風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)警管理系統(tǒng)模板一、適用范圍與典型應(yīng)用場(chǎng)景（一）企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控適用于制造業(yè)、服務(wù)業(yè)等企業(yè)，針對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)、供應(yīng)鏈中斷、合規(guī)問題、財(cái)務(wù)異常等運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，例如通過分析原材料價(jià)格波動(dòng)數(shù)據(jù)預(yù)警成本風(fēng)險(xiǎn)，或監(jiān)控客戶投訴率上升預(yù)警服務(wù)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。（二）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警適用于建筑工程、IT項(xiàng)目等類型項(xiàng)目，聚焦進(jìn)度延誤、預(yù)算超支、技術(shù)瓶頸、安全事件等風(fēng)險(xiǎn)，例如通過跟蹤項(xiàng)目里程碑達(dá)成情況預(yù)警進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)，或監(jiān)測(cè)施工現(xiàn)場(chǎng)安全隱患數(shù)據(jù)預(yù)警安全風(fēng)險(xiǎn)。（三）供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控適用于大型企業(yè)或零售行業(yè)，針對(duì)供應(yīng)商履約能力、物流中斷、庫(kù)存積壓、需求突變等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，例如通過供應(yīng)商交貨準(zhǔn)時(shí)率數(shù)據(jù)預(yù)警供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，或通過銷售數(shù)據(jù)波動(dòng)預(yù)警需求風(fēng)險(xiǎn)。（四）公共安全事件防范適用于學(xué)校、醫(yī)院、社區(qū)等公共機(jī)構(gòu)，針對(duì)消防安全、公共衛(wèi)生、治安事件、自然災(zāi)害等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警，例如通過消防設(shè)施巡檢數(shù)據(jù)預(yù)警設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)，或通過傳染病病例數(shù)據(jù)預(yù)警公共衛(wèi)生風(fēng)險(xiǎn)。二、系統(tǒng)操作流程詳解（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與錄入：全面排查潛在風(fēng)險(xiǎn)操作目標(biāo)：系統(tǒng)梳理組織內(nèi)外部可能影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，形成風(fēng)險(xiǎn)清單。參與角色：各部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)專員（經(jīng)理、主管等）。操作步驟：信息收集：各部門通過歷史數(shù)據(jù)（如過往風(fēng)險(xiǎn)事件記錄）、內(nèi)部訪談（員工、管理層）、外部調(diào)研（行業(yè)報(bào)告、政策文件）等渠道，收集風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)信息。風(fēng)險(xiǎn)分類：按風(fēng)險(xiǎn)來源分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)（如人員操作、流程缺陷）和外部風(fēng)險(xiǎn)（如政策變化、市場(chǎng)環(huán)境）；按影響領(lǐng)域分為戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)描述：對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化描述，明確風(fēng)險(xiǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景（如“核心供應(yīng)商因自然災(zāi)害停產(chǎn)導(dǎo)致原材料斷供”）、觸發(fā)條件（如“連續(xù)3天未交貨”）。系統(tǒng)錄入：將識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)信息錄入風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》（模板見第三部分），分配初步責(zé)任人。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》（含風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、名稱、類別、場(chǎng)景、觸發(fā)條件、初步責(zé)任人等字段）。（二）風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估：量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)操作目標(biāo)：結(jié)合可能性和影響程度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)分，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)。參與角色：風(fēng)險(xiǎn)分析專員（專員、分析師）、部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。操作步驟：可能性評(píng)估：根據(jù)歷史數(shù)據(jù)或?qū)＜遗袛?，?duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率進(jìn)行評(píng)分（1-5分，1分表示“極不可能”，5分表示“極可能”）。例如：“供應(yīng)商斷供”可能性評(píng)分需參考過往斷供次數(shù)、供應(yīng)商所在地區(qū)自然災(zāi)害頻率等數(shù)據(jù)。影響程度評(píng)估：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)組織目標(biāo)（如利潤(rùn)、聲譽(yù)、安全）的影響，從“輕微影響”到“災(zāi)難性影響”評(píng)分（1-5分，1分表示“輕微影響”，5分表示“災(zāi)難性影響”）。例如：“核心數(shù)據(jù)泄露”影響程度可從經(jīng)濟(jì)損失、客戶信任度、法律責(zé)任等維度綜合評(píng)分。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)計(jì)算：采用“可能性×影響程度”計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)分值（1-25分），結(jié)合《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定矩陣表》（模板見第三部分）將風(fēng)險(xiǎn)劃分為低風(fēng)險(xiǎn)（1-8分）、中風(fēng)險(xiǎn)（9-16分）、高風(fēng)險(xiǎn)（17-25分）。