2026年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、下列各項(xiàng)中，一般不被認(rèn)為是信用違約互換交易主要風(fēng)險(xiǎn)來源的是()

A.較高的杠桿性

B.參考信用工具的價(jià)格波動(dòng)性

C.信用保護(hù)的買方無需真正持有作為參考的信用工具

D.場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監(jiān)管

【答案】：B2、能夠促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化的市場(chǎng)是().

A.房地產(chǎn)市場(chǎng)

B.技術(shù)市場(chǎng)

C.勞動(dòng)力市場(chǎng)

D.金融市場(chǎng)

【答案】：D3、目前，我國的開放式基金的估值頻率為（）估值。

A.每個(gè)交易日

B.每三個(gè)交易日

C.每?jī)蓚€(gè)交易日

D.每五個(gè)交易日

【答案】：A4、—般來說，公司的盈利水平和股票投資價(jià)值的關(guān)系是（）。

A.預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格上漲，兩者同時(shí)發(fā)生

B.預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格上漲，兩者不完全同時(shí)發(fā)生

C.預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格下降，兩者同時(shí)發(fā)生

D.預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格下降，兩者不完全同時(shí)發(fā)生

【答案】：B5、企業(yè)債券籌集的資金可用于（）。

A.房地產(chǎn)買賣

B.本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

C.股票買賣

D.彌補(bǔ)虧損

【答案】：B6、關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中持券信息披露義務(wù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.證券金融公司通過轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶持有的證券不計(jì)入其自有證券

B.證券金融公司無須因轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)證券數(shù)量的變動(dòng)而履行信息報(bào)告、披露或者要約收購義務(wù)

C.證券公司通過其自營(yíng)證券賬戶、融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶合計(jì)持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動(dòng)達(dá)到規(guī)定比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行信息報(bào)告、披露或者要約收購義務(wù)

D.有一致行動(dòng)人的，一致行動(dòng)人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量分開計(jì)算

【答案】：D7、（）要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。

A.公正原則

B.公平原則

C.公開原則

D.透明原則

【答案】：B8、下列屬于貨幣時(shí)間價(jià)值的應(yīng)用的是（）。

A.不要為灑掉的牛奶哭泣

B.谷賤傷農(nóng)

C.賣的比買的精

D.早收晚付

【答案】：D9、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A.30％

B.50％

C.60％

D.80％

【答案】：D10、按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰并且（）的律師從事證券法律業(yè)務(wù)。

A.最近兩年從事過證券法律業(yè)務(wù)

B.最近三年接受過證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)

C.最近兩年連續(xù)執(zhí)業(yè)

D.最近兩年連續(xù)從事證券法律領(lǐng)域的教學(xué)、研究工作

【答案】：B11、通過分散化投資組合在一定程度上可以規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)是（）

A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.純粹風(fēng)險(xiǎn)

D.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A12、A借給B100元，約定以10%的年利率單利計(jì)息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C13、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法中，不正確的是（）。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立表明已形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系

【答案】：C14、個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資主體，以下屬于個(gè)人投資者的特點(diǎn)是（）。

A.投資決策和實(shí)施的時(shí)滯較長(zhǎng)

B.資金規(guī)模較大

C.掌握專業(yè)知識(shí)

D.投資行為具有隨意性、分散性和短期性

【答案】：D15、下列關(guān)于企業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)

B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售

C.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資

D.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過自營(yíng)或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

【答案】：B16、我國證券交易所的證券交易采取（），一般投資者只能委托會(huì)員間接進(jìn)行交易。

A.代理制

B.代銷制

C.經(jīng)紀(jì)制

D.委托制

【答案】：C17、多數(shù)情況下，（）并不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期前進(jìn)行反向交易平倉了結(jié)；而且，交易雙方并不知道也不需要知道交易對(duì)手的情況。

A.現(xiàn)貨合約

B.遠(yuǎn)期合約

C.金融遠(yuǎn)期合約

D.期貨合約

【答案】：D18、企業(yè)發(fā)行短期融資券要求（）負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測(cè)。

A.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.全國銀行間同業(yè)拆借中心

C.中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A19、債券按信用狀況可以分為（）和（）。

A.國債地方政府債

B.利率債信用債

C.企業(yè)債政府債

D.普通公司債可轉(zhuǎn)換公司債

【答案】：B20、為了保護(hù)基金投資者的利益，世界上不同國家和地區(qū)都對(duì)基金活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督管理，我國的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中央銀行

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

【答案】：A21、為了控制期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)和提高效率，期貨交易所的會(huì)員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金，而期貨交易雙方在成交后都要通過經(jīng)紀(jì)人向交易所或結(jié)算所繳納一定數(shù)量的保證金，說的是金融期貨的主要交易制度中的（）。

A.集中交易制度

B.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制

C.保證金制度

D.結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度

【答案】：C22、期限在1年以上的資金的跨國流動(dòng)是（）。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.國際長(zhǎng)期資金流動(dòng)

D.保值性資金的流動(dòng)

【答案】：C23、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化運(yùn)作程序的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.承銷商負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，方式包括包銷和代銷兩種

B.特設(shè)信托機(jī)構(gòu)在對(duì)證券化資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析后，對(duì)一定的資產(chǎn)集合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的重組

C.原始權(quán)益人根據(jù)自身的資產(chǎn)證券化融資要求，確定資產(chǎn)證券化目標(biāo)

D.特殊目的機(jī)構(gòu)除開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)之外，還可以通過其他業(yè)務(wù)獲得收入

【答案】：D24、大公募債券需滿足的條件包括最近三年無債務(wù)違約或者延遲支付本息的事實(shí)、最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于債券一年利息的（）倍以及債券信用評(píng)級(jí)需達(dá)到AAA級(jí)。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C25、證券金融公司的注冊(cè)資本不少于人民幣（）億元。

A.10

B.60

C.20

D.50

【答案】：B26、中國人民銀行行長(zhǎng)博鰲亞洲論壇分論壇上提出了一整套的金融領(lǐng)域的開放舉措和明確的時(shí)間表，概括來說，主要有“三大原則”和“十二大措施”。其中，“三大原則”不包括（）。

A.準(zhǔn)人前國民待遇和負(fù)面清單原則

B.進(jìn)一步完善內(nèi)地和香港兩地股票市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制

C.金融業(yè)對(duì)外開放將與匯率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)

D.在開放的同時(shí)，要重點(diǎn)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配

【答案】：B27、在我國，憑證式國債由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷，而這種資格一般是由（）每年確定的。?

