業(yè)務(wù)合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評估指南一、適用場景與對象本指南適用于企業(yè)法務(wù)部門、業(yè)務(wù)部門及外部咨詢機(jī)構(gòu)在合同簽訂前對業(yè)務(wù)合同進(jìn)行系統(tǒng)性審查及風(fēng)險(xiǎn)評估的場景，具體包括但不限于：日常采購與銷售合同、服務(wù)合作合同、技術(shù)開發(fā)合同、租賃合同、保密協(xié)議等民商事合同；適用于新簽合同的首次審查、重大合同的專項(xiàng)審查，以及合同履行過程中的補(bǔ)充/變更審查。同時(shí)可為中小型企業(yè)提供合同審查標(biāo)準(zhǔn)化操作參考，降低法律風(fēng)險(xiǎn)。二、合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評估操作流程（一）合同資料收集與初步審核資料完整性核查收集合同文本（含附件、補(bǔ)充協(xié)議）、對方主體資格證明文件（營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書等）、授權(quán)委托書（若簽約人為代理人）、過往合作記錄（如有）、項(xiàng)目背景資料等。確認(rèn)合同文本是否為最終版本，是否存在多份版本沖突，檢查頁碼是否連續(xù)、無缺頁?；A(chǔ)信息核對核對合同雙方名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、地址等基本信息與主體證明文件是否一致；檢查合同簽訂日期、簽訂地點(diǎn)是否明確，合同編號是否符合企業(yè)內(nèi)部管理規(guī)定。（二）合同主體資格審查主體合法性驗(yàn)證通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”等公開渠道核實(shí)對方是否為合法存續(xù)企業(yè)，是否存在經(jīng)營異常、嚴(yán)重違法失信等情形；涉及特殊行業(yè)（如建筑、醫(yī)療、食品等），需核查對方是否具備相應(yīng)的行業(yè)許可證或資質(zhì)證書，且證書在有效期內(nèi)。簽約主體權(quán)限確認(rèn)若簽約人為企業(yè)法定代表人，需核實(shí)其證件號碼明；若為授權(quán)代理人，需核查授權(quán)委托書是否載明明確的授權(quán)范圍、授權(quán)期限及代理權(quán)限，并確認(rèn)授權(quán)書是否加蓋企業(yè)公章或合同專用章；避免與分公司（無法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任）或未辦理營業(yè)執(zhí)照的分支機(jī)構(gòu)簽約，確需簽約的應(yīng)要求提供總公司出具的授權(quán)書。（三）合同條款逐項(xiàng)審查核心條款完整性核查確認(rèn)合同是否包含法律規(guī)定的必備條款，如當(dāng)事人信息、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款或報(bào)酬、履行期限/地點(diǎn)/方式、違約責(zé)任、爭議解決方法等；針對特定類型合同，補(bǔ)充審查特殊條款（如技術(shù)合同需審查技術(shù)成果歸屬、保密條款；服務(wù)合同需審查服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)等）。條款內(nèi)容合規(guī)性與明確性審查標(biāo)的條款：明確標(biāo)的名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量等，避免使用“一批”“大約”等模糊表述；質(zhì)量條款：約定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)），明確檢驗(yàn)方法、檢驗(yàn)期限及質(zhì)量異議期；價(jià)款條款：明確金額、計(jì)價(jià)貨幣、支付方式（轉(zhuǎn)賬/承兌匯票等）、支付期限（具體日期或觸發(fā)條件）、發(fā)票類型（如增值稅專用發(fā)票）及開具時(shí)間；履行條款：明確履行期限（起始/截止日期）、履行地點(diǎn)（交貨地/服務(wù)提供地）、運(yùn)輸方式及費(fèi)用承擔(dān)方；違約責(zé)任：約定違約情形（如逾期付款、質(zhì)量不符、遲延履行等）對應(yīng)的違約金計(jì)算方式或賠償范圍，避免“違約方承擔(dān)一切責(zé)任”等模糊表述；爭議解決：明確爭議解決方式（訴訟/仲裁），選擇訴訟的需明確管轄法院（被告住所地、合同履行地或約定地），選擇仲裁的需明確仲裁機(jī)構(gòu)全稱。（四）風(fēng)險(xiǎn)評估與分級風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)合主體資格審查結(jié)果及條款審查內(nèi)容，識別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括：主體信用風(fēng)險(xiǎn)（如對方履約能力不足）、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（如條款違反法律強(qiáng)制性規(guī)定）、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)（如價(jià)款支付條件不明確導(dǎo)致回款困難）、履約風(fēng)險(xiǎn)（如不可抗力條款缺失）。風(fēng)險(xiǎn)分級低風(fēng)險(xiǎn)：主體合法有效，條款完整明確，無法律瑕疵，商業(yè)邏輯合理；中風(fēng)險(xiǎn)：存在部分條款模糊或輕微法律問題（如違約金比例過高但可協(xié)商），但不影響合同主要權(quán)利義務(wù)；高風(fēng)險(xiǎn)：主體不適格、條款違法（如違反法律強(qiáng)制性規(guī)定）、核心權(quán)利義務(wù)失衡（如單方免責(zé)條款），或存在重大商業(yè)陷阱。