2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應當結合客戶身份、交易背景等因素進行綜合分析B.可以僅根據交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應當關注交易的異常頻率和方式D.應當關注交易的資金流向

【答案】：B2、單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A3、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內容D.以上都是

【答案】：D4、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以對其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷經營許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C5、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構對不同風險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B6、金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，（）對反洗錢內部控制制度的有效實施負責

A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.反洗錢工作小組

【答案】：B7、金融機構未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B8、客戶風險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D9、金融機構應當建立反洗錢工作保密制度，對反洗錢工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.反洗錢內部審計報告D.以上都是

【答案】：D10、客戶風險等級劃分的“風險為本”原則是指（）

A.根據客戶的風險狀況采取不同的識別措施B.對高風險客戶采取強化識別措施C.對中低風險客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D11、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C12、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機構B.特定非金融機構C.自然人D.以上都不是

【答案】：C13、下列關于可疑交易報告的內容，說法正確的是（）

A.應當包括客戶的身份信息B.應當包括交易的詳細信息C.應當包括可疑點的分析說明D.以上都是

【答案】：D14、下列屬于反洗錢培訓對象的是（）

A.新入職員工B.轉崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D15、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A16、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構（）

A.不得低估客戶的風險等級B.不得高估客戶的風險等級C.保持風險等級劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A17、下列關于大額交易報告的要素，說法正確的是（）

A.應當包括客戶的身份信息B.應當包括交易的金額和時間C.應當包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D18、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由中國人民銀行或者其分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B19、金融機構應當對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取強化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進一步調查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進一步了解客戶經營活動狀況、財產來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務關系

【答案】：D20、金融機構未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B21、金融機構應當建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D22、反洗錢內部控制制度應當包括客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內容

A.反洗錢培訓B.反洗錢宣傳C.反洗錢內部審計D.以上都是

【答案】：D23、下列屬于反洗錢培訓效果評估內容的是（）

A.員工對反洗錢知識的掌握程度B.員工對反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢工作的實際效果D.以上都是

【答案】：D24、金融機構應當建立反洗錢培訓檔案，記錄培訓的（）等內容

A.時間B.內容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D25、金融機構在辦理業(yè)務時，應當對客戶的（）進行識別，確保交易的真實性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D26、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構C.公安機關D.以上都是

【答案】：A27、金融機構應當定期對反洗錢內部控制制度的執(zhí)行情況進行內部審計，審計結果應當向（）報告

A.董事會B.高級管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A28、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進入金融機構進行檢查B.詢問金融機構的工作人員C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料D.凍結金融機構的客戶賬戶

【答案】：D29、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識別B.客戶風險等級劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報告

【答案】：C30、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機構（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據客戶交易情況及時調整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調整其風險等級D.以上都是

【答案】：D31、反洗錢工作的“全面合作”原則要求金融機構與（）進行合作

A.司法機關B.行政執(zhí)法機關C.其他金融機構D.以上都是

【答案】：D32、金融機構的反洗錢工作責任追究應當堅持（）的原則

A.實事求是B.權責一致C.懲教結合D.以上都是

【答案】：D33、金融機構的反洗錢培訓應當由（）組織實施

A.反洗錢專門機構B.人力資源部門C.業(yè)務部門D.以上都是

【答案】：A34、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應當延長至交易結束后10年D.以上都是

【答案】：D35、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機構（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D36、金融機構在辦理跨境匯款業(yè)務時，應當?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D37、客戶風險等級劃分的依據不包括（）

A.客戶的職業(yè)B.客戶的收入狀況C.客戶的性別D.客戶的交易記錄

【答案】：C38、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C39、對于高風險客戶，金融機構應當至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個月B.6個月C.1年D.2年

【答案】：B40、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據客戶交易情況及時調整風險等級C.客戶風險等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D41、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，給他人造成損害的，應當依法承擔（）

A.行政責任B.民事責任C.刑事責任D.以上都是

【答案】：B42、金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，由中國人民銀行或者其分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B43、下列關于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構內部調撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D44、反洗錢培訓的內容應當包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內部控制制度、（）等

A.客戶身份識別方法B.大額交易和可疑交易報告流程C.洗錢風險識別與防范D.以上都是

【答案】：D45、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構應當按照（）的原則，建立健全反洗錢內部控制制度

A.風險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D46、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問時，應當（）

A.及時核實B.中止為客戶辦理業(yè)務C.向中國人民銀行報告D.向公安機關報告

【答案】：A47、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動提供資金支持D.個人合法的外匯買賣

【答案】：D48、金融機構應