評(píng)審確認(rèn)：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)組織評(píng)審，對(duì)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行校準(zhǔn)，保證評(píng)分客觀性，形成《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（含風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、可能性評(píng)分、影響程度評(píng)分、風(fēng)險(xiǎn)分值、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、評(píng)審意見等字段）。（三）預(yù)警規(guī)則配置：設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)閾值操作目標(biāo)：為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置預(yù)警閾值，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)與自動(dòng)預(yù)警。參與角色：風(fēng)險(xiǎn)專員（*主管）、IT支持人員。操作步驟：閾值設(shè)定：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和業(yè)務(wù)需求，明確預(yù)警指標(biāo)（如“客戶投訴率”“項(xiàng)目進(jìn)度偏差率”“庫(kù)存周轉(zhuǎn)天數(shù)”）的閾值。例如：低風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值為“客戶投訴率超過5%”，中風(fēng)險(xiǎn)為“超過10%”，高風(fēng)險(xiǎn)為“超過15%”。數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)：將預(yù)警指標(biāo)與系統(tǒng)數(shù)據(jù)源（如業(yè)務(wù)系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)）關(guān)聯(lián)，保證數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新。例如：將“項(xiàng)目進(jìn)度偏差率”與項(xiàng)目管理系統(tǒng)的里程碑?dāng)?shù)據(jù)關(guān)聯(lián)。預(yù)警規(guī)則定義：在系統(tǒng)中設(shè)置預(yù)警規(guī)則，明確觸發(fā)條件（如“連續(xù)3天超過閾值”）、預(yù)警級(jí)別（黃色預(yù)警、橙色預(yù)警、紅色預(yù)警對(duì)應(yīng)低、中、高風(fēng)險(xiǎn)）、通知對(duì)象（如部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)）。規(guī)則測(cè)試：模擬風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)場(chǎng)景，測(cè)試預(yù)警規(guī)則的準(zhǔn)確性和及時(shí)性，調(diào)整異常規(guī)則。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值與響應(yīng)機(jī)制表》（含風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、預(yù)警指標(biāo)、閾值標(biāo)準(zhǔn)、預(yù)警級(jí)別、通知對(duì)象等字段）。（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處置：制定并落實(shí)應(yīng)對(duì)措施操作目標(biāo)：針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，采取針對(duì)性措施降低風(fēng)險(xiǎn)影響，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置閉環(huán)。參與角色：風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人（經(jīng)理、主管）、執(zhí)行團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。操作步驟：措施制定：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和類型，制定應(yīng)對(duì)措施：低風(fēng)險(xiǎn)：采取“監(jiān)控觀察”，定期跟蹤風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，無(wú)需立即處置；中風(fēng)險(xiǎn)：采取“控制措施”，如優(yōu)化流程、加強(qiáng)培訓(xùn)、購(gòu)買保險(xiǎn)等；高風(fēng)險(xiǎn)：采取“緊急應(yīng)對(duì)”，如啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、尋求外部支持等。措施審批：風(fēng)險(xiǎn)措施需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核，高風(fēng)險(xiǎn)措施需報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批。執(zhí)行跟蹤：明確措施執(zhí)行責(zé)任人、時(shí)間節(jié)點(diǎn)和驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，在系統(tǒng)中記錄執(zhí)行進(jìn)度（如“已完成”“進(jìn)行中”“未開始”）。效果評(píng)估：措施執(zhí)行后，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)是否得到有效控制（如“客戶投訴率是否降至閾值以下”），形成《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果評(píng)估表》。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施跟蹤表》（含風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、應(yīng)對(duì)措施、執(zhí)行責(zé)任人、時(shí)間節(jié)點(diǎn)、執(zhí)行狀態(tài)、效果評(píng)估等字段）。（五）監(jiān)控與復(fù)盤優(yōu)化：持續(xù)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理操作目標(biāo)：跟蹤風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)變化，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理體系。