2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、下列基金產(chǎn)品不適用簡易注冊程序的有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A2、杠桿收購基金構(gòu)建財務(wù)模型的目標是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C3、基金監(jiān)管工作的目標不包括()。

A.降低系統(tǒng)風(fēng)險

B.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

【答案】：A4、下列可以計入公司的收入總額的是（)。

A.Ⅰ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D5、關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是()

A.銷售機構(gòu)應(yīng)通過適當途徑向投資人公開其調(diào)查和評價方法

B.為避免重復(fù)采集，提高評估效率，銷售機構(gòu)無需對基金投資人重復(fù)進行調(diào)查

C.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構(gòu)應(yīng)當通過其他合理方法對其進行風(fēng)險承受能力調(diào)查

D.銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力的適當性匹配意見，并不表明其對產(chǎn)品的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷

【答案】：B6、下列不屬于股權(quán)回購發(fā)起人的是（）。

A.被投資企業(yè)股東

B.被投資企業(yè)管理層

C.股權(quán)投資基金的托管人

D.股權(quán)投資基金

【答案】：C7、（2016年真題）股權(quán)投資基金應(yīng)在《風(fēng)險揭示書》中作為特殊風(fēng)險進行特別揭示的事項有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C8、我國國債期限結(jié)構(gòu)以中期為主，3～5年的國債占比超過（）。

A.95%

B.90%

C.85%

D.80%

【答案】：D9、基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則要求（）。

A.公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容

B.基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化

C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利

D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇

【答案】：B10、（2016年真題）基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當簡明扼要。

A.易解性原則

B.規(guī)范性原則

C.易得性原則

D.完整性原則

【答案】：A11、（）是交易管理領(lǐng)域的主流理念。

A.執(zhí)行缺口

B.最佳執(zhí)行

C.交易執(zhí)行

D.交易成本

【答案】：B12、（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。

A.金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)

B.基金市場和股票市場

C.股票市場和債券市場

D.期貨市場和股票市場

【答案】：A13、不屬于基金銷售機構(gòu)對普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求的是。（）

A.細化分類和管理義務(wù)

B.優(yōu)先推介高收益產(chǎn)品

C.特別告知義務(wù)

D.舉證責(zé)任倒置原則

【答案】：B14、下列關(guān)于期權(quán)合約價值的說法，錯誤的是()。

A.一份期權(quán)合約的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之和

B.時間價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值

C.內(nèi)在價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值

D.期權(quán)合約的價值可以分為內(nèi)在價值和時間價值

【答案】：C15、證券交易所依法擁有對（）的職責(zé)。

A.基金份額上市交易監(jiān)管

B.基金投資行為監(jiān)管

C.基金市場的自律管理

D.以上都是

【答案】：D16、基本分析的優(yōu)點是()。

A.能夠比較全面地把握證券價格的基本走勢，應(yīng)用起來相對簡單

B.同市場接近，考慮問題比較直接

C.預(yù)測的精度較高

D.獲得利益的周期短

【答案】：A17、（）是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時性原則

【答案】：C18、基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，其法定代表人或者普通合伙人應(yīng)當在（）個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當及時注銷基金管理人登記并通過網(wǎng)站公告。

A.10

B.20

C.25

D.30

【答案】：B19、目前，我國的基金會計核算均已細化到（）。

A.年

B.季度

C.月

D.日

【答案】：D20、假設(shè)某股權(quán)投資基金已投資三個股權(quán)項目A、B、C。A項目當前項目價值為3億元，B項目當前項目價值為4億元，C項目當前項目價值為2.5億元。除此之外，基金資產(chǎn)還包括5000萬元的銀行存款，已產(chǎn)生的應(yīng)付未付管理費用、托管費用等負債總金額5000萬元。則當前的基金資產(chǎn)凈值為（）

A.6.8億元

B.9.5億元

C.10.5億元

D.8.5億元

【答案】：B21、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規(guī)審核

B.合規(guī)檢查

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理

【答案】：A22、國際證監(jiān)會組織認為，對基金的適當監(jiān)管對于實現(xiàn)保護投資者的目標至關(guān)重要，監(jiān)管機構(gòu)為了確保投資者的合法權(quán)益應(yīng)采取下述各種監(jiān)管措施中，不包括（）。

A.向投資者充分披露信息

B.保證客戶收益

C.公平、準確地進行資產(chǎn)評估和定價

D.證券投資基金的份額贖回

【答案】：B23、基金路演期工作準備包括：（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D24、基金風(fēng)險揭示中屬于“流動性風(fēng)險”的是（）。

A.“本基金存續(xù)期內(nèi),投資者可能面臨資金不能退出的風(fēng)險

B.“基金管理人不保證基金財產(chǎn)不受損失,也不保證一定盈利及最低收益

C.“在某些情況下,被投資公司的重組計劃及經(jīng)營業(yè)務(wù)改進存在高度不確定性,無法確保本基金將能成功確定及執(zhí)行有關(guān)重組計劃及改進措施”

D.“基金管理人依據(jù)基金合同約定管理和運用基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險,由基金全體投資者承擔(dān)”

【答案】：A25、下列關(guān)于不同類型股權(quán)投資基金內(nèi)部組織機構(gòu)的設(shè)置與投資決策的說法，正確的是（）。

A.公司型基金中，投資者出資成為公司股東，通過公司章程對公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)設(shè)立、監(jiān)管權(quán)限、利益分配劃分作出規(guī)定

B.公司型基金聘請外部管理機構(gòu)進行投資運營管理時，股東大會決定外部管理機構(gòu)的選擇并起監(jiān)督職能，監(jiān)督投資的合法、合規(guī)、風(fēng)險控制和收益實現(xiàn)

C.在實務(wù)中，合伙協(xié)議中會對合伙人會議的召開條件、程序、職能或權(quán)力以及表決方式進行明確，合伙人會議對合伙企業(yè)的投資業(yè)務(wù)進行決策和管理

D.在契約框架下，通常設(shè)置類似合伙型基金常見的投資咨詢委員會或顧問委員會，投資者往往參與其人員構(gòu)成，契約型基金的決策權(quán)歸屬投資者

【答案】：A26、下列對于專業(yè)委員會描述錯誤的是（）。

A.投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)

B.產(chǎn)品審批委員會負責(zé)審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風(fēng)險

C.風(fēng)險控制委員會由IT治理委員會和估值委員會組成

D.運營估值委員會由公司主管基金運營的副主管、督察長、投資/研究總監(jiān)、合規(guī)風(fēng)險部、基金運營部等相關(guān)人員組成

【答案】：D27、公司型基金從投資者角度來看，投資者作為公司的（），通過股東大會和董事會委任并監(jiān)督基金管理人。

A.股東

B.董事

C.經(jīng)理

D.監(jiān)事

【答案】：A28、目前，我國證券市場推出的權(quán)證為（）。

A.債券類權(quán)證

B.股權(quán)類權(quán)證

C.認股權(quán)證

D.備兌權(quán)證

【答案】：B29、下列屬于基金托管業(yè)務(wù)中基金托管人的禁止行為的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A30、金融工具最初被稱為（）。

