2025年基金從業(yè)資格考試科目十五模擬試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分，共20分）1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，以下關(guān)于基金份額登記的說法，正確的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)必須由第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)擔(dān)任B.基金份額登記的原始憑證保存期限不得少于10年C.基金份額登記確認(rèn)時(shí)間為T+1日的，需在招募說明書中明確約定D.基金份額登記機(jī)構(gòu)可將投資者信息提供給關(guān)聯(lián)方用于產(chǎn)品推廣2.非公開募集基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不得低于（），且單位投資者凈資產(chǎn)不低于（）。A.100萬元；500萬元B.100萬元；1000萬元C.200萬元；1000萬元D.200萬元；2000萬元3.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施銷售適用性時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是（）。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時(shí)性原則D.投資人利益優(yōu)先原則4.基金合同終止的法定情形不包括（）。A.基金份額持有人大會(huì)決定終止B.基金管理人被依法取消基金管理資格C.基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日低于200人D.基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個(gè)工作日低于5000萬元5.關(guān)于ETF的申購與贖回，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.申購贖回的最小單位由基金合同約定B.申購贖回必須以組合證券或現(xiàn)金替代形式進(jìn)行C.投資者需用對(duì)應(yīng)組合證券換取ETF份額D.贖回獲得的是基金份額對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金6.根據(jù)《個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法》，個(gè)人養(yǎng)老金基金的稅收優(yōu)惠政策為（）。A.繳費(fèi)階段按年1.2萬元限額稅前扣除，投資收益暫不征稅，領(lǐng)取時(shí)按3%低稅率繳納個(gè)稅B.繳費(fèi)階段全額稅前扣除，投資收益按20%征稅，領(lǐng)取時(shí)免稅C.繳費(fèi)階段無稅收優(yōu)惠，投資收益免稅，領(lǐng)取時(shí)按5%征稅D.繳費(fèi)階段按年1萬元限額稅前扣除，投資收益按10%征稅，領(lǐng)取時(shí)免稅7.ESG投資中，“環(huán)境（E）”維度不包括（）。A.碳排放量B.員工性別比例C.水資源使用效率D.廢棄物處理政策8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.先執(zhí)行指令，再向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.拒絕執(zhí)行并立即通知基金管理人C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.暫停執(zhí)行并等待監(jiān)管機(jī)構(gòu)指示9.基金宣傳推介材料中，允許使用的表述是（）。A.“本基金過去三年收益率排名同類前5%”B.“投資本基金相當(dāng)于持有優(yōu)質(zhì)股票組合，穩(wěn)賺不賠”C.“專家團(tuán)隊(duì)操盤，年化收益保證10%以上”D.“本基金與某銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征完全一致”10.開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人對(duì)部分贖回申請(qǐng)延期辦理的，應(yīng)在（）個(gè)交易日內(nèi)披露相關(guān)信息。A.1B.2C.3D.511.根據(jù)《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)每月從基金管理費(fèi)收入中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，計(jì)提比例不得低于（）。A.5%B.10%C.15%D.20%12.QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具不包括（）。A.已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股B.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具C.住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券D.購買不動(dòng)產(chǎn)或購買房地產(chǎn)抵押按揭13.基金管理人內(nèi)部控制的五要素不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息與溝通D.合規(guī)文化14.貨幣市場基金投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%15.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/416.基金信息披露中“重大性”標(biāo)準(zhǔn)的界定，通常采用（）。A.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的雙重標(biāo)準(zhǔn)B.