2026年風(fēng)險(xiǎn)管控專員模擬試卷含答案一、單選題（共10題，每題2分，共20分）1.在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的范疇？A.供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)B.市場競爭加劇風(fēng)險(xiǎn)C.財(cái)務(wù)流動性風(fēng)險(xiǎn)D.操作人員失誤風(fēng)險(xiǎn)2.風(fēng)險(xiǎn)評估中，“可能性”和“影響程度”的評估結(jié)果通常采用以下哪種方式表示？A.定性描述B.定量計(jì)算C.模糊數(shù)學(xué)D.概率統(tǒng)計(jì)3.對于金融行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控，以下哪項(xiàng)措施屬于內(nèi)部控制的范疇？A.定期進(jìn)行壓力測試B.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金C.加強(qiáng)員工背景審查D.調(diào)整資產(chǎn)配置策略4.企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)自評估時(shí)，通常采用以下哪種工具？A.SWOT分析B.PEST分析C.風(fēng)險(xiǎn)矩陣D.平衡計(jì)分卡5.在風(fēng)險(xiǎn)管理流程中，風(fēng)險(xiǎn)識別的目的是什么？A.量化風(fēng)險(xiǎn)的影響程度B.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施C.發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素D.監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢6.對于跨國企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控，以下哪項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的范疇？A.匯率波動風(fēng)險(xiǎn)B.供應(yīng)商違約風(fēng)險(xiǎn)C.員工盜竊風(fēng)險(xiǎn)D.設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)7.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)緩釋”是指什么？A.接受風(fēng)險(xiǎn)并準(zhǔn)備應(yīng)對B.避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生C.通過措施降低風(fēng)險(xiǎn)影響D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)給第三方8.在保險(xiǎn)行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的主要依據(jù)是什么？A.企業(yè)規(guī)模B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性C.管理層經(jīng)驗(yàn)D.市場競爭程度9.對于制造業(yè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控，以下哪項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的范疇？A.資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)B.原材料價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)C.生產(chǎn)設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)D.政策法規(guī)變化風(fēng)險(xiǎn)10.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)文化的建立主要依靠什么？A.制度約束B.員工培訓(xùn)C.技術(shù)手段D.財(cái)務(wù)激勵(lì)二、多選題（共5題，每題3分，共15分）1.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括哪些？A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)D.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)E.自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)2.風(fēng)險(xiǎn)評估中的“風(fēng)險(xiǎn)矩陣”通常包含哪些要素？A.可能性B.影響程度C.風(fēng)險(xiǎn)等級D.風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級E.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率3.在風(fēng)險(xiǎn)管控中，以下哪些措施屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的范疇？A.購買保險(xiǎn)B.擔(dān)保貸款C.分包合同D.資金抵押E.內(nèi)部控制4.對于金融科技企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控，以下哪些屬于新興風(fēng)險(xiǎn)的范疇？A.數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)B.網(wǎng)絡(luò)攻擊風(fēng)險(xiǎn)C.人工智能倫理風(fēng)險(xiǎn)D.監(jiān)管政策變化風(fēng)險(xiǎn)E.傳統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)5.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“持續(xù)改進(jìn)”包括哪些方面？A.定期評估風(fēng)險(xiǎn)B.優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施C.更新風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.提升員工風(fēng)險(xiǎn)意識E.調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)偏好三、判斷題（共10題，每題1分，共10分）1.風(fēng)險(xiǎn)管理只適用于大型企業(yè)，中小企業(yè)不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。（×）2.風(fēng)險(xiǎn)評估中的“可能性”和“影響程度”都必須采用定量方式表示。（×）3.在風(fēng)險(xiǎn)管控中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指完全避免可能帶來損失的活動。（√）4.企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)自評估時(shí)，只需要依賴內(nèi)部數(shù)據(jù)。（×）5.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)緩釋”是指通過措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。（×）6.保險(xiǎn)行業(yè)中的“風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)”主要基于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率。（×）7.制造業(yè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控中，操作風(fēng)險(xiǎn)通常由外部因素導(dǎo)致。（×）8.風(fēng)險(xiǎn)文化可以通過制度強(qiáng)制建立，無需員工參與。（×）9.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“持續(xù)改進(jìn)”是指定期審查和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程。（√）10.跨國企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控只需要關(guān)注匯率和匯率風(fēng)險(xiǎn)。（×）四、簡答題（共5題，每題5分，共25分）1.簡述風(fēng)險(xiǎn)管理中“風(fēng)險(xiǎn)識別”的主要步驟。答：風(fēng)險(xiǎn)識別的主要步驟包括：-收集信息（內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部環(huán)境、歷史事件等）；-識別風(fēng)險(xiǎn)因素（戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、運(yùn)營、法律合規(guī)等）；-記錄風(fēng)險(xiǎn)清單；-初步評估風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)。