2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告大額交易和可疑交易

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.銀保監(jiān)會(huì)D.公安機(jī)關(guān)

【答案】：A2、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A3、反洗錢法律法規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)履行的義務(wù)，本質(zhì)上是為了（）

A.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)自身利益B.維護(hù)國(guó)家金融安全C.保護(hù)客戶合法權(quán)益D.以上都是

【答案】：B4、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作考核機(jī)制，對(duì)（）進(jìn)行考核

A.反洗錢工作的開(kāi)展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告D.采取進(jìn)一步的客戶身份識(shí)別措施

【答案】：D7、金融機(jī)構(gòu)在提交大額交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保報(bào)告的（）

A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D8、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.客戶身份識(shí)別報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分報(bào)告

【答案】：B9、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B10、金融機(jī)構(gòu)在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

A.票據(jù)的真實(shí)性B.票據(jù)的背書(shū)連續(xù)性C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D11、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

【答案】：C12、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內(nèi)容

A.反洗錢培訓(xùn)B.反洗錢宣傳C.反洗錢內(nèi)部審計(jì)D.以上都是

【答案】：D13、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A14、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)核實(shí)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

【答案】：A15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行（），確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

A.登記B.核實(shí)C.更新D.以上都是

【答案】：D16、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D17、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識(shí)別B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報(bào)告

【答案】：C18、反洗錢工作的牽頭部門(mén)是（）

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局

【答案】：A19、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C20、洗錢的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過(guò)復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來(lái)源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：A21、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系后，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控B.妥善保存客戶身份資料和交易記錄C.及時(shí)銷毀客戶身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B22、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B23、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎(jiǎng)懲C.部門(mén)評(píng)優(yōu)D.以上都是

【答案】：D24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

A.自身反洗錢工作B.客戶風(fēng)險(xiǎn)C.交易風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D25、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，由中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B26、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報(bào)告外，還應(yīng)當(dāng)（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告D.以上都是

【答案】：D27、金融機(jī)構(gòu)在辦理信托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D28、下列關(guān)于恐怖融資的識(shí)別，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的身份背景B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D29、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢工作信息進(jìn)行報(bào)送的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B30、金融機(jī)構(gòu)在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.投保人B.被保險(xiǎn)人C.受益人D.以上都是

【答案】：D31、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來(lái)源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.增加資金的流動(dòng)性

【答案】：A32、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D33、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），對(duì)反洗錢工作的開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內(nèi)部審計(jì)制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責(zé)任追究制度D.以上都是

【答案】：D34、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行評(píng)估，確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D35、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說(shuō)法正確的是（）

A.威脅國(guó)家安全B.破壞社會(huì)穩(wěn)定C.危害人民生命財(cái)產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D36、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），能夠覆蓋所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A37、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報(bào)送（）

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.銀保監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A39、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識(shí)別工作的開(kāi)展情況C.大額交易和可疑交易報(bào)告的報(bào)送情況D.以上都是

【答案】：D40、中國(guó)人民銀行可以授權(quán)（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局

【答案】：A41、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說(shuō)法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D42、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)在劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)進(jìn)行分析B.及時(shí)提交可疑交易報(bào)告C.及時(shí)采取控制措施D.以上都是

【答案】：D44、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D45、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A46、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲(chǔ)D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C47、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)D.以上都是

【答案】：D48、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C