2026年合規(guī)部合規(guī)助理合規(guī)知識競賽試題與答案一、單選題（共10題，每題2分）1.根據(jù)《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》，以下哪種行為屬于非法收集個(gè)人信息？A.用戶主動授權(quán)后收集其購物偏好數(shù)據(jù)B.通過公開渠道獲取已脫敏的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)C.未告知用戶用途即收集其生物識別信息D.為提供個(gè)性化服務(wù)而收集用戶設(shè)備位置信息（需經(jīng)用戶同意）2.某上市公司因未及時(shí)披露關(guān)聯(lián)方交易，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以罰款。依據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，該行為可能違反的合規(guī)要求是？A.內(nèi)部控制規(guī)范B.社會責(zé)任披露要求C.信息披露及時(shí)性原則D.股東權(quán)益保護(hù)條款3.在跨境業(yè)務(wù)中，若某企業(yè)將客戶數(shù)據(jù)傳輸至歐盟，則必須遵守哪個(gè)法規(guī)的要求？A.《網(wǎng)絡(luò)安全法》B.《加州消費(fèi)者隱私法案》（CCPA）C.《通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例》（GDPR）D.《個(gè)人信息保護(hù)法》（中國版）4.某企業(yè)員工利用職務(wù)便利泄露商業(yè)秘密，依據(jù)《反不正當(dāng)競爭法》，該行為可能構(gòu)成？A.競業(yè)禁止違約B.商業(yè)賄賂C.商業(yè)秘密侵權(quán)D.惡意競爭5.銀行在反洗錢（AML）審查中，對客戶交易金額超過等值1萬美元的跨境匯款采取重點(diǎn)監(jiān)控，這主要依據(jù)的是哪個(gè)監(jiān)管要求？A.《證券法》B.《反洗錢法》C.《外匯管理?xiàng)l例》D.《商業(yè)銀行法》6.某公司因未對供應(yīng)商進(jìn)行充分的盡職調(diào)查，導(dǎo)致其被卷入供應(yīng)商的財(cái)務(wù)造假事件。依據(jù)《企業(yè)社會責(zé)任指南》，該問題暴露了哪項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？A.供應(yīng)鏈合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)C.環(huán)境污染風(fēng)險(xiǎn)D.勞工權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)7.根據(jù)《證券法》，上市公司董事、監(jiān)事、高管在離職后多久內(nèi)不得直接或間接從事與原公司同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)？A.1年B.2年C.3年D.5年8.某企業(yè)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)，采購部門存在虛開發(fā)票行為。依據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，該問題可能違反的內(nèi)部控制原則是？A.完整性原則B.獨(dú)立性原則C.透明性原則D.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則9.在勞動用工合規(guī)中，以下哪種情況屬于用人單位的法定解除權(quán)情形？A.員工因個(gè)人原因拒絕加班B.員工被依法追究刑事責(zé)任C.用人單位單方面調(diào)整工作崗位D.員工提出離職申請10.某上市公司披露的年度報(bào)告中，對財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的披露存在重大錯(cuò)漏。依據(jù)《證券法》，該行為可能構(gòu)成？A.虛假陳述B.內(nèi)幕交易C.操縱市場D.損害股東利益二、多選題（共5題，每題3分）1.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，個(gè)人有權(quán)要求企業(yè)采取哪些措施保護(hù)其個(gè)人信息？A.限制或刪除已收集的數(shù)據(jù)B.約束第三方共享其數(shù)據(jù)C.更正不準(zhǔn)確的信息D.拒絕提供非必需的個(gè)人信息2.某企業(yè)因未妥善保管客戶賬戶信息，導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露。依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》，該企業(yè)可能面臨的法律責(zé)任包括？A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款B.受影響客戶的民事賠償C.股票交易暫停D.負(fù)責(zé)人行政處分3.在反腐敗合規(guī)中，以下哪些行為屬于《反腐敗法》禁止的賄賂行為？A.向政府官員提供旅游饋贈B.為爭取項(xiàng)目合作支付“咨詢費(fèi)”C.在節(jié)日發(fā)放購物卡D.支付正常的業(yè)務(wù)招待費(fèi)用4.依據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，內(nèi)部控制體系應(yīng)覆蓋哪些關(guān)鍵領(lǐng)域？A.運(yùn)營管理B.財(cái)務(wù)報(bào)告C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理D.人力資源5.某公司因未履行產(chǎn)品安全測試義務(wù)導(dǎo)致產(chǎn)品存在缺陷，依據(jù)《產(chǎn)品質(zhì)量法》，該企業(yè)可能承擔(dān)的責(zé)任包括？A.產(chǎn)品召回B.消費(fèi)者損害賠償C.行政罰款D.責(zé)任人刑事責(zé)任三、判斷題（共5題，每題2分）1.根據(jù)《證券法》，上市公司董事可以兼任審計(jì)委員會主席，但需回避涉及自身利益的表決。（正確/錯(cuò)誤）2.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別信息應(yīng)至少保存5年。