A.財(cái)政部和中國人民銀行

B.財(cái)政部和中國證監(jiān)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行

D.財(cái)政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：A28、以下對(duì)基金資產(chǎn)估值的基本原則說法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量

B.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采取在當(dāng)前情況下適用并且可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

C.如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對(duì)估值進(jìn)行調(diào)整并確認(rèn)公允價(jià)值

D.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用適用的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

【答案】：D29、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資冷靜期。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。

A.12個(gè)小時(shí)

B.18個(gè)小時(shí)

C.24個(gè)小時(shí)

D.36個(gè)小時(shí)

【答案】：C30、全部合格境外投資者及其他境外投資者持有單個(gè)公司A股或者境內(nèi)掛牌股份的總和，不得超過該公司股份總數(shù)的（），而國內(nèi)基金在這一點(diǎn)上沒有限制。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】：C31、在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債券的主要?jiǎng)右蚴牵ǎ?/p>

A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立和轉(zhuǎn)制，成為一家上市公司

B.擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動(dòng)性，并可避免股份過度集中

C.增強(qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金

D.保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)

【答案】：C32、中期國債是指償還期限在（）以上、（）以下的國債。

A.1年，3年

B.1年，5年

C.1年或1年，10年（包括10年）

D.1年或1年，5年

【答案】：C33、若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤(rùn)為480萬元，則當(dāng)年，甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為()。

A.14.4萬元

B.24萬元

C.38.4萬元

D.48萬元

【答案】：D34、投資人可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所向基金管理公司申購和贖回的基金被稱為（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)基金

B.開放式基金

C.產(chǎn)業(yè)基金

D.封閉式基金

【答案】：B35、以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為基礎(chǔ)的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的絕對(duì)指標(biāo)是（）。

A.詹森指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

D.標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)

【答案】：A36、次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限（），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

A.不低于5年（含5年）

B.不低于4年（含4年）

C.不低于3年（含3年）

D.不低于2年（含2年）

【答案】：A37、按照基金運(yùn)作方式劃分，證券投資基金可分為（）和（）。

A.封閉式基金開放式基金

B.公募基金私募基金

C.股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.債券基金股票基金

【答案】：A38、下列對(duì)證券市場(chǎng)融資描述正確的是（）。

A.證券市場(chǎng)融資是一種間接融資

B.投資者與發(fā)行人的股權(quán)或債券關(guān)系凝結(jié)在最后的投資者和發(fā)行人之間

C.單個(gè)融資主體可以憑借自身力量完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜

D.證券市場(chǎng)融資由眾多資金交易者通過對(duì)有價(jià)證券的公開自有競(jìng)價(jià)買賣來實(shí)現(xiàn)

【答案】：D39、下列關(guān)于我國證券交易所的說法中，正確的是（）。

A.證券交易所在任何情況下都不能調(diào)整交易時(shí)間

B.交易時(shí)間內(nèi)因故停市，交易時(shí)間需要順延

C.國家法定假日證券交易所無須休市

D.國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場(chǎng)休市

【答案】：D40、股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇公司管理者等權(quán)利，但其對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理，所以股票不是（）。

A.債權(quán)證券、物權(quán)證券

B.要式證券、資本證券

C.資本證券、要式證券

D.物權(quán)證券、債權(quán)證券

【答案】：D41、（）是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或多項(xiàng)套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.套利

C.套期保值

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

【答案】：C42、()是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

A.證券公司債券

B.證券公司次級(jí)債務(wù)

C.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)

D.財(cái)務(wù)公司債券

【答案】：A43、目前，我國已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以（）為主導(dǎo)、國有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系；擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系；擁有人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司以及提供多種多樣保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)中介體系。?

A.大型商業(yè)銀行

B.股份制商業(yè)銀行

C.證券公司

D.中央銀行

【答案】：D44、滬深300指數(shù)的基點(diǎn)為（）點(diǎn)。

A.1000

B.1500

C.2000

D.2500

【答案】：A45、()是指在中國境外注冊(cè)、在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。

A.N股

B.H股

C.紅籌股

D.B股

【答案】：C46、政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向()報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國人民銀行

C.國家發(fā)展和改革委員會(huì)

D.國有資產(chǎn)管理委員會(huì)

【答案】：B47、滬港通中滬股通起始額度為每日（）億元人民幣。

A.130

B.120

C.140

D.150

【答案】：A48、在證券市場(chǎng)上，資金的供給者和證券的需求者是（）。

A.證券投資者

B.證券中介機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)管部門

D.證券發(fā)行人

【答案】：A49、中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊(cè)。交易商協(xié)會(huì)不接受注冊(cè)的，企業(yè)可于（）個(gè)月后重新提交注冊(cè)文件。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C50、封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在（）年以上。

A.5

B.8

C.10

D.15

【答案】：A51、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易曰公司股票均價(jià)的（）。

A.70%

B.15%

C.80%

D.90%

【答案】：C52、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司的監(jiān)管框架是行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展的主動(dòng)力，（）的建章立制是行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展的助推器，而市場(chǎng)的大幅波動(dòng)是券商重視并提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力的加速器。

A.融資組織

B.籌資組織

C.自律組織

D.管理機(jī)構(gòu)

【答案】：C53、（）對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理。

A.財(cái)政部

B.國務(wù)院

C.國家外匯管理局

D.中國人民銀行

【答案】：D54、金融市場(chǎng)是以（）為交易對(duì)象。

A.實(shí)物資產(chǎn)

B.貨幣資產(chǎn)

C.金融資產(chǎn)

D.無形資產(chǎn)

【答案】：C55、下列屬于發(fā)行金融債券的開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)的是（）。

A.中國進(jìn)出口銀行

B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C.中國建設(shè)銀行

D.國家開發(fā)銀行

【答案】：D56、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足的條件不包括（）。

A.具有完善的公司治理機(jī)制

B.償債能力良好，且成立滿一年

C.遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策

D.經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征

【答案】：B57、若期貨交易保證金為合約金額的5％，期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.不確定性

【答案】：B58、可以自主選擇向公眾投資者公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人必須滿足發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的平均可分配利潤(rùn)不少于債券1年利息的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C59、若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤(rùn)為68萬元，則當(dāng)年甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）萬元。

A.10.2

B.6.8

C.20.4

D.3.4

【答案】：B60、（）是指證券公司以短期融資為目的、在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

A.證券公司普通債券

B.證券公司短期融資券

C.證券公司次級(jí)債券

D.證券公司次級(jí)債務(wù)

【答案】：B61、我國證券基金行業(yè)的自律性組織是（）。

A.證券交易所

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：B62、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）

A.6%

B.1%

C.8%

D.9%

【答案】：C63、根據(jù)現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理基本理念，下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護(hù)航的范疇

B.現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)本質(zhì)在于承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)換收益

C.風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力

D.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入到以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理階段

