2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為被稱作（）。

A.申購

B.認(rèn)購

C.購買

D.贖回

【答案】：B2、私募證券投資基金運行期間，管理規(guī)模5000萬元以上的信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。

A.每月結(jié)束之日起5個工作日

B.每季度結(jié)束之日起5個工作日

C.每季度結(jié)束之日起10個工作日

D.每個完整年度結(jié)束之日起一個月

【答案】：A3、VAR方法是20世紀(jì)80年代由（）的風(fēng)險管理人員開發(fā)出來的。

A.長期資本管理公司

B.美林證券

C.JP摩根

D.信孚銀行

【答案】：C4、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，若分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。

A.10；15

B.10；10

C.8；10

D.5；10

【答案】：D5、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%

【答案】：B6、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，須經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A.證券交易所

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券公司

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

【答案】：D7、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中正確是（）。

A.可贖回債券，當(dāng)公司股票價格在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度時，公司可以按照事先約定的贖回價格買回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。

B.可回售債券是當(dāng)公司的股票價格在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度時，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人有權(quán)按事先約定的價格將所持可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行人

C.可轉(zhuǎn)換債券包含贖回條款和回售條款，一般可以分為可贖回債券和可回售債券

D.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不需要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行

【答案】：C8、（）年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。

A.1992

B.1990

C.1993

D.1991

【答案】：D9、()提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：D10、間接融資通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行。在多數(shù)情況下，這種中介不是對某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介，而是一方面面對資金供應(yīng)者群體，另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介。這反映了間接融資的（）特點。

A.資金獲得的間接性

B.融資的相對集中性

C.融資信譽的較大差異性

D.可逆性

【答案】：B11、缺乏牢固的經(jīng)濟(jì)金融理論基礎(chǔ)，對股票價格行為模式的判斷有一定隨意性的股票投資分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B12、不屬于現(xiàn)代金融體系四大支柱的是()。

A.基金產(chǎn)業(yè)

B.銀行業(yè)

C.保險業(yè)

D.金融業(yè)

【答案】：D13、股價指數(shù)是將計算期的（）與某一基期的股價或市值相比較的相對變化指數(shù),用以反映市場股票價格的相對水平。

A.股本總額

B.每股收益

C.市盈率

D.股價或市值

【答案】：D14、貨幣市場基金的投資對象一般在（）年以內(nèi)。

A.0.5

B.1

C.1.5

D.2

【答案】：B15、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率為2，則A公司的股票價值為（）元。

A.2

B.2.5

C.4

D.5

【答案】：D16、地方政府一般債券的期限為（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、5年、7年、10年

【答案】：C17、根據(jù)對公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的公司的規(guī)定，最近（）個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于（）。扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)。

A.1，3％

B.1，6％

C.3，3％

D.3，6％

【答案】：D18、股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式是（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險投資融資

D.民間借貸

【答案】：A19、（）負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，負(fù)有對發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)，對公開發(fā)行募集文件的真實性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.證券交易所

D.保薦機(jī)構(gòu)

【答案】：D20、下列關(guān)于投資理念的說法，錯誤的是（）。

A.投資理念包含投資目的

B.投資理念的確定隱含對投資期限的抉擇

C.不同類型的基金具有相同的投資理念

D.投資理念包含投資方法

【答案】：C21、關(guān)于“B股”，下列說法正確的是（）。

A.允許境內(nèi)居民個人使用外幣現(xiàn)鈔買賣“B股”

B.公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利，可以以外幣支付

C.境內(nèi)居民個人購買的“B股”可以向境外轉(zhuǎn)托管

D.境內(nèi)居民與非居民之間可以進(jìn)行“B股”協(xié)議轉(zhuǎn)讓

【答案】：B22、基金經(jīng)營活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實現(xiàn)的差價收益屬于（）。

A.其他收入

B.利息收入

C.投資收益

D.公允價值變動損益

【答案】：C23、深證綜合指數(shù)以()為樣本股。

A.在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票

B.在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部A股

C.在深證證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票

D.在深證證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票

【答案】：A24、財政部代理發(fā)行地方政府債券，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為（）。

A.0.1億元

B.0.2億元

C.1億元

D.2億元

【答案】：B25、下列關(guān)于金融債券的說法，錯誤的是（）。?

A.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券。

B.保險公司次級債務(wù)屬于金融債券

C.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券

D.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券

【答案】：D26、國債承銷團(tuán)甲類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的（）%，國債承銷團(tuán)乙類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的（）%

A.35，25

B.30，20

C.40，35

D.35，30

【答案】：A27、關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是（）。

A.股票是設(shè)權(quán)證券

B.股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式

C.股票所代表的權(quán)利本來不存在

D.股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

【答案】：B28、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)

C.乙不得對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

D.乙不得對外提供擔(dān)保和貸款

【答案】：B29、下列關(guān)于項目收益?zhèn)恼f法，正確的是（）。

A.所募集的資金只能用于該項目建設(shè)、運營或設(shè)備購置

B.不能面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行

C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關(guān)的其他債務(wù)

D.可以面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行，單筆認(rèn)購不少于1000萬元人民幣

【答案】：A30、不屬于經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)的是()

A.銀行信貸規(guī)模

B.短期貨幣市場利率

C.貨幣供應(yīng)量

D.長期利率

【答案】：B31、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)方面的說法正確的是（）。

A.企業(yè)債券的發(fā)行由核準(zhǔn)制改為注冊制

B.中國證監(jiān)會為企業(yè)債券的法定注冊機(jī)關(guān)

C.公司債券的發(fā)行由注冊制改為核準(zhǔn)制

D.公開發(fā)行企業(yè)債券由證券交易所負(fù)責(zé)受理、審核，報國家發(fā)改委履行發(fā)行核準(zhǔn)程序

【答案】：A32、下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會的說法錯誤的是（）。

A.中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會員組成的會員大會

B.中國證券業(yè)協(xié)會是行業(yè)自律性組織

C.中國證券業(yè)協(xié)會是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營利性社會團(tuán)體法人

D.中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

【答案】：D33、以下對實體經(jīng)濟(jì)與金融之間的相互關(guān)系的表述，不完全合理的是（）。

A.實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不好，風(fēng)險最后會集中反映在金融體系中

B.金融的健康發(fā)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益分明

D.金融監(jiān)管可以避免金融與實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過分脫節(jié)

【答案】：C34、下列關(guān)于開立證券賬戶的基本原則和要求的說法，錯誤的是（）

A.中國證券登記結(jié)算有限公司依投資者申請為其開立一碼通賬戶及相應(yīng)的子賬戶

B.開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性、真實性、公平性的原則

C.合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶

D.真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效。不得有虛假隱匿

【答案】：B35、金融機(jī)構(gòu)臨時凍結(jié)資金不得超過()小時。

A.24

B.36

C.48

D.50

【答案】：C36、股票發(fā)行制度不包括（）。

A.發(fā)行主體

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行定價

【答案】：A37、只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)屬于()。

A.美式期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看跌期權(quán)

