2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D.凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶賬戶

【答案】：D2、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作考核應(yīng)當(dāng)與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D3、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C4、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報(bào)送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A6、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責(zé)不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報(bào)告B.對報(bào)告信息進(jìn)行分析C.向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

【答案】：D7、客戶身份識別的“勤勉盡責(zé)”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對客戶身份信息進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)B.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D8、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說法正確的是（）

A.客戶身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D9、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.增加資金的流動性

【答案】：A10、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.客戶身份識別報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)等級劃分報(bào)告

【答案】：B11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容

A.時(shí)間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D12、下列關(guān)于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護(hù)社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C13、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A14、金融機(jī)構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

A.交易的金額B.交易的對手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D15、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時(shí)更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D16、下列關(guān)于可疑交易報(bào)告的內(nèi)容，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的詳細(xì)信息C.應(yīng)當(dāng)包括可疑點(diǎn)的分析說明D.以上都是

【答案】：D17、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分應(yīng)當(dāng)保持審慎B.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級C.不得高估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級D.以上都是

【答案】：A18、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報(bào)告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C19、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的要素，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的金額和時(shí)間C.應(yīng)當(dāng)包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D20、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排，對（）進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D21、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C22、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識別技巧

【答案】：C23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人采取強(qiáng)化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、受益人身份B.進(jìn)一步了解客戶經(jīng)營活動狀況、財(cái)產(chǎn)來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

【答案】：D24、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)D.以上都是

【答案】：D25、下列關(guān)于大額交易的報(bào)告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報(bào)送B.可以通過紙質(zhì)方式報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的方式報(bào)送D.以上都是

【答案】：C26、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整的說法，正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的交易情況動態(tài)調(diào)整B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為中低風(fēng)險(xiǎn)客戶C.中低風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)客戶D.以上都是

【答案】：D27、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.以上都是

【答案】：D28、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.不得高估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級C.保持風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A29、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作檔案進(jìn)行管理的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B30、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）的原則

A.實(shí)事求是B.權(quán)責(zé)一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D31、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)主體的是（）

A.內(nèi)部審計(jì)部門B.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)C.反洗錢專門機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：A32、下列關(guān)于恐怖融資的識別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的身份背景B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D33、下列關(guān)于洗錢與恐怖融資的關(guān)系，說法正確的是（）

A.恐怖融資是洗錢的一種特殊形式B.洗錢與恐怖融資的上游犯罪不同C.洗錢與恐怖融資的危害不同D.以上都是

【答案】：D34、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可以對其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷經(jīng)營許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C35、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C36、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B37、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識別B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報(bào)告

【答案】：C38、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的介質(zhì)，說法正確的是（）

A.可以以紙質(zhì)形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D39、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D40、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)B.交易一方為司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊(duì)D.以上都是

【答案】：D41、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C42、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

【答案】：C43、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C44、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預(yù)防洗錢活動B.維護(hù)金融秩序C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

【答案】：C45、反洗錢工作的目標(biāo)是（）

A.預(yù)防洗錢活動B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對（）進(jìn)行有效控制

A.客戶身份識別風(fēng)險(xiǎn)B.大額交易報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)C.可疑交易報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D47、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D48、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估的核心原則是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A49、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元