A.金融票據(jù)

B.金融憑證

C.資本工具

D.信用工具

【答案】：D31、企業(yè)在經(jīng)營中出現(xiàn)的（）往往是企業(yè)出現(xiàn)了現(xiàn)金流緊張的表現(xiàn)。

A.資產(chǎn)負債表的重大改變

B.財務(wù)虧損

C.收入增長放緩

D.各類款項的拖延支付

【答案】：D32、股權(quán)投資基金通過基金管理人參與被投資企業(yè)的（），可以全面了解與公司發(fā)展相關(guān)的重要信息，行使相應(yīng)職權(quán)保護股權(quán)投資基金的利益。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：C33、對于業(yè)務(wù)穩(wěn)定成熟企業(yè)的投資后管理，股權(quán)投資基金重點監(jiān)控的目標是()

A.凈利潤水平

B.銀行授信額度

C.融資金額規(guī)模

D.銷售額增長率

【答案】：A34、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆勢型股票

D.藍籌股

【答案】：C35、(2016年)基金年度報告中不必披露的財務(wù)指標是（）。

A.本期利潤

B.期末可供分配基金份額利潤

C.資產(chǎn)負債率

D.本期基金份額凈值增長率

【答案】：C36、基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

A.中央銀行或財政部

B.中央銀行或證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局

D.中國證監(jiān)會或財政部

【答案】：C37、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的屬性和職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。

A.是社會團體法人

B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

C.以公司形式設(shè)立

D.是股權(quán)投資基金行業(yè)的自律性組織

【答案】：C38、以下關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金的入伙/增加出資、退伙/減少出資說法正確的是（）

A.合伙型股權(quán)投資基金具有較強的人合性特征，新合伙人入伙，除合伙協(xié)議另有約定外，應(yīng)當經(jīng)2/3合伙人的同意，并依法訂立書面入伙協(xié)議

B.新合伙人享有比原有合伙人更低的權(quán)益，承擔(dān)不同的責(zé)任

C.新合伙人以其認繳的出資額為限對入伙前合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

D.合伙型股權(quán)投資基金的出資，可根據(jù)合伙協(xié)議的約定實行注冊認繳資本制

【答案】：C39、關(guān)于UCITS基金的申購與贖回價格，如不損害持有人利益，監(jiān)管機關(guān)可以允許（）公布一次。

A.一周

B.一個月

C.兩個月

D.一季度

【答案】：B40、信息披露義務(wù)人，是指（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D41、(2017年)關(guān)于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。

A.20日；6個月

B.30日；3個月

C.20個工作日；3個月

D.20個工作日；6個月

【答案】：D42、基金信息披露的()要求信息披露的表述應(yīng)當簡明扼要。

A.易解性原則

B.規(guī)范性原則

C.易得性原則

D.完整性原則

【答案】：A43、關(guān)于投資經(jīng)理管理投資組合的過程，以下表述錯誤的是（）

A.當市場因素引起資本市場預(yù)期發(fā)生變化時，投資經(jīng)理會進行投資組合的再平衡

B.投資經(jīng)理制定投資組合，交易部門執(zhí)行投資決策

C.首先要制定投資政策說明書

D.投資者定期對投資業(yè)績進行階段性評估

【答案】：B44、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。

A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)

B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體

C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)

D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)

【答案】：A45、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20X8年9月對該公司進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實:

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A46、股權(quán)投資基金成為運作股權(quán)投資業(yè)務(wù)的主體，需要具備一定的組織形式。影響組織形式選擇的因素主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D47、下列關(guān)于均值—方差模型的描述，說法錯誤的是（）。

A.均值一方差模型，奠定了投資組合理論的基礎(chǔ)

B.投資者將選擇并持有的是有效的投資組合

C.該模型具有兩個相關(guān)的特征，一是預(yù)期收益率，二是各種可能的收益率圍繞其預(yù)期值的偏離程度

D.其前提假設(shè)是投資者是偏好風(fēng)險的

【答案】：D48、（）可以使投資購買債券獲得的未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當前市價。

A.當期收益率

B.當前收益率

C.再投資收益率

D.到期收益率

【答案】：D49、對于銀行承兌匯票的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D50、申請合格境外投資者資格，應(yīng)當具備的條件不包括（）。

A.對資產(chǎn)管理機構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在2年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元

B.對保險公司而言，成立2年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元

C.對證券公司而言，經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

D.對商業(yè)銀行而言，經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)5年以上，一級資本不少于3億美元

【答案】：D51、下列不需要在股份有限公司的章程中載明的是（）

A.公司名稱和住所

B.公司經(jīng)營范圍

C.發(fā)起人的姓名或者名稱

D.公司的經(jīng)營計劃

【答案】：D52、（2018年真題）（）應(yīng)該對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估，并由投資者書面承諾符合合格投資者條件。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金管理人、基金銷售機構(gòu)

C.基金托管人、基金銷售機構(gòu)

D.基金業(yè)協(xié)會、基金管理人

【答案】：B53、（2021年真題）某有限合伙型股權(quán)投資基金的合伙協(xié)議未約定信息披露的內(nèi)容、披露頻度、披露方式、披露責(zé)任以及信息披露渠道等信息披露事項，在基金備案過程中被中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)現(xiàn)，該股權(quán)投資基金的管理人將會被采取的自律管理措施是（）。

A.撤銷管理人登記

B.書面警示

C.談話提醒

D.責(zé)令改正

【答案】：A54、關(guān)于基金運作過程中的費用，以下不能在基金資產(chǎn)中列支的是()

A.基金轉(zhuǎn)換費

B.基金的證券交易費用

C.基金合同生效后的信息披露費用

D.銷售服務(wù)費

【答案】：A55、對于舉債經(jīng)營的企業(yè)來說，為了維持正常的償債能力，利息倍數(shù)至少應(yīng)該為()。

A.0

B.0.5

C.1

D.2

【答案】：C56、下列對于私募股權(quán)投資的戰(zhàn)略形式中，描述正確的是（）。

A.風(fēng)險投資的收益來自企業(yè)本身的分紅

B.成長權(quán)益投資者通過提供資金，幫助對象企業(yè)發(fā)展業(yè)務(wù)和鞏固市場地位

C.并購?fù)顿Y中管理層收購是應(yīng)用最廣泛的形式

D.投資私募股權(quán)二級市場往往被認定為具有高風(fēng)險的投資戰(zhàn)略

【答案】：B57、關(guān)于國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設(shè)定的六個基本原則，以下說法正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C58、投資者（）時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。

A.在基金托管協(xié)議上簽字

B.在基金合同上簽字

C.與基金管理人達成共識

D.交納基金份額認購款項

【答案】：D59、關(guān)于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。

A.單一股票的投資風(fēng)險較大、收益相對較高，而股票基金的風(fēng)險相對較小、收益相對穩(wěn)定

B.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類

C.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格

D.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數(shù)量的影響

【答案】：A60、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?

