金融客戶協(xié)議書(shū)甲方（金融服務(wù)提供方）：名稱：[金融機(jī)構(gòu)名稱]法定代表人：[姓名]地址：[詳細(xì)地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]乙方（金融客戶）：姓名：[客戶姓名]身份證號(hào)碼：[身份證號(hào)]地址：[常住地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]鑒于甲方為依法設(shè)立并具有從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，乙方有金融服務(wù)需求，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方為乙方提供金融服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）服務(wù)內(nèi)容1.綜合金融咨詢甲方為乙方提供涵蓋投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)分析等方面的專業(yè)金融咨詢服務(wù)。甲方將根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為乙方量身定制個(gè)性化的金融規(guī)劃方案，并定期進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。2.投資產(chǎn)品推薦與交易甲方基于對(duì)市場(chǎng)的研究和分析，向乙方推薦符合其需求的各類投資產(chǎn)品，包括但不限于股票、基金、債券、理財(cái)產(chǎn)品等。甲方協(xié)助乙方辦理投資產(chǎn)品的開(kāi)戶、交易等手續(xù)，并提供實(shí)時(shí)市場(chǎng)信息、投資建議等服務(wù)。3.資產(chǎn)托管甲方為乙方提供資產(chǎn)托管服務(wù)，負(fù)責(zé)保管乙方的金融資產(chǎn)，確保資產(chǎn)的安全與完整。甲方按照乙方的指令進(jìn)行資產(chǎn)的投資運(yùn)作，定期向乙方報(bào)告資產(chǎn)的運(yùn)作情況和收益狀況。（二）標(biāo)的物描述1.投資產(chǎn)品甲方推薦的投資產(chǎn)品將明確產(chǎn)品名稱、類型、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益等詳細(xì)信息。例如，對(duì)于股票投資產(chǎn)品，將說(shuō)明所投資的股票標(biāo)的、行業(yè)分布、投資比例等；對(duì)于基金產(chǎn)品，將介紹基金的類型（如股票型、債券型、混合型等）、基金經(jīng)理、歷史業(yè)績(jī)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等。2.資產(chǎn)托管乙方委托甲方托管的資產(chǎn)包括但不限于現(xiàn)金、存款、有價(jià)證券等。甲方將對(duì)托管資產(chǎn)進(jìn)行分類登記，建立詳細(xì)的資產(chǎn)臺(tái)賬，記錄資產(chǎn)的增減變動(dòng)情況。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取金融服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)乙方提供的信息和市場(chǎng)情況，對(duì)乙方的投資決策提出建議，但乙方應(yīng)自主做出投資決策并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，根據(jù)市場(chǎng)變化和自身業(yè)務(wù)規(guī)則，調(diào)整金融服務(wù)的內(nèi)容和方式，但應(yīng)提前通知乙方。2.義務(wù)按照法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，為乙方提供專業(yè)、準(zhǔn)確、及時(shí)的金融服務(wù)。對(duì)乙方的個(gè)人信息和金融資產(chǎn)信息嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)乙方書(shū)面同意的除外。定期對(duì)乙方的金融狀況進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果及時(shí)調(diào)整服務(wù)方案，以確保服務(wù)的有效性和適應(yīng)性。向乙方充分揭示投資產(chǎn)品及服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，確保乙方在充分了解風(fēng)險(xiǎn)的前提下做出投資決策。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定提供金融服務(wù)，并對(duì)服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)自身情況自主決定投資產(chǎn)品的種類、金額和投資時(shí)機(jī)，甲方應(yīng)予以協(xié)助。有權(quán)了解甲方推薦的投資產(chǎn)品的詳細(xì)信息，包括產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、收益情況等。在甲方違反本協(xié)議約定時(shí)，有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。2.義務(wù)向甲方如實(shí)提供個(gè)人身份信息、財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息，確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。按照甲方的要求及時(shí)簽署相關(guān)文件和協(xié)議，配合甲方辦理金融服務(wù)相關(guān)手續(xù)。根據(jù)甲方提供的投資建議和市場(chǎng)信息，自主做出投資決策，并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。按照本協(xié)議約定及時(shí)支付金融服務(wù)費(fèi)用。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用1.咨詢服務(wù)費(fèi)甲方為乙方提供綜合金融咨詢服務(wù)，乙方應(yīng)按照咨詢服務(wù)協(xié)議約定的標(biāo)準(zhǔn)向甲方支付咨詢服務(wù)費(fèi)。咨詢服務(wù)費(fèi)的金額根據(jù)服務(wù)的復(fù)雜程度、工作量等因素確定，具體金額為[X]元/年。2.交易手續(xù)費(fèi)對(duì)于甲方協(xié)助乙方進(jìn)行投資產(chǎn)品交易的服務(wù)，乙方應(yīng)按照交易金額的一定比例向甲方支付交易手續(xù)費(fèi)。交易手續(xù)費(fèi)的比例根據(jù)不同投資產(chǎn)品和交易類型確定，具體標(biāo)準(zhǔn)如下表所示：投資產(chǎn)品類型股票基金債券理財(cái)產(chǎn)品3.資產(chǎn)托管費(fèi)甲方為乙方提供資產(chǎn)托管服務(wù)，乙方應(yīng)按照托管資產(chǎn)金額的一定比例向甲方支付資產(chǎn)托管費(fèi)。資產(chǎn)托管費(fèi)的比例為[X]%/年。（二）支付方式1.咨詢服務(wù)費(fèi)支付方式乙方應(yīng)在每年的[具體日期]前，將當(dāng)年的咨詢服務(wù)費(fèi)一次性支付至甲方指定的銀行賬戶。2.交易手續(xù)費(fèi)支付方式乙方在每次進(jìn)行投資產(chǎn)品交易時(shí)，應(yīng)按照交易金額和約定的手續(xù)費(fèi)比例，在交易完成后的[X]個(gè)工作日內(nèi)將交易手續(xù)費(fèi)支付至甲方指定賬戶。3.資產(chǎn)托管費(fèi)支付方式乙方應(yīng)在每季度末的[具體日期]前，按照當(dāng)季度托管資產(chǎn)金額和約定的托管費(fèi)比例，將資產(chǎn)托管費(fèi)支付至甲方指定賬戶。四、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定提供金融服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額以乙方因甲方違約行為所遭受的實(shí)際損失為限。2.若甲方違反保密義務(wù)，泄露乙方的個(gè)人信息或金融資產(chǎn)信息，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并依法承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。3.若甲方未按照本協(xié)議約定及時(shí)調(diào)整服務(wù)方案，導(dǎo)致乙方未能獲得最佳投資收益或遭受其他損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定如實(shí)提供個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況等相關(guān)信息，導(dǎo)致甲方做出錯(cuò)誤的投資建議或服務(wù)方案，乙方應(yīng)自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的損失，并賠償甲方因此遭受的損失。2.若乙方未按照本協(xié)議約定及時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向甲方支付逾期違約金。逾期超過(guò)[X]日的，甲方有權(quán)暫停為乙方提供金融服務(wù)，并要求乙方支付全部服務(wù)費(fèi)用及逾期違約金。3.若乙方違反本協(xié)議約定的投資決策自主原則，要求甲方承擔(dān)投資損失的，乙方的請(qǐng)求不予支持，乙方應(yīng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)和損失。五、爭(zhēng)議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，雙方如無(wú)異議，則