2026年證券從業(yè)之金融市場基礎知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、戰(zhàn)略投資者應當承諾獲得配售的股票持有期限不少于()個月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：D2、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金資產估值的責任人是（）

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：B3、下列關于競價原則的說法中，錯誤的是（）。

A.證券交易所內的證券競價交易按“價格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先”的原則撮合成交

B.成交時價格優(yōu)先的原則為：較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報

C.成交時時間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定

D.證券交易所內的證券競價交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則競價成交

【答案】：A4、以下關于證券投資者的描述正確的是（）。

A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機構投資者占比重超過50%

B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構投資者和非機構投資者

D.機構投資者是證券市場最廣泛的投資者

【答案】：B5、我國通常把金融機構發(fā)行的債券定義為（）。

A.公司證券

B.金融債券

C.公司股票

D.公司基金

【答案】：B6、不記名股票，是指股票票面和股份公司股東名冊上均（）股東姓名的股票，也稱無記名股票。

A.記載

B.不記載

C.可記載也可不記載

D.以上都不對

【答案】：B7、證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了（）的作用。

A.將生產資金轉化為儲蓄資金

B.擴大間接融資比例

C.將儲蓄資金轉化為生產資金

D.將投資工具轉化為金融資產

【答案】：C8、下列關于資本的說法，錯誤的是（）。

A.資本是金融機構從事經營活動必須注入的資金

B.資本管理是現(xiàn)代風險管理的核心

C.資本是經營機構自身擁有的或者借入并具有一定使用期限的資金

D.資本對金融機構經營和發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風險

【答案】：C9、下列有關期權的說法中，錯誤的是（）。

A.期權又被稱為選擇權

B.期權是指規(guī)定買方有權在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標的物的標準化或非標準化合約

C.期權交易就是對這種選擇權的買賣

D.期權交易實際上是一種權利的雙方有償讓渡

【答案】：D10、資產證券化的參與主體中，（）的主要職能是以資產證券化為目的而特別組建的獨立法律主體，其負債主要是發(fā)行的資產支持證券，資產則是被證券化的基礎資產。

A.發(fā)起人

B.特殊目的機構（SPV）

C.受托人

D.信用評級機構

【答案】：B11、下列關于可轉換公司債券的說法中，有誤的是（）。

A.可轉換公司債券轉換后相當于增發(fā)了股票

B.可轉換公司債券一般不用經股東大會或董事會的決議就可發(fā)行

C.可轉換公司債券具有雙重選擇權

D.可轉換公司債券在發(fā)行條款中應規(guī)定轉換期限和轉換價格

【答案】：B12、下列做法中，不符合相關規(guī)定的是（）。

A.趙某是政府部門工作人員，申請開設了個人證券賬戶

B.張某在開設證券賬戶時，采用的是其身份證上的姓名

C.王某使用其妻子的名義開設了證券賬戶

D.中國證券登記結算有限責任公司為李某開立一碼通賬戶和相應子賬戶

【答案】：C13、創(chuàng)業(yè)板市場的特點不包括()。

A.前瞻性

B.低風險

C.監(jiān)管要求嚴格

D.明顯的高技術產業(yè)導向

【答案】：B14、超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在（）天以內還本付息的債務融資工具。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C15、下列關于我國國債競爭性招標的說法，錯誤的是（）。

A.競爭性招標確定的票面利率保留2位小數(shù)

B.利率招標時，標位變動幅度為0.01％

C.國債承銷團成員于招標日后3個工作日內繳納發(fā)行款

D.單一價格招標方式下，標的為價格時，全場最低中標價格為當期（次）國債發(fā)行價格，各中標機構均按發(fā)行價格承銷

【答案】：C16、以有價證券以外的金融資產為對象的發(fā)行和交易關系的總和是（）。

A.證券市場

B.非證券金融市場

C.國際金融市場

D.國內金融市場

【答案】：B17、下列關于目前創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板差異的說法，錯誤的是（）

A.創(chuàng)業(yè)板目前施行核準制，科創(chuàng)板則試點準冊制

B.創(chuàng)業(yè)板定位支持傳統(tǒng)產業(yè)創(chuàng)新升級，科創(chuàng)板則主要服務于科技創(chuàng)新企業(yè)

C.在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%

D.創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板在發(fā)行條件和發(fā)行承銷等具體方面存在差異

【答案】：A18、下列關于項目收益?zhèn)恼f法，正確的是（）。

A.所募集的資金只能用于該項目建設、運營或設備購置

B.不能面向機構投資者非公開發(fā)行

C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關的其他債務

D.可以面向機構投資者非公開發(fā)行，單筆認購不少于1000萬元人民幣

【答案】：A19、債券報價的主要方式不包括（）

A.公開報價

B.對話報價

C.雙邊報價

D.大額報價

【答案】：D20、改革開放后，為了更好地利用國債調節(jié)經濟，中央政府于（）年恢復發(fā)行國債。

A.1980

B.1981

C.1982

D.1983

【答案】：B21、中證指數(shù)有限公司是由（）的。

A.上海證券交易所出資成立

B.深圳證券交易所出資成立

C.上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立

D.上海證券交易所、深圳證券交易所和香港證券交易所共同出資成立

【答案】：C22、金融市場按交易工具分類，可分為債權市場和（）市場。

A.衍生品

B.貨幣

C.現(xiàn)貨

D.權益

【答案】：D23、將金融市場劃分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場的標準是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質

C.交割方式

D.金融資產的種類

【答案】：C24、（）時確定或變更債券持有人及其權利的法律行為，是保障投資者合法權益的重要措施。

A.債券登記

B.債券托管

C.債券兌付

D.債券付息

【答案】：A25、下列屬于境外上市外資股的特點的是（）。

A.無記名股票

B.人民幣認購買賣

C.外幣標明股票面值

D.公司支付股利時以人民幣計價

【答案】：D26、（）是地方政府根據本地區(qū)經濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證。