D.看漲期權(quán)

【答案】：B38、關(guān)于科創(chuàng)板申報要求，下列說法中不正確的是（）。

A.無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股

B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報賣出

C.通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)不超過5萬股

D.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)不超過10萬股

【答案】：B39、一般情況下，股份分割能夠刺激公司股票上漲，其原因是（）

A.股份分割后公司股東獲得的實際股利多了

B.股份分割后公司的凈資產(chǎn)比原來多了

C.所有的股份分割對公司股票都是利好

D.投資者持有的股份數(shù)量增加，預(yù)期將會獲得更多的股利

【答案】：D40、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu),將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu),由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為()。

A.財務(wù)公司債券

B.商業(yè)銀行次級債

C.資產(chǎn)支持證券

D.中央銀行票據(jù)

【答案】：C41、股民小王在2002年記錄了以下關(guān)于金融市場的大事，其中正確的（）。

A.上海黃金交易所正式運行

B.鄭州商品交易所正式成立

C.中國金融期貨交易所正式成立

D.外匯遠(yuǎn)期開始試點

【答案】：A42、下列關(guān)于中國證監(jiān)會的說法中，正確的是()。

A.中國證監(jiān)會成立于1993年

B.中國證監(jiān)會在上海、深圳等地設(shè)立10個稽查局

C.中國證監(jiān)會在各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市共設(shè)立30個證監(jiān)局

D.中國證監(jiān)會為國務(wù)院直屬正部級事業(yè)單位

【答案】：D43、公司債券可申請一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行。首期發(fā)行數(shù)量應(yīng)當(dāng)不少于發(fā)行總量的（），剩余各期發(fā)行的數(shù)量由公司自行確定，每期發(fā)行完畢后5個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：C44、通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是()。

A.股票

B.債券

C.投資基金

D.公開市場

【答案】：C45、下列關(guān)于股票的說法中，錯誤的是（）。

A.股票是債權(quán)證券

B.公司的股份采取股票的形式

C.股票是股份有限公司在籌集資本時向投資者簽發(fā)的證明股東所持股份和享有權(quán)益的憑證

D.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利

【答案】：A46、企業(yè)債券融資同股票融資相比，在財務(wù)上具有許多優(yōu)勢，以下不正確的是（）。

A.債券融資的稅盾作用

B.債券融資的財務(wù)杠桿作用

C.債券融資的資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用

D.債券融資的資金量沒有限制

【答案】：D47、由姜洋在中國金融衍生品論壇上提出的（）路徑的形成，本質(zhì)上是因為當(dāng)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段，隨著總量的擴(kuò)大，不確定性和風(fēng)險因素都在增多，必然產(chǎn)生衍生品的客觀需求。

A.“商品”到“商品衍生品”

B.“商品衍生品”到“商品”

C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”

D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】：C48、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為（）。

A.財產(chǎn)使用權(quán)

B.財產(chǎn)支配權(quán)

C.債權(quán)

D.所有權(quán)

【答案】：C49、記賬式債券發(fā)行和交易的特點是發(fā)行效率高、成本低且()。

A.流動性強

B.交易安全

C.靈活性高

D.收益性高

【答案】：B50、關(guān)于證券投資基金作用的說法中，錯誤的是()。

A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

B.基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定

C.起到了豐富和活躍證券市場的作用

D.縮小了證券市場的交易規(guī)模

【答案】：D51、以中國香港股票市場中的50家上市股票為成分股樣本的指數(shù)是（）。

A.港證50指數(shù)

B.恒生指數(shù)

C.港證綜合指數(shù)

D.港證新指數(shù)

【答案】：B52、按()分類，可以將結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類

A.收益保障性

B.嵌入式衍生產(chǎn)品

C.發(fā)行方式

D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

【答案】：D53、下列不屬于金融期貨的主要交易制度的是()。

A.保證金制度

B.分散交易制度

C.限倉制度

D.大戶報告制度

【答案】：B54、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券，財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的（）。

A.50％

B.70％

C.80％

D.100％

【答案】：D55、在基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為（）。

A.現(xiàn)金方式

B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

C.現(xiàn)金方式和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D.既不是現(xiàn)金方式，也不是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額方式

【答案】：C56、經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)波動時，商業(yè)銀行資本充足率通過影響信貸擴(kuò)張從而影響實體經(jīng)濟(jì)的投資和產(chǎn)出，體現(xiàn)了金融與實體經(jīng)濟(jì)關(guān)系理論的（）。

A.實體經(jīng)濟(jì)影響金融市場

B.金融活動本身是經(jīng)濟(jì)衰退和蕭條的重要誘因

C.金融的作用

D.金融與實體經(jīng)濟(jì)內(nèi)在的相互影響

【答案】：D57、保險公司次級債務(wù)的償還只能在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于（）的前提下才能償付本息。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

【答案】：A58、（）是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證。

A.中央政府債券

B.地方政府債券

C.普通債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：B59、從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利或虧損都是（）的。

A.有限

B.無限

C.可知

D.可測

【答案】：B60、（）是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)

D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

【答案】：A61、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的（）清償。

A.份額

B.固定股息率

C.市值

D.面值

【答案】：D62、證券公司分類結(jié)果主要供（）使用，證券公司不得將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。

A.中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

B.中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

C.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

D.中國資產(chǎn)管理委員會

【答案】：C63、資本市場根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資特點，針對各種不同市場主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內(nèi)在邏輯層次、不同服務(wù)對象和不同內(nèi)在特點的市場形式。上述描述的是資本市場的（）。

A.特殊性

B.多層次性

C.多樣性

D.多元性

【答案】：B64、下列關(guān)于競爭性招標(biāo)方式中追加投標(biāo)的說法錯誤的是（）。

A.如無特殊規(guī)定，10年期以下期限（含）記賬式國債可以進(jìn)行追加發(fā)行

B.競爭性招標(biāo)結(jié)束后20分鐘內(nèi)，國債承銷團(tuán)甲類成員有權(quán)通過投標(biāo)追加承銷當(dāng)期（次）國債

C.追加投標(biāo)為數(shù)量投標(biāo)，國債承銷團(tuán)甲類成員按照競爭性招標(biāo)確定的票面利率或發(fā)行價格承銷

D.國債承銷團(tuán)甲類成員追加承銷額上限為該成員當(dāng)期（次）國債競爭性中標(biāo)額的70%,且不能超出該成員當(dāng)期（次）國債最低承銷額

【答案】：D65、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.10%

【答案】：D66、以下關(guān)于現(xiàn)代風(fēng)險管理基本理念的說法中，（）是錯誤的。

A.任何金融產(chǎn)品都是風(fēng)險與收益的組合

B.任何金融產(chǎn)品服從風(fēng)險與收益的二元結(jié)構(gòu)，這是金融產(chǎn)品的重要特征之一

C.投資是“以收益換風(fēng)險”