僅影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)C.僅影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)D.由基金管理人自行判斷17.基金銷售機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)銷售基金時(shí)，以下行為符合規(guī)定的是（）。A.對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品設(shè)置不同的展示區(qū)域B.以“限時(shí)搶購”“業(yè)績排名第一”等用語進(jìn)行促銷C.允許非合作第三方平臺(tái)鏈接至銷售頁面D.向未完成風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)的投資者推薦中高風(fēng)險(xiǎn)基金18.基金經(jīng)理甲在離職后2個(gè)月內(nèi)，加入與原任職公司存在競爭關(guān)系的基金公司，并繼續(xù)管理同類基金產(chǎn)品，其行為違反了（）。A.《基金法》關(guān)于公平對(duì)待客戶的規(guī)定B.《反不正當(dāng)競爭法》關(guān)于商業(yè)秘密保護(hù)的規(guī)定C.基金行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于競業(yè)禁止的自律規(guī)則D.《證券投資基金管理公司管理辦法》關(guān)于高級(jí)管理人員任職資格的規(guī)定19.衡量基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)不包括（）。A.持有現(xiàn)金比例B.前十大重倉股占比C.巨額贖回壓力測試結(jié)果D.基金份額持有人集中度20.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上，方可辦理基金備案手續(xù)。A.50%B.60%C.70%D.80%二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分，共20分）1.基金管理人合規(guī)管理部門的職責(zé)包括（）。A.對(duì)公司內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)流程進(jìn)行合規(guī)審查B.監(jiān)控各業(yè)務(wù)部門的合規(guī)運(yùn)作情況C.組織合規(guī)培訓(xùn)D.參與基金新產(chǎn)品的合規(guī)性論證2.非公開募集基金備案時(shí)需提交的材料包括（）。A.基金合同B.托管協(xié)議（如有）C.投資者適當(dāng)性管理情況說明D.基金投資策略說明3.基金銷售適用性的評(píng)估內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.基金管理人的誠信狀況C.基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金銷售機(jī)構(gòu)的盈利模式4.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)5.關(guān)于ETF的特點(diǎn)，以下正確的有（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制C.實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度D.可在交易所上市交易6.個(gè)人養(yǎng)老金基金的產(chǎn)品類型包括（）。A.目標(biāo)日期基金B(yǎng).目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金C.平衡型混合型基金D.符合規(guī)定的股票型基金7.ESG投資的主要維度包括（）。A.環(huán)境（Environment）B.社會(huì)（Social）C.治理（Governance）D.財(cái)務(wù)（Financial）8.基金托管人需對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容包括（）。A.投資范圍、投資比例B.投資禁止行為C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算D.基金份額申購贖回價(jià)格的計(jì)算9.基金宣傳推介材料中禁止使用的表述有（）。A.“本基金預(yù)期收益遠(yuǎn)超同類產(chǎn)品”B.“最安全的投資選擇”C.“過去一年收益率15%，未來將保持此水平”D.“由明星基金經(jīng)理掌舵，投資無風(fēng)險(xiǎn)”10.開放式基金的認(rèn)購與申購的區(qū)別包括（）。A.認(rèn)購發(fā)生在基金募集期，申購發(fā)生在基金合同生效后B.認(rèn)購費(fèi)率一般低于申購費(fèi)率C.認(rèn)購份額通常按1元面值計(jì)算，申購份額按申購日基金份額凈值計(jì)算D.認(rèn)購需全額繳款，申購可部分繳款三、判斷題（共10題，每題1分，共10分）1.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以由基金管理人自行擔(dān)任。（）2.非公開募集基金可以通過微信朋友圈向不特定對(duì)象宣傳推介。（）3.基金銷售機(jī)構(gòu)可以將投資者風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)結(jié)果有效期設(shè)定為3年。（）4.基金合同終止時(shí)，基金管理人應(yīng)組織清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。（）5.ETF的折溢價(jià)率是衡量其二級(jí)市場價(jià)格與凈值偏離程度的指標(biāo)。（）6.個(gè)人養(yǎng)老金基金的參加人每年繳費(fèi)上限為2萬元。