A.對于擔(dān)心虧損的投資者，在銷售時與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額

B.資產(chǎn)管理合同中表述由于本產(chǎn)品主要投資于債券，本金沒有虧損的風(fēng)險

C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達到100萬元的起始認購金額

D.發(fā)行期內(nèi)拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認購協(xié)議

【答案】：D61、依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定,不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。

A.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

B.管理并運作基金資產(chǎn)

C.持有并保管基金資產(chǎn)

D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

【答案】：C62、基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的（）。

A.出發(fā)點和價值歸宿

B.基礎(chǔ)

C.中心環(huán)節(jié)

D.第一要義

【答案】：A63、資產(chǎn)管理的特點不包括（）。

A.受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)

B.資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

D.通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值

【答案】：C64、（2020年真題）某公基金管理人發(fā)行集合資管計劃，該計劃可以向一下哪個投資者募集？（）

A.具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬元的公司職員

B.具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者

C.具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工

D.具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學(xué)生

【答案】：A65、擬開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)向工商注冊登記所在地的()派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A66、關(guān)于政府引導(dǎo)基金對創(chuàng)業(yè)投資基金的支持，下列說法正確的是（）。

A.只能以參股和跟進投資，但不能以融資擔(dān)保的方式

B.只能以參股的方式

C.只能以跟進投資的方式

D.可以以參股、跟進投資和融資擔(dān)保的方式

【答案】：D67、在基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，（）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作。

A.理事會

B.股東大會

C.監(jiān)事會

D.董事會

【答案】：A68、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。

A.票據(jù)

B.債券

C.契約型投資工具

D.各類股票

【答案】：D69、在金融衍生工具中，遠期合約的最大功能是（）。

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

B.方便交易

C.增加交易量

D.增加收益

【答案】：A70、股東大會的職責(zé)有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D71、（2021年真題）選用相對估值法時，如所選擇的可比公司比目標公司的資產(chǎn)負債率高出許多時，如需剔除上述問題所帶來的影響，適用的估值法為（）

A.市盈率倍數(shù)（P/E）

B.市銷率倍數(shù)（P/S）

C.市凈率倍數(shù)（P/B）

D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)（EV/EBIT）

【答案】：D72、新三板掛牌股票的轉(zhuǎn)讓方式主要包括做市轉(zhuǎn)讓和（）。

A.報價轉(zhuǎn)讓

B.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

C.股份轉(zhuǎn)讓

D.書面轉(zhuǎn)讓

【答案】：B73、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循以下原則，不正確的是（）。

A.重要性原則

B.適時性原則

C.審慎性原則

D.合法合規(guī)性原則

【答案】：A74、共同對手方是指在結(jié)算過程中，同時作為所有買方和賣方的交收對手并保證交收順利完成的主體，—般由（）充當。

A.結(jié)算機構(gòu)

B.證券公司

C.保險公司

D.商業(yè)銀行

【答案】：A75、（2017年真題）某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。

A.對于擔(dān)心虧損的投資者，在銷售時與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額

B.資產(chǎn)管理合同中表述由于本產(chǎn)品主要投資于債券，本金沒有虧損的風(fēng)險

C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達到100萬元的起始認購金額

D.發(fā)行期內(nèi)拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認購協(xié)議

【答案】：D76、杠桿收購基金的投資對象通常具有的特征（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D77、以下關(guān)于內(nèi)部控制目標的說法錯誤的是()。

A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

【答案】：C78、（2016年真題）（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。

A.真實性原則

B.準確性原則

C.完整性原則

D.規(guī)范性原則

【答案】：B79、融資融券對于投資者的要求也較高目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時間須達到（）個月，且持有資金不得低于（）萬元人民幣。

A.12：50

B.12：100

C.18：50

D.18：100

【答案】：C80、（2020年真題）以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。

A.督察長不得從事基金銷售相關(guān)的工作

B.督察長有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營決策會議

C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作,費用由公司承擔(dān)

D.督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見

【答案】：C81、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義，說法錯誤的是（）。

A.可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失

D.減少基金持有人的損失

【答案】：D82、金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。

A.債券類和股權(quán)類

B.債券類和基金類

C.股權(quán)類和基金類

D.基金類和所有權(quán)類

【答案】：A83、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】：A84、關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，以下表述錯誤的是（）。

A.遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范

C.不負有監(jiān)督管理職責(zé)的基金從業(yè)人員，一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當及時制止，但是不用向上級部門或監(jiān)管機構(gòu)匯報

D.負有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果

【答案】：C85、下列對股票的描述，錯誤的是（）

A.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)

B.股票是一種有價證券

C.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證

D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

【答案】：D86、房地產(chǎn)有限合伙由（）和（）組成。

A.隱名合伙人；出名合伙人

B.有限合伙人；出名合伙人

C.有限合伙人；普通合伙人

D.隱名合伙人；普通合伙人

【答案】：C87、一只固定利率債券的面值為100元，票面利率為5%，剩余期限為2年，每年付息一次。其市場價格為98.17元。則其到期收益率為（）。

A.5.00%

B.5.09%

C.5.68%

D.6.00%

【答案】：D88、（2016年真題）（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.忠誠盡責(zé)

B.誠實守信

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

【答案】：D89、（2017年真題）以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是（）。

A.崗前與崗位職業(yè)道德教育

B.社會各界持續(xù)監(jiān)督

C.中國基金業(yè)協(xié)會自律與樹立基金職業(yè)道德典型

D.自我改造與自我完善

【答案】：D90、（2016年真題）通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是（）。

A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

B.債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種

C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種

D.以上說法都對

【答案】：D91、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）開展境外證券投資業(yè)務(wù)，可以委托境外投資顧問進行境外證券投資也可以委托境外資產(chǎn)托管人負責(zé)境外資產(chǎn)托管。關(guān)于境外投資顧問或境外托管人的條件限制，以下表述錯誤的是（）。

A.境外托管人應(yīng)受當?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管，有足夠的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員

B.境外投資顧問應(yīng)經(jīng)所在國家或地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)批準從事投資管理業(yè)務(wù)