D.堅持投資和風(fēng)險承擔(dān)原則的金融機(jī)構(gòu)在長期的投資活動中最終會實現(xiàn)盈利

【答案】：C67、1982年1月，中國國際信托投資公司在（）資本市場上發(fā)行了武士債券。

A.德國法蘭克福

B.美國紐約

C.日本東京

D.英國倫敦

【答案】：C68、相對其他類型的金融風(fēng)險而言，（）的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

A.市場風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.購買力風(fēng)險

D.利率風(fēng)險

【答案】：A69、以下不屬于基金信息披露的是（）。

A.投資者信息披露

B.臨時信息披露

C.運作信息披露

D.基金募集信息披露

【答案】：A70、深圳證券交易所現(xiàn)行的收盤集合競價時間為每個交易日的（）。

A.14：57～15：00

B.14：56～15：00

C.14：58～15：00

D.14：59～15：00

【答案】：A71、證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括（）。

A.證券實名制

B.貨銀對付的交收制度

C.凈額結(jié)算制度

D.統(tǒng)一結(jié)算制度

【答案】：D72、在中證規(guī)模指數(shù)中，為小盤指數(shù)的是（）。

A.中證100指數(shù)

B.中證300指數(shù)

C.中證500指數(shù)

D.中證800指數(shù)

【答案】：C73、證券投資基金按照基金的組織形式可劃分為（）和（）。

A.封閉式基金開放式基金

B.契約型基金公司型基金

C.股權(quán)投資基金風(fēng)險投資基金

D.主動型基金被動型基金

【答案】：B74、下列關(guān)于金融期權(quán)特征的描述中，錯誤的是（）。

A.與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換

B.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利

C.期權(quán)的買方不能行使他所擁有的權(quán)利

D.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

【答案】：C75、以下不屬于無面額股票所具有的特點是（）。

A.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

B.便于股票分割

C.公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價值下降

D.無面額股票代表著股東對公司資本總額的投資比例

【答案】：C76、中國證券業(yè)協(xié)會理事任期（）年，可連選連任。

A.2

B.3

C.5

D.4

【答案】：D77、結(jié)算所實行的結(jié)算制度被稱為（）。

A.逐月盯市制度

B.逐日盯市制度

C.逐時盯市制度

D.含負(fù)債的每日結(jié)算制度

【答案】：B78、滬、深證券交易所對股票交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】：C79、以下關(guān)于《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的說法中，錯誤的是（）。

A.發(fā)行入股票在上海證券交易所科創(chuàng)板首次上市，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會審核

B.發(fā)行入股票在上海證券交易所科創(chuàng)板首次上市，由中國證監(jiān)會作出同意注冊決定

C.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)與上交所簽訂發(fā)行協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和其他有關(guān)事項

D.發(fā)行人申請股票首次發(fā)行上市的，應(yīng)符合《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》規(guī)定的上市條件

【答案】：A80、以下關(guān)于私募基金的說法不正確的有（）。

A.私募基金向特定合格投資者發(fā)售

B.私募基金只能采取非公開方式發(fā)行

C.私募基金的投資金額較小，風(fēng)險較小

D.私募基金的投資范圍廣

【答案】：C81、中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法（征求意見稿）》，要求境外機(jī)構(gòu)突出主營業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機(jī)構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機(jī)構(gòu)（）個月過渡期以達(dá)到法規(guī)要求。

A.36

B.24

C.18

D.12

【答案】：B82、根據(jù)我國《公司法》的規(guī)定，下列可以作為股東出資的是（）。

A.信用

B.知識產(chǎn)權(quán)

C.債務(wù)

D.商譽

【答案】：B83、首次公開發(fā)行股票采用直接定價方式的是（）。

A.全部向網(wǎng)下投資者發(fā)行

B.全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行

C.按發(fā)行人和主承銷商確定的比例向網(wǎng)上或網(wǎng)下投資者發(fā)行

D.需進(jìn)行網(wǎng)下詢價

【答案】：B84、（）是計算投資者申購基金份額、贖回金額的計算基礎(chǔ)，直接關(guān)系到基金投資者的利益，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。

A.基金份額凈值

B.基金份額

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金總份額

【答案】：A85、資本外逃又稱（）。

A.貿(mào)易資金的流動

B.套利性資金的流動

C.保值性資金的流動

D.投機(jī)性資金的流動

【答案】：C86、中國證監(jiān)會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實行（），組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進(jìn)股權(quán)分置改革工作。

A.窗口指導(dǎo)

B.監(jiān)督管理

C.行政干預(yù)

D.自由放縱

【答案】：B87、按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價指數(shù)期權(quán)

【答案】：A88、下列選項符合中國證監(jiān)會基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》規(guī)定的是（）。

A.不經(jīng)中國證監(jiān)會審批，直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者提供投資咨詢服務(wù)

B.承諾投資收益

C.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

D.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

【答案】：A89、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行主體方面的說法錯誤的是（）。

A.企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股份有限公司和有限責(zé)任公司

B.公司債券的發(fā)行主體僅限于境內(nèi)證券交易所上市公司、發(fā)行境外上市外資股的境內(nèi)股份有限公司

C.企業(yè)債券的發(fā)行主體也可以是尚未改制為公司制的企業(yè)法人

D.企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司

【答案】：B90、以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約的風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）

A.信用衍生工具

B.利率衍生工具

C.股權(quán)類衍生工具

D.貨幣衍生工具

【答案】：A91、以下不屬于國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會重點關(guān)注的問題的是（）。

A.影子銀行

B.互聯(lián)網(wǎng)金融

C.反洗錢資金監(jiān)測

D.資產(chǎn)管理行業(yè)

【答案】：C92、下列關(guān)于證券公司次級債的發(fā)行條件的說法，錯誤的是（）。

A.次級債應(yīng)以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他形式借入或融入

B.證券公司次級債對發(fā)行主體財務(wù)狀況沒有要求

C.借入或募集資金有合理用途

D.長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額）的50%

【答案】：B93、下列說法錯誤的是()。

A.放松金融管制的實際結(jié)果是明顯地縮小了監(jiān)管的范圍和邊界

B.放松金融管制對解放金融生產(chǎn)力和促進(jìn)金融業(yè)現(xiàn)代化起到了一定的積極作用

C.金融監(jiān)管不平衡和不完全扭曲了金融機(jī)構(gòu)之間的利益關(guān)系，降低了金融機(jī)構(gòu)的盈利能力和風(fēng)險承受能力

D.具有較充分獨立性的國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職能是重新監(jiān)管全球經(jīng)濟(jì)

【答案】：D94、中證規(guī)模指數(shù)中定位于小盤指數(shù)的是（）。

A.中證100指數(shù)

B.中證700指數(shù)

C.中證500指數(shù)

D.中證200指數(shù)

【答案】：C95、下列關(guān)于債券評級的說法,錯誤的是（）

A.國債、國家政策性銀行發(fā)行的金融債券、地方政府債券，因為有政府的保證，不參加信用評級

B.國內(nèi)評級機(jī)構(gòu)還沒有統(tǒng)一的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