A.中央政府債券

B.地方政府債券

C.普通債券

D.可轉換債券

【答案】：B27、下列關于債券報價的說法,，錯誤的是（）

A.雙邊報價是交易所債券市場開展雙邊報價業(yè)務的交易員進行現(xiàn)券報價時，在任意的債券買賣差價范圍內連續(xù)報出該券種的買賣實價

B.對話報價是指參與者為達成交易而直接向交易對手方作出的，對手方確認即可成交的報價

C.公開報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的，不可直接確認成交的報價

D.債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式

【答案】：A28、中央銀行在履行三大基本職能時，其業(yè)務集中反映在（）。

A.資產負債表

B.損益表

C.所有者權益變動表

D.現(xiàn)金流量表

【答案】：A29、反映某個行業(yè)在遭遇重大政治、經濟或自然環(huán)境變化打擊時業(yè)績穩(wěn)定性的指標是（）。

A.行業(yè)競爭結構

B.行業(yè)可持續(xù)性

C.抗外部沖擊的能力

D.政府關系

【答案】：C30、從融資需求方的角度來看，我國企業(yè)數(shù)量眾多，（）不屬于按行業(yè)類型劃分的類型。

A.傳統(tǒng)型

B.創(chuàng)業(yè)型

C.成長型

D.高科技型

【答案】：C31、關于基金銷售支付機構，下列說法錯誤的是（）。

A.基金銷售支付機構受基金銷售機構委托，為基金銷售機構提供基金銷售結算資金劃轉服務

B.基金銷售機構應當選擇具備相應條件的商業(yè)銀行或者支付機構辦理基金銷售支付業(yè)務

C.支付機構從事基金銷售支付業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會備案

D.基金銷售支付機構在最近1年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰

【答案】：D32、以下關于量化分析法的描述，說法錯誤的是（）。

A.量化分析法較多采用復雜的數(shù)理模型和計算機數(shù)值模擬

B.量化分析法能夠提供較為精細化的分析結論

C.量化分析法對使用者的定量分析技術有要求不高，易為普通公眾所接受

D.量化分析法所采用的各種數(shù)理模型本身也存在模型風險，一旦外部環(huán)境發(fā)生較大變化，原有模型的穩(wěn)定性就會受影響

【答案】：C33、下列不屬于貨幣市場的有（）。

A.股票市場

B.銀行間同業(yè)拆借市場

C.商業(yè)票據市場

D.大額可轉讓存單市場

【答案】：A34、關于個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權限的符合條件，說法正確的是（）。

A.需核查申請權限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產曰均金額

B.符合交易日期限規(guī)定的個人證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民幣50萬元

C.個人投資者需參與證券交易12個月以上

D.核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融人的資金及證券

【答案】：B35、下列關于公司型基金的說法，正確的是（）。

A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金

B.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大

C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產

D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

【答案】：B36、擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規(guī)定向（）履行登記手續(xù)，報送基本情況。

A.中國證監(jiān)會

B.證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.地方證監(jiān)局

【答案】：B37、不屬于債券買賣交易報價方式的是（）

A.大額報價

B.雙邊報價

C.對話報價

D.公開報價

【答案】：A38、市場風險衡量方法有敏感性分析和（）。

A.波動性分析

B.情景分析

C.感知分析

D.歷史情景分析

【答案】：A39、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()年以上期限內還本付息的有價證券。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A40、下列關于存托憑證的說法，錯誤的是()。

A.存托憑證也被稱為預托憑證

B.存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證

C.目前我國香港特別行政區(qū)推出的存托憑證被稱為HDR

D.存托憑證一般代表外國公司債券

【答案】：D41、關于證券投資基金與股票、債券的區(qū)別下列說法正確的是（）。

A.基金反映的是所有權關系

B.債券反映的是債權債務關系

C.股票反映的是信托關系

D.債券是間接投資工具

【答案】：B42、主板（中小企業(yè)板）非公開發(fā)行股票的條件正確的是（）。

A.發(fā)行對象人數(shù)大于10人

B.發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的80%

C.本次發(fā)行的股份自發(fā)行結束之日起，24個月內不得轉讓

D.控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，24個月內不得轉讓答

【答案】：B43、下列不屬于流動性風險的是（）。

A.融資流動性風險

B.市場流動性風險

C.資產流動性風險

D.市場風險

【答案】：D44、下面關于中國證券業(yè)協(xié)會的組織機構表述不正確的有（）。

A.中國證券業(yè)協(xié)會實行會員負責制

B.中國證券業(yè)協(xié)會會員由單位會員構成，包括法定會員、普通會員和特別會員，另設觀察員

C.法定會員是經中國證監(jiān)會批準設立的證券公司

D.特別會員包括申請加入中國證券業(yè)協(xié)會的證券交易所、證券登記結算結構等

【答案】：A45、特雷諾指數(shù)表示的是基金承受每單位系數(shù)風險所獲取風險收益的大小，特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越（）。

A.差

B.好

C.不確定

D.以上說法均不對

【答案】：B46、可以參與發(fā)行人的經營決策的是（）。

A.債券持有人

B.股票持有人

C.期權持有人

D.基金持有人

【答案】：B47、上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票屬于（）。

A.增發(fā)股票

B.股份回購

C.股票分割

D.股票合并

【答案】：B48、公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股（含）以下且無老股轉讓計劃的，應當通過下列（）方式確定發(fā)行價格。

A.網下投資者詢價

B.向目標投資者詢價

C.向戰(zhàn)略投資者詢價

D.直接定價

【答案】：D49、投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由證券公司代為處理有關證券權益事物指的是（）。

A.證券托管

B.證券委托

C.證券存管

D.證券托存

【答案】：A50、期貨對沖交易以（）的方式結束交易。

A.實物交割

B.現(xiàn)金交割

C.結清差價

D.對沖平倉

【答案】：C51、（）年8月，中國證券業(yè)協(xié)會成立。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】：B52、個人收入、國內生產總值等屬于經濟指標分類中的（）。

A.先行性指標

B.同步性指標

C.滯后性指標

D.技術性指標

【答案】：B53、不屬于經常采用的貨幣政策中介目標的是（）

A.銀行信貸規(guī)模

B.短期貨幣市場利率

C.貨幣供應量

D.長期利率

【答案】：B54、下列有關股利政策的說法，錯誤的是（）。

A.公司的股利政策直接影響股票投資價值

B.股票價格與股利水平成反比

C.股利水平越高，股票價格越高

D.股利來自公司盈利，但公司盈利的增加只為股利分配提供了可能，盈利增加并、非意味著股利一定增加

【答案】：B55、在證券投資中，多樣化投資的（）策略成為投資者（尤其是機構投資者）消除非系統(tǒng)性風險的基本策略。

A.風險規(guī)避

B.風險分散

C.風險控制

D.風險轉移

【答案】：B56、根據我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務業(yè)務必須得到（）和有關主管部門的批準。

A.證券交易所

B.中國證券登記結算公司

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D57、下列關于公司債券和企業(yè)債券的比較中，說法錯誤的是（）。

A.二者的發(fā)行主體不同

B.二者的發(fā)行制度和監(jiān)管機構相同

C.二者的發(fā)行期限不同

D.二者的發(fā)行定價方式不同

【答案】：B58、信用傳導機制涉及的變量不包括（）。

A.股價

B.凈值

C.貸款

D.匯率

【答案】：D59、在全國股份轉讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務的主辦券商，應當具備（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務資格

B.證券經紀業(yè)務資格

C.證券自營業(yè)務資格

D.證券承銷與保薦業(yè)務資格

【答案】：D60、證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內證券交易所上市交易的證券，在境內銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構人民幣債券、央行票據、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據和企業(yè)債券，以及經中國證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為被稱為（）。

A.證券保薦業(yè)務

B.證券資產管理業(yè)務

C.證券自營業(yè)務

D.融資融券業(yè)務

【答案】：C61、契約型基金起源于()。

A.新加坡

B.印度尼西亞

C.英國

D.中國香港

【答案】：C62、交易所市場發(fā)行國債實行場外分銷時，國債認購款的支付時間為（）

A.辦理過戶的前一交易日

B.辦理過戶交易日當日

C.辦理過戶交易日后一日

D.買賣雙方可自由協(xié)商確定

【答案】：D63、（）是商業(yè)銀行業(yè)務活動的總括性反應。

A.現(xiàn)金流量表

B.資產負債表

C.利潤表

D.所有者權益變動表

【答案】：B64、不屬于債券競價方式的是（）

A.柜臺競價

B.板牌競價

C.計算機終端申報競價

D.口頭報唱

【答案】：A65、表示合約標的證券價格波動率變化對期權價值的影響程度的金融期權的風險指標是（）。

A.Vega值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：A66、按照中國證監(jiān)會頒布的《法人配售方式指引》規(guī)定，戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原則上不超過（）家，特大型公司發(fā)行時，可以適當增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A67、下列關于財務公司發(fā)行金融債券的說法有誤的是（）。

A.財務公司發(fā)行金融債券應當由財務公司的母公司的成員單位提供相應擔保

B.財務公司發(fā)行金融債券應當由其他有擔保能力的成員單位提供相應擔保

C.財務公司發(fā)行金融債券可在銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行

D.只可采取一次足額發(fā)行的方式

【答案】：D68、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產不能運用于（）。?

