guān)于私募基金管理人的投資運(yùn)作行為，下列正確的是（）。

A.無需向基金份額持有人披露杠桿運(yùn)用情況

B.因投資策略相同，將旗下兩個(gè)基金的資金合并賬戶管理

C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年

D.因需要臨時(shí)籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金

【答案】：C243、關(guān)于投資項(xiàng)目清算退出的表述,以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.清算退出一般能夠收回大部分或者全部投資

B.清算退出包括解散清算和破產(chǎn)清算兩種方式

C.清算退出時(shí)指通過被投資企業(yè)清算實(shí)現(xiàn)退出的行為

D.一般來說,清算退出是投資項(xiàng)目失敗后的一種退出方式

【答案】：A244、關(guān)于國外股權(quán)投資基金投資者的主要類型，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.養(yǎng)老基金基于投資風(fēng)險(xiǎn)和期望收益的平衡考慮，通常會(huì)將一定比例的資金配置到股權(quán)投資基金行業(yè)

B.大學(xué)基金會(huì)是國外股權(quán)投資基金重要的機(jī)構(gòu)投資者，其資金主要來源于社會(huì)捐贈(zèng)

C.在西方國家，參與股權(quán)投資基金的金融機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行和投資銀行

D.富有的個(gè)人和家族一般作為基金管理人而不是投資者參與到股權(quán)投資基金中

【答案】：D245、募集機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于統(tǒng)一歸集基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益以及分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)等，確保資金原路返還。基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)送基金募集結(jié)算資金專用賬戶及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)信息。

A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：D246、相對(duì)估值法中，（）倍數(shù)反映了一家公司的股權(quán)價(jià)值相對(duì)其凈資產(chǎn)的倍數(shù)。

A.市盈率

B.市凈率

C.市銷率

D.企業(yè)價(jià)值／息稅折舊攤銷前利潤

【答案】：B247、以下關(guān)于中證全債指數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.樣本包括銀行間市場和滬深交易所市場的國債、金融債和企業(yè)債券

B.當(dāng)成分券出現(xiàn)異常價(jià)格或無價(jià)格的情況時(shí)，計(jì)算指數(shù)時(shí)剔除該成分券

C.中證指數(shù)公司每日計(jì)算并發(fā)布收盤指數(shù)

D.是中證指數(shù)公司編制并發(fā)布的第一支債券類指數(shù)

【答案】：B248、以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A249、基金管理人（）設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

A.股東

B.董事會(huì)

C.督察長

D.總經(jīng)理

【答案】：B250、下列關(guān)于本期利潤的說法不正確的是（）。

A.是基金在一定時(shí)期內(nèi)全部損益的總和

B.包括記入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益

C.該指標(biāo)既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值

D.不能全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)

【答案】：D251、基金募集失敗，（）應(yīng)當(dāng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：A252、20世紀(jì)50年代至70年代，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于（）企業(yè)。

A.中小成長型

B.初創(chuàng)型

C.中型成熟企業(yè)

D.大型成熟企業(yè)

【答案】：A253、（2017年真題）下列屬于運(yùn)營能力分析的是（）。

A.計(jì)算公司各年