C.債券信用評級大多是對企業(yè)債券信用評級

D.債券信用評級是以企業(yè)或經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的有價債券為對象進(jìn)行的信用評級

【答案】：A96、根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，不能作為證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的是()

A.不動產(chǎn)證券化

B.應(yīng)收賬款證券化

C.信貸資產(chǎn)證券化

D.P2P資產(chǎn)證券化

【答案】：D97、下列不屬于流動性風(fēng)險的是（）。

A.融資流動性風(fēng)險

B.市場流動性風(fēng)險

C.資產(chǎn)流動性風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

【答案】：D98、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

【答案】：B99、回購交易通常在（）交易中運用。

A.遠(yuǎn)期

B.現(xiàn)貨

C.債券

D.股票

【答案】：C100、證券投資基金具有集合理財?shù)奶攸c，集合理財?shù)膬?yōu)點是（）。

A.具有規(guī)模優(yōu)勢

B.強化監(jiān)管

C.收益穩(wěn)定

D.風(fēng)險固定

【答案】：A101、一般情況下，股份分割能夠刺激公司股票上漲，其原因是（）

A.股份分割后公司股東獲得的實際股利多了

B.股份分割后公司的凈資產(chǎn)比原來多了

C.所有的股份分割對公司股票都是利好

D.投資者持有的股份數(shù)量增加，預(yù)期將會獲得更多的股利

【答案】：D102、下列關(guān)于證券存管和證券托管的說法中，錯誤的是（）。

A.證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公保管，并由投資者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為

B.證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為

C.在賬戶記錄上，由于實現(xiàn)了無紙化，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給其的證券

D.證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過賬面予以劃轉(zhuǎn)

【答案】：A103、股票不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的（）。

A.真實資本

B.債務(wù)資金

C.虛擬資本

D.應(yīng)付賬款

【答案】：A104、在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是（）。

A.已上市A股

B.已上市B股

C.首日上市的證券

D.已上市基金

【答案】：C105、證券公司向客戶融資，只能使用()。

A.融資專用資金賬戶內(nèi)的資金

B.融資專用資金賬戶內(nèi)的證券

C.融券專用證券賬戶內(nèi)的證券

D.融券專用證券賬戶內(nèi)的資金

【答案】：A106、場外交易市場的功能不包括（）。

A.拓展融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境

B.為不能在證券交易所上市的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所

C.逐步向場內(nèi)市場功能靠攏

D.提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道

【答案】：C107、常用的信用風(fēng)險限額指標(biāo)不包括（）。

A.單一客戶貸款集中度限額

B.單一集團(tuán)客戶授信集中度限額

C.VaR限額

D.行業(yè)限額

【答案】：C108、關(guān)于存款準(zhǔn)備金與貨幣乘數(shù)，下列說法錯誤的是（）。

A.準(zhǔn)備金的比率越高，銀行的存款派生能力越強

B.貨幣乘數(shù)是基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系

C.貨幣乘數(shù)大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力大小

D.法定存款準(zhǔn)備金率是商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占其吸收存款的比率

【答案】：A109、以下（）屬于風(fēng)險管理策略

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.ABC都是

【答案】：D110、關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計劃，下列說法中正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)以公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)可以通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產(chǎn)管理計劃

C.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，同時投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

D.同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)指單一主體的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

【答案】：C111、中國證監(jiān)會于2020年6月12日發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（）》，對創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票作出以下規(guī)定，錯誤的是（）。

A.上市公司向不特定對象發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：具備健全且運行良好的組織機(jī)構(gòu)；現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員具備法律、行政法規(guī)規(guī)定的任職資格

B.具有完整的業(yè)務(wù)體系和直接面向市場獨立經(jīng)營的能力

C.可以存在對持續(xù)經(jīng)營有重大不利影響的情形

D.會計基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)部控制制度健全且有效執(zhí)行

【答案】：C112、甲公司公開發(fā)行股票5億股，有效報價投資者的數(shù)量最少為

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：C113、人為操縱往往會引起股票價格（）。

A.上升

B.下降

C.不變

D.短期劇烈波動

【答案】：D114、下列證券交易所中，能將其托管制度概括為“自動托管、隨買隨賣、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限”的是（）。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.紐約證券交易所

D.香港證券交易所

【答案】：B115、下列選項中，屬于資本流出的是（）。

A.外國對本國負(fù)債減少

B.本國對外國的負(fù)債增加

C.本國對外國的債務(wù)減少

D.本國在外國的資產(chǎn)減少

【答案】：C116、下列有關(guān)資產(chǎn)支持證券興起的動因說法不正確的是（）。

A.資產(chǎn)證券化是一種結(jié)構(gòu)性融資而非產(chǎn)權(quán)融資

B.資產(chǎn)證券化可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配性

C.資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的收益率

D.—般而言，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險權(quán)重低得多

【答案】：C117、下面關(guān)于證券登記結(jié)算制度表述錯誤的是（）。

A.投資者可以將本人的證券賬戶提供給他人使用

B.只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)

C.目前我國對證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式

D.證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必許存放于專門的清算交收賬戶

【答案】：A118、下面關(guān)于風(fēng)險的相關(guān)描述，說法不正確的是（）

A.聲譽風(fēng)險一般是受其他風(fēng)險影響而產(chǎn)生的次生風(fēng)險，很難確認(rèn)和計量

B.市場風(fēng)險包括股票價格風(fēng)險、債券價格風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、金融衍生品價格風(fēng)險等

C.操作風(fēng)險可能帶來損失，也可能帶來收益

D.對操作的風(fēng)險的管理策略是在合理的成本范圍內(nèi)，盡可能減少操作風(fēng)險

【答案】：C119、政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向()報送金融債券發(fā)行申請。

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.國家發(fā)展和改革委員會

D.國有資產(chǎn)管理委員會

【答案】：B120、我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場，其中市場參與者限定為個人的是（）。

A.場內(nèi)市場

B.場外債券零售市場

C.銀行間市場

D.銀行間柜臺市場

【答案】：D121、我國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設(shè)計。關(guān)于貨銀對付的交收制度表述不正確的是（）。

A.貨銀對付是指，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時給付證券、證券交付時給付資金

B.貨銀交付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交付風(fēng)險降低到最低程度

C.結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司交付至少90%的應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保

D.在交收完成之前，任何人不得動用用于交收的證券、資金和擔(dān)保物

【答案】：C122、按照《保險資金運用管理辦法》的規(guī)定，保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)新增保險資金三大投向，不包括（）。

A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

B.文化投資資金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.保險私募基金

【答案】：B123、可以自由分配給股權(quán)擁有者的最大化的現(xiàn)金流是（）。

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流

B.股權(quán)自由現(xiàn)金流

C.股票紅利

D.利息

【答案】：B124、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行市場方面的說法正確的是（）。

A.企業(yè)債券只能在證券交易所市場發(fā)行

B.公司債券可以銀行間債券市場發(fā)行

C.企業(yè)債券發(fā)行市場包括銀行間債券市場和證券交易所市場

D.公司債券發(fā)行市場包括銀行間債券市場和證券交易所市場

【答案】：C125、滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價值的（）。

A.8％

B.11％

C.15％

D.18％

【答案】：A126、下列（）股票發(fā)行制度直接影響有關(guān)參與各方的利益分配。

A.發(fā)行主體

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行定價

【答案】：C127、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》，下列說法錯誤的是（）

A.私募基金子公司不得從事與私募基金無關(guān)的業(yè)務(wù)