【答案】：D64、以下關(guān)于科創(chuàng)板上市公司向不特定對(duì)象發(fā)行股票作出規(guī)定的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)，現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備法律、行政法規(guī)規(guī)定的任職要求

B.具有完整的業(yè)務(wù)體系和直接面向市場(chǎng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的能力，不存在對(duì)持續(xù)經(jīng)營(yíng)有重大不利影響的情形

C.會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)部控制制度可以不健全但要有效執(zhí)行

D.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在金額較大的財(cái)務(wù)性投資

【答案】：C65、證券交易所的法定代表人是（）。

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事長(zhǎng)

C.監(jiān)事長(zhǎng)

D.總經(jīng)理

【答案】：B66、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（）。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要包括主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、貨幣風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn)等

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)涵蓋公司的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)以及當(dāng)前和未來的資源制約等方面的內(nèi)容

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)存在于授信、國際資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)、設(shè)立境外機(jī)構(gòu)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務(wù)供應(yīng)大規(guī)模中斷，并可能對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B67、深圳證券交易所于（）年正式開業(yè)。

A.1995

B.1993

C.1989

D.1991

【答案】：D68、下列關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.通過金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來的利益

B.利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益

C.在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，可以將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)

D.金融期權(quán)與金融期貨都是常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的

【答案】：D69、（）作為一種金融風(fēng)險(xiǎn)度量工具，可以給風(fēng)險(xiǎn)管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。

A.期望損失模型

B.VaR模型

C.波動(dòng)性分析

D.置信水平

【答案】：A70、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好是戰(zhàn)術(shù)性的，通常以定量描述為主

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)過程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好也稱為“風(fēng)險(xiǎn)胃口”

D.風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)為了增加每一分盈利愿意多承擔(dān)多少風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A71、上市公司發(fā)行股票的，其票面總額達(dá)到()

A.3000

B.4000

C.5000

D.6000

【答案】：C72、會(huì)員大會(huì)可以行使的職能不包括（）。

A.制定和修改證券交易所章程

B.決定高級(jí)管理人員的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

C.審議和通過理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的工作報(bào)告

D.選舉和罷免會(huì)員理事、會(huì)員監(jiān)事

【答案】：B73、我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有（），履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源的職責(zé)。

A.法人股

B.國有股

C.流通股

D.限售股

【答案】：B74、下列關(guān)于地方政府債券的發(fā)行與承銷說法錯(cuò)誤的是（）。

A.地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格招標(biāo)方式

B.地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，招標(biāo)標(biāo)的為價(jià)格

C.各中標(biāo)承銷團(tuán)成員按面值承銷

D.投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為0.01%。每一承銷團(tuán)成員最高、最低標(biāo)值差為30個(gè)標(biāo)位

【答案】：B75、下列套期保值的基本做法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.若未來現(xiàn)貨價(jià)格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補(bǔ)現(xiàn)貨頭寸的損失

B.空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭的交易者擔(dān)心未來現(xiàn)貨價(jià)格下跌，在期貨市場(chǎng)賣出期貨合約，當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利來彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的損失

C.套期保值的基本類型有兩種、、一是多頭套期保值，二是空頭套期保值。

D.以上說法都不正確

【答案】：D76、在直接標(biāo)價(jià)法下，匯率上升的情況下，本幣（），有利于（），不利于（）。

A.貶值，進(jìn)口，出口

B.貶值，出口，進(jìn)口

C.升值，進(jìn)口，出口

D.升值，出口，進(jìn)口

【答案】：B77、可以參與發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)決策的是（）。

A.債券持有人

B.股票持有人

C.期權(quán)持有人

D.基金持有人

【答案】：B78、基金管理人由依法設(shè)立的()擔(dān)任。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.信托投資公司

D.基金管理公司

【答案】：D79、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為20元，則轉(zhuǎn)換比例為（）。

A.20

B.50

C.80

D.100

【答案】：B80、關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃，下列說法正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)以公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)可以通過傳播媒體方式向不特定對(duì)象宣傳資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，同時(shí)投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

D.同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)指單一主體的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

【答案】：C81、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理，人們?cè)谏钆c工作中呈現(xiàn)出兩種具有明顯差異甚至對(duì)立的語言體系，以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)語言的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)積累

B.對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)資本

【答案】：A82、下列不屬于有價(jià)證券的是()。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.憑證證券

【答案】：D83、整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（）。

A.證券發(fā)行人

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.國務(wù)院

【答案】：B84、全球最大的人民幣離岸交易中心是（）。

A.紐約外匯市場(chǎng)

B.東京外匯市場(chǎng)

C.倫敦外匯市場(chǎng)

D.上海外匯市場(chǎng)

【答案】：C85、（）負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。

A.中國銀監(jiān)會(huì)

B.中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

C.中國人民銀行

D.商務(wù)部

【答案】：B86、中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施是指（）。

A.一般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

D.其他貨幣工具

【答案】：B87、根據(jù)優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)分類，優(yōu)先股票可以分為（）。

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

B.股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票

C.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

【答案】：C88、投資者應(yīng)當(dāng)通過深市人民幣普通股票賬戶進(jìn)行港股通交易。港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以（）交收。

A.人民幣

B.港幣

C.美元

D.歐元

【答案】：A89、以下應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)的情形不包括（）。

A.理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)

B.1/4的會(huì)員提議

C.理事會(huì)認(rèn)為必要

D.監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要

【答案】：B90、下列關(guān)于國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.社會(huì)公眾股指社會(huì)公眾以其擁有的財(cái)產(chǎn)投入公司時(shí)形成的可上市流通的股份

B.外資股是我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票、含紅籌股

C.國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分、股利收入依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算

D.法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體所持有的股份

【答案】：B91、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.股價(jià)指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積

B.股價(jià)指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

C.股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式業(yè)結(jié)束交易的

D.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

【答案】：C92、滬股通股票以（）報(bào)價(jià)和交易。

A.人民幣

B.歐元

C.港元

D.美元

【答案】：A93、在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是（）過程中發(fā)生的費(fèi)用，另一類是（）過程中發(fā)生的費(fèi)用。

A.基金申購；基金贖回

B.基金管理；基金托管

C.基金銷售；基金管理

D.基金交易；基金運(yùn)作

【答案】：C94、下列關(guān)于股票基本特征的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系

B.股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的

C.股票持有者可以通過出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D.對(duì)于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

【答案】：D95、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)均屬于（）機(jī)構(gòu)。

A.證券服務(wù)

B.投資咨詢

C.資產(chǎn)管理

D.證券代理

【答案】：A96、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的（）計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