C.境內(nèi)托管人在境外設(shè)立的分支機構(gòu)擔(dān)任境外托管人的，可不受關(guān)于實收資本或托管規(guī)模的限制

D.境內(nèi)基金管理公司、證券公司在境外設(shè)立的分支機構(gòu)擔(dān)任境外投資顧問的，可不受關(guān)于管理規(guī)模的限制

【答案】：C92、關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是（）。

A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法

B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量

C.當轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率時，不需要補費用差額

D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用

【答案】：C93、以下不屬于基金公司投資決策委員會職責(zé)的是（）。

A.審定公司投資管理制度的業(yè)務(wù)流程

B.確定不同管理級別的操作權(quán)限

C.對基金公司重大投資活動進行管理

D.制定投資組合具體方案

【答案】：D94、下列不屬于法瑪界定的有效市場類別是（）。

A.半弱有效

B.半強有效

C.強有效

D.弱有效

【答案】：A95、某投資者以15元／股的價格購入1000股某公司股票，半年后該公司發(fā)放分紅1元／股，1年后該公司股票價格上升至18元／股，該投資者選擇賣出其所持有的股票。在這1年內(nèi)，該投資者的持有區(qū)間收益率為（）。

A.25.67％

B.26.67％

C.27.67％

D.28.67％

【答案】：B96、關(guān)于并購基金的表述正確的是（）

A.并購基金的收益主要來源于因管理增值帶來的股權(quán)增值

B.并購基金投資又橡主要誠長期企業(yè)

C.并購基金往往通過注資的形式對企業(yè)增量股權(quán)進行投資

D.并購基金因規(guī)模較大，往往以自有資金進行并購

【答案】：A97、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會估值工作小組針對長期停牌股票的估值方法不包括（）。

A.最近一個交易日的收盤價

B.市場價格模型法

C.指數(shù)收益法

D.可比公司法

【答案】：A98、投資決策委員會會議分為（）和（）。

A.定期會議，臨時會議

B.例會，年會

C.定期會議，例會

D.例會，臨時會議

【答案】：A99、（2016年真題）中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。

A.2；1

B.2；3

C.3；2

D.5：3

【答案】：C100、我國法規(guī)規(guī)定合伙型基金投資者人數(shù)不超過（）人。

A.10

B.100

C.50

D.30

【答案】：C101、不屬于股權(quán)投資基金的合格投資者要求的是（）。

A.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人

B.凈資產(chǎn)低于1000萬元的單位

C.最近三年年均收入不低于50萬元的個人

D.投資于單只基金的金額不低于100萬元

【答案】：B102、在美國等發(fā)達市場，（）兼具銀行儲蓄和支票賬戶的功能。

A.股票基金

B.貨幣市場基金

C.債券基金

D.混合基金

【答案】：B103、按照投資對象不同，可將基金分為（）。

A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

C.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

【答案】：D104、()用來體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度，可以反映企業(yè)資產(chǎn)的管理質(zhì)量和利用效率。

A.流動性

B.財務(wù)杠桿

C.營運效率

D.盈利能力

【答案】：C105、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d（）。

A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.最近10個完整會計年度的業(yè)績

C.當年上半年的業(yè)績

D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績

【答案】：B106、以下四種債券中,信用風(fēng)險最小的債券是（）。

A.招商證券股份有限公司2015年度第十期短期融資券

B.2014年大慶市城市建設(shè)投資開發(fā)有限公司公司債券

C.2013年記賬式附息（二十四期）國債

D.中國進出口銀行2013年第六期金融債券

【答案】：C107、關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

【答案】：B108、分級基金按投資風(fēng)格分類，分為（）與（）。

A.主動投資型分級基金、被動投資型分級基金

B.合并募集分級基金、分開募集分級基金

C.為簡單融資型分級基金、復(fù)雜型分級基金

D.存在母基金份額的分級基金、不存在母基金份額的分級基金。

【答案】：A109、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。

A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

B.電臺廣播應(yīng)當以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險

D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

【答案】：B110、股權(quán)投資基金與目標公司簽訂投資協(xié)議和投資備忘錄時，關(guān)于優(yōu)先認購權(quán)條款，以下表述正確的是（）。

A.目標企業(yè)發(fā)行新股或可轉(zhuǎn)換債券時，作為老股東的股權(quán)投資基金可以按照比例優(yōu)先于新進投資人進行認購

B.目標企業(yè)現(xiàn)任股東及其任何任職職員、董事、財務(wù)顧問、經(jīng)紀人或代表公司行事的人在約定的排他期內(nèi)不得與其他投資機構(gòu)進行接觸

C.目標企業(yè)的其他股東欲對外出售股權(quán)時，股權(quán)投資基金有權(quán)按一定原則參與該出售交易

D.賦予了股權(quán)投資基金對一些特定重大事項的一票否決權(quán)

【答案】：A111、協(xié)議轉(zhuǎn)讓根據(jù)轉(zhuǎn)讓主體類型的不同，可以分為（）。

A.流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓和非流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

B.國有股協(xié)議轉(zhuǎn)讓和非國有股協(xié)議

C.協(xié)議收購

D.股份回購

【答案】：B112、美式期權(quán)是指（）。

A.指賦予期權(quán)的買方在事先約定好的時間以執(zhí)行價格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的標的資產(chǎn)的權(quán)利的合約

B.是指買方此時的現(xiàn)金流為零

C.指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲

D.允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時間執(zhí)行期權(quán)

【答案】：D113、股份有限公司申請股票在新三板掛牌，應(yīng)當符合的條件不包括（）。

A.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年

B.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力

C.股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)

D.應(yīng)為高新技術(shù)企業(yè)

【答案】：D114、對于進行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費()。

A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費

B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費

C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費

D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費

【答案】：C115、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時報告中披露。

A.0.10%

B.0.20%

C.0.50%

D.1%

【答案】：C116、（）含其投資項目期間產(chǎn)生的投資收益，（）含管理費、托管費、運營服務(wù)費等。

A.費用類，收入類

B.管理類，費用類

C.收入類，費用類

D.收入類，管理類

【答案】：C117、（2019年真題）收購人持有一個上市公司的股份達到該公司已發(fā)行股份的（）時，繼續(xù)增持股份的，應(yīng)當采取要約方式進行，發(fā)出全面要約或者部分要約。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】：C118、(2016年)各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。

A.基金托管人員的日常監(jiān)管

B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管

C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管

D.基金代銷機構(gòu)的日常監(jiān)管

【答案】：A119、杠桿收購的收購資金的來源有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B120、下列股權(quán)投資基金募集機構(gòu)及其從業(yè)人員推介股權(quán)投資基金的行為中，沒有違規(guī)的是（）。

A.承諾本金不受損失

B.宣傳預(yù)期業(yè)績

C.宣稱本機構(gòu)業(yè)績最佳

D.向特定對象推介

【答案】：D121、關(guān)于機構(gòu)法人投資基金的稅收，正確的說法是（）。

A.對金融機構(gòu)買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅

B.對非金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅

C.對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

D.對企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，不征收企業(yè)所得稅

【答案】：C122、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責(zé)，監(jiān)事會的職權(quán)不包括（）。