B.私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)可以以盈利為目的管理閑置資金

C.私募基金子公司管理的閑置資金只能投資于依法公開發(fā)行的國債、央行票據(jù)等風(fēng)險較低的證券

D.私募基金子公司管理閑置資金應(yīng)當(dāng)堅持有效控制風(fēng)險、保證流動性的原則

【答案】：B128、僅從股票的市場行為來分析股票價格未來變化趨勢的方法是股票投資分析方法中的（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B129、通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于（）股。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B130、債券信用評級的評級結(jié)果須經(jīng)（）以上的與會評審委員同意方為有效。

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.4/5

【答案】：B131、我國多層次股票市場體系初步形成，分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，場外市場有（）。

A.創(chuàng)業(yè)板市場

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C.區(qū)域性股權(quán)交易市場

D.中小板市場

【答案】：C132、證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預(yù)設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：B133、融券交易也是一種（）。

A.賣空交易

B.買入交易

C.置換交易

D.融資交易

【答案】：A134、與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價值均正相關(guān)的是（）。?

A.標(biāo)的資產(chǎn)波動率

B.標(biāo)的證券價格

C.無風(fēng)險利率

D.預(yù)期股利

【答案】：A135、下列選擇中，屬于歐洲債券的是（）。

A.猛犬債券

B.龍債券

C.斗牛士債券

D.武士債券

【答案】：B136、以證券公司、期貨公司和證券投資基金管理公司為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化體系指的是（）。

A.保險中介體系

B.銀行機(jī)構(gòu)體系

C.投資中介體系

D.銀行中介機(jī)構(gòu)體系

【答案】：C137、我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實時（），統(tǒng)一通過中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】：A138、根據(jù)不同的壓力情景，證券公司壓力測試可采用（）。

A.敏感性分析和情景分析

B.敏感性分析和歷史情景分析

C.感知分析和敏感性分析

D.情景分析和感知分析

【答案】：A139、基金管理人作為受托人，必須履行()。

A.誠信義務(wù)

B.保密義務(wù)

C.信息披露義務(wù)

D.誠實義務(wù)

【答案】：A140、甲公司公開發(fā)行股票5億股，有效報價投資者的數(shù)量最少為（）家。

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：C141、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯誤的是（）。

A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙

B.乙不得融資

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：A142、滬、深證券交易所對股票交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】：C143、按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問業(yè)務(wù)是（）的一種基本形式。

A.證券承銷業(yè)務(wù)

B.證券保薦業(yè)務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

【答案】：D144、證券金融公司組織形式一般為（）。

A.股份有限公司

B.一般合伙公司

C.有限合伙公司

D.有限責(zé)任公司

【答案】：A145、以證券公司、期貨公司和證券投資基金管理公司為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化體系指的是（）。

A.保險中介體系

B.銀行機(jī)構(gòu)體系

C.投資中介體系

D.銀行中介機(jī)構(gòu)體系

【答案】：C146、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0．5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）。

A.10497.5元

B.10347.5元

C.10227.5元

D.10447.5元

【答案】：D147、投資人可在基金合同約定的時間和場所向基金管理公司申購和贖回的基金被稱為（）

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.產(chǎn)業(yè)基金

D.風(fēng)險基金

【答案】：A148、“三公”原則中的（）原則要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化。

A.公開

B.公平

C.公正

D.公示

【答案】：A149、在紐約上市的外資股被稱為（）。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

【答案】：B150、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用說法正確的是（）。

A.如果證券化交易涉及金額較大，可能會組成承銷團(tuán)

B.服務(wù)機(jī)構(gòu)通常由第三方擔(dān)任

C.信用增級機(jī)構(gòu)通常由發(fā)起人擔(dān)任

D.受托人是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

【答案】：A151、按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于銀行活期存款、一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款、中央銀行票據(jù)、剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債、債券回購、貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品、貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C152、使用市盈率倍數(shù)估值需要關(guān)注使用盈利數(shù)據(jù)，對于該盈利數(shù)據(jù)，（）所指的財務(wù)區(qū)間最不常用

A.最近一個完整會計年度的歷史數(shù)據(jù)

B.預(yù)測年度的盈利數(shù)據(jù)

C.最近三個完整會計年度的歷史數(shù)據(jù)平均值

D.最近12個月的數(shù)據(jù)

【答案】：C153、（）是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。

A.收益公司債券

B.可轉(zhuǎn)換公司債券

C.保證公司債券

D.信用公司債券

【答案】：C154、《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》所稱集合票據(jù)是指（）個（含）以上、（）個（含）以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

A.37

B.28

C.25

D.210

【答案】：D155、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。

A.6%

B.7%

C.8%

D.9%

【答案】：C156、（）指數(shù)是世界上最早、最享有盛譽和最具影響的股價指數(shù)，該股指在《華爾街日報》上公布。

A.道.瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)

B.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)

C.納斯達(dá)克指數(shù)

D.金融時報證券交易指數(shù)

【答案】：A157、以下關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程說法正確的是（）。

A.貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)——最終目標(biāo)

B.貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)

C.最終目標(biāo)貨幣政策工具中介目標(biāo)—操作目標(biāo)

D.最終目標(biāo)——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——貨幣政策工具

【答案】：B158、超短期融資券是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、期限在（）以內(nèi)的短期融資券。

A.90天

B.180天

C.270天

D.360天

【答案】：C159、直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準(zhǔn)的增資方式是（）。

A.向原股東配售股份

B.向不特定對象公開募集股份

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D.非公開發(fā)行股票

【答案】：D160、如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其（）后，即視同確認(rèn)了身份。

A.輸入相關(guān)的賬號

B.輸入正確的密碼

C.輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼

D.輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼，以及進(jìn)行過交易

【答案】：C161、（）的基本特征是，在現(xiàn)貨市場和期貨市場對同一種類的商品同時進(jìn)行數(shù)量相等但方向相反的買賣活動，即在買進(jìn)或賣出現(xiàn)貨的同時，在期貨市場上賣出或買進(jìn)同等數(shù)量的期貨。

A.股指期貨對沖

B.商品期貨對沖

C.套期保值

D.期權(quán)對沖

【答案】：C162、關(guān)于消費者信用控制的主要內(nèi)容，下列說法錯誤的是（）。

A.主要針對各種耐用消費品的銷售融資

B.規(guī)定了分期付款的最長期限

C.規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額

D.以不動產(chǎn)最為明顯

【答案】：D163、下列關(guān)于為公開發(fā)行公司債券進(jìn)行信用評級的說法中錯誤的是（）。

A.將評級信息告知發(fā)行人，并及時向市場公布首次評級報告、定期和不定期跟蹤評級報告

B.公司債券的期限為一年以上的，在債券有效存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)每年至少向市場公布一次定期跟蹤評級報告