參與角色：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、各部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)專員。操作步驟：動(dòng)態(tài)監(jiān)控：通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和預(yù)警信息，定期（如每月）《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告》，分析風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)（如“高風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量較上月下降20%”）。事件復(fù)盤：對(duì)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件（如“供應(yīng)商斷供導(dǎo)致生產(chǎn)延誤”）進(jìn)行復(fù)盤，分析風(fēng)險(xiǎn)成因、應(yīng)對(duì)措施有效性、暴露的管理漏洞，形成《風(fēng)險(xiǎn)事件復(fù)盤報(bào)告》。體系優(yōu)化：根據(jù)復(fù)盤結(jié)果和監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)，更新風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單、評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、預(yù)警規(guī)則和應(yīng)對(duì)措施，例如將“新出現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)”納入識(shí)別清單，調(diào)整“數(shù)據(jù)泄露”的預(yù)警閾值。知識(shí)沉淀：將風(fēng)險(xiǎn)事件案例、應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)整理成《風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)庫(kù)》，供員工學(xué)習(xí)參考。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與復(fù)盤報(bào)告》（含風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)分析、事件復(fù)盤結(jié)論、優(yōu)化建議、知識(shí)庫(kù)更新記錄等字段）。三、核心工具模板清單（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估表字段名內(nèi)容說明示例風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)唯一標(biāo)識(shí)（如“R-2024-001”）R-2024-001風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化名稱（簡(jiǎn)潔明確）核心供應(yīng)商斷供風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)類別按來源/領(lǐng)域分類（如“外部風(fēng)險(xiǎn)-供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)”）外部風(fēng)險(xiǎn)-供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景詳細(xì)描述風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的具體情境因供應(yīng)商所在地區(qū)發(fā)生地震，導(dǎo)致核心原材料連續(xù)7天無(wú)法交付觸發(fā)條件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的具體條件（量化或定性）連續(xù)3天未收到供應(yīng)商貨物初步責(zé)任人負(fù)責(zé)該風(fēng)險(xiǎn)初步跟蹤的部門/人員采購(gòu)部-*經(jīng)理可能性評(píng)分（1-5分）參考?xì)v史數(shù)據(jù)或?qū)＜遗袛?，評(píng)估發(fā)生概率（1=極不可能，5=極可能）3（該地區(qū)地質(zhì)活躍，供應(yīng)商有應(yīng)急預(yù)案，但存在不確定性）影響程度評(píng)分（1-5分）評(píng)估對(duì)目標(biāo)的影響（1=輕微，5=災(zāi)難性）4（將導(dǎo)致生產(chǎn)線停產(chǎn)，日均損失50萬(wàn)元，客戶訂單違約）風(fēng)險(xiǎn)分值可能性評(píng)分×影響程度評(píng)分3×4=12風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)根據(jù)分值判定（1-8分=低風(fēng)險(xiǎn)，9-16分=中風(fēng)險(xiǎn)，17-25分=高風(fēng)險(xiǎn)）中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審意見風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)評(píng)估結(jié)果的調(diào)整建議建議提升為高風(fēng)險(xiǎn)，因該供應(yīng)商為唯一供應(yīng)商，無(wú)替代方案（二）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定矩陣表影響程度1分（極不可能）2分（不太可能）3分（可能）4分（很可能）5分（極可能）5分（災(zāi)難性）低風(fēng)險(xiǎn)（5分）低風(fēng)險(xiǎn)（10分）中風(fēng)險(xiǎn)（15分）高風(fēng)險(xiǎn)（20分）高風(fēng)險(xiǎn)（25分）4分（嚴(yán)重影響）低風(fēng)險(xiǎn)（4分）中風(fēng)險(xiǎn)（8分）中風(fēng)險(xiǎn)（12分）高風(fēng)險(xiǎn)（16分）高風(fēng)險(xiǎn)（20分）3分（中度影響）低風(fēng)險(xiǎn)（3分）低風(fēng)險(xiǎn)（6分）中風(fēng)險(xiǎn)（9分）中風(fēng)險(xiǎn)（12分）高風(fēng)險(xiǎn)（15分）2分（輕微影響）低風(fēng)險(xiǎn)（2分）低風(fēng)險(xiǎn)（4分）低風(fēng)險(xiǎn)（6分）中風(fēng)險(xiǎn)（8分）中風(fēng)險(xiǎn)（10分）1分（極小影響）低風(fēng)險(xiǎn)（1分）低風(fēng)險(xiǎn)（2分）低風(fēng)險(xiǎn)（3分）低風(fēng)險(xiǎn)（4分）低風(fēng)險(xiǎn)（5分）（三）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值與響應(yīng)機(jī)制表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)預(yù)警指標(biāo)閾值標(biāo)準(zhǔn)預(yù)警級(jí)別通知對(duì)象響應(yīng)要求R-2024-001供應(yīng)商交貨準(zhǔn)時(shí)率＜85%（黃色預(yù)警）黃色采購(gòu)部