A.提議召開臨時股東大會

B.檢查公司的財務(wù)

C.列席董事會會議

D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

【答案】：D123、在企業(yè)速動比率是0.8的情況下，會引起該比率提高的經(jīng)濟業(yè)務(wù)是（）。

A.銀行提取現(xiàn)金

B.賒購商品

C.收回應(yīng)收賬款

D.申請到一筆短期借款

【答案】：D124、私募基金管理人建立與實施有效的內(nèi)部控制的要素不包括（）

A.內(nèi)部監(jiān)督

B.內(nèi)部環(huán)境

C.風(fēng)險評估

D.內(nèi)部控制

【答案】：D125、（）不屬于具體的基金客戶服務(wù)流程。

A.投資咨詢與基金咨詢

B.投資跟蹤與評價

C.受理投訴

D.公開客戶檔案

【答案】：D126、以下關(guān)于風(fēng)險容忍度的說法錯誤的是（）

A.投資者的風(fēng)險容忍度取決于其承擔(dān)風(fēng)險的能力和意愿兩個方面

B.具備高于平均水平的風(fēng)險承受能力和風(fēng)險承擔(dān)意愿意味著具備高于平均水平的風(fēng)險容忍度

C.具備低于平均水平的風(fēng)險承受能力和風(fēng)險承擔(dān)意愿意味著具備低于平均水平的風(fēng)險容忍度

D.其他條件相同的條件下，相比投資期限較長的投資者而言，投資期限較短的投資者具有更高的風(fēng)險承受能力

【答案】：D127、以下說法中，正確的是（）。

A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)

C.誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素

D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)

【答案】：C128、—般認為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞政府信托基金

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.美國波士頓投資信托基金

【答案】：C129、在基金份額的要求上，能夠參與ETF的最小申購和贖回交易的基金份額為（）。

A.300萬份

B.200萬份

C.100萬份

D.50萬份

【答案】：D130、關(guān)于杜邦分析法，以下表述錯誤的是（）

A.杜邦分析法中，資產(chǎn)收益率可以分解成銷售利潤率與總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率的乘積

B.杜邦分析法有助于深入分析比較企業(yè)經(jīng)營業(yè)績

C.杜邦分析法最早是由美國杜邦公司使用的一種財務(wù)分析方法

D.杜邦分析法是針對總資產(chǎn)收益率進行逐級分解的財務(wù)分析方法

【答案】：D131、新興的、快速成長的企業(yè)，由于需要不斷進行資本投資，其經(jīng)營活動現(xiàn)金流量可能為（），而籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量可能為（）。

A.正;正

B.負;正

C.正;負

D.負;負

【答案】：B132、（）是股權(quán)投資基金托管的基礎(chǔ)服務(wù)，也是托管人的首要職責(zé)。

A.賬戶管理

B.投資監(jiān)督

C.資產(chǎn)保管

D.資金清算

【答案】：C133、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

A.20

B.10

C.15

D.7

【答案】：A134、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。

A.45

B.30

C.15

D.10

【答案】：B135、（2017年真題）下列不屬于基金份額持有人大會職權(quán)的是（）。

A.決定基金的重大投資方案

B.決定基金擴募或者延長基金合同期限

C.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準

D.決定更換基金管理人、基金托管人

【答案】：A136、A證券公司營業(yè)部理財經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“××基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”。下列對案例的評析，錯誤的是（）。

A.推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機構(gòu)可以采取的基金銷售形式

B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理

C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理

D.推介短信中，“目前市場上最好的理財產(chǎn)”的表述不合理

【答案】：A137、通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。體現(xiàn)了私募基金內(nèi)部控制的（）。

A.執(zhí)行有效原則

B.相互制約原則

C.獨立性原則

D.成本效益原則

【答案】：A138、（2017年真題）中國基金業(yè)協(xié)會會員可分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B139、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。

A.降低交易成本

B.給金融市場提供流動性

C.為國有企業(yè)解決融資需求

D.對金融資產(chǎn)合理定價

【答案】：C140、財務(wù)報表分析是（）進行證券分析的重要內(nèi)容。

A.公司董事

B.總經(jīng)理

C.基金投資商

D.基金投資經(jīng)理或研究員

【答案】：D141、關(guān)于權(quán)益類證券風(fēng)險溢價的表述，正確的選項是()

A.風(fēng)險資產(chǎn)的期望收益率與其風(fēng)險溢價正相關(guān)

B.只有非系統(tǒng)性風(fēng)險才要求相應(yīng)的風(fēng)險溢價

C.當無風(fēng)險資產(chǎn)收益率上升時，風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險溢價隨之上升

D.風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險溢價上升時，無風(fēng)險資產(chǎn)收益率隨之上升

【答案】：A142、（2021年真題）關(guān)于公司型基金、合伙型基金和信托（契約）型基金，以下表述正確的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B143、信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的（）審查。

A.合理性

B.風(fēng)險性

C.合規(guī)性

D.內(nèi)控性

【答案】：C144、在使用成本法評估時，主要通過調(diào)整企業(yè)財務(wù)報表的所有資產(chǎn)和負債，來反映它們的（）。

A.重置成本

B.企業(yè)內(nèi)在價值

C.現(xiàn)時市場價值

D.未來市場價格

【答案】：C145、企業(yè)估值特點包括（）。

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D146、（）不屬于封閉式基金的特點。

A.基金份額固定

B.沒有贖回壓力

C.擴展能力較大

D.資金可用于長期投資

【答案】：C147、（2017年真題）就股權(quán)投資基金對被投資企業(yè)的投后管理，下列不屬于投后管理行為的是（）。

A.對被投企業(yè)進行的項目監(jiān)控活動

B.對被投企業(yè)提供的增值服務(wù)

C.項目估值

D.定期參加董事會會議

【答案】：C148、某股權(quán)投資基金擬投資的目標公司處于創(chuàng)業(yè)早期，利潤和現(xiàn)金流為負，未來回報可能較高，對其估值一般采用的估值方法是()

A.相對估值法

B.清算價值法

C.創(chuàng)業(yè)投資估值法

D.重置成本法

【答案】：C149、對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。

A.3

B.5

C.7

D.9

【答案】：C150、(2017年)下列選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。

A.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資人

B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資人數(shù)應(yīng)不超過300人

C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人

D.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查

【答案】：A151、下列關(guān)于特殊類型基金的表述中，正確的是（）。

A.60％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為FOF

B.LOF采用完全被動式管理方法

C.ETF具有指數(shù)基金的特點

D.分級基金又稱傘形基金

【答案】：C152、我國目前僅允許（）股權(quán)投資基金。

A.公開募集

B.非公開募集

C.公開募集和非公開募集

D.以上都不是

【答案】：B153、股權(quán)投資基金對被投資企業(yè)的監(jiān)控通常不會采?。ǎ┓绞健?/p>

A.跟蹤協(xié)議條款執(zhí)行情況

B.委托第三方機構(gòu)