C.應(yīng)充分關(guān)注可能影響評級對象信用等級的所有重大因素，及時向市場公布信用等級調(diào)整及其他與評級相關(guān)的信息變動情況

D.不需要向證券交易所及時報告信息變動情況

【答案】：D164、（）是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：A165、（）發(fā)行金融債券沒有強制擔(dān)保要求。

A.財務(wù)公司

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.資產(chǎn)管理公司

【答案】：B166、證券研究人員的主要任務(wù)就是著重研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場價格相比較，進(jìn)而決定投資策略。

A.內(nèi)在價值

B.實際價值

C.賬面價值

D.票面價值

【答案】：A167、（）是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。

A.行政手段

B.政府手段

C.經(jīng)濟(jì)手段

D.法律手段

【答案】：D168、下列關(guān)于證券交易所發(fā)展歷史的說法，錯誤的是（）。

A.1929年國民政府頒發(fā)“交易所法”后，上海證券物品交易所并入上海華商證券交易所

B.改革開放后，我國先后批準(zhǔn)成立了“上海證券交易所”和“深圳證券交易所”

C.解放初期，最早成立的的證券交易所是“北京證券交易所”

D.新舊中國出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營的證券交易所是“上海股份公所”

【答案】：C169、送股時，將上市公司的()轉(zhuǎn)入股本賬戶。

A.資本

B.留存收益

C.收入

D.實收資本

【答案】：B170、經(jīng)濟(jì)學(xué)中有“不要把雞蛋放在一個籃子里”的說法，李某對自己的收入進(jìn)行理財，購入了國債、基金、保險和證券，并將一部分資金存入銀行，李某上述行為體現(xiàn)的是股票的（）特征。

A.流動性

B.參與性

C.風(fēng)險性

D.永久性

【答案】：C171、根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利潤分配原則的說法不正確的是（）。

A.每年不得少于一次

B.年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的80%

C.當(dāng)年收益應(yīng)先彌補上一年的虧損

D.如果當(dāng)年發(fā)生虧損則不進(jìn)行收益分配

【答案】：B172、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，股指期貨合約的每日最大波動限制為（）。

A.上一交易日最高價的±10％

B.上一交易日結(jié)算價格的±10％

C.上一交易日最高價的±2％

D.上一交易日結(jié)算價格的±2％

【答案】：B173、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)不能運用于（）。?

A.已上市交易的股票

B.可在場外交易的股票

C.已上市交易的債券

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種

【答案】：B174、證券交易市場通常分為（）和場外交易市場。

A.新三板市場

B.OTC市場

C.A股市場

D.證券交易所市場

【答案】：D175、在風(fēng)險管理中，風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包括（）。

A.感知風(fēng)險和分析風(fēng)險

B.預(yù)測風(fēng)險和消除風(fēng)險

C.感知風(fēng)險和消除風(fēng)險

D.預(yù)測風(fēng)險和分析風(fēng)險

【答案】：A176、主要負(fù)責(zé)對美國國民銀行發(fā)放執(zhí)照并進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（）。

A.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會

B.各州政府

C.儲蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)管署

D.貨幣監(jiān)理署

【答案】：D177、次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于（）年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：C178、金融市場當(dāng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價格，價格反過來又為潛在的市場參與者提供了信號，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置，達(dá)成供需平衡。這是金融市場的（）功能。

A.資金融通

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險管理

D.提供流動性

【答案】：B179、（）是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運的起點和基礎(chǔ)。

A.負(fù)債業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù)

D.中間業(yè)務(wù)

【答案】：A180、注冊制的特點不包括（）

A.以信息披露為中心

B.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券的價值好壞不作實質(zhì)性判斷

C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券的價格高低作實質(zhì)性判斷

D.是一種不同于審批制、核準(zhǔn)制的證券發(fā)行監(jiān)管制度

【答案】：C181、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)債券的表述，錯誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)債券包含了普通債券的特質(zhì)

B.可轉(zhuǎn)債券可以按約定轉(zhuǎn)換為普通股股票

C.可轉(zhuǎn)債券包含了看跌期權(quán)的價值

D.可轉(zhuǎn)債券包含了權(quán)益類證券的特征

【答案】：C182、以下哪一個機(jī)構(gòu)可以通過公開市場操作方式進(jìn)行宏觀調(diào)控？（）

A.證券公司

B.保險公司

C.商業(yè)銀行

D.中央銀行

【答案】：D183、股票的（）決定股票市場價格。

A.票面價值

B.賬面價值

C.清算價值

D.內(nèi)在價值

【答案】：D184、私募基金運行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）個月以內(nèi)向投資者披露基金凈值、財務(wù)情況以及投資運作情況等信息。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D185、基金起源于()。

A.英國

B.日本

C.德國

D.美國

【答案】：A186、金融市場是經(jīng)濟(jì)運行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場往往對應(yīng)著實體經(jīng)濟(jì)的興旺發(fā)達(dá)，而金融市場的蕭條通常也意味著真實經(jīng)濟(jì)部門的不景氣。這反映了金融市場重要性的（）。

A.促進(jìn)儲蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：C187、下列不屬于金融市場特點的是（）。

A.交易對象的特殊性

B.交易價格的特殊性

C.交易場所的非固定性

D.交易的自由競爭性

【答案】：B188、滬深證券交易所對股票交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。

A.5％

B.8％

C.10％

D.15％

【答案】：C189、主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)的一類機(jī)構(gòu)實體，是全球金融體系主要參與者中的（）。

A.中央銀行

B.其他金融公司

C.非金融公司

D.公共部門

【答案】：C190、通常把盈利水平高的公司股票稱為（）。

A.績優(yōu)股

B.高增長型股票

C.藍(lán)籌股

D.紅籌股

【答案】：A191、在基金運作中，（）居主導(dǎo)與核心位置。

A.基金銷售者

B.基金投資者

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C192、()的持有者是股份公司的基本股東。

A.優(yōu)先股

B.普通股

C.藍(lán)籌股

D.績優(yōu)股

【答案】：B193、如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價一般會（）

A.下跌

B.不能確定

C.無變化

D.上升

【答案】：D194、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》的規(guī)定，在下列活動中，屬于慈善組織可以開展的投資活動的是（）。