A.已上市交易的股票

B.可在場外交易的股票

C.已上市交易的債券

D.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種

【答案】：B69、根據馬科維茨組合投資理論，投資組合的多樣化可以分散非系統(tǒng)性風險，當投資組合中的資產種類數(shù)目趨近于無窮大，組合的非系統(tǒng)性風險將趨于零。因此，有效的投資組合就是選擇彼此之間相關系數(shù)（）的資產組合，在不影響收益率的情況下盡可能地降低風險。

A.大于1

B.小于1

C.等于1

D.等于0

【答案】：B70、（）是指向不特定投資者公開進行資金募集的基金；（）是只能采取非公開方式、向特定合格投資者進行資金募集的基金。

A.公募基金私募基金

B.開放式基金封閉式基金

C.債券基金股票基金

D.股權投資基金風險投資基金

【答案】：A71、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。

A.申購

B.認購

C.買入

D.交易

【答案】：A72、既是證券市場上重要的中介機構，又是證券市場上重要的機構投資者的是（）。

A.會計師事務所

B.證券公司

C.資產評估事務所

D.投資咨詢公司

【答案】：B73、相較于無面額股票，以下屬于有面額股票所具有的特點是（）。

A.無法明確表示每一股所代表的股權比例

B.便于股票分割

C.發(fā)行價格靈活

D.有發(fā)行價格的最低界限

【答案】：D74、證券公司借入的次級債務如果期限為（）以上，則為長期次級債務?

A.三年（含）

B.二年（含）

C.四年（含）

D.五年（含）

【答案】：B75、相對于銀行信貸等融資方式，證券市場融資是一種()的融資活動。

A.反市場性

B.弱市場性

C.非市場性

D.強市場性

【答案】：D76、按照我國現(xiàn)行證券交易規(guī)則，（）不可能是證券交易競價的結果。

A.全部成交

B.部分成交

C.不成交

D.推遲成交

【答案】：D77、下列關于場外市場的定義，說法正確的是（）。

A.主要為一對一的交易

B.以標準化的、私募類型產品為主

C.不可以采取電子交易的方式

D.柜臺市場與場外市場是不同的市場

【答案】：A78、按照《公司法》規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以上

B.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為20%以上

C.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為30%以上

D.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以上

【答案】：A79、金融市場的一個重要功能就是通過保險、對沖交易等方式對實體經濟或金融行為中蘊含的風險進行管理、防范和化解，反映了金融市場的（）功能。

A.資產融通

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風險管理

D.提供流通

【答案】：C80、以下正確描述了貨幣政策傳導機制一般傳導過程的是（）

A.貨幣政策工具→操作目標→中介目標→最終目標

B.中介目標→最終目標→貨幣政策工具→操作目標

C.最終目標→貨幣政策工具→操作目標→中介目標

D.操作目標→中介目標→最終目標→貨幣政策工具

【答案】：A81、小何想要建立一家企業(yè)充分發(fā)揮自身才能，但是由于資金不足，想要通過發(fā)行股票的方式籌集資金，那么小何可以選擇建立的企業(yè)的組織形式為（）

A.個人獨資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責任公司

D.股份有限公司

【答案】：D82、采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據（）匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

A.客戶評級和證券評級

B.客戶分級和證券分級

C.客戶評級和資產評級

D.客戶分級和資產分級

【答案】：D83、記賬式債券發(fā)行和交易的特點是發(fā)行效率高、成本低且（）。

A.交易手續(xù)復雜

B.交易安全

C.靈活性高

D.收益性高

【答案】：B84、關于股票的清算價值，下列說法正確的是（）。

A.公司破產清算時，其發(fā)行的股票的交易價值

B.公司清算時每一股份所代表的實際價值

C.股票清倉時，股票所能獲得的出售價值

D.股票的清算價值應與賬面價值相等

【答案】：B85、證券投資基金托管人是()權益的代表。

A.基金監(jiān)管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.基金發(fā)起人

【答案】：C86、（）是指參與者為達成交易而直接向交易對手方作出的、對手方確認即可成交的報價。

A.對話報價

B.公開報價

C.雙邊報價

D.單邊報價

【答案】：A87、中小板綜合指數(shù)是（）的股價指數(shù)。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.香港證券交易所

D.紐約證券交易所

【答案】：B88、未來中國金融體系改革的重點方向不包括（）。

A.增強金融服務實體經濟能力

B.促進直接融資和間接融資比重更合理

C.增強間接融資對直接融資的替代

D.完善多層次的資本市場

【答案】：C89、信息披露制度是《中華人民共和國證券法》中（）的具體要求和反映。

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.依法監(jiān)管原則

【答案】：A90、基金管理人的權利不包括（）。

A.運作和管理基金資產

B.保管基金資產

C.代表基金行使股東權利

D.獲取基金管理人報酬

【答案】：B91、風險規(guī)避主要是通過（）來實現(xiàn)。

A.風險與收益相匹配

B.設立有限的風險忍耐度

C.降低風險暴露，甚至完全退出該業(yè)務領域

D.經濟資本配置

【答案】：D92、股票包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配（）的請求權等權利。

A.權利和義務

B.實物與資產

C.股息和紅利

D.以上都不對

【答案】：C93、下列關于證券投資基金的運作關系中，不屬于基金主要當事人的是()。

A.基金管理人

B.基金銷售機構

C.基金投資者

D.基金托管人

【答案】：B94、在計算VAR的各種計算方法中，（）可涵蓋非線性資產頭寸的價格風險和波動性風險。

A.德爾塔-正態(tài)分布法

B.蒙特卡羅模擬法

C.完全模擬法

D.局部估值法

【答案】：B95、穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司的現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定較高現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。

A.藍籌股

B.優(yōu)先股

C.潛力股

D.紅籌股

【答案】：A96、（）是在交易系統(tǒng)中，一次報價、規(guī)定交易數(shù)量范圍和對手范圍的現(xiàn)券單向撮合交易方式。

A.公開報價

B.對話報價

C.小額報價

D.雙邊報價

【答案】：C97、下列關于遠期交易和期貨交易的區(qū)別，說法錯誤的是（）。

A.期貨合約在交易所內交易，具有公開性

B.遠期合約的所有事項都要由交易雙方協(xié)商確定

C.遠期合約無價格風險

D.期貨合約存在信用風險

【答案】：D98、銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為（）。

A.三等九級

B.四等六級

C.三等六級

D.四等九級

【答案】：A99、私募證券投資基金運行期間，管理規(guī)模5000萬元以上的信息披露義務人應當在（）以內向投資者披露基金凈值信息。?