C.監(jiān)控被投資企業(yè)財務(wù)狀況

D.參與被投資企業(yè)重大經(jīng)營決策

【答案】：B154、公司型基金的特點有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A155、（2017年真題）下列屬于信息披露作用的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B156、（2016年真題）契約型股權(quán)投資基金應(yīng)于基金合同正文訂明管理人、托管人及投資者的聲明與承諾，以下描述錯誤的是（）。

A.投資者聲明其為符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的合格投資者，保證財產(chǎn)的來源及用途符合國家有關(guān)規(guī)定，并已充分理解基金合同條款，了解相關(guān)權(quán)利義務(wù)，了解有關(guān)法律法規(guī)及所投資基金的風(fēng)險收益特征，不承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險

B.管理人承諾按照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理運用基金財產(chǎn)，不對基金活動的盈利性和最低收益作出承諾

C.托管人承諾按照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則安全保管基金財產(chǎn)，并履行合同約定的其他義務(wù)

D.投資者承諾其向私募基金管理人提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制、財產(chǎn)收入情況和風(fēng)險承受能力等基本情況真實、完整、準確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)

【答案】：A157、下列說法正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B158、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當從（）中計提風(fēng)險準備金。

A.管理基金的報酬

B.基金財產(chǎn)

C.可供分配收益

D.基金的投資收益

【答案】：A159、在有異常的情況下，中位數(shù)和均值哪個評價結(jié)果更合理和貼近實際（）

A.中位數(shù)和均值無區(qū)別

B.均值

C.中位數(shù)

D.不確定

【答案】：C160、以下文件須載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C161、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。

A.傳承性

B.連續(xù)性

C.繼承性

D.特殊性

【答案】：C162、（），以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

【答案】：B163、（2020年真題）某基金通過受讓目標企業(yè)的存量股權(quán)，獲得企業(yè)控制權(quán)，然后通過對企業(yè)進行一定的重組改造而實現(xiàn)股權(quán)增值，其基金類型是（）。

A.成長型基金

B.股權(quán)投資母基金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.并購基金

【答案】：D164、（2017年真題）關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。

A.開放式基金的基金份額的認購

B.開放式基金的基金份額的申購

C.開放式基金的基金份額的登記

D.開放式基金的基金份額的贖回

【答案】：C165、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是（）。

A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易

B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

C.公司應(yīng)當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待

D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當及時核對并存檔保管

【答案】：A166、下列關(guān)于場內(nèi)證券交易結(jié)算原則的說法錯誤的是（）。

A.貨銀對付

B.法人結(jié)算

C.分級結(jié)算

D.結(jié)算參與人

【答案】：D167、證券A與證券B的收益率相關(guān)系數(shù)為0.4,證券A與證券C的收益率相關(guān)系數(shù)為-0.7則以下說法正確的是（）

A.當證券A上漲時，證券C下跌的可能性比較大

B.當證券B上漲時，證券C上漲的可能性比較大

C.當證券A上漲時，證券B下跌的可能性比較大

D.當證券B上漲時，證券C下跌的可能性比較大

【答案】：A168、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯誤的是（）。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.健全性原則

D.相互依賴原則

【答案】：D169、（2017年真題）下列關(guān)于私募投資基金合格投資者，說法錯誤的是（）。

A.最近3年平均收入高于50萬元人民幣的自然人

B.凈資產(chǎn)高于500萬元人民幣的單位

C.金融資產(chǎn)高于300萬元人民幣的自然人

D.凈資產(chǎn)高于1000萬元人民幣的法人

【答案】：B170、下列關(guān)于私募股權(quán)投資的表述，錯誤的是（）。

A.通常采用非公開募集的形式籌集資金

B.流動性好

C.起源于美國

D.是對未上市公司的投資

【答案】：B171、房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以（）形式發(fā)行，定期開放申購和贖回。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公司型基金

D.契約型基金

【答案】：B172、（）顯示了企業(yè)在一年或一個經(jīng)營周期內(nèi)，應(yīng)收賬款的周轉(zhuǎn)次數(shù)。

A.現(xiàn)金資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B.存貨周轉(zhuǎn)率

C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

【答案】：C173、ETF基金份額折算由（）辦理。

A.證券公司

B.基金托管人

C.注冊登記機構(gòu)

D.基金管理人

【答案】：D174、對社?；鹳Y產(chǎn)進行投資管理屬于基金管理公司的（）。

A.受托管理業(yè)務(wù)

B.基金銷售業(yè)務(wù)

C.基金管理業(yè)務(wù)

D.募集資金活動

【答案】：A175、可轉(zhuǎn)換債券實際上是一種普通股票的（）。

A.看漲期權(quán)

B.看跌期權(quán)

C.利率期權(quán)

D.互換期權(quán)

【答案】：A176、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國證券投資基金協(xié)會的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。

A.收集整理證券業(yè)務(wù)相關(guān)信息，為會員提供服務(wù)

B.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)

C.監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

D.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解

【答案】：A177、下列對于封閉式基金交易價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則理解正確的是（）

A.較高價格的賣出申報優(yōu)先于較低價格的賣出申報

B.較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報

C.買賣方向相同、申報價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者

D.較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報

【答案】：D178、下列關(guān)于企業(yè)估值方法的說法中錯誤的是（）。

A.相對估值法使用可比價值對目標公司進行價值評估，在創(chuàng)業(yè)投資基金和并購基金中大量使用

B.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法主要適用于目標公司現(xiàn)金流穩(wěn)定、未來可預(yù)測性較高的情形

C.創(chuàng)業(yè)投資估值法主要用于處于創(chuàng)業(yè)早期企業(yè)的估值

D.成本法主要作為一種輔助方法存在，主要原因是企業(yè)歷史成本與未來價值有一定聯(lián)系

【答案】：D179、如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則稱為()。

A.離散型隨機變量

B.分布型隨機變量

C.連續(xù)型隨機變量

D.中斷型隨機變量

【答案】：C180、關(guān)于保險資金投資表述錯誤的是()

A.A：通常壽險公司的投資期限比財險的投資期限長

B.財產(chǎn)險通常投資于低風(fēng)險資產(chǎn)

C.保險資產(chǎn)的主要來源是保費收入

D.保險資金投資范圍不包括不動產(chǎn)

【答案】：D181、基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致

B.內(nèi)容符合合規(guī)性

C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

D.含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字

【答案】：C182、基金管理人在登記備案后應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)合規(guī)運營,按時報送信息,嚴格履行管理人的職責(zé),保障基金財產(chǎn)的（）和安全性。

