2026年反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢(qián)工作檔案進(jìn)行管理的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B2、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作責(zé)任追究制度應(yīng)當(dāng)明確（）的責(zé)任

A.高級(jí)管理人員B.反洗錢(qián)崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D3、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C4、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢(qián)工作信息進(jìn)行報(bào)送的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B5、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、（）、業(yè)務(wù)類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國(guó)籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C6、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證C.取消其高級(jí)管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D7、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B8、反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢(qián)法律法規(guī)、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶身份識(shí)別方法B.大額交易和可疑交易報(bào)告流程C.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范D.以上都是

【答案】：D9、金融機(jī)構(gòu)在辦理融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.出租人B.承租人C.擔(dān)保人D.以上都是

【答案】：D10、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)注明（）

A.報(bào)告機(jī)構(gòu)名稱B.報(bào)告日期C.可疑交易的識(shí)別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D11、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.只提交大額交易報(bào)告B.只提交可疑交易報(bào)告C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D.任選其一提交

【答案】：C12、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)行更新的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B13、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A14、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎(jiǎng)懲C.部門(mén)評(píng)優(yōu)D.以上都是

【答案】：D15、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書(shū)

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B17、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)B.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)D.以上都是

【答案】：D18、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢(qián)D.以上都是

【答案】：A19、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲(chǔ)D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C20、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B21、金融機(jī)構(gòu)在辦理保理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.保理商B.應(yīng)收賬款債權(quán)人C.應(yīng)收賬款債務(wù)人D.以上都是

【答案】：D22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢(qián)工作納入（），確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.以上都是

【答案】：D24、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D25、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報(bào)告外，還應(yīng)當(dāng)（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告D.以上都是

【答案】：D26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作信息系統(tǒng)，對(duì)（）進(jìn)行自動(dòng)化處理

A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D27、反洗錢(qián)工作的目標(biāo)是（）

A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D28、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，被中國(guó)人民銀行處以罰款的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A29、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取的現(xiàn)場(chǎng)檢查措施不包括（）

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D.凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶賬戶

【答案】：D30、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說(shuō)法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結(jié)束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應(yīng)當(dāng)延長(zhǎng)至交易結(jié)束后10年D.以上都是

【答案】：D31、中國(guó)人民銀行可以授權(quán)（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局

【答案】：A32、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況采取不同的識(shí)別措施B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別措施C.對(duì)中低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化識(shí)別措施D.以上都是

【答案】：D33、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整的說(shuō)法，正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的交易情況動(dòng)態(tài)調(diào)整B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為中低風(fēng)險(xiǎn)客戶C.中低風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)客戶D.以上都是

【答案】：D34、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的變化及時(shí)更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是

【答案】：D35、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作保密制度，對(duì)反洗錢(qián)工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告D.以上都是

【答案】：D36、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以對(duì)其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C37、下列關(guān)于反洗錢(qián)培訓(xùn)的頻率，說(shuō)法正確的是（）

A.每年至少進(jìn)行一次B.每半年至少進(jìn)行一次C.每季度至少進(jìn)行一次D.每月至少進(jìn)行一次

【答案】：A38、洗錢(qián)罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A39、下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（）

A.來(lái)自反洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務(wù)涉及洗錢(qián)上游犯罪高發(fā)領(lǐng)域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問(wèn)的客戶D.以上都是

【答案】：D40、下列關(guān)于大額交易的報(bào)告方式，說(shuō)法正確的是（）

A.可以通過(guò)電子方式報(bào)送B.可以通過(guò)紙質(zhì)方式報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的方式報(bào)送D.以上都是

【答案】：C41、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻模ǎ┬畔?/p>

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D42、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)進(jìn)行分析B.及時(shí)提交可疑交易報(bào)告C.及時(shí)采取控制措施D.以上都是

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，（）對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.反洗錢(qián)工作小組

【答案】：B44、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的要素，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的金額和時(shí)間C.應(yīng)當(dāng)包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D45、客戶身份識(shí)別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權(quán)益的個(gè)人B.最終擁有客戶所有權(quán)的個(gè)人C.從客戶交易中獲得利益的個(gè)人D.以上都是

【答案】：D46、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.銷(xiāo)毀客戶身份資料B.銷(xiāo)毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機(jī)關(guān)

【答案】：C47、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同崗位人員的（），制定相應(yīng)的培訓(xùn)內(nèi)容

A.工作職責(zé)B.業(yè)務(wù)范圍C.風(fēng)險(xiǎn)狀況D.以上都是

【答案】：D