A.定期存款利息率

B.必要收益率

C.無風(fēng)險(xiǎn)利率

D.存款準(zhǔn)備金率

【答案】：B97、通常情況下，證券的風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益()。

A.成反比

B.成正比

C.沒關(guān)系

D.以上說法都不正確

【答案】：B98、設(shè)立公募基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：注冊(cè)資本不低于人民幣（），且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

【答案】：A99、對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)不包括基金管理人的（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C100、（）是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：B101、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙

B.乙持有丙40%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保

【答案】：A102、金融債券發(fā)行后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）對(duì)該金融債券進(jìn)行跟蹤信用評(píng)級(jí)。

A.季度

B.半年

C.年

D.月

【答案】：C103、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件、資料等，保存期限不得少于()年。

A.10

B.20

C.15

D.5

【答案】：A104、證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于（）。

A.50％

B.60％

C.80％

D.100％

【答案】：D105、下列關(guān)于利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的說法中有誤的是（）。

A.不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場(chǎng)價(jià)格也相同

B.不同信用等級(jí)債券之間的收益率差反映了不同違約風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C.經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，低等級(jí)債券與無風(fēng)險(xiǎn)債券之間的收益率差通常比較小

D.衰退期或蕭條期，信用利差會(huì)急劇擴(kuò)大，導(dǎo)致低等級(jí)債券價(jià)格暴跌

【答案】：A106、股價(jià)指數(shù)是指將計(jì)算期的（）與某一基期對(duì)應(yīng)值相比較的相對(duì)變化值，用以度量和反映股票股票市場(chǎng)總體價(jià)格及其變動(dòng)趨勢(shì)。

A.股本總額

B.每股收益

C.市盈率

D.股票平均價(jià)格或市值

【答案】：D107、保險(xiǎn)公司可以運(yùn)用受托管理的（）進(jìn)行證券投資。

A.公墓基金

B.企業(yè)年金

C.理財(cái)產(chǎn)品

D.有價(jià)證券

【答案】：B108、（）是金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)前提。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)限額

C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

【答案】：A109、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)角度來看，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》作出的要求不包括（）。

A.對(duì)投資進(jìn)行分類評(píng)估和分類管理

B.對(duì)投資提供同質(zhì)化服務(wù)

C.監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品名錄指引

D.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)制定具體分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的層層把關(guān)、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品分級(jí)機(jī)制

【答案】：B110、下列關(guān)于可贖回債券的約定贖回價(jià)格的說法中有誤的是（）。

A.約定贖回價(jià)格可以是發(fā)行價(jià)格

B.約定贖回價(jià)格不能是債券面值

C.約定贖回價(jià)格可以是某一指定價(jià)格

D.約定贖回價(jià)格可以是與不同贖回時(shí)間對(duì)應(yīng)的一組贖回價(jià)格

【答案】：B111、實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為()。

A.經(jīng)營(yíng)租賃

B.設(shè)備租賃

C.短期租賃

D.長(zhǎng)期租賃

【答案】：B112、在滬、深證券交易所成立以前，我國股票發(fā)行價(jià)格的確定大部分是按（）進(jìn)行。

A.凈資產(chǎn)收益法

B.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

C.市盈率法

D.面值法

【答案】：D113、按照交割方式，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。

A.債券市場(chǎng)；權(quán)益市場(chǎng)

B.現(xiàn)貨市場(chǎng)；衍生品市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)；資本市場(chǎng)

D.證券市場(chǎng)；非證券金融市場(chǎng)

【答案】：B114、影響貨幣政策作用發(fā)揮的因素不包括（）。

A.貨幣供給量

B.支出

C.利率

D.信貸政策機(jī)制

【答案】：B115、目前，在我國從數(shù)量上看，是證券市場(chǎng)（）最廣泛的投資者。

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.個(gè)人投資者

D.證券公司

【答案】：C116、證券投資基金在我國香港地區(qū)稱為（）。?

A.證券投資信托基金

B.投資基金

C.共同基金

D.單位信托基金

【答案】：D117、現(xiàn)行我國全國社?；鹄硎聲?huì)直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍僅限于（）、在一級(jí)市場(chǎng)購買國債，其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社?；鹜泄苋送泄?。

A.銀行存款

B.股票

C.期貨

D.有價(jià)證券

【答案】：A118、一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是指()。

A.國際債券

B.亞洲債券

C.外國債券

D.歐洲債券

【答案】：A119、下列選項(xiàng)中，不屬于影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是（）。

A.戰(zhàn)爭(zhēng)

B.財(cái)政政策

C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

D.貨幣政策

【答案】：A120、證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)是（）。

A.完善的證券市場(chǎng)體系

B.證券市場(chǎng)良好的秩序

C.準(zhǔn)確和全面的信息

D.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合理監(jiān)管

【答案】：C121、下面對(duì)上市公司再融資描述錯(cuò)誤的是（）。

A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

B.增發(fā)會(huì)擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中

C.定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益

D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模

【答案】：C122、證券公司長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計(jì)人凈資本。

A.90%80%70%

B.100%70%50%

C.100%70%30%

D.90%70%50%

【答案】：B123、基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。基金銷售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國證監(jiān)會(huì)備案并取得（）的支付業(yè)務(wù)許可證資格。

A.商業(yè)銀行

B.中國人民銀行

C.原中國銀監(jiān)會(huì)

D.原中國保監(jiān)會(huì)

【答案】：B124、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A.資產(chǎn)池

B.投資組合

C.現(xiàn)金流

D.債務(wù)池

【答案】：A125、證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、中央銀行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：D126、我國債券市場(chǎng)的主體部分是（）。

A.固定收益?zhèn)袌?chǎng)

B.交易所市場(chǎng)

C.企業(yè)債市場(chǎng)

D.全國銀行間債券市場(chǎng)

【答案】：D127、金融市場(chǎng)的最基本功能是（）。

A.融資功能

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.信息生產(chǎn)

D.公司控制

【答案】：A128、按（）分類，債券可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券。

A.發(fā)行主體

B.利率是否固定

C.付息方式

D.債券形態(tài)

【答案】：B129、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，應(yīng)該將交易經(jīng)手費(fèi)的（）納人證券投資者保護(hù)基金。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C130、中央銀行在履行三大基本職能時(shí)，其業(yè)務(wù)集中反映在（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.損益表

C.所有者權(quán)益變動(dòng)表

D.現(xiàn)金流量表

【答案】：A131、根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式不包括（）

A.非公開發(fā)行股票

B.發(fā)行可交換公司債券

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D.向原股東配售股份

【答案】：B132、財(cái)政部和中國人民銀行一般每（）確定一次憑證式國債的承銷團(tuán)資格。

A.一年

B.半年

C.季度

D.兩年

【答案】：A133、（）是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

A.證券托管

B.證券存管

C.證券代管

D.證券委托

【答案】：A134、根據(jù)《公司法》規(guī)定,股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為（）。?