A.獨立性

B.統(tǒng)一性

C.非營利性

D.行業(yè)性

【答案】：A183、通過（）分析，可直接了解企業(yè)的盈利能力狀況和獲利能力，并通過收入、成本費用的分析，解析企業(yè)獲利能力高低的原因，進而評價企業(yè)是否具有可持續(xù)發(fā)展能力。

A.所有者權(quán)益變動表

B.利潤表

C.現(xiàn)金流量表

D.資產(chǎn)負債表

【答案】：B184、關(guān)于被投資企業(yè)的項目跟蹤與監(jiān)控，下列表述錯誤的是（）。

A.協(xié)助建立規(guī)范的財務(wù)管理體系的目標是改善企業(yè)財務(wù)狀況

B.投資機構(gòu)通常會跟蹤被投資企業(yè)重大合同等業(yè)務(wù)經(jīng)營信息

C.不同類型的被投資企業(yè)適用的經(jīng)營指標不同

D.投資機構(gòu)通常要求被投資企業(yè)定期提供財務(wù)報表和業(yè)績報告

【答案】：A185、（2018年真題）關(guān)于估值方法中的清算價值法，下列表述錯誤的是（）

A.具體步驟包含收集被評估資產(chǎn)或類似資產(chǎn)清算拍賣相關(guān)的價格資料進行分析驗證

B.估算原理是指將企業(yè)拆分為可出售的幾個業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包，然后分別估算變現(xiàn)價值并加總

C.對正?？沙掷m(xù)經(jīng)營的企業(yè)一般不采用該方法進行估值

D.估值時通常采用較高的折扣率以保證資產(chǎn)價值合理體現(xiàn)

【答案】：D186、QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ.投資顧問主要負責(zé)人變動信息

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B187、公司章程應(yīng)該明確董事會的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會會議的（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D188、關(guān)于全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌流程，以下描述錯誤的是（）

A.分為四個階段，決策改制、材料制作、登記掛牌、股票轉(zhuǎn)讓

B.決策改制階段最為關(guān)鍵的工作是股改

C.登記掛牌階段主要包括：分配股票代碼、辦理股份登記存管、公司掛牌

D.材料制作階段向全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)報送掛牌申請及相關(guān)材料

【答案】：A189、關(guān)于中國基金銷售機構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C190、我國股票基金大部分按照（）的比例計提基金管理費。

A.0.50％

B.1.00％

C.1.50％

D.2.00％

【答案】：C191、（）是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

B.業(yè)務(wù)操作手冊

C.基本管理制度

D.內(nèi)部控制大綱

【答案】：B192、境內(nèi)一家A證券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根據(jù)公司發(fā)展，需要申請QDII資格。A公司各項風(fēng)險控制指標符合規(guī)定標準，凈資本為9億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例為65%，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)已2年，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為18億元人民幣和4億元人民幣的等值外匯資產(chǎn)。A公司申請QDII業(yè)務(wù)還需要滿足的條件為（）。

A.要等到3個月以后才能申請

B.應(yīng)將凈資本與凈資產(chǎn)比例提高到70%

C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)應(yīng)滿3年

D.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為30億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

【答案】：B193、私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過（）人的特定投資者發(fā)行

A.100

B.200

C.150

D.300

【答案】：B194、某投資者將其資金分別投向A、B、C三只股票，占總資金的比重分別為30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分別為RA=14%、RB=20%、RC=8%，則該股票組合的收益率（）。

A.11.6%

B.12.6%

C.13.6%

D.14.6%

【答案】：D195、（反向）盡職調(diào)查資料內(nèi)容中，不屬于一項是（）

A.基金管理人基本情況

B.團隊成員信息

C.基金管理人內(nèi)部治理和重要制度

D.歷史基金或項目業(yè)績

【答案】：B196、投資組合管理的反饋由（）和（）組成。

A.業(yè)績度量；業(yè)績評估

B.監(jiān)控和再平衡；業(yè)績歸因

C.監(jiān)控和再平衡；業(yè)績度量

D.監(jiān)控和再平衡；業(yè)績評估

【答案】：D197、下列關(guān)于紅利折現(xiàn)模型和股權(quán)自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型的說法不正確的是（）。

A.紅利折現(xiàn)模型要求目標公司的紅利發(fā)放政策相對穩(wěn)定

B.股權(quán)自由現(xiàn)金流（FCFE）是可以自由分配給股權(quán)擁有者的最大化的現(xiàn)金流

C.股權(quán)自由現(xiàn)金流（FCFE）=凈利潤（E）+折舊+攤銷-營運資金的增加+長期經(jīng)營性負債的增加-長期經(jīng)營性資產(chǎn)的增加-資本性支出+新增付息債務(wù)-債務(wù)本金的償還

D.在實際中，很多企業(yè)的紅利發(fā)放政策不穩(wěn)定，常用紅利折現(xiàn)模型進行估值

【答案】：D198、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

A.市場風(fēng)險

B.合規(guī)風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

【答案】：B199、除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，以下行為中DQII基金一定不得有的是（）

A.購買貴金屬

B.交易金融衍生品

C.投資公募基金

D.借入現(xiàn)金

【答案】：A200、現(xiàn)值計算中，將未來某時點資金的價值折算為現(xiàn)在時點的價值稱為()。

A.貼現(xiàn)

B.折價

C.復(fù)利

D.單利

【答案】：A201、關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險，以下表述錯誤的是()。

A.非系統(tǒng)性風(fēng)險主要包括由政治因素、宏觀經(jīng)濟因素、法律因素等引起的風(fēng)險

B.政策風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險

C.非系統(tǒng)性風(fēng)險往往是由某個或者少數(shù)特別因素導(dǎo)致的

D.組合化投資可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險

【答案】：A202、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆勢型股票

D.藍籌股

【答案】：C203、(2016年)以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是（）。

A.登載投資者教育的相關(guān)信息

B.登載單位或者個人的推薦性文字

C.登載本公司的品牌形象宣傳材料

D.登載基金產(chǎn)品的基本要素

【答案】：B204、(2017年)有權(quán)召集基金份額持有人大會的主體有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B205、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

A.1%

B.10%

C.5%

D.15%

【答案】：C206、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理指引（）試行)》，普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為（）個類型。

A.3

B.4

C.5

D.10

【答案】：C207、為協(xié)助管理層履行風(fēng)險管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會有（）。

A.操作風(fēng)險委員會

B.股票投資風(fēng)險委員會

C.信用風(fēng)險委員會

D.以上都是

【答案】：D208、根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實際情況設(shè)立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會向（）負責(zé)。

A.董事會

B.理事會

C.股東會

D.管理層

【答案】：C209、就全球而言，進入（）世紀以后，世界基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。