（）7.ESG投資中，“治理（G）”維度主要關(guān)注企業(yè)股東結(jié)構(gòu)、管理層薪酬等。（）8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)時(shí)，應(yīng)先執(zhí)行再報(bào)告。（）9.基金宣傳推介材料中可以登載基金管理人股東的推薦性文字。（）10.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額10%時(shí)，即認(rèn)定為巨額贖回。（）四、綜合題（共5題，每題10分，共50分）案例1：2024年12月，某基金銷售公司在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)推出“年末沖刺”活動(dòng)，宣傳“購買XX成長混合基金，限時(shí)享0申購費(fèi)，歷史年化收益25%，穩(wěn)賺不賠”。投資者張某（風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)等級(jí)為C2，穩(wěn)健型）在未閱讀基金合同的情況下，經(jīng)銷售人員推薦購買了該基金（風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R3）。2025年1月，該基金因市場波動(dòng)凈值下跌15%，張某要求銷售公司賠償損失。問題：指出案例中的違規(guī)行為，并說明依據(jù)。案例2：某基金管理公司旗下“穩(wěn)健回報(bào)債券基金”2025年1月披露的季度報(bào)告顯示，其投資于某信用債的比例為基金資產(chǎn)凈值的12%，而該信用債的發(fā)行主體于2024年12月被評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)下調(diào)信用等級(jí)至BBB-（基金合同約定投資標(biāo)的信用等級(jí)不低于AA）。問題：分析該基金管理人可能存在的違規(guī)行為及應(yīng)對(duì)措施。案例3：2025年3月，基金份額持有人大會(huì)擬審議“修改基金合同投資范圍”的議案。大會(huì)召集人通過官網(wǎng)發(fā)布會(huì)議通知，僅要求持有人以書面方式表決，未設(shè)置網(wǎng)絡(luò)投票渠道。最終參會(huì)持有人代表基金份額占比為45%，會(huì)議表決通過了該議案。問題：指出本次持有人大會(huì)的違規(guī)之處，并說明正確做法。案例4：某QDII基金2025年2月投資于美國某房地產(chǎn)信托基金（REITs），同時(shí)擬將基金資產(chǎn)的30%投資于未與中國證監(jiān)會(huì)簽署監(jiān)管合作備忘錄的國家的股票市場。問題：分析該QDII基金的投資行為是否符合規(guī)定，說明理由。案例5：2025年4月，某貨幣市場基金面臨巨額贖回，基金管理人決定對(duì)部分贖回申請(qǐng)延期支付，并在2個(gè)交易日后通過臨時(shí)公告披露了相關(guān)信息。問題：說明貨幣市場基金巨額贖回的處理規(guī)則及案例中的合規(guī)性。答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.B3.D4.C5.D6.A7.B8.B9.A10.B11.B12.D13.D14.B15.B16.A17.A18.C19.B20.D二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABD7.ABC8.AB9.ABCD10.ABC三、判斷題1.√2.×3.√4.√5.√6.×7.√8.×9.×10.√四、綜合題案例1違規(guī)行為及依據(jù)：（1）宣傳“穩(wěn)賺不賠”違反《證券投資基金銷售管理辦法》，禁止違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失；（2）宣傳“歷史年化收益25%”未注明“歷史業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)”，違反信息披露規(guī)范性要求；（3）向風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)C2（穩(wěn)健型）投資者推薦R3（中風(fēng)險(xiǎn)）基金，違反銷售適用性“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)投資者”的原則；（4）未充分提示投資者閱讀基金合同，違反《證券投資基金投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引》關(guān)于投資者教育的要求。案例2違規(guī)行為及應(yīng)對(duì)措施：（1）違規(guī)行為：投資信用等級(jí)低于基金合同約定（AA）的債券，違反基金合同關(guān)于投資范圍的約定；（2）應(yīng)對(duì)措施：基金管理人應(yīng)立即調(diào)整持倉，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)（通常為10個(gè)交易日）將該債券比例降至合同約定范圍內(nèi)；同時(shí)，向基金托管人、中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并在臨時(shí)公告中披露相關(guān)情況，說明整改措施。案例3違規(guī)之處及正確做法：（1）未設(shè)置網(wǎng)絡(luò)投票渠道違規(guī)：根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，持有人大會(huì)應(yīng)提供網(wǎng)絡(luò)、電話等多種表決方式；（2）參會(huì)份額不足違規(guī)：持有人大會(huì)需有代表50%以上基金份額的持有人參加方可召開，本次僅45%，會(huì)議無效；（3）正確做法：重新召集大會(huì)，確保參會(huì)份額超過50%，并提供多種表決方式（如網(wǎng)絡(luò)、書面、電話等）。案例4投資行為合規(guī)性分析：（1）投資美國REITs符合規(guī)定：QDII基金可投資已與中國證監(jiān)會(huì)簽署監(jiān)管