A.記名股票

B.優(yōu)先股票

C.無記名股票

D.記名股票或無記名股票

【答案】：A135、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，應(yīng)該將交易經(jīng)手費(fèi)的（）納入證券投資者保護(hù)基金。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C136、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)于（）年成立并召開第一次會(huì)員大會(huì)。

A.1991

B.1993

C.1990

D.1987

【答案】：A137、在我國證券市場(chǎng)，客戶交易結(jié)算資金采用()模式。

A.中國結(jié)算公司

B.中央集中存管

C.第三方存管

D.證券公司存管

【答案】：C138、一般來說，下列基金中，管理費(fèi)率最低的是（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.認(rèn)股權(quán)證基金

【答案】：C139、私募基金不可采用的組織形式包括（）。

A.公司型

B.合伙型

C.契約型

D.獨(dú)資型

【答案】：D140、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20％

B.25％

C.30％

D.50％

【答案】：B141、地方政府債券可以分為（）和（）。

A.一般債券；普通債券

B.一般債券；收入債券

C.普通債券；特種債券

D.專項(xiàng)債券；收入債券

【答案】：B142、對(duì)于社會(huì)公益基金財(cái)產(chǎn)，不得用于投資的是（）。

A.政府資助的財(cái)產(chǎn)

B.社會(huì)組織捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)

C.個(gè)人捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)

D.投資取得的收益

【答案】：A143、（）是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

A.金融債券

B.公司債券

C.企業(yè)債券

D.政府債券

【答案】：A144、下列關(guān)于私募基金財(cái)產(chǎn)投資要求說法錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金投資活動(dòng)應(yīng)遵循“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”原則

B.嚴(yán)禁使用基金財(cái)產(chǎn)從事借（存）貸、擔(dān)保、明股實(shí)債等非私募基金投資活動(dòng)

C.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

D.為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過該私募基金實(shí)繳金額的30%

【答案】：D145、以下（）方式是指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未售出的剩余股票全部自行購入的承銷方式。

A.自銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

【答案】：C146、下面對(duì)理事會(huì)會(huì)議表述不正確的是（）。

A.理事會(huì)會(huì)議至少每季度召開一次

B.會(huì)議必須有2/3以上理事出席

C.其決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會(huì)議的過半數(shù)的理事表決同意方為有效

D.理事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后兩個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

【答案】：C147、股票是一種（）風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品。

A.局

B.中局

C.低

D.中低

【答案】：A148、債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額（）萬元，交易單位為債券面額（）萬元。

A.101

B.102

C.201

D.202

【答案】：A149、流通國債的特征不包括（）。

A.可以自由認(rèn)購

B.要記名

C.可以自由轉(zhuǎn)讓

D.轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國債的供給與需求

【答案】：B150、我國企業(yè)債券發(fā)行實(shí)行（），而公司債券公開發(fā)行實(shí)行（）。

A.注冊(cè)制

B.審批制復(fù)核制

C.核準(zhǔn)制審批制注冊(cè)制

D.核準(zhǔn)制復(fù)核制

【答案】：A151、在ADR中，（）負(fù)責(zé)為ADR持有者和基礎(chǔ)證券發(fā)行人提供信息和咨詢服務(wù)。

A.美國證券交易委員會(huì)

B.存券銀行

C.托管銀行

D.中央存托公司

【答案】：B152、股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的（）。

A.真實(shí)資本

B.債務(wù)資金

C.虛擬資本

D.應(yīng)付賬款

【答案】：A153、滬、深證券交易所規(guī)定，通過競(jìng)價(jià)交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()股或其整數(shù)倍。

A.80

B.90

C.100

D.110

【答案】：C154、按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行相關(guān)職責(zé)，其中不包括（）

A.監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作

B.管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益

C.證券公司被撒銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性措施時(shí)，按照國家有關(guān)規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付

D.發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定提出處置方案并直接予以處置

【答案】：D155、滬股通通過（）設(shè)立的證券交易服務(wù)公司進(jìn)行交易。

A.上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所

B.香港聯(lián)合交易所

C.上海證券交易所

D.上海證券交易所或者香港聯(lián)合交易所

【答案】：B156、證券公司向客戶融資，只能使用()。

A.融資專用資金賬戶內(nèi)的資金

B.融資專用資金賬戶內(nèi)的證券

C.融券專用證券賬戶內(nèi)的證券

D.融券專用證券賬戶內(nèi)的資金

【答案】：A157、我國債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)，其中市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)的是（）。

A.銀行間市場(chǎng)

B.銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)

C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

D.場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)

【答案】：A158、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要是通過（）來實(shí)現(xiàn)的。

A.風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

B.設(shè)立有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度

C.降低風(fēng)險(xiǎn)暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域

D.經(jīng)濟(jì)資本配置

【答案】：D159、（）是指通過一定的避險(xiǎn)投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入相關(guān)保障機(jī)制，以便在避險(xiǎn)策略周期到期時(shí)，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。

A.分級(jí)基金

B.上市開放式基金

C.避險(xiǎn)策略基金

D.系列基金

【答案】：C160、通常，（）債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣（到期贖回）價(jià)差的方式取得債券利息。

A.零息

B.附息

C.政府

D.票息累積

【答案】：A161、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%

【答案】：A162、下列關(guān)于金融債券的說法，有誤的是（）。

A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券

C.金融債券違約風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，具有較高的安全性

D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券

【答案】：D163、按照《關(guān)于開展國債預(yù)發(fā)行試點(diǎn)的通知》，國債預(yù)發(fā)行的日期為（）

A.招標(biāo)日前4個(gè)至2個(gè)法定工作日

B.招標(biāo)日前4個(gè)至1個(gè)法定工作日

C.招標(biāo)日前5個(gè)至1個(gè)法定工作日

D.招標(biāo)日前5個(gè)至2個(gè)法定工作日

【答案】：B164、下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)程序中盡職調(diào)查的工作內(nèi)容的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)評(píng)級(jí)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證

B.必要時(shí)，對(duì)其他相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)研訪談，包括金融機(jī)構(gòu)、行政主管部門、工商稅務(wù)部門、關(guān)聯(lián)公司、主要業(yè)務(wù)往來單位

C.對(duì)受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及主要業(yè)務(wù)和管理部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行訪談

D.實(shí)地考察受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)一步核實(shí)其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、資產(chǎn)狀況、在建項(xiàng)目

【答案】：A165、在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A.證券公司

B.證券登記結(jié)算公司

C.證券交易所

D.證券市場(chǎng)投資者

【答案】：A166、（）負(fù)責(zé)對(duì)與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的人民幣賬戶和人民幣跨境支付進(jìn)行管理。