2.簡述風(fēng)險(xiǎn)管理中“風(fēng)險(xiǎn)矩陣”的作用。答：風(fēng)險(xiǎn)矩陣通過將“可能性”和“影響程度”進(jìn)行交叉分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級，幫助企業(yè)集中資源應(yīng)對高風(fēng)險(xiǎn)問題。3.簡述金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控中“內(nèi)部控制”的主要措施。答：主要措施包括：-建立健全的內(nèi)部控制制度；-加強(qiáng)審批流程管理；-定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)；-強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)。4.簡述制造業(yè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控中“操作風(fēng)險(xiǎn)”的常見類型。答：常見類型包括：-設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)；-人員操作失誤風(fēng)險(xiǎn)；-供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)；-生產(chǎn)安全事故風(fēng)險(xiǎn)。5.簡述風(fēng)險(xiǎn)管理中“持續(xù)改進(jìn)”的意義。答：持續(xù)改進(jìn)通過定期審查和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系適應(yīng)變化，提升風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力。五、論述題（共1題，10分）結(jié)合金融科技行業(yè)的特點(diǎn)，論述企業(yè)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控體系的優(yōu)化？答：金融科技行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控體系的優(yōu)化需從以下方面入手：1.加強(qiáng)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理：金融科技依賴大量數(shù)據(jù)，需建立完善的數(shù)據(jù)安全體系，防止數(shù)據(jù)泄露和濫用；2.關(guān)注網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)：網(wǎng)絡(luò)攻擊是金融科技的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，需加強(qiáng)防火墻、入侵檢測等技術(shù)防護(hù)；3.完善合規(guī)管理體系：金融科技業(yè)務(wù)需符合監(jiān)管要求，需建立動態(tài)合規(guī)機(jī)制，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)模式；4.引入人工智能技術(shù)：利用AI進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和智能審核，提升風(fēng)險(xiǎn)識別效率；5.強(qiáng)化跨部門協(xié)作：風(fēng)險(xiǎn)管控需涉及技術(shù)、業(yè)務(wù)、合規(guī)等多個(gè)部門，需建立協(xié)同機(jī)制。答案與解析一、單選題答案與解析1.B解析：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)指企業(yè)戰(zhàn)略決策失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，市場競爭加劇屬于外部環(huán)境變化，與企業(yè)戰(zhàn)略決策直接相關(guān)。2.A解析：風(fēng)險(xiǎn)評估通常采用定性描述（如高、中、低）或半定量方式，而非精確計(jì)算。3.C解析：內(nèi)部控制指企業(yè)內(nèi)部的管理制度，員工背景審查屬于人力資源內(nèi)部控制措施。4.C解析：風(fēng)險(xiǎn)矩陣是風(fēng)險(xiǎn)自評估的核心工具，通過矩陣分析確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級。5.C解析：風(fēng)險(xiǎn)識別的目的是發(fā)現(xiàn)企業(yè)面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。6.A解析：匯率波動屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，受宏觀經(jīng)濟(jì)和政策影響。7.C解析：風(fēng)險(xiǎn)緩釋是指通過措施降低風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，而非完全消除。8.B解析：風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)主要基于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。9.C解析：操作風(fēng)險(xiǎn)指企業(yè)內(nèi)部操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)備故障屬于此類。10.B解析：風(fēng)險(xiǎn)文化依靠員工培訓(xùn)、宣傳等方式建立，而非強(qiáng)制約束。二、多選題答案與解析1.A,B,C,D,E解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、運(yùn)營、法律合規(guī)及自然災(zāi)害等風(fēng)險(xiǎn)。2.A,B,C,D解析：風(fēng)險(xiǎn)矩陣基于可能性和影響程度，用于確定風(fēng)險(xiǎn)等級和優(yōu)先級。3.A,C,D解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施包括購買保險(xiǎn)、分包合同、資金抵押等。4.A,B,C,D解析：金融科技行業(yè)面臨數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡(luò)攻擊、AI倫理等新興風(fēng)險(xiǎn)。5.A,B,C,D解析：持續(xù)改進(jìn)包括定期評估、優(yōu)化措施、制度更新和員工培訓(xùn)。三、判斷題答案與解析1.×解析：中小企業(yè)同樣面臨風(fēng)險(xiǎn)，需根據(jù)規(guī)模建立簡化的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。2.×解析：風(fēng)險(xiǎn)評估可采用定性描述，如高、中、低，無需精確量化。3.√解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避指完全避免可能帶來損失的活動。4.×解析：風(fēng)險(xiǎn)自評估需結(jié)合內(nèi)部數(shù)據(jù)和市場調(diào)研。5.×解析：風(fēng)險(xiǎn)緩釋降低的是風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，而非發(fā)生可能性。6.×解析：風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)基于風(fēng)險(xiǎn)可能性和影響，而非頻率。7.×解析：操作風(fēng)險(xiǎn)主要源于內(nèi)部管理問題。8.×解析：風(fēng)險(xiǎn)文化需員工參與，而非強(qiáng)制建立。9.√解析：持續(xù)改進(jìn)指定期審查和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程。10.×解析：跨國企業(yè)還需關(guān)注政策、文化等風(fēng)險(xiǎn)。四、簡答題答案與解析1.風(fēng)險(xiǎn)識別的主要步驟解析：風(fēng)險(xiǎn)識別包括收集信息、識別風(fēng)險(xiǎn)因素、記錄風(fēng)險(xiǎn)清單、初步評估風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)等步驟，確保全面覆蓋潛在風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)矩陣的作用解析：風(fēng)險(xiǎn)矩陣通過交叉分析可能性和影響程度，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級，幫助企業(yè)集中資源應(yīng)對高風(fēng)險(xiǎn)問題。3.金融行業(yè)內(nèi)部控制措施解析：主要措施包括建立內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)審批流程、定期審計(jì)、強(qiáng)化員工培訓(xùn)等，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。4.制造業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)類型解析：常見類型包括設(shè)備故障、人員操作失誤、供應(yīng)鏈中斷、生產(chǎn)安全事故等，需針對性管