-*經(jīng)理1日內(nèi)聯(lián)系供應(yīng)商確認(rèn)原因，要求提交改進(jìn)計(jì)劃R-2024-001供應(yīng)商交貨準(zhǔn)時(shí)率＜70%（橙色預(yù)警）橙色采購(gòu)總監(jiān)、分管副總24小時(shí)內(nèi)啟動(dòng)替代供應(yīng)商尋源，協(xié)調(diào)生產(chǎn)部門調(diào)整生產(chǎn)計(jì)劃R-2024-002客戶投訴率＞10%（黃色預(yù)警）黃色客服部-*主管3日內(nèi)分析投訴原因，提交服務(wù)質(zhì)量改進(jìn)方案R-2024-002客戶投訴率＞15%（紅色預(yù)警）紅色總經(jīng)理、客服總監(jiān)立即成立專項(xiàng)小組，48小時(shí)內(nèi)制定客戶補(bǔ)償方案，7日內(nèi)完成整改并反饋結(jié)果（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施跟蹤表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行責(zé)任人計(jì)劃完成時(shí)間實(shí)際完成時(shí)間執(zhí)行狀態(tài)效果評(píng)估（是/否/部分）備注（如遇到的問題）R-2024-001開發(fā)2家備選供應(yīng)商采購(gòu)部-*經(jīng)理2024-06-302024-06-28已完成是備選供應(yīng)商已通過資質(zhì)審核R-2024-002開展客戶服務(wù)培訓(xùn)客服部-*主管2024-07-152024-07-18延期完成部分培訓(xùn)講師臨時(shí)請(qǐng)假，延期3天R-2024-003升級(jí)數(shù)據(jù)加密系統(tǒng)IT部-*工程師2024-08-10-進(jìn)行中-系統(tǒng)采購(gòu)流程中，預(yù)計(jì)8月5日到貨（五）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與復(fù)盤報(bào)告表報(bào)告周期報(bào)告日期風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)分析（高風(fēng)險(xiǎn)/中風(fēng)險(xiǎn)/低風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量變化，主要風(fēng)險(xiǎn)類型）重大風(fēng)險(xiǎn)事件記錄（時(shí)間、事件、影響、應(yīng)對(duì)措施）經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)優(yōu)化建議（風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/評(píng)估/預(yù)警/應(yīng)對(duì)措施）2024年6月2024-07-05高風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)2項(xiàng)（上月3項(xiàng)），中風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)5項(xiàng)（上月4項(xiàng)），主要風(fēng)險(xiǎn)類型為供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)6月20日，供應(yīng)商A因設(shè)備故障延遲交貨，導(dǎo)致生產(chǎn)線停產(chǎn)4小時(shí)，已啟動(dòng)備選供應(yīng)商供貨提前與備選供應(yīng)商簽訂框架協(xié)議可縮短響應(yīng)時(shí)間將“設(shè)備故障”納入供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單2024年7月2024-08-03高風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)1項(xiàng)（上月2項(xiàng)），中風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)4項(xiàng)（上月5項(xiàng)），主要風(fēng)險(xiǎn)類型為網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)無(wú)重大事件，7月15日系統(tǒng)檢測(cè)到2次異常登錄，已限制IP并重置密碼加強(qiáng)員工密碼安全培訓(xùn)可降低外部攻擊風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整“異常登錄”預(yù)警閾值，從3次/天改為2次/天四、實(shí)施保障與關(guān)鍵注意事項(xiàng)（一）數(shù)據(jù)基礎(chǔ)保障保證風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)來源真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，避免因數(shù)據(jù)偏差導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估失真。例如：供應(yīng)商交貨準(zhǔn)時(shí)率數(shù)據(jù)需從ERP系統(tǒng)直接抓取，避免人工統(tǒng)計(jì)誤差；風(fēng)險(xiǎn)事件記錄需包含時(shí)間、地點(diǎn)、原因、影響等關(guān)鍵要素，不得遺漏。（二）動(dòng)態(tài)更新機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)不是靜態(tài)的，需定期（如每季度）或根據(jù)重大變化（如政策調(diào)整、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型）更新風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單、評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和預(yù)警規(guī)則。例如：企業(yè)拓展新業(yè)務(wù)領(lǐng)域時(shí)，需同步識(shí)別新業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)（如海外市場(chǎng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)），納入管理體系。（三）跨部門協(xié)同風(fēng)險(xiǎn)管理需各部門共同參與，避免“單打獨(dú)斗”。例如：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段需業(yè)務(wù)部門提供一線數(shù)據(jù)，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)階段需執(zhí)行部門落實(shí)措施，風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤階段需各部門反饋問題。建議建立跨部門風(fēng)險(xiǎn)管理小組，定期召開協(xié)調(diào)會(huì)議。（四）預(yù)警響應(yīng)時(shí)效性預(yù)警發(fā)出后，責(zé)任人需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)響應(yīng)并采取行動(dòng)，避免風(fēng)