A.19

B.20

C.21

D.18

【答案】：C210、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.使用“凈值歸一”等表述

B.登載完整的風(fēng)險提示函

C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

D.使用“坐享財富增長”的表述

【答案】：B211、以下選項中，可用于解決股權(quán)投資人在目標企業(yè)再次融資后，股權(quán)被攤薄問題的措施為（）。

A.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

B.重置成本法

C.完全棘輪法

D.清算價值法

【答案】：C212、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標準不符的是（）

A.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位

B.持有250萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入35萬元的孫某

C.持有150萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入60萬元的孫某

D.持有500萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入10萬元的李某

【答案】：B213、受托募集的第三方機構(gòu)就是基金銷售機構(gòu)，為基金管理人提供的服務(wù)不包括（）。

A.推介基金

B.發(fā)售基金份額

C.辦理基金份額認繳

D.管理基金財產(chǎn)

【答案】：D214、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B215、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）。

A.辦理與基金托管相關(guān)的信息披露事項

B.計算并公告基金資產(chǎn)份額凈值

C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會

D.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

【答案】：B216、基金管理人新設(shè)基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額（）的，應(yīng)當采用封閉或定期開放運作方式且定期開放周期不得低于（）個月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進行充分披露及標識，且不得向個人投資者公開發(fā)售。

A.40%，2

B.50%，2

C.50%，3

D.40%，3

【答案】：C217、下列系統(tǒng)中，在銀行間債券市場中辦理債券結(jié)算的是（）。

A.中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)

B.中債綜合業(yè)務(wù)平臺

C.中國外匯交易中心本幣交易平臺

D.交易所大宗交易平臺

【答案】：B218、基金行業(yè)協(xié)會章程由（）制定。

A.會員大會

B.監(jiān)事會

C.董事會

D.股東大會

【答案】：A219、有些機構(gòu)還將投資決策流程、投資策略與交易機制等內(nèi)容納入投資政策說明書。以下關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法錯誤的是（）。

A.權(quán)證交易當日不能進行回轉(zhuǎn)交易

B.專項資產(chǎn)管理計劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實行當日回轉(zhuǎn)交易

C.B股實行次日起回轉(zhuǎn)交易

D.債券競價交易實行當日回轉(zhuǎn)交易

【答案】：A220、基金管理人對外披露基金凈值前，負有復(fù)核基金凈值準確性義務(wù)的機構(gòu)是（）

A.相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)

B.基金公司稽核監(jiān)督部門

C.托管人

D.第三方銷售機構(gòu)

【答案】：C221、投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度。

A.凈值增長指標

B.本期利潤

C.加權(quán)平均份額本期利潤

D.加權(quán)平均凈值利潤率

【答案】：A222、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當遵循的原則包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C223、基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過嚴格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運行，其中不包括（）。

A.授權(quán)制度

B.信息披露制度

C.門禁制度

D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

【答案】：B224、負責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作的主體是（）。

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：A225、股權(quán)投資基金募集所需主要資料不包括（）

A.私募備忘錄

B.募集推介資料

C.盡職調(diào)查資料

D.基金條款書

【答案】：C226、以下哪些屬于基金收益分配的概念是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A227、（2016年真題）下列哪一項不屬于我國基金業(yè)快速發(fā)展階段所面臨的問題?（）

A.基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理

B.同質(zhì)化嚴重

C.基金業(yè)人才流失

D.基金管理公司分化加劇

【答案】：D228、下列關(guān)于證券投資基金特點的說法，不正確的是()。

A.集中托管、保障安全

B.組合投資、分散風(fēng)險

C.嚴格監(jiān)管、信息透明

D.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

【答案】：A229、（2016年真題）對于變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項的基金管理公司，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理其申請之日起（）日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】：D230、全國銀行間債券市場交易資金清算包括基金在（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A231、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)該為（）。

A.2018年5月31日

B.2018年3月31日

C.2018年8月31日

D.2019年2月28日

【答案】：C232、（2017年真題）估值調(diào)整機制的觸發(fā)條件有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D233、信托（契約）型基金的參與主體主要有（）.

A.I、II、IV

B.I、II、V

C.I、II、III

D.II、III、V

【答案】：C234、關(guān)于未在交易所上市的公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓，說法錯誤的是（）。

A.股權(quán)轉(zhuǎn)讓分為內(nèi)部轉(zhuǎn)讓和外部轉(zhuǎn)讓兩種類型

B.內(nèi)部轉(zhuǎn)讓是指現(xiàn)有股東之間相互轉(zhuǎn)讓股權(quán)

C.外部轉(zhuǎn)讓是指現(xiàn)有股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)

D.內(nèi)部轉(zhuǎn)讓一般需要征得其他股東過半數(shù)同意，且其他股東放棄優(yōu)先購買權(quán)

【答案】：D235、某3年期債券的面值為1000元，票面利率為8%，每年付息一次，現(xiàn)在市場收益率為10%，其市場價格為950.25元，則其久期為（）。

A.2.78年

B.3.21年

C.1.95年

D.1.5年

【答案】：A236、關(guān)于排他投資條款與保密條款的關(guān)系，下列說法中正確的是（）。

A.保密條款比排他條款更難履行

B.排他條款優(yōu)先于保密條款

C.保密條款優(yōu)先于排他條款

D.排他條款與保密條款可以并行

【答案】：D237、我國基金行業(yè)快速發(fā)展的階段是（）年。

A.1985～1997

B.1998～2002

C.2003～2007

D.2008～2015

【答案】：C238、假設(shè)投資者在2014年4月10日（周五）申購了貨幣市場基金份額，那么基金將從（）開始計算其權(quán)益。

A.4月10日

B.4月11日

C.4月12日

D.4月13日

【答案】：D239、關(guān)于基金管理人的基金資產(chǎn)估值工作，表述錯誤的是（）。

A.應(yīng)該制定相應(yīng)的制度，明確基金估值的原則和程序

B.建立健全估值決策體系

C.須與基金托管人使用相同的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D.根據(jù)投資策略定期審閱估值原則和程序，確保其持續(xù)適用性

【答案】：C240、美國納斯達克市場采用交易制度。（）

A.多元做市商

B.特定做疏

C.指定做市商

D.單一市商

【答案】：A241、(2016年)基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。

A.董事

B.監(jiān)事

C.咨詢服務(wù)人員

D.投資管理人員

【答案】：C242、下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。

A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募說明書的約定并公告，可以對不同的投資人適用不同費率

C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費

D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費

【答案】：D243、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D244、下列關(guān)于基金份額持有人大會召開的說法，不正確的是（）。

A.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)

B.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開

C.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會

D.重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開

【答案】：B245、關(guān)于外包服務(wù)中基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任，表述錯誤的是（）

A.根據(jù)審慎經(jīng)營原則制定其業(yè)務(wù)外包實施規(guī)劃，確定與其經(jīng)營水平相適宜的外包活動范圍。