A.中國人民銀行

B.商業(yè)銀行

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.國家外匯管理局

【答案】：A167、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化運(yùn)作程序的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.特設(shè)信托機(jī)構(gòu)在對(duì)證券化資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析后，對(duì)一定的資產(chǎn)集合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的重組

B.特殊目的機(jī)構(gòu)除開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)之外，還可以通過其他業(yè)務(wù)獲得收入

C.原始權(quán)益人根據(jù)自身的資產(chǎn)證券化融資要求，確定資產(chǎn)證券化目標(biāo)

D.承銷商負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，方式包括包銷和代銷兩種

【答案】：B168、下列關(guān)于我國債券產(chǎn)品的交易說法錯(cuò)誤的是（）。

A.人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等機(jī)關(guān)主管發(fā)行的債券在銀行間市場(chǎng)掛牌交易和進(jìn)行信息披露

B.證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行的債券在上海和深圳兩家交易所上市交易和進(jìn)行信息披露

C.只有財(cái)政部發(fā)行的部分國債和代理地方政府發(fā)行的地方政府債在商業(yè)銀行柜臺(tái)掛牌買賣

D.儲(chǔ)蓄國債（電子式）可以上市流通，可辦理提前兌取、質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)

【答案】：D169、下列關(guān)于附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的說法，有誤的是（）。

A.按附認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來劃分，可分為兩種類型

B.可分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓

C.非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，認(rèn)股權(quán)也能成為獨(dú)立買賣的對(duì)象

D.它是一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券

【答案】：C170、股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，但是股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營(yíng)運(yùn)的（）。

A.真實(shí)資本

B.債務(wù)資金

C.虛擬資本

D.應(yīng)付賬款

【答案】：A171、《中華人民共和國公司法》規(guī)定，有面額股票的（）是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。

A.內(nèi)在價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C.票面金額

D.清算價(jià)值

【答案】：C172、滬深300指數(shù)為（）。

A.大盤指數(shù)

B.大中盤指數(shù)

C.中盤指數(shù)

D.中小盤指數(shù)

【答案】：B173、地方政府專項(xiàng)債券的規(guī)模（）。

A.自行決定

B.不得超過財(cái)政部確定的本地區(qū)專項(xiàng)債券規(guī)模

C.不得超過國務(wù)院確定的本地區(qū)專項(xiàng)債券規(guī)模

D.不得超過國務(wù)院確定的本地區(qū)債券規(guī)模

【答案】：C174、關(guān)于基金信息披露，下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金募集信息披露只是指首次募集信息披露

B.基金管理人和托管人應(yīng)當(dāng)按照法規(guī)規(guī)定的各項(xiàng)時(shí)間要求進(jìn)行基金運(yùn)作信息的披露

C.貨幣基金只需要披露收益公告

D.開放式基金在申購和贖回后，會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值

【答案】：A175、貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限為()年以內(nèi)。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A176、證券市場(chǎng)監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對(duì)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展意義重大，下列關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管意義的有關(guān)說法，錯(cuò)誤的是（）

A.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要

B.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者特別是機(jī)構(gòu)投資者合法權(quán)益的需要

C.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要

D.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)

【答案】：B177、地方政府專項(xiàng)債券的期限為（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年、10年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、3年、5年、7年、10年

【答案】：D178、按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)

【答案】：A179、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行國債分銷時(shí)，辦理承銷商與分銷認(rèn)購人之間分銷債券過戶手續(xù)的機(jī)構(gòu)是（）

A.證券交易所

B.承銷商自身

C.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國人民銀行

【答案】：C180、1982年，正式開辦世界上第一個(gè)股票指數(shù)期貨交易的交易所是（）。

A.美國證券交易所

B.堪薩斯期貨交易所

C.紐約證券交易所

D.芝加哥商業(yè)交易所所屬的國際貨幣市場(chǎng)

【答案】：B181、全國首家獲準(zhǔn)擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍的外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是（）。

A.韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

B.香港友邦保險(xiǎn)公司

C.香港富衛(wèi)人壽保險(xiǎn)公司

D.安聯(lián)（）保險(xiǎn)控股有限公司

【答案】：A182、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中，有誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票

B.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議就可發(fā)行

C.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中應(yīng)規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格

【答案】：B183、下面對(duì)證券公司表述錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)

B.證券公司提供的服務(wù)具有專業(yè)性

C.證券公司本身無法在證券市場(chǎng)進(jìn)行投資

D.證券公司可以為投資者提供金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

【答案】：C184、以下與股票上市地區(qū)有關(guān)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.境外上市外資股由H股、N股、L股、S股等構(gòu)成

B.滬市A股買賣的代碼以600、601、603、605開頭

C.深市A股買賣的代碼以002開頭

D.創(chuàng)業(yè)板股票代碼以300、301開頭

【答案】：C185、以下關(guān)于證券投資者的描述正確的是（）。

A.從交易金額來看，在我國證券交易市場(chǎng)上，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者占比重超過50%

B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場(chǎng)價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力

C.證券市場(chǎng)的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機(jī)構(gòu)投資者和非機(jī)構(gòu)投資者

D.機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者

【答案】：B186、下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是（）。

A.知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

B.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為

C.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

D.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為

【答案】：C187、在證券投資基金運(yùn)作的三大部分中，處于核心作用的是（），其他活動(dòng)都圍繞和服務(wù)于這一核心活動(dòng)。

A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

B.基金的會(huì)計(jì)核算

C.基金的投資管理

D.基金的后臺(tái)管理

【答案】：C188、下列可能會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)中，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.恐怖襲擊

B.內(nèi)部流程

C.聲譽(yù)受損

D.黑客攻擊

【答案】：C189、按照市場(chǎng)功能的不同，資本市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和（）。

A.股票市場(chǎng)

B.交易市場(chǎng)

C.基金市場(chǎng)

D.場(chǎng)外市場(chǎng)

【答案】：B190、我國中小企業(yè)板塊市場(chǎng)設(shè)立在（）。

A.上海金融交易中心

B.上海證券交易所

C.全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)

D.深圳證券交易所

【答案】：D191、按照面值貨幣與發(fā)行債券市場(chǎng)的關(guān)系，國際債券可分為（）和（）。

A.外國債券-日本債券

B.外國債券-歐洲債券

C.歐洲債券-亞洲債券

D.歐洲債券-日本債券

【答案】：B192、交易所市場(chǎng)發(fā)行國債的分銷時(shí)，下列說法正確的是（）。

A.在實(shí)際運(yùn)作中，承銷商可以選擇場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷或場(chǎng)外分銷兩種方式