A.每月結束之日起5個工作日

B.每季度結束之日起5個工作日

C.每季度結束之日起10個工作日

D.每個完整年度結束之日起一個月

【答案】：A100、下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是（）。

A.股票期貨

B.股票指數(shù)期權

C.遠期外匯合約

D.利率互換

【答案】：C101、全國性商業(yè)銀行發(fā)行長期次級債務額度不得超過核心資本的()

A.25%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】：A102、根據中國國家標準《風險管理——術語》中關于風險的定義，說法正確的是（）。?

A.可以是負面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是負面的

C.正面的和負面的都不可以

D.可以是正面的，不可以是負面的

【答案】：B103、若證券金融公司從事轉融通業(yè)務的年稅后利潤為68萬元，則當年證券金融公司應提取的準備金為（）萬元。

A.10.2

B.6.8

C.20.4

D.3.4

【答案】：B104、下列關于金融市場分類錯誤的是（）。

A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場

B.按照交易活動是否在固定場所進行可以分為場內市場和場外市場

C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場

D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場

【答案】：D105、金融期貨交易所于2006年9月8日在（）成立。

A.深圳

B.北京

C.上海

D.大連

【答案】：C106、（）是指由于證券市場瞬息萬變，人們很難準確把握證券市場的變化，有時甚至會出現(xiàn)失誤，為此在投資時機上可以分散進行。

A.對象分散

B.時機分散

C.地域分散

D.期限分散

【答案】：B107、下列關于戰(zhàn)略風險的說法，正確的是（）

A.戰(zhàn)略風險主要包括主權風險、轉移風險、貨幣風險和政治風險等

B.戰(zhàn)略風險存在于授信、國際資本市場業(yè)務、設立境外機構等經營活動中

C.戰(zhàn)略風險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務供應大規(guī)模中斷，并可能對實體經濟造成嚴重負面影響的風險

D.戰(zhàn)略風險涵蓋了證券公司的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標以及當前和未來的資源制約等諸多方面的內容

【答案】：D108、（）是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇。

A.風險對沖

B.風險分散

C.風險控制

D.風險轉移

【答案】：A109、以下關于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是（）。

A.大型商業(yè)銀行在資產規(guī)模、資金來源和網點布局上占有主導地位

B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務面臨激烈的同質化競爭

C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務的投融資活動靈活性不具有優(yōu)勢

D.股份制商業(yè)銀行資產規(guī)模增長較快

【答案】：C110、記賬式國債發(fā)行采用()方式。

A.承購包銷

B.承購代銷

C.承購分銷

D.競爭性招標

【答案】：D111、關于風險與損失，下列說法中錯誤的是（）。

A.風險只是損失的可能性，并不能等于損失

B.損失的偏事后的概念，而風險是明確的事前概念

C.損失實際產生后，風險仍然存在

D.損失和風險是事物發(fā)展的兩種狀態(tài)

【答案】：C112、國債的競爭性招標方式包括（）。

A.單一價格和修正的多重價格招標方式

B.單一利率和修正的多重利率招標方式

C.單一利率和修正的多重價格招標方式

D.單一價格和修正的多重利率招標方式

【答案】：A113、A公司的每股收益是2．5元，A公司的市盈率為2，則A公司的股票價值為（）元。

A.2

B.2.5

C.4

D.5

【答案】：D114、常用的信用風險限額指標不包括（）。

A.單一客戶貸款集中度限額

B.單一集團客戶授信集中度限額

C.VaR限額

D.行業(yè)限額

【答案】：C115、滬深證券交易所現(xiàn)行的開盤集合競價時間為每個交易日上午（）。

A.9：15-9：25

B.9：00-9：30

C.9：10-9：25

D.9：25-9：30

【答案】：A116、企業(yè)債券由（）進行審核，而公司債券的核準機構是（）。

A.國家發(fā)改委；中國證券業(yè)協(xié)會

B.國家發(fā)改委；中國證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會；國家發(fā)改委

D.中國證券業(yè)協(xié)會；國家發(fā)改委

【答案】：B117、銀行業(yè)金融機構發(fā)行資本補充債券，應滿足的條件不包括（）。

A.具有完善的公司治理機制

B.償債能力良好，且成立滿1年

C.遵守國家產業(yè)政策和信貸政策

D.經營穩(wěn)健，資產結構符合行業(yè)特征

【答案】：B118、以下（）交易機制的特點為：投資者買賣證券的對手是其他投資者。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅動

D.報價驅動

【答案】：C119、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易

A.70%

B.15%

C.80%

D.90%

【答案】：C120、貨幣市場的主要功能是（）。

A.短期資金融通

B.長期資金融通

C.套期保值

D.投機

【答案】：A121、交易者之所以買入（），是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會上漲。

A.歐式期權

B.美式期權

C.認購期權

D.認沽期權

【答案】：C122、上證綜合指數(shù)以股票（）為權數(shù)，按加權平均法計算。

A.市值

B.流通股本

C.成交量

D.發(fā)行量

【答案】：D123、債券發(fā)行主體為美國州政府的是（）。

A.金融債券

B.公司債券

C.可轉換債券

D.市政債券

【答案】：D124、以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關系的總和是（）。

A.國際金融市場

B.國內金融市場

C.證券市場

D.非證券金融市場

【答案】：C125、下列關于金融期權與金融期貨的說法中，錯誤的是（）。

A.通過金融期權交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又可在相當程度上保住價格有利變動而帶來的利益

B.利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益

C.在現(xiàn)實的交易活動中，可以將金融期權與金融期貨結合起來，通過一定的組合或搭配來實現(xiàn)某一特定目標

D.金融期權與金融期貨都是常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的

【答案】：D126、以下（）不屬于風險管理的具體表現(xiàn)。

A.金融機構要主動有意識地承擔風險

B.金融機構要被動無意識地承擔風險

C.金融機構要對風險采取系統(tǒng)和科學的管理措施

D.金融機構要認真分析和衡量風險

【答案】：B127、按照金融資產到期期限，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權市場、權益市場

B.一級市場、二級市場

C.貨幣市場、資本市場

D.證券市場、非證券金融市場

【答案】：C128、1988年以前，我國國債發(fā)行采用（）方式發(fā)行。

A.通過商業(yè)銀行銷售

B.通過郵政儲蓄柜臺銷售

C.行政分配

D.承購包銷

【答案】：C129、下列關于中小非金融企業(yè)集合票據的說法中，錯誤的是（）。

A.任一企業(yè)單只票據注冊金額不超過10億元人民幣

B.任一企業(yè)集合票據募集資金額不超過1億元人民幣

C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據，應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓

【答案】：B130、某股票即時揭示的賣出申報價格和數(shù)量分別為15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即時揭示的買入申報價格和數(shù)量分別為15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此時該股票有一筆買入申報進入交易系統(tǒng)，價格為15.50元，數(shù)量為600股，該筆委托的成交情況是（）。

A.15.35元成交200股，15.50元成交400股

B.15.35元成交100股，15.50元成交500股

C.15.35元成交200股，15.50元成交300股

D.15.35元成交500股，15.50元成交100股

【答案】：B131、“金融加速器”理論認為（）。

A.貨幣供應量的變化影響名義變量而不影響實際變量，貨幣經濟只是覆蓋于實體經濟上的一層面紗

B.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產生的效應會放大對實體經濟產出的動態(tài)影響

C.未來的不確定性是貨幣經濟的主要特征，通過利率對投資的誘導作用，貨幣能影響實體經濟

D.金融市場只是被動地反映實體經濟活動的運行狀況

【答案】：B132、假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0．2％，則該日應提取的托管費為人民幣（）元。

A.398

B.416

C.411

D.441

【答案】：C133、我國證券業(yè)在5年過渡期對外開放期間，允許外國機構設立合營公司，從事國內證券投資基金管理業(yè)務，外資比例不超過()，加入后3年內，外資比例不超過()。

A.33%、49%

B.30%、50%

C.35%、45%

D.33%、50%

【答案】：A134、中證中小投資者服務中心關注的主要事項不包括().

A.侵害中小投資者合法權益且具有典型性、示范性的事項

B.中小投資者反映強烈的事項

C.證券中介服務機構反映的事項

D.輿論關注的重點、難點、熱點事項

【答案】：C135、典型的間接融資形式是與（）發(fā)生信用關系。

A.銀行

B.證券

C.信托

D.基金

【答案】：A136、現(xiàn)代信用風險轉移方法不包括（）。

A.TRP

B.辛迪加貸款

C.信用關聯(lián)票據

D.信用遠期協(xié)議

【答案】：B137、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊資本金不低于（）億元或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于（）億元或等值的自由兌換貨幣。

A.55

B.35

C.38

D.58

【答案】：D138、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以（）為權數(shù)，進行加權逐日連鎖計算。

A.股本

B.市值

C.流通股本

D.成交量

【答案】：C139、下面有關影響國債銷售價格因素的說法中正確的是（）。

A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間

B.如果國債承銷價格定價過高，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債

C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續(xù)費收入

D.國債銷售的價格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結算價格

【答案】：B140、下列業(yè)務中，不屬于財產保險公司業(yè)務的是（）

A.機動車保險

B.船舶/貨運保險

C.責任保險

D.人身保險

【答案】：D141、在現(xiàn)行的具體操作中，企業(yè)債券的期限原則上不能低于()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：A142、在中證規(guī)模指數(shù)中，為小盤指數(shù)的是（）。

A.中證100指數(shù)

B.中證300指數(shù)

C.中證500指數(shù)

D.中證800指數(shù)

【答案】：C143、銀行間市場可在工作日內的8:30—16:30實時辦理轉出、轉人業(yè)務，但交易所市場必須在（）前完成轉入或轉出指令的錄人，才能保證客戶在次一個工作日可以使用轉人或轉出的債券。

A.16:00

B.15：30

C.15：00

D.14：30

【答案】：C144、以下不屬于我國場外市場的是（）。

A.中小企業(yè)板

B.券商柜臺市場

C.新三版

D.區(qū)域性股權交易市場

【答案】：A145、可轉換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成一定數(shù)量的（）。

A.擔保債券

B.抵押債券

C.優(yōu)先股票

D.普通股票

【答案】：D146、下列關于金融期貨與金融期權差異的說法，錯誤的是（）。

A.現(xiàn)金流轉不同

B.基礎資產不同

C.套利的作用與效果不同

D.履約的保證不同

【答案】：C147、債券的清算是指在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵消，確定應當交割的債券數(shù)量和應當交割的價款數(shù)額，然后按照（）原則辦理債券和價款的交割。

A.差額交收

B.凈額交收

C.全額交收

D.加額交收

【答案】：B148、封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在（）年以上。

A.5

B.8

C.10

D.15

【答案】：A149、關于風險管理，人們在生活與工作中呈現(xiàn)出兩種具有明顯差異甚至對立的語言體系，以下不屬于風險專業(yè)語言的是（）。

A.風險積累

B.對沖風險

C.風險轉移

D.風險資本

【答案】：A150、按照《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，社?；鸬耐顿Y范圍不包括（）。

A.買賣地方政府債

B.銀行存款

C.買賣國債

D.具有良好流動性的金融工具

【答案】：A151、以下（）交易機制的特點是能夠在交易過程中反映更多的市場價格信息。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅動

D.報價驅動

【答案】：B152、利率水平、貨幣供給、企業(yè)投資規(guī)模等屬于經濟指標分類中的（）

A.先行性指標

B.同步性指標

C.滯后性指標

D.技術性指標

【答案】：A153、第一只封閉式基金和第一只開放式基金分別出現(xiàn)在（）。

A.荷蘭和美國

B.美國和美國

C.美國和荷蘭

D.英國和荷蘭

【答案】：A154、按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為（）。

A.認購期權和認沽期權

B.歐式期權、美式期權和修正的美式期權

C.股票類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等

D.單只股票期權、股票組合期權和股價指數(shù)期權

【答案】：B155、為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場被稱為（）。

A.主板市場

B.中小板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)

D.創(chuàng)業(yè)板市場

【答案】：D156、在匯率上升的情況下，本幣（），有利于（），不利于（）

A.貶值；進口；出口

B.貶值；出口；進口

C.升值；進口；出口

D.升值；出口；進口

【答案】：B157、證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣()。

A.30億元

B.40億元

C.60億元

D.100億元

【答案】：C158、（）是期貨市場的核心。

A.股票交易所

B.證券交易所

C.期貨交易所

D.債券交易所

【答案】：C159、（）是指債券買賣雙方在成交的同時約定于未來某一時間以某一約定價格雙方再進行反向交易的行為。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠期交易