A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接投資二級市場股票的

D.投資人身保險產(chǎn)品

【答案】：A195、（）是指一筆數(shù)額較大的證券交易．通常在機(jī)構(gòu)投資者之問進(jìn)行。

A.集中竟價交易

B.大宗交易

C.綜合協(xié)議交易

D.固定收益平臺交易

【答案】：B196、發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為（）。

A.資本公積

B.股本

C.盈余公積

D.留存收益

【答案】：A197、債券按信用狀況可以分為（）和（）。

A.國債地方政府債

B.利率債信用債

C.企業(yè)債政府債

D.普通公司債可轉(zhuǎn)換公司債

【答案】：B198、風(fēng)險性是股票的特征之一，下列關(guān)于股票的風(fēng)險性特征的說法有誤的是（）。

A.風(fēng)險不等于損失，高風(fēng)險的股票可能給投資者帶來較大的損失，也可能帶來較大的收益

B.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個估計，但事后看，真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的估計，這就是股票的風(fēng)險

C.風(fēng)險本身是一個中性概念，但是，高風(fēng)險一般對應(yīng)著高收益，因此投資者一般喜歡投資那些風(fēng)險較高的股票

D.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際與預(yù)期收益之間的偏離程度

【答案】：C199、下列關(guān)于股票的永久性的說法中，錯誤的是（）。

A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系

B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的

C.股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

【答案】：D200、債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額（）萬元，交易單位為債券面額（）萬元。

A.10，1

B.10，2

C.20，1

D.20，2

【答案】：A201、關(guān)于公司的盈利水平影響股票的描述中，錯誤的是（）。

A.—般來說，預(yù)期公司盈利增加，股票市場價格上漲

B.預(yù)期公司盈利減少，股票市場價格下降

C.股票價格的漲跌和公司盈利的變化完全同時發(fā)生

D.公司的盈利水平是影響股票投資價值的基本因素之一

【答案】：C202、以下關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度說法錯誤的是（）。

A.準(zhǔn)備金比例與銀行可用貸款資金是正向相關(guān)關(guān)系

B.存款派生能力與存款準(zhǔn)備金比例是負(fù)向變動關(guān)系

C.存款準(zhǔn)備金的高低影響貨幣的供應(yīng)量

D.存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件

【答案】：A203、推動同業(yè)拆借市場形成發(fā)展的根本原因是()。

A.存款準(zhǔn)備金制度

B.再貼現(xiàn)政策

C.公開市場政策

D.存款派生機(jī)制

【答案】：A204、發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿（）的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C205、基金一般都是按照（）的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.不確定

B.托管人隨時確定

C.管理人隨時確定

D.固定

【答案】：D206、應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案的是（）。

A.基金銷售市場分析報告

B.其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介資料

C.基金銷售適用性管理制度的建立

D.基金管理人的基金宣傳推介資料

【答案】：D207、（）是用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)而收取的費用。

A.基金交易費

B.基金銷售服務(wù)費

C.申購費

D.基金運作費

【答案】：B208、股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的（）

A.使用權(quán)

B.所有權(quán)

C.物權(quán)

D.債權(quán)

【答案】：B209、下列不屬于利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的是（）。

A.政府債券

B.股票指數(shù)

C.歐洲美元債券

D.大面額可轉(zhuǎn)讓存單

【答案】：B210、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，可將權(quán)證分為（）。

A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.平價權(quán)證、價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證

【答案】：C211、業(yè)界習(xí)慣將企業(yè)債券劃分為（）。

A.城投債企業(yè)債券、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券、集合類企業(yè)債券

B.城投債企業(yè)債券、項目收益?zhèn)a(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券、

C.可續(xù)期債券、項目收益?zhèn)a(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券

D.可續(xù)期債券、集合類企業(yè)債券、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券

【答案】：A212、作為證券買賣雙方公開交易的場所，具有高度組織化、集中化的市場，是整個證券市場的核心的是（）。

A.場外市場

B.證券交易所市場

C.全國性市場

D.股票市場

【答案】：B213、不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場價格會不同，從而計算出的債券收益率也不一樣?反映在收益率上的這種區(qū)別，被稱為（）。

A.利率的期限結(jié)構(gòu)

B.利率的結(jié)構(gòu)期限

C.利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)

D.利率的機(jī)構(gòu)風(fēng)險

【答案】：C214、全國首家獲準(zhǔn)擴(kuò)大經(jīng)營范圍的外資保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是（）。

A.韋萊保險經(jīng)紀(jì)公司

B.香港友邦保險公司

C.香港富衛(wèi)人壽保險公司

D.安聯(lián)（）保險控股有限公司

【答案】：A215、下列關(guān)于委托撤銷的說法中，錯誤的是（）。

A.在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托

B.證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，但成交部分經(jīng)審批后可以撤銷

C.在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單

D.對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時將凍結(jié)的資金或證券解凍

【答案】：B216、以下（）類股東及其行動人持股超過5％的股份，不會被視為非自由流通股本。

A.公司創(chuàng)建者

B.證券投資公司

C.國有股份

D.戰(zhàn)略投資者

【答案】：B217、下列關(guān)于非公開發(fā)行公司債券信用評級的說法正確的是（）

A.是否進(jìn)行信用評級由證券交易所確定

B.是否進(jìn)行信用評級由承銷機(jī)構(gòu)確定

C.必須進(jìn)行信用評級

D.是否進(jìn)行信用評級由發(fā)行人確定

【答案】：D218、封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。

A.10年

B.2年

C.15年

D.5年

【答案】：D219、按照風(fēng)險因素劃分，金融風(fēng)險不包括（）。

A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

【答案】：A220、根據(jù)各種貨幣政策工具的基本性質(zhì)以及它們在貨幣政策實踐中的運用情況，貨幣政策工具可分為一般性貨幣政策工具、（）及其他貨幣政策工具等。

A.操作性貨幣政策工具

B.中介性貨幣政策工具

C.選擇性貨幣政策工具

D.具體貨幣政策工具

【答案】：C221、關(guān)于個人投資者投資基金的稅收，下列說法正確的是（）。

A.個人投資者買賣基金份額免征增值稅

B.個人投資者買賣基金份額需要免征收印花稅

C.個人投資者從基金分配中取得的收入，需要征收個人所得稅

D.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，需要不征收個人所得稅

【答案】：A222、相對于創(chuàng)業(yè)板市場，資本市場最重要的組成部分是（）。

A.主板市場

B.中小板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.券商柜臺市場

【答案】：A223、以下幾類股票按照表決權(quán)從小到大排序正確的是（）。

A.普通股—優(yōu)先股—超級表決權(quán)股

B.“金股”—優(yōu)先股—超級表決權(quán)股

C.普通股—超級表決權(quán)股—優(yōu)先股

D.優(yōu)先股—普通股—“金股”

【答案】：D224、()是優(yōu)先股股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。

A.參與優(yōu)先股

B.可贖回優(yōu)先股

C.非參與優(yōu)先股

D.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

【答案】：C225、收益保證型產(chǎn)品可進(jìn)一步細(xì)分為（）產(chǎn)品。

A.保本型產(chǎn)品和保證最高收益型

B.盈利型產(chǎn)品和保證最低收益型

C.保本型產(chǎn)品和保證最低收益型

D.保本型產(chǎn)品和盈利型

【答案】：C226、（）是指以地方融資平臺或國有企業(yè)為發(fā)行主體，面向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行，募集資金以銀行委托貸款的方式發(fā)放給小微企業(yè)的創(chuàng)新類企業(yè)債券品種。

