2026年理財顧問合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，就乙方向甲方提供理財顧問服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容

乙方向甲方提供專業(yè)理財顧問服務(wù)，包括但不限于：了解甲方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標等，提供個性化的理財規(guī)劃方案，推薦合適的理財產(chǎn)品，并對投資組合進行監(jiān)控和調(diào)整。乙方確保具備提供理財顧問服務(wù)的資格，并向甲方提供營業(yè)執(zhí)照等副本復(fù)印件，同時提供從業(yè)人員資格證明文件。

二、服務(wù)方式

1、服務(wù)地點：__________________。

2、服務(wù)方式：乙方可以通過面談、電話、電子郵件等方式為甲方提供理財顧問服務(wù)。

3、服務(wù)頻率：乙方應(yīng)至少每____個月與甲方進行一次面談，并根據(jù)甲方需求提供必要的電話或郵件咨詢。

4、理財規(guī)劃方案：乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況和投資目標，在____個工作日內(nèi)提供初步的理財規(guī)劃方案，并在甲方反饋意見后____個工作日內(nèi)提供最終方案。

5、理財產(chǎn)品推薦：乙方推薦的理財產(chǎn)品應(yīng)與甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標相匹配，并充分揭示產(chǎn)品的風(fēng)險和收益特征。

6、投資組合監(jiān)控：乙方應(yīng)定期對甲方的投資組合進行監(jiān)控，并根據(jù)市場變化和甲方需求進行調(diào)整。

7、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止，續(xù)約需雙方另行協(xié)商。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方應(yīng)向乙方如實提供個人的財務(wù)狀況、投資目標、風(fēng)險承受能力等信息，并配合乙方進行必要的盡職調(diào)查。

2、甲方應(yīng)尊重乙方提供的服務(wù)，對乙方正當履行合同的服務(wù)工作予以支持、配合。

3、甲方有權(quán)對乙方提供的服務(wù)進行監(jiān)督、檢查、提出改進意見。

4、如甲方對乙方提供的理財規(guī)劃方案或理財產(chǎn)品推薦有異議，有權(quán)以書面形式提出修改意見。乙方接到修改意見后，應(yīng)在____個工作日內(nèi)與甲方協(xié)商修改方案。

5、甲方應(yīng)按照合同約定支付服務(wù)費用。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備實施理財顧問業(yè)務(wù)的合法資質(zhì)，并配備具備相應(yīng)資格的從業(yè)人員。

2、乙方提供的所有理財顧問人員均應(yīng)是其合法正式的員工，并具備相應(yīng)的從業(yè)資格。

3、乙方應(yīng)遵循專業(yè)的理財顧問準則，以甲方的利益為出發(fā)點，提供客觀、公正的服務(wù)。

4、乙方在提供服務(wù)過程中應(yīng)嚴格遵守法律法規(guī)，保護甲方的個人信息安全，不得泄露甲方的隱私。

5、乙方的理財顧問人員應(yīng)盡職盡責(zé)，具備專業(yè)的服務(wù)技能和素質(zhì)，定期參加繼續(xù)教育，提升專業(yè)水平。

6、乙方在提供服務(wù)過程中應(yīng)充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險和收益特征，并確保甲方在充分了解風(fēng)險的基礎(chǔ)上做出投資決策。

7、乙方如發(fā)現(xiàn)理財規(guī)劃方案或投資組合存在不合理之處，應(yīng)以書面形式向甲方提出調(diào)整建議。甲方接到調(diào)整建議后，應(yīng)及時予以書面回復(fù)或采取改進措施。

四、服務(wù)費用及支付方式

1、理財顧問服務(wù)費實行按期收費制，乙方每____個月為甲方提供正規(guī)發(fā)票，甲方自收到發(fā)票后____日內(nèi)向乙方付款。

2、理財顧問服務(wù)費金額為每月_______元（大寫：人民幣_______元整），全年服務(wù)費合計為_______元（大寫：人民幣_______元整）。

3、支付方式：甲方可以通過銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等方式支付服務(wù)費用。

五、違約責(zé)任

1、若合同有效期內(nèi)任何一方無故單方解除合同，將構(gòu)成違約，違約方需向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金數(shù)額為____個月的服務(wù)費。

2、若甲方無正當理由未按本合同規(guī)定履行向乙方支付理財顧問服務(wù)費的義務(wù)，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的千分之一向乙方支付違約金；若甲方累計逾期____個月仍未支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)解除合同。

3、因乙方或其從業(yè)人員的故意或過失行為導(dǎo)致甲方財產(chǎn)損失或權(quán)益受損的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。如發(fā)生此種情況，甲方有權(quán)提前____天以書面形式通知乙方解除合同。

六、其他事項

1、本合同履行過程中如發(fā)生任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；若協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)將爭議提交至乙方所在地的人民法院提起訴訟。

2、本合同一式陸份，雙方各執(zhí)叁份，具有同等法律效力。

3、本合同的任何修改或補充，均應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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