D.期貨交易

【答案】：B160、收益保證型產品可進一步細分為（）產品。

A.保本型產品和保證最高收益型

B.盈利型產品和保證最低收益型

C.保本型產品和保證最低收益型

D.保本型產品和盈利型

【答案】：C161、在面向機構投資者非公開發(fā)行項目收益?zhèn)瘯r，單筆認購不少于（）萬元人民幣。

A.300

B.400

C.500

D.600

【答案】：C162、不屬于證券服務機構的是()。

A.審計所

B.投資咨詢機構

C.會計師事務所

D.資產評估機構

【答案】：A163、—般來說，如果一國國際收支連續(xù)出現(xiàn)逆差，政府為了平衡國際收支，會采取（）措施，股價會（）。

A.提高國內利率和匯率上漲

B.提高國內利率和匯率下降

C.降低國內利率和匯率上漲

D.降低國內利率和匯率下降

【答案】：B164、通過分散化投資組合在一定程度上可以規(guī)避的風險是（）

A.非系統(tǒng)性風險

B.系統(tǒng)性風險

C.純粹風險

D.投機風險

【答案】：A165、股票可以為持有人帶來收益的特性是股票是最基本的特征，這特征成為股票的（）。

A.風險性

B.收益性

C.流動性

D.參與性

【答案】：B166、按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為（）。

A.認購期權和認沽期權

B.歐式期權、美式期權和修正的美式期權

C.股票類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等

D.單只股票期權、股票組合期權和股價指數(shù)期權

【答案】：B167、投資者在申購和贖回ETF時，使用的是（）。

A.其他基金份額

B.一攬子股票

C.股票和債券

D.現(xiàn)金

【答案】：B168、VAR方法是20世紀80年代由（）的風險管理人員開發(fā)出來的。

A.長期資本管理公司

B.美林證券

C.JP摩根

D.信孚銀行

【答案】：C169、根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為（）。

A.不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化

B.境內資產證券化和離岸資產證券化

C.股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化

D.應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化

【答案】：A170、區(qū)域性股權市場的監(jiān)管實施者是（）。

A.省級人民政府

B.地方人民代表大會

C.中央銀行各地支行

D.原中國銀監(jiān)會

【答案】：A171、在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機構的是（）。

A.證券交易商

B.抵押貸款銀行

C.信用合作社

D.儲蓄銀行

【答案】：A172、交易所市場發(fā)行國債的分銷時，下列說法正確的是（）。

A.在實際運作中，承銷商可以選擇場內掛牌分銷或場外分銷兩種方式

B.證券交易所為同一期（次）國債向承銷商提供同一承銷代碼

C.投資者通過交易所買入債券時，繳納傭金

D.通過證券交易所交易后，客戶認購的國債不會自動過戶到客戶的賬戶內

【答案】：A173、目前，在我國對投資者（包括個人和企業(yè)）買賣基金單位，（）印花稅。

A.征收4%

B.暫不征收

C.征收1%

D.征收2%

【答案】：B174、根據募集方式的不同，可將投資基金分為（）與（）兩大類。

A.契約型基金公司型基金

B.封閉式基金開放式基金

C.公募基金私募基金

D.主動型基金被動型基金

【答案】：C175、下列關于短期國債、中期國債和長期國債的說法不正確的是（）。

A.短期國債一般是指償還期限在1年以內的國債

B.中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國債

C.長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債

D.短期國債、中期國債和長期國債都屬于有期國債

【答案】：C176、中小金融機構和非金融機構是（）的間接結算成員。

A.網上交易市場

B.商業(yè)銀行柜臺市場

C.銀行間債券市場

D.交易所債券市場

【答案】：C177、（）對金融市場有著直接、主要的影響。

A.財政政策

B.收入政策

C.貨幣政策

D.經濟周期

【答案】：C178、（）是地方政府根據本地區(qū)經濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證。

A.中央政府債券

B.地方政府債券

C.普通債券

D.可轉換債券

【答案】：B179、按存款創(chuàng)造原理，法定存款準備金率高，貨幣乘數(shù)則（）。

A.大

B.小

C.接近0

D.無法判斷

【答案】：B180、如果金融債券上附有多期息票，發(fā)行人定期支付利息，則被稱為（）

A.貼現(xiàn)債券

B.附息金融債券

C.政策性金融債券

D.信用債券

【答案】：B181、上海證券交易所于（）年11月12日批準成立。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】：A182、（）是計算投資者申購基金份額、贖回金額的計算基礎，直接關系到基金投資者的利益，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。

A.基金份額凈值

B.基金份額

C.基金資產凈值

D.基金總份額

【答案】：A183、我國的證券登記結算制度不包括（）

A.結算證券和資金的專用性制度

B.分級結算制度和結算參與人制度

C.無負債結算制度

D.證券實名制

【答案】：C184、下面關于記賬式國債的說法正確的是（）。

A.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行發(fā)行

B.記賬式國債是一種無紙化國債，只能向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司發(fā)行

C.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構發(fā)行

D.記賬式國債可以通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他發(fā)行者發(fā)行

【答案】：D185、下面關于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。

A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建

B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限

C.組織機構與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監(jiān)事會和經理層構成

D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員

【答案】：D186、使中央銀行處于被動地位的一般性貨幣政策是（）。

A.證券市場信用控制

B.存款準備金制度

C.再貼現(xiàn)政策

D.公開市場業(yè)務

【答案】：C187、關于滬港通，下列表述錯誤的是（）。

A.滬港通分為滬股通和港股通兩部分

B.滬港通股票市場交易互聯(lián)互通機制試點是于2014年經中國證監(jiān)會批準的

C.滬港通的雙向交易分別以人民幣和港幣作為結算單位

D.滬港通允許境外投資者通過香港經紀商購買在上海證券交易所上市的股票

【答案】：C188、按（），證券市場分為股票市場、債券市場、基金市場等。

A.品種結構

B.交易場所結構

C.層次結構

D.進入市場的順序

【答案】：A189、投資者開立證券賬戶應當向（）提出申請。

A.證券交易所

B.證券登記結算機構

C.證券業(yè)協(xié)會

D.證監(jiān)會

【答案】：B190、下列各項中，可以直接影響上市公司股票價格的財政依據是（）.

A.發(fā)行國債

B.降低企業(yè)所得稅率

C.提高資本市場的印花稅率

D.增加財政盈余或降低赤字

【答案】：C191、下列不屬于證券公司內部控制應當遵循的原則的是()。

A.健全

B.合理

C.及時

D.獨立

【答案】：C192、發(fā)行（）一般不印制實物券面，而采用填制“中華人民共和國儲蓄國債（憑證式）收款憑證”的方式。

A.儲蓄國債（電子式）

B.儲蓄國債（憑證式）

C.實物國債

D.記賬式國債

【答案】：B193、證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級債。證券金融公司借入次級債，應當事先向（）報告。

A.證券監(jiān)督管理委員會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.司法部

【答案】：B194、對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結算資金時，下列闡述正確的是（）。

A.如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結算資金

B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易

C.客戶可以通過匯款的方式轉入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結算賬戶

D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的指數(shù)結果

【答案】：B195、基金經注冊后，方可發(fā)售基金份額?；鸸芾砣藨斪允盏胶藴饰募掌穑ǎ﹥冗M行基金份額的發(fā)售。

A.2個月

B.3個月

C.6個月

D.9個月

【答案】：C196、（）是計算投資者申購基金份額、贖回金額的計算基礎，直接關系到基金投資者的利益，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。

A.基金份額凈值

B.基金份額

C.基金資產凈值

D.基金總份額

【答案】：A197、下列關于市場風險的說法中錯誤的是（）。

A.廣義的市場風險涵蓋了四大風險因子，包括股票價格、利率、商品價格、匯率

B.市場風險具有明顯的系統(tǒng)性風險特征，但是能夠通過分散化投資完全消除

C.套期保值和定價補償是管理市場風險的最主要的方法

D.金融衍生產品和金融工程是管理市場風險的主要工具和技術

【答案】：B198、下列屬于聲譽風險管理方法的是（）。

A.業(yè)務持續(xù)計劃

B.事前識別和評估

C.日間流動性管理

D.融資策略管理

【答案】：B199、()是衡量一個基金經營業(yè)績的主要指標。

A.基金資產凈值

B.基金資產總值

C.基金份額凈值

D.基金總份額

【答案】：C200、除一般規(guī)定的條件以外，公開發(fā)行可轉換債券還必須滿足最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于（）的條件。

