2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關于大額交易報告的說法，錯誤的是（）

A.大額交易報告應當在交易發(fā)生后的5個工作日內提交B.金融機構應當對大額交易進行審查，發(fā)現可疑的，應當按照可疑交易報告的規(guī)定辦理C.大額交易報告僅需報告客戶的身份信息和交易金額D.以上都不對

【答案】：C2、客戶風險等級劃分的“風險為本”原則是指（）

A.根據客戶的風險狀況采取不同的識別措施B.對高風險客戶采取強化識別措施C.對中低風險客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D3、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A4、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C5、金融機構在與客戶終止業(yè)務關系后，應當（）

A.繼續(xù)對客戶進行風險監(jiān)控B.妥善保存客戶身份資料和交易記錄C.及時銷毀客戶身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B6、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當告知客戶（）

A.反洗錢的相關規(guī)定B.客戶的權利和義務C.金融機構的反洗錢職責D.以上都是

【答案】：A7、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作D.盈利性

【答案】：D8、下列關于反洗錢培訓的內容，說法錯誤的是（）

A.應當包括反洗錢法律法規(guī)B.應當包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應當包括可疑交易識別技巧

【答案】：C9、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項劃轉

【答案】：C10、金融機構在與客戶終止業(yè)務關系時，應當（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機關

【答案】：C11、金融機構發(fā)現可疑交易后，應當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D12、金融機構未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B13、下列屬于反洗錢培訓對象的是（）

A.新入職員工B.轉崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D14、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當對客戶的（）進行評估，確定客戶的風險等級

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D15、金融機構應當將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內部控制C.風險管理D.以上都是

【答案】：D16、金融機構在辦理現金業(yè)務時，應當關注（），防范大額現金交易風險

A.現金交易的金額B.現金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D17、金融機構應當建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內容

A.開展情況B.培訓情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D18、金融機構應當對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內容D.以上都是

【答案】：D19、金融機構在辦理業(yè)務時，應當對客戶的（）進行識別，確保交易的真實性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D20、金融機構在辦理證券業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A21、金融機構的反洗錢工作考核結果應當作為（）的重要依據

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D22、客戶風險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D23、下列關于客戶風險等級調整的說法，正確的是（）

A.應當根據客戶的交易情況動態(tài)調整B.高風險客戶可以調整為中低風險客戶C.中低風險客戶可以調整為高風險客戶D.以上都是

【答案】：D24、金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交（）

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份識別報告D.風險等級劃分報告

【答案】：B25、金融機構的反洗錢工作考核應當與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D26、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的介質，說法正確的是（）

A.可以以紙質形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應當符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D27、金融機構應當按照規(guī)定向（）報告大額交易和可疑交易

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當地分支機構C.銀保監(jiān)會D.公安機關

【答案】：A28、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內容D.以上都是

【答案】：D29、金融機構應當建立（），對反洗錢工作的開展情況進行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內部審計制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責任追究制度D.以上都是

【答案】：D30、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以對其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷經營許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C31、金融機構應當按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A32、洗錢的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經濟體系D.將資金轉移至境外

【答案】：A33、下列關于客戶身份識別的持續(xù)性，說法正確的是（）

A.業(yè)務關系存續(xù)期間，應當持續(xù)關注客戶身份信息B.客戶身份信息發(fā)生變更的，應當及時更新C.發(fā)現客戶身份信息存在疑問的，應當及時核實D.以上都是

【答案】：D34、金融機構在辦理保理業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.保理商B.應收賬款債權人C.應收賬款債務人D.以上都是

【答案】：D35、客戶身份識別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權益的個人B.最終擁有客戶所有權的個人C.從客戶交易中獲得利益的個人D.以上都是

【答案】：D36、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上的款項劃轉D.以上都是

【答案】：D37、客戶風險等級劃分的“動態(tài)調整”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據客戶交易情況及時調整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調整其風險等級D.以上都是

【答案】：D38、金融機構在辦理跨境匯款業(yè)務時，應當登記匯款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯系方式D.以上都是

【答案】：D39、金融機構應當建立客戶風險等級劃分制度，根據客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B40、下列關于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D41、金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）報告

A.內部審計B.風險評估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B42、金融機構的反洗錢培訓應當注重（），提高培訓的效果

A.實用性B.針對性C.系統(tǒng)性D.以上都是

【答案】：D43、客戶風險等級劃分的依據不包括（）

A.客戶的職業(yè)B.客戶的收入狀況C.客戶的性別D.客戶的交易記錄

【答案】：C44、客戶身份識別中的“實際控制人”是指（）

A.對客戶的經營、財務決策具有實際影響力的個人B.對客戶的賬戶具有實際控制權的個人C.最終擁有客戶所有權或者控制權的個人D.以上都是

【答案】：D45、金融機構應當建立反洗錢風險評估機制，定期對（）進行風險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風險C.交易風險D.以上都是

【答案】：D46、金融機構的反洗錢專門機構或者指定內設機構的主要職責不包括（）

A.組織落實反洗錢內部控制制度B.組織開展反洗錢培訓C.組織開展反洗錢宣傳D.對客戶進行風險等級劃分

【答案】：D47、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動提供資金支持D.個人合法的外匯買賣

【答案】：D48、金融機構的反洗錢內部控制制度應當具有（），并根據法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更