B.證券交易所為同一期（次）國債向承銷商提供同一承銷代碼

C.投資者通過交易所買入債券時(shí)，繳納傭金

D.通過證券交易所交易后，國債不會(huì)自動(dòng)過戶到客戶的賬戶內(nèi)

【答案】：A193、下列關(guān)于股票的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.股票屬于資本證券，但又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本

B.股票代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)

C.股票是一種有價(jià)證券，其本身沒有價(jià)值

D.股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓在股票占有的轉(zhuǎn)移之后進(jìn)行

【答案】：D194、中國證監(jiān)會(huì)制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理辦法（征求意見稿）》，要求境外機(jī)構(gòu)突出主營(yíng)業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機(jī)構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機(jī)構(gòu)（）個(gè)月過渡期以達(dá)到法規(guī)要求。

A.36

B.24

C.18

D.12

【答案】：B195、如果金融債券上附有多期息票，發(fā)行人定期支付利息，則被稱為（）

A.貼現(xiàn)債券

B.附息金融債券

C.政策性金融債券

D.信用債券

【答案】：B196、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國證券投資基金行業(yè)的（）。

A.自律性組織

B.審批組織

C.登記備案組織

D.監(jiān)管組織

【答案】：A197、資本市場(chǎng)根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資特點(diǎn)，針對(duì)各種不同市場(chǎng)主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內(nèi)在邏輯層次、不同服務(wù)對(duì)象和不同內(nèi)在特點(diǎn)的市場(chǎng)形式。上述描述的是資本市場(chǎng)的（）。

A.特殊性

B.多層次性

C.多樣性

D.多元性

【答案】：B198、基金經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之

A.2個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.9個(gè)月

【答案】：C199、證券發(fā)行市場(chǎng)又稱（）。

A.二級(jí)市場(chǎng)

B.次級(jí)市場(chǎng)

C.流通市場(chǎng)

D.一級(jí)市場(chǎng)

【答案】：D200、在新加坡上市的外資股被稱為（）。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

【答案】：C201、在間接融資方式下，融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在（）手中。

A.資金需求者

B.資金供應(yīng)者

C.金融中介機(jī)構(gòu)

D.政府

【答案】：C202、目前，我國的開放式基金的估值頻率為()估值

A.每個(gè)交易日

B.每?jī)蓚€(gè)交易日

C.每三個(gè)交易日

D.每五個(gè)交易日

【答案】：A203、債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額()萬元，交易單位為債券面額()萬元。

A.10；2

B.8；1

C.10；1

D.8；2

【答案】：C204、下列股票能被選人滬深300指數(shù)的有（）。

A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，雖總市值不高，但是漲勢(shì)良好

B.乙股票為主板上市股票，由于年度報(bào)告未及時(shí)披露等問題，被暫停上市

C.丙股票為主板上市的藍(lán)籌股，但是由于政策影響，近期漲勢(shì)低迷

D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認(rèn)定為ST股票，但從近期季度財(cái)務(wù)報(bào)告來看，本年有望扭虧為盈

【答案】：C205、按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。

A.債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長(zhǎng)型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：A206、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股票市場(chǎng)具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計(jì)不得超過（）人。

A.100

B.150

C.185

D.200

【答案】：D207、中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％

【答案】：B208、設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有自有資金不少于人民幣（）億元。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B209、按照中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，要求主板（中小企業(yè)板）上市的上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利

B.業(yè)務(wù)和盈利來源相對(duì)穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴控股股東和實(shí)際控制人的情形

C.最近24個(gè)月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤(rùn)比上年下降70%以上的情形

D.不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)的擔(dān)保。訴訟、沖裁或者其他重大事項(xiàng)

【答案】：C210、根據(jù)《證券法》，在我國設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件中，自有資金不少于人民幣()億元。

A.3

B.10

C.2

D.5

【答案】：C211、在一級(jí)市場(chǎng)，通常ETF的最小申購，贖回單位是（）

A.50萬份或70萬份

B.50萬份或100萬份

C.60萬份或100萬份

D.60萬份或150萬份

【答案】：B212、地方政府一般債券的期限為（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、5年、7年、10年

【答案】：C213、金融市場(chǎng)通過競(jìng)爭(zhēng)性的價(jià)格決定（），將貨幣資金配置到生產(chǎn)效率最高的經(jīng)濟(jì)主體或部門，使這些部門能夠獲得更多生產(chǎn)要素，從而提高了全社會(huì)的產(chǎn)出，使資源的利用效率得到提高。這反映了金融市場(chǎng)重要性的（）。

A.促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：B214、證券投資者可分為（）兩大類。

A.政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)

B.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者

D.企事業(yè)法人和各類基金

【答案】：B215、張某是S公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，代理S公司購買記名股票，在被購買股票公司的股東名冊(cè)上應(yīng)記載的姓名或名稱為（）。

A.S公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)張某

B.S公司的法定代表人王某

C.S公司

D.S公司的總經(jīng)理李某

【答案】：C216、—般來說，如果一國國際收支連續(xù)出現(xiàn)逆差，政府為了平衡國際收支，會(huì)采?。ǎ┐胧?，股價(jià)會(huì)（）。

A.提高國內(nèi)利率和匯率上漲

B.提高國內(nèi)利率和匯率下降

C.降低國內(nèi)利率和匯率上漲

D.降低國內(nèi)利率和匯率下降

【答案】：B217、在競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式下，國債承銷團(tuán)甲類成員最低投標(biāo)為當(dāng)期（次）國債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的（）；乙類為（）。

A.4％；1.5％

B.5％；2％

C.5％；1.5％

D.4％；1％

【答案】：A218、除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營(yíng)證券投資基金、經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃允許的行為包括（）。

A.購買不動(dòng)產(chǎn)

B.投資于銀行存款等貨幣市場(chǎng)工具

C.購買房地產(chǎn)抵押按揭

D.購買實(shí)物商品

【答案】：B219、按照權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，可將權(quán)證分為（）。

A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證

【答案】：B220、A公司當(dāng)年的凈資產(chǎn)收益率為75%，已知當(dāng)年的銷售利潤(rùn)率為25%，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2，那么杠桿比率為（）。

A.3

B.0、375

C.1、5

D.0、67

【答案】：C221、()提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。

A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：D222、我國中小企業(yè)板塊市場(chǎng)設(shè)立在（），創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)設(shè)立在（）。

A.上海證券交易所；深圳證券交易所

B.深圳證券交易所；上海證券交易所

C.深圳證券交易所；深圳證券交易所

D.上海證券交易所；上海證券交易所

【答案】：C223、股票的交易和轉(zhuǎn)讓并不直接影響真實(shí)資本的運(yùn)動(dòng)。股票一經(jīng)認(rèn)購，持有者不能要求退股，但可以通過（）進(jìn)行交易。