A.6％

B.5％

C.4％

D.3％

【答案】：A201、下列關于直按融資和間接融資的說法，正確的是()。

A.間接融資方式具有不可逆性

B.間接融資分散于各種場合

C.在直接融資中，融資信譽的差異性相對較小

D.在直接融資中，融資者具有相對較強的自主性

【答案】：D202、地方政府專項債券的期限為（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年、10年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、3年、5年、7年、10年

【答案】：D203、中國證監(jiān)會及其派出機構按照審慎監(jiān)管原則，不可以（）

A.要求基金銷售相關機構及其股東、實際控制人報送相關信息、材料

B.定期對基金銷售相關機構從事基金銷售業(yè)務及相關服務的情況進行現(xiàn)場檢查

C.對基金銷售相關機構及其股東，實際控制人報送的相關備案材料提出批準與否的意見

D.不定期對基金銷售相關機構從事基金銷售業(yè)務及相關服務業(yè)務的情況進行現(xiàn)場檢查

【答案】：C204、將金融市場劃分為證券市場和非證券金融市場的標準是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質

C.交割方式

D.金融資產的種類

【答案】：D205、關于權證，以下說法錯誤的是（）。?

A.權證具有期權的性質

B.權證有交易的價值

C.權證持有人只有權買入股票

D.歐式權證僅可以在到期日當日行權

【答案】：C206、下列關于公開發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說法中，錯誤的是（）。

A.股份有限公司的凈資產不低于人民幣1億元

B.所籌資金用途符合國家產業(yè)政策

C.最近3年平均可分配凈利潤足以支付債券1年的利息

D.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

【答案】：A207、以下不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。

A.短期流動性調節(jié)工具

B.中期借貸便利

C.臨時流動性便利

D.開辦特種存款

【答案】：D208、以下債券發(fā)行主體為美國州政府的是（）。

A.金融債券

B.公司債券

C.可轉換債

D.收益?zhèn)?/p>

【答案】：D209、()、司法部及地方司法行政機關依法對律師事務所從事證券法律業(yè)務進行監(jiān)督管理。

A.中國證監(jiān)會及其派出機構

B.證券交易所

C.工商管理部門

D.律師協(xié)會

【答案】：A210、就單個上市公司的持股比例而言，單個境外機構的投資額度與國內基金一樣不得超過該公司總股份的（）。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：C211、經濟學中有“不要把雞蛋放在一個籃子里”的說法，李某對自己的收入進行理財，購入了國債、基金、保險和證券，并將一部分資金存入銀行，李某上述行為體現(xiàn)的是股票的（）特征。

A.流動性

B.參與性

C.風險性

D.永久性

【答案】：C212、下列關于不同類型基金的利潤分配原則的說法，正確的是（）。

A.基金利潤分配后基金份額凈值可以低于面值

B.貨幣基金應當每日進行收益分配

C.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%

D.開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每次基金收益分配的最高比例

【答案】：B213、《證券法》規(guī)定，證券交易所可以根據需要對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶（）。

A.停止清算

B.限制交易

C.強制銷戶

D.停止交易

【答案】：B214、開放式基金所特有的風險是（）。

A.市場風險

B.管理能力風險

C.技術風險

D.巨額贖回風險

【答案】：D215、下列不屬于可交換債券與可轉換債券區(qū)別的是（）。

A.發(fā)行主體不同

B.權利載體不同

C.用于轉股的股份來源不同

D.轉股對公司股本的影響不同

【答案】：B216、以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例，同時是中央銀行控制貨幣供應量的最重要手段的是（）。

A.存款準備金

B.法定存款準備金

C.超額存款準備金

D.準備金

【答案】：B217、典型的間接融資形式便是與（）發(fā)生信用關系。

A.銀行

B.金融機構

C.信托中心

D.信貸機構

【答案】：A218、按照基金的（）劃分，證券投資基金可分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。

A.運作方式

B.投資標的

C.投資目標

D.投資理念

【答案】：C219、（）是指以地方融資平臺或國有企業(yè)為發(fā)行主體，面向機構投資者發(fā)行，募集資金以銀行委托貸款的方式發(fā)放給小微企業(yè)的創(chuàng)新類企業(yè)債券品種。

A.項目收益?zhèn)?/p>

B.小微企業(yè)增信集合債券

C.專項債券

D.中小企業(yè)集合債券

【答案】：B220、銀行業(yè)及銀行信貸的特征不包括（）。

A.以抵押為主的融資模式

B.能有效為新經濟提供融資

C.典型的順周期行業(yè)

D.具有“放大鏡”作用

【答案】：B221、下列關于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的說法正確的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風險、監(jiān)管嚴格的特點

B.由于具有高風險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴格

C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

D.主板市場上市條件比較低

【答案】：A222、()有“國民經濟晴雨表”之稱。

A.主板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.三板市場

D.四板市場

【答案】：A223、根據《轉融通業(yè)務監(jiān)督管理試行辦法》（2020年修訂），證券金融公司的注冊資本應當為（）。

A.預收資本

B.實收資本

C.應繳資本

D.預付資本

【答案】：B224、下列關于國債代銷方式的說法中錯誤的是（）。

A.由國債發(fā)行主體委托代銷者代為向社會出售債券，可以充分利用代銷者的網點

B.代銷者只是按預定的發(fā)行條件，于約定日期內代為推銷

C.代銷者不承擔任何風險與責任

D.我國儲蓄國債（電子式）、儲蓄國債（憑證式）均不采用代銷方式發(fā)行

【答案】：D225、以下關于公開發(fā)行股票的特點中，錯誤的是（）。

A.發(fā)行條件比較嚴格

B.發(fā)行程序比較簡單

C.登記核準的時間較長

D.發(fā)行費用較高

【答案】：B226、國務院證券監(jiān)督管理機構由（）組成。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機構

B.中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機構

C.中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構

D.中國證券監(jiān)督管理委員會和證券交易所

【答案】：C227、按照《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括（）。

A.銀行存款

B.外國政府債券

C.國債

D.企業(yè)（）債

【答案】：B228、深圳證券交易所的股價指數(shù)不包括（）。

A.深證180指數(shù)

B.創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)

C.深證綜合指數(shù)

D.中小板綜合指數(shù)

