2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構應當按照規(guī)定，對（）進行反洗錢風險等級劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A2、下列關于可疑交易報告的內容，說法正確的是（）

A.應當包括客戶的身份信息B.應當包括交易的詳細信息C.應當包括可疑點的分析說明D.以上都是

【答案】：D3、金融機構的反洗錢內部控制制度應當具有（），并根據法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D4、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D5、金融機構發(fā)現可疑交易后，應當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D6、客戶身份識別的“勤勉盡責”原則要求金融機構（）

A.對客戶身份信息進行認真核實B.不得為身份不明的客戶提供服務C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D7、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機構（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據客戶交易情況及時調整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調整其風險等級D.以上都是

【答案】：D8、下列關于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應當在交易發(fā)生后的3個工作日內報送B.應當在交易發(fā)生后的5個工作日內報送C.應當在交易發(fā)生后的7個工作日內報送D.應當在交易發(fā)生后的10個工作日內報送

【答案】：B9、金融機構在辦理銀行卡業(yè)務時，應當對辦卡人進行（），確保辦卡人身份的真實性

A.身份識別B.風險評估C.資信調查D.以上都是

【答案】：A10、下列關于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構內部調撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構簽訂的協議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D11、金融機構的反洗錢培訓應當針對不同崗位人員的（），制定相應的培訓內容

A.工作職責B.業(yè)務范圍C.風險狀況D.以上都是

【答案】：D12、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構對不同風險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B13、金融機構應當配備（）的反洗錢人員，負責反洗錢工作的具體實施

A.具備專業(yè)知識B.具備業(yè)務能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D14、金融機構應當按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A15、下列關于洗錢罪的量刑，說法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D16、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A17、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的介質，說法正確的是（）

A.可以以紙質形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應當符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D18、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當告知客戶（）

A.反洗錢的相關規(guī)定B.客戶的權利和義務C.金融機構的反洗錢職責D.以上都是

【答案】：A19、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作進行內部審計的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B20、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據客戶交易情況及時調整風險等級C.客戶風險等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D21、金融機構應當對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內容D.以上都是

【答案】：D22、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、（）、業(yè)務類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C23、金融機構在辦理證券業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A24、金融機構應當建立反洗錢工作信息披露制度，按照規(guī)定披露（）信息

A.反洗錢內部控制制度B.反洗錢工作開展情況C.反洗錢培訓情況D.以上都是

【答案】：B25、下列關于反洗錢培訓的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進行一次B.每半年至少進行一次C.每季度至少進行一次D.每月至少進行一次

【答案】：A26、金融機構應當建立反洗錢工作保密制度，對反洗錢工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.反洗錢內部審計報告D.以上都是

【答案】：D27、金融機構在發(fā)現客戶身份信息存在疑問時，應當（）

A.及時核實B.中止為客戶辦理業(yè)務C.向中國人民銀行報告D.向公安機關報告

【答案】：A28、下列關于可疑交易報告的說法，正確的是（）

A.可疑交易報告僅需報告交易的金額和時間B.金融機構可以根據自身判斷，決定是否提交可疑交易報告C.可疑交易報告應當包括客戶身份信息、交易信息和可疑點分析等內容D.以上都不對

【答案】：C29、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重構成犯罪的，應當依法追究（）

A.行政責任B.民事責任C.刑事責任D.以上都是

【答案】：C30、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經營范圍D.以上都是

【答案】：D31、金融機構的反洗錢工作應當接受（）的監(jiān)督管理

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A32、金融機構在辦理票據業(yè)務時，應當關注（），防范洗錢風險

A.票據的真實性B.票據的背書連續(xù)性C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D33、金融機構未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B34、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A35、金融機構的反洗錢培訓應當注重（），提高培訓的效果

A.實用性B.針對性C.系統性D.以上都是

【答案】：D36、下列關于反洗錢內部審計的說法，正確的是（）

A.反洗錢內部審計應當定期進行B.反洗錢內部審計結果應當向董事會報告C.反洗錢內部審計可以由內部審計部門或者外部審計機構實施D.以上都是

【答案】：D37、下列關于大額交易的識別，說法正確的是（）

A.應當按照規(guī)定的金額標準進行識別B.應當關注交易的類型和方式C.應當關注交易的主體D.以上都是

【答案】：D38、下列關于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C39、中國人民銀行及其分支機構對金融機構實施反洗錢現場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應當出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A40、客戶風險等級劃分的依據不包括（）

A.客戶的職業(yè)B.客戶的收入狀況C.客戶的性別D.客戶的交易記錄

【答案】：C41、金融機構在提交可疑交易報告后，應當對客戶的交易進行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時報告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D42、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當（）為客戶辦理業(yè)務

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B43、反洗錢工作的“風險為本”原則要求金融機構（）

A.識別洗錢風險B.評估洗錢風險C.采取措施控制洗錢風險D.以上都是

【答案】：D44、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C45、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關B.交易一方為司法機關、軍事機關C.交易一方為人民政協機關、人民解放軍、武警部隊D.以上都是

【答案】：D46、金融機構在辦理衍生品交易業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.交易雙方B.交易對手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D47、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A48、下列屬于高風險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領域的客戶C.身份不明或身份資料