A.一級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.三級(jí)市場(chǎng)

D.四級(jí)市場(chǎng)

【答案】：B224、證券賬戶不能用于記載（）。

A.投資者所持證券的種類

B.投資者所持證券的數(shù)量

C.投資者所持證券的變動(dòng)情況

D.投資者用于買賣證券的貨幣金額

【答案】：D225、（）—般多在證券市場(chǎng)發(fā)展初期，法制尚不健全、市場(chǎng)機(jī)制尚未理順或與突發(fā)性事件時(shí)使用。

A.行政手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.市場(chǎng)手段

D.法律手段

【答案】：A226、股份有限公司公開發(fā)行企業(yè)債券必須滿足凈資產(chǎn)額不低于（）。

A.1000萬元

B.3000萬元

C.6000萬元

D.8000萬元

【答案】：B227、（）時(shí)確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施。

A.債券登記

B.債券托管

C.債券兌付

D.債券付息

【答案】：A228、下列（）股票發(fā)行制度直接影響有關(guān)參與各方的利益分配。

A.發(fā)行主體

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行定價(jià)

【答案】：C229、下列關(guān)于外資股的說法，錯(cuò)誤的是()

A.外資股可分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股

B.境內(nèi)上市外資股也被稱為B股

C.境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成

D.紅籌股屬于外資股，是內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場(chǎng)籌資的重要渠道

【答案】：D230、下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人

B.基金份額持有人享有對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

C.基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

D.基金托管人承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

【答案】：D231、按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，需要具備（）名以上執(zhí)業(yè)律師，其中（）名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù)。

A.20；5

B.20；3

C.10；5

D.10；3

【答案】：A232、主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價(jià)格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)的一類機(jī)構(gòu)實(shí)體，是全球金融體系主要參與者中的（）。

A.中央銀行

B.其他金融公司

C.非金融公司

D.住戶

【答案】：C233、證券公司在承銷證券過程中，進(jìn)行虛假的或者誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動(dòng)，可以處()的罰款。

A.20萬元以上40萬元以下

B.30萬元以上50萬元以下

C.20萬元以上60萬元以下

D.30萬元以上60萬元以下

【答案】：D234、下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

B.主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)

C.各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

D.依靠地緣優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平

【答案】：C235、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括()。

A.符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件

B.發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬元

C.首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上

D.市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：B236、下列選項(xiàng)中。不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是()。

A.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)

B.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

C.適用于為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

【答案】：C237、貨幣期貨又稱（）。

A.股票期貨

B.外匯期貨

C.債券期貨

D.利率期貨

【答案】：B238、股票代表著股東的（），所以對(duì)于股份公司來說，通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆（），股票的轉(zhuǎn)讓（）。

A.暫時(shí)性投資、不穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

B.暫時(shí)性投資、穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

C.永久性投資、穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

D.永久性投資、不穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

【答案】：C239、滬深證券交易所對(duì)股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。

A.5％

B.8％

C.10％

D.15％

【答案】：C240、世界各國對(duì)證券公司的劃分和稱呼不盡相同。美國的通俗稱謂是（）

A.證券經(jīng)紀(jì)商

B.商人銀行

C.證券銀行

D.投資銀行

【答案】：D241、下列關(guān)于MOM說法錯(cuò)誤的是（）。

A.MOM產(chǎn)品只能通過公開募集方式設(shè)立

B.子管理人是母管理人的投資顧問，屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，受母管理人委托提供投資建議等基金服務(wù)

C.母管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不因委托而免除

D.MOM管理人中管理人產(chǎn)品資產(chǎn)劃分成兩個(gè)或兩個(gè)以上資產(chǎn)單元，每一個(gè)資產(chǎn)單元單獨(dú)開立證券期貨賬戶

【答案】：A242、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收，下列說法正確的是（）。

A.個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅

B.個(gè)人投資者買賣基金份額需要免征收印花稅

C.個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入，需要征收個(gè)人所得稅

D.個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，需要不征收個(gè)人所得稅

【答案】：A243、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券的說法，有誤的是（）。

A.企業(yè)債券和公司債券是相同的一種債券

B.企業(yè)債券涵蓋公司債券

C.企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司

D.我國企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于公司債券

【答案】：A244、（）是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期權(quán)

C.金融期貨

D.金融互換

【答案】：B245、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為（）。

A.1元

B.1億元

C.2元

D.2億元

【答案】：A246、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公募基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金行業(yè)自律組織

【答案】：C247、至（）年，在我國大陸證券市場(chǎng)上，證券發(fā)行和交易徹底實(shí)現(xiàn)了無紙化。

A.2001

B.2000

C.1998

D.1990

【答案】：C248、下面關(guān)于證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)發(fā)展階段的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.在第一階段，證券公司一般都沒有設(shè)置專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是操作風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理工作以散落在業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制為主

B.在第二階段，證券公司已經(jīng)基本上成立了獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部，按照風(fēng)險(xiǎn)類型有針對(duì)性地開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作

C.在第三階段，壓力測(cè)試作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的補(bǔ)充已經(jīng)得到廣泛應(yīng)用

D.在第三階段，全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范的出臺(tái)標(biāo)志著證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入到全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)階段

【答案】：C249、根據(jù)《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》（2020年修訂），證券金融公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為（）。

A.預(yù)收資本

B.實(shí)收資本

C.應(yīng)繳資本

D.預(yù)付資本

【答案】：B250、根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（）與（）兩大類。

A.契約型基金公司型基金

B.封閉式基金開放式基金

C.公募基金私募基金

D.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金

【答案】：C251、金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以（）為交易對(duì)手。

A.交易所（或期貨清算公司）

B.期貨經(jīng)紀(jì)公司

C.賣方

D.買方

【答案】：A252、國債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額(含追加承銷部分)為當(dāng)次國債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的（）；乙類為（）。

A.0.1％.0.2％

B.0.2％，0.2％

C.0.2％.1％

D.1％，0.2％

【答案】：D253、我國目前的匯率制度是（）。

A.固定匯率制

B.釘住匯率制

C.聯(lián)合浮動(dòng)匯率制

D.有管理的浮動(dòng)匯率制

【答案】：D254、基金自身投資活動(dòng)產(chǎn)生的稅收不包括（）。

A.增值稅

B.印花稅

C.所得稅

D.消費(fèi)稅

【答案】：D255、規(guī)定了票面利率，在到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券，稱之為（）。

A.實(shí)物債券

B.貼現(xiàn)債券

C.息票累積債券

D.附息債券

【答案】：C256、關(guān)于全球金融市場(chǎng)歷史演變的說法，正確的是()

A