A.項目收益?zhèn)?/p>

B.小微企業(yè)增信集合債券

C.專項債券

D.中小企業(yè)集合債券

【答案】：B227、若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為68萬元，則當(dāng)年甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）萬元。

A.10.2

B.6.8

C.20.4

D.3.4

【答案】：B228、按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為（）。

A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.平價權(quán)證、價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證

【答案】：A229、下列關(guān)于非流通國債的說法中，不正確的是()。

A.不可以記名

B.不允許在流通市場上交易

C.不能自由轉(zhuǎn)讓

D.發(fā)行對象是一些特殊機(jī)構(gòu)或個人

【答案】：A230、若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為68萬元，則當(dāng)年甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）。

A.10、2萬元

B.6、8萬元

C.20、4萬元

D.3、4萬元

【答案】：B231、以資本資產(chǎn)定價模型為基礎(chǔ)的評價基金業(yè)績的絕對指標(biāo)是指（）。

A.詹森指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

D.標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)

【答案】：A232、中小金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)是（）的間接結(jié)算成員。

A.網(wǎng)上交易市場

B.商業(yè)銀行柜臺市場

C.銀行間債券市場

D.交易所債券市場

【答案】：C233、以下不是信用衍生產(chǎn)品交易特征的是（）。

A.融資的提供和風(fēng)險的承擔(dān)被分離，即保護(hù)提供方提供融資，但不承擔(dān)信用風(fēng)險，而保護(hù)購買者承擔(dān)信用風(fēng)險，卻不提供融資

B.信用風(fēng)險可以在業(yè)務(wù)中從其他風(fēng)險（如利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險等）中分離出來被單獨交易和轉(zhuǎn)讓

C.信用保護(hù)的出售方在承擔(dān)信用風(fēng)險時并不要求資金投入，除非合同中指定

D.基礎(chǔ)信用交易仍然保留在金融機(jī)構(gòu)的銀行業(yè)務(wù)賬戶上，而且繼續(xù)由作為放款銀行的信用購買方來管理

【答案】：A234、下列關(guān)于監(jiān)管部門對發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)將擬參與媒體證券節(jié)目情況，事先向住所地證監(jiān)局進(jìn)行報備

B.應(yīng)當(dāng)宣傳過往薦股業(yè)績、產(chǎn)品、咨詢機(jī)構(gòu)和人員的能力

C.不得傳播虛假、片面和誤導(dǎo)性信息

D.證券公司員工參與廣播電視證券節(jié)目的，應(yīng)當(dāng)履行公司內(nèi)部審批管理程序，參照有關(guān)要求，在節(jié)目中以顯著、清晰的方式進(jìn)行風(fēng)險提示

【答案】：B235、（）是金融交易和風(fēng)險管理行為的基本特征。

A.以風(fēng)險換收益

B.風(fēng)險收益平衡選擇

C.風(fēng)險和收益的二元結(jié)構(gòu)

D.風(fēng)險與收益組合

【答案】：B236、金融風(fēng)險的（）是指在風(fēng)險事件未發(fā)生之前通過運用一定的防范性措施，以防止損失的實際發(fā)生或?qū)p失控制在一定的可承受范圍之內(nèi)。

A.預(yù)防

B.規(guī)避

C.補償

D.管理

【答案】：A237、關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中持券信息披露義務(wù)，下列說法錯誤的是（）

A.證券金融公司通過轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶持有的證券不計入其自有證券

B.證券金融公司無須因轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)證券數(shù)量的變動而履行信息報告、披露或者要約收購義務(wù)

C.證券公司通過其自營證券賬戶、融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶合計持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動達(dá)到規(guī)定比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行信息報告、披露或者要約收購義務(wù)

D.有一致行動人的，一致行動人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量分開計算

【答案】：D238、直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（）。

A.融資信譽差異性的不同

B.融資者自主性的不同

C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系

D.是否具有可逆性

【答案】：C239、實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱為()。

A.經(jīng)營租賃

B.設(shè)備租賃

C.短期租賃

D.長期租賃

【答案】：B240、下列不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價格的特點的是()。

A.波及范圍廣

B.干擾程度淺

C.作用機(jī)制復(fù)雜

D.股價波動幅度較大

【答案】：B241、機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收（）。

A.印花稅

B.營業(yè)稅

C.增值稅

D.所得稅

【答案】：D242、股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)（）來確定的。

A.現(xiàn)值理論

B.預(yù)期理論

C.合理收益理論

D.流動性理論

【答案】：A243、以下說法不正確的是（）。

A.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可

B.證券公司可為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或者擔(dān)保

C.證券公司可以委托具備證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理

D.證券公司將自由資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格

【答案】：B244、股票的理論價格是（）經(jīng)過折現(xiàn)后的現(xiàn)值之和。

A.股票價值

B.股票未來收益

C.股票賬面價值

D.股票內(nèi)在價值

【答案】：B245、（）是指公司股票在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到某一幅度時，可轉(zhuǎn)換債券持有人按事先約定的價格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣給發(fā)行人的行為。

A.贖回條款

B.回售條款

C.贖回

D.回售

【答案】：D246、按照（）劃分，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。

A.發(fā)行主體

B.募集方式

C.債券券面形態(tài)

D.期限長短

【答案】：C247、下列（）股票發(fā)行制度直接影響有關(guān)參與各方的利益分配。

A.發(fā)行主體

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行定價

【答案】：C248、證券賬戶不能用于記載（）。

A.投資者所持證券的種類

B.投資者所持證券的數(shù)量

C.投資者所持證券的變動情況

D.投資者用于買賣證券的貨幣金額

【答案】：D249、單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于經(jīng)備案的符合投資比例規(guī)定的單只養(yǎng)老金產(chǎn)品，不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】：D250、證券市場監(jiān)管的（）原則要求證券市場具有充分的透明度。

A.誠實信用

B.公正

C.公平

D.公開

【答案】：D251、下列不屬于金融衍生工具特征的是（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.確定性

D.聯(lián)動性

【答案】：C252、中國證券行業(yè)自律組織不包括（）。

A.證券期貨交易所

B.中國證監(jiān)會

C.債券登記結(jié)算公司

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：B253、基金一般反映的是（）關(guān)系。

A.所有權(quán)關(guān)系

B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C.信托關(guān)系

D.借貸關(guān)系

【答案】：C254、全國性商業(yè)銀行發(fā)行長期次級債務(wù)額度不得超過核心資本的()

A.25%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】：A255、融券保證金比例是指客戶融券賣出時支付的保證金與融券交易金額的比例，計算公式為（）。

A.融券保證金比例=保證金/（賣出證券數(shù)×賣出價格）×100%

B.融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量×賣出價格）×100%

C.融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量×證券市價）×100%

D.融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量×收盤價）×100%

【答案】：B256、《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》所稱集合票據(jù)是指（）個（含）以上、（）個（含）以下具有法人資格的中小非金融企