（五）出具審查意見與反饋審查意見書編制明確審查結(jié)論（通過/修改后通過/不通過），針對中高風(fēng)險(xiǎn)問題逐條列出修改建議，說明法律依據(jù)及潛在后果；對高風(fēng)險(xiǎn)問題需重點(diǎn)提示，并建議業(yè)務(wù)部門重新評估合作必要性。溝通與修訂與業(yè)務(wù)部門溝通審查意見，解釋法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；協(xié)助業(yè)務(wù)部門與對方協(xié)商修訂合同，跟蹤修訂進(jìn)度，保證修改內(nèi)容符合風(fēng)險(xiǎn)控制要求。（六）修訂確認(rèn)與歸檔最終版本確認(rèn)審核修訂后的合同文本，確認(rèn)所有重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)已妥善處理，雙方就最終版本達(dá)成一致。合同歸檔將最終合同文本、審查意見書、對方主體資格證明文件、溝通記錄等資料整理歸檔，建立合同審查臺賬，記錄合同編號、對方主體、審查日期、審查人、風(fēng)險(xiǎn)等級等信息，保證可追溯。三、核心工具表格模板（一）合同主體信息審查表審查項(xiàng)目審查內(nèi)容審查結(jié)果（通過/不通過/需補(bǔ)充）備注（如證件有效期、資質(zhì)等級等）企業(yè)名稱與營業(yè)執(zhí)照、合同文本是否一致統(tǒng)一社會信用代碼是否與營業(yè)執(zhí)照一致，是否在有效期內(nèi)法定代表人姓名、證件號是否與營業(yè)執(zhí)照一致經(jīng)營范圍是否包含合同約定的業(yè)務(wù)內(nèi)容如需前置審批，需核查許可證資質(zhì)證書行業(yè)許可證、資質(zhì)證書名稱、編號、有效期如：建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)等級授權(quán)委托書代理人身份、授權(quán)范圍、授權(quán)期限是否明確，是否加蓋公章如無授權(quán)，需法定代表人直接簽約信用狀況是否存在經(jīng)營異常、嚴(yán)重違法失信記錄查詢截圖附后（二）合同條款風(fēng)險(xiǎn)排查表?xiàng)l款類型條款名稱審查要點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級（低/中/高）風(fēng)險(xiǎn)描述與修改建議當(dāng)事人信息甲方/乙方名稱與主體證明文件是否一致，是否存在簡稱歧義中建議使用工商全稱，避免簡稱導(dǎo)致主體認(rèn)定困難標(biāo)的條款標(biāo)的物名稱是否明確規(guī)格、型號、數(shù)量，避免模糊表述低如“辦公電腦”需明確品牌、配置、數(shù)量質(zhì)量條款質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是否約定國家標(biāo)準(zhǔn)/行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)/企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，檢驗(yàn)方法是否明確中補(bǔ)充約定“按GB/T19001-2016標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)收”，明確“到貨后7日內(nèi)提出質(zhì)量異議”價(jià)款條款支付期限是否明確具體日期或觸發(fā)條件（如“驗(yàn)收合格后15個(gè)工作日內(nèi)”）中避免約定“收到發(fā)票后付款”（易導(dǎo)致付款爭議）違約責(zé)任違約金比例是否超過實(shí)際損失的30%（司法實(shí)踐中可能被調(diào)減）中建議調(diào)整為“按逾期付款金額的0.05%/日支付違約金，累計(jì)不超過合同總金額的20%”爭議解決管轄法院/仲裁機(jī)構(gòu)是否明確具體法院（如“甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院”）或仲裁機(jī)構(gòu)全稱低避免約定“由當(dāng)?shù)胤ㄔ汗茌牎?，明確“甲方住所地有管轄權(quán)的人民法院”（三）風(fēng)險(xiǎn)評估匯總表合同編號對方主體主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級處理建議責(zé)任人完成時(shí)限2024-XYZ-001A科技有限公司1.授權(quán)委托書未明確代理范圍；2.質(zhì)量條款未約定異議期中1.要求對方補(bǔ)充授權(quán)范圍；2.增加“異議期為到貨后10日”條款2024–2024-XYZ-002B商貿(mào)有限公司1.企業(yè)存在經(jīng)營異常記錄；2.違約責(zé)任約定“一切損失由違約方承擔(dān)”（過于寬泛）高1.暫停簽約，要求說明異常原因；2.修改為“直接損失（需提供票據(jù)）”2024–四、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)提示與操作要點(diǎn)主體風(fēng)險(xiǎn)防范警惕“皮包公司”“空殼公司”，優(yōu)先選擇與存續(xù)時(shí)間長、信用記錄良好的主體合作；涉及跨境合作時(shí)，需核查對方主體資格是否符合中國法律及對方所在地法律，必要時(shí)要求提供公證認(rèn)證文件。條款風(fēng)險(xiǎn)防范避免使用“其他”“等”等概括性表述，如需補(bǔ)充，可增加“其他約定事項(xiàng)以書面補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)”但需明確補(bǔ)充協(xié)議的效力優(yōu)先級；格式條款（如企業(yè)提供的標(biāo)準(zhǔn)合同）需注意提示說明義務(wù)（如免除己方責(zé)任、加重對方責(zé)任的條款），保證對方已充分知曉。履約風(fēng)險(xiǎn)防范對重要合同，可在簽約前要求對方提供履約擔(dān)保（如保證金、保函、抵押/質(zhì)押物）；合同履行過程中，動態(tài)跟蹤對方履約情況，保留履約憑證（如付款記錄、驗(yàn)收單函），發(fā)覺異常及時(shí)