【答案】：A229、（）要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利。

A.公正原則

B.公平原則

C.公開原則

D.透明原則

【答案】：B230、影響股票投資價值的內部因素是（）。

A.行業(yè)或區(qū)域競爭結構

B.股利政策

C.宏觀經濟

D.市場波動

【答案】：B231、期權價格變化為0.05,期權標的證券價格變化0.05,Gamma=（）。

A.10

B.20

C.30

D.60

【答案】：B232、企業(yè)年金基金財產投資股票的比例，不得高于基金凈資產的（）。

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％

【答案】：B233、下列關于利率的風險結構的說法中有誤的是（）。

A.不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場價格也相同

B.信用利差反映了不同違約風險的風險溢價

C.經濟繁榮時期，低等級債券與無風險債券之間的收益率通常比較小

D.衰退期或蕭條期，信用利差會急劇擴大，導致低等級債券價格暴跌

【答案】：A234、根據《上海證券交易所股票上市規(guī)則（2020年12月修訂）》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則（2020年修訂）》，以下不屬于強制退市的是（）。

A.違規(guī)類強制退市

B.財務類強制退市

C.規(guī)范類強制退市

D.重大違法類強制退市

【答案】：A235、投資學中，通常把（）之和稱為名義無風險收益率，一般用相同期限零息國債的到期收益率來近似表示。

A.當期收益率；預期通貨膨脹率

B.真實無風險收益率；預期通貨膨脹率

C.真實無風險收益率；風險溢價

D.當期收益率；風險溢價

【答案】：B236、參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與上海證券交易所市場證券的買賣，這種制度被稱為（）。

A.會員制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

【答案】：C237、首次公開發(fā)行股票采用直接定價方式的是（）。

A.全部向網下投資者發(fā)行

B.全部向網上投資者發(fā)行

C.按發(fā)行人和主承銷商確定的比例向網上或網下投資者發(fā)行

D.需進行網下詢價

【答案】：B238、發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應當符合的條件之一是：發(fā)行后股本總額不少于（）萬元。?

A.2000

B.3000

C.4000

D.5000

【答案】：B239、深股通起始額度每日為（）。

A.100億元人民幣

B.120億元人民幣

C.105億元人民幣

D.130億元人民幣

【答案】：D240、在風險管理中，風險識別的主要內容包（）。

A.感知風險和分析風險

B.預測風險和消除風險

C.感知風險和消除風險

D.預測風險和分析風險

【答案】：A241、（）為金融債券的登記、托管機構。

A.中央國債登記結算有限責任公司

B.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司

C.中國證券登記結算有限責任公司

D.中國人民銀行

【答案】：A242、公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取（）。

A.任意公積金

B.公益金

C.住房公積金

D.以上都不對

【答案】：A243、()的持有者是股份公司的基本股東。

A.優(yōu)先股

B.普通股

C.藍籌股

D.績優(yōu)股

【答案】：B244、證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定：凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于（）。

A.50％

B.60％

C.80％

D.100％

【答案】：D245、對證券投資基金從證券市場中取得的收入，（）企業(yè)所得稅。?

A.征收

B.暫不征收

C.減免

D.第一年免征

【答案】：B246、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關細則，某一股指期貨合約結算后單邊總持倉量超過10萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B247、一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經濟和金融活動，以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。

A.消費者信用控制

B.存款準備金制度

C.再貼現(xiàn)政策

D.公開市場業(yè)務

【答案】：A248、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）或其他金融機構擔任。

A.證券公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【答案】：C249、下列關于委托受理的描述中，錯誤的是（）

A.證券經紀商在收到客戶委托后，應對委托人身份、委托內容、委托賣出的實際證券數(shù)量及委托買入的實際資金余額進行審查。經審查符合要求后，才能接受委托

B.驗證主要是對客戶委托時遞交的相關證件（如身份證件等）進行核實

C.審單主要是檢查證券經紀商填寫的委托單

D.這些審查是為了維護交易的合法性，提高成交的準確率，避免造成不必要的糾紛

【答案】：C250、2020年4月27日，中央全面深化改革委員會第十三次會議審議通過了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制總體實施方案》，此次改革后創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，創(chuàng)業(yè)板的股票漲跌幅限制比例（）。

A.由20%降低至10%

B.由10%提高至20%

C.由15%降低至10%

D.由10%提高至15%

【答案】：B251、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會簡稱“巴塞爾委員會”,于（）年成立。

A.1972

B.1973

C.1974

D.1975

【答案】：C252、財政部代理發(fā)行地方政府債券，單一標位最低投標限額為（）億元。

A.0.1

B.0.2

C.1

D.2

【答案】：B253、關于科創(chuàng)板申報要求，下列說法中正確的是（）。

A.無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應當不小于200股

B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應當分次申報賣出

C.通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應不超過5萬股

D.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應不超過10萬股

【答案】：A254、穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。

A.藍籌股

B.紅籌股

C.法人股

D.外資股

【答案】：A255、對理事會人員構成的表述不正確的是（）。

A.會員理事會由7到13人組成

B.非會員理事人數(shù)不少于理事會員總數(shù)的1/3,不超過理事會員總數(shù)的1/2

C.理事每屆任期3年，會員理事由會員大會選舉產生

D.非會員理事由證券交易所聘任

【答案】：D256、與市場上其他理財產品相比，基金的一個突出特點就是（）。

A.價值較高

B.流通性較強

C.透明度較高

D.需求較大

【答案】：C257、關于科創(chuàng)板申報要求，下列說法中正確的是（）。

A.無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應當不小于200股

B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應當分次申報賣出

C.通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應不超過5萬股

D.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應不超過10萬股

【答案】：A258、直接融資的特點不包括以下（）。

A.直接性

B.分散性

C.融資信譽有較大的差異性

D.可逆性

【答案】：D259、金融的本質要求是（）。

A.服務于互聯(lián)網經濟

B.更好地發(fā)展金融行業(yè)

C.服務于實體經濟

D.服務于知識經濟

【答案】：C260、以下關于債券的基本性質中，說法有誤的是（）。

A.債券本身有一定的面值，持有債券可按期取得利息

B.債券本身有一定的面值，代表了一定的真實資本

C.債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，而是一種

D.轉讓債券意味著將債券代表的權利一并轉移

【答案】：B261、投資者參與證券交易、承擔投資風險是以()為前提的。

A.活躍市場

B.獲取收益

C.加強監(jiān)管

D.遵守法律

【答案】：B262、如某股份公司發(fā)行1000萬元的股票，每股面額為100元，那么每股代表著對公司擁有（）的所有權。

A.百分之一

B.千分之一

C.萬分之一

D.十萬分之一

【答案】：D263、匯率的變化對于社會經濟的影響是（）。

A.匯率變化有利于經濟發(fā)展

B.匯率變化不利于經濟發(fā)展

C.匯率變化對經濟發(fā)展有利有弊

D.匯率變化對經濟發(fā)展沒有影響

【答案】：C264、企業(yè)間的商品賒銷屬于（）。

A.商業(yè)信用

B.銀行信用

C.國家信用

D.企業(yè)信用

【答案】：A265、—般來說，具有高度流動性的債券同時也是較安全的，因為它不僅可以迅速地轉換為貨幣，還可以按一個較穩(wěn)定的價格轉換。關于債券不能收回投資的風險的說法有誤的是（）。

A.債務人不履行債務導致債券不能收回投資

B.市場利率水平影響債券的轉讓價格

C.不同的債務人不履行債務的風險程度是不一樣的

D.政府債券不履行債務的風險較高