（正確/錯(cuò)誤）3.用人單位在解除勞動合同時(shí)，無需支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金的情況僅限于員工嚴(yán)重違紀(jì)。（正確/錯(cuò)誤）4.根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營者必須進(jìn)行數(shù)據(jù)出境安全評估。（正確/錯(cuò)誤）5.企業(yè)內(nèi)部合規(guī)手冊的更新頻率應(yīng)至少每年一次，以適應(yīng)法律法規(guī)變化。（正確/錯(cuò)誤）四、簡答題（共3題，每題5分）1.簡述企業(yè)在跨境數(shù)據(jù)傳輸中應(yīng)遵循的主要合規(guī)步驟。2.解釋《反腐敗法》中“利益沖突”的定義及其合規(guī)管理措施。3.說明上市公司信息披露中“重大遺漏”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及法律后果。五、案例分析題（共2題，每題10分）1.案例背景：某金融機(jī)構(gòu)客戶A向柜員B申請一筆大額貸款，B發(fā)現(xiàn)A近期頻繁與某上市公司高管接觸，且交易模式異常。依據(jù)《反洗錢法》，B應(yīng)如何處理并報(bào)告？請結(jié)合合規(guī)要求分析。2.案例背景：某制造業(yè)公司C采購原材料時(shí)，供應(yīng)商D要求C提供銀行賬戶信息以獲取“保證金”方可發(fā)貨。C為加快業(yè)務(wù)進(jìn)度同意了該要求，但事后發(fā)現(xiàn)D將資金用于非法活動。分析C在此過程中可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對措施。答案與解析一、單選題答案與解析1.C解析：根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》第6條，處理個(gè)人信息應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要原則。未告知用途即收集生物識別信息屬于強(qiáng)制處理，違反合法性原則。2.C解析：信息披露管理辦法要求上市公司及時(shí)、準(zhǔn)確、完整披露關(guān)聯(lián)交易，未及時(shí)披露違反了及時(shí)性原則。3.C解析：歐盟GDPR對跨境數(shù)據(jù)傳輸有嚴(yán)格規(guī)定，若傳輸至歐盟需滿足其標(biāo)準(zhǔn)合同條款（SCCs）等條件。4.C解析：根據(jù)《反不正當(dāng)競爭法》第9條，泄露商業(yè)秘密屬于侵權(quán)行為，可能面臨民事賠償甚至刑事責(zé)任。5.B解析：反洗錢法要求金融機(jī)構(gòu)對大額交易（≥1萬美元）進(jìn)行強(qiáng)化審查，屬于典型的AML措施。6.A解析：企業(yè)社會責(zé)任指南強(qiáng)調(diào)供應(yīng)鏈盡職調(diào)查，若供應(yīng)商存在合規(guī)問題，企業(yè)可能因未盡審查義務(wù)而承擔(dān)責(zé)任。7.D解析：證券法第146條規(guī)定，董監(jiān)高離職后5年內(nèi)不得直接或間接從事同業(yè)競爭業(yè)務(wù)。8.B解析：內(nèi)部控制基本規(guī)范要求采購等環(huán)節(jié)獨(dú)立審查，虛開發(fā)票違反了獨(dú)立性原則。9.B解析：勞動合同法第39條規(guī)定，員工犯罪可單方解除合同且無需補(bǔ)償。10.A解析：虛假陳述指披露信息存在重大錯(cuò)漏，違反證券法第79條。二、多選題答案與解析1.A、B、C、D解析：個(gè)人信息保護(hù)法第20條明確賦予個(gè)人知情、刪除、限制、拒絕提供等權(quán)利。2.A、B、C、D解析：網(wǎng)絡(luò)安全法第64條和第69條規(guī)定，數(shù)據(jù)泄露企業(yè)需承擔(dān)罰款、賠償、行政處分等責(zé)任。3.A、B解析：反腐敗法禁止以任何名義向公職人員提供不正當(dāng)利益，旅游饋贈和咨詢費(fèi)均屬禁止。4.A、B、C、D解析：內(nèi)控基本規(guī)范要求覆蓋運(yùn)營、財(cái)務(wù)、合規(guī)、人力資源等關(guān)鍵領(lǐng)域。5.A、B、C解析：產(chǎn)品質(zhì)量法第44條和第46條規(guī)定，缺陷產(chǎn)品需召回、賠償，并可能受罰，但一般不涉及刑事責(zé)任（除非情節(jié)嚴(yán)重）。三、判斷題答案與解析1.正確解析：上市公司治理準(zhǔn)則允許董監(jiān)高兼任審計(jì)委員會主席，但需回避自身利益相關(guān)表決。2.正確解析：反洗錢法第19條要求金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份信息至少5年。3.錯(cuò)誤解析：勞動法第40條列舉了可單方解除且無需補(bǔ)償?shù)那樾?，但?yán)重違紀(jì)屬于第39條情形（需支付補(bǔ)償）。4.正確解析：數(shù)據(jù)安全法第35條規(guī)定關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營者必須進(jìn)行數(shù)據(jù)出境安全評估。5.正確解析：合規(guī)管理體系需定期更新，至少每年審查一次以適應(yīng)法規(guī)變化。四、簡答題答案與解析1.跨境數(shù)據(jù)傳輸合規(guī)步驟：-評估數(shù)據(jù)類型及出境目的；-確認(rèn)是否屬于禁止或限制傳輸情形；-采取必要保護(hù)措施（如加密、標(biāo)準(zhǔn)合同條款）；-進(jìn)行數(shù)據(jù)出境安全評估；-書面告知數(shù)據(jù)主體并取得同意。2.利益沖突定義及管理：利益沖突指個(gè)人因職務(wù)行為可能使自身利益與公司利益發(fā)生沖突。管理措施包括：建立申報(bào)制度、定期審查、限制關(guān)聯(lián)交易、輪崗制度等。3.重大遺漏認(rèn)定及后果：重大遺漏指應(yīng)披露而未披露對投資者決策有重大影響的信息。后果包括：監(jiān)管處罰、民事賠償、市場禁入、責(zé)任人人身罰等。五、案例分析題答案與解析1.反洗錢處理流程：-柜員B應(yīng)立即中止交易，核實(shí)A的身份及交易背景；-向機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告異常