2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B2、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A3、下列關(guān)于恐怖融資的識別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的身份背景B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D4、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D5、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)對客戶的（）進(jìn)行評估，確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A7、反洗錢法律法規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)履行的義務(wù)，本質(zhì)上是為了（）

A.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)自身利益B.維護(hù)國家金融安全C.保護(hù)客戶合法權(quán)益D.以上都是

【答案】：B8、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的變化及時更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是

【答案】：D9、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D10、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的說法，錯誤的是（）

A.大額交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對大額交易進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應(yīng)當(dāng)按照可疑交易報(bào)告的規(guī)定辦理C.大額交易報(bào)告僅需報(bào)告客戶的身份信息和交易金額D.以上都不對

【答案】：C11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作信息系統(tǒng)，對（）進(jìn)行自動化處理

A.客戶身份識別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D12、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作檔案進(jìn)行管理的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作信息披露制度，按照規(guī)定披露（）信息

A.反洗錢內(nèi)部控制制度B.反洗錢工作開展情況C.反洗錢培訓(xùn)情況D.以上都是

【答案】：B14、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問時，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時核實(shí)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報(bào)告D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

【答案】：A15、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D16、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B17、反洗錢工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.識別洗錢風(fēng)險(xiǎn)B.評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.采取措施控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D18、下列關(guān)于大額交易的報(bào)告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報(bào)送B.可以通過紙質(zhì)方式報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的方式報(bào)送D.以上都是

【答案】：C19、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C20、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.客戶身份識別報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)等級劃分報(bào)告

【答案】：B21、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A22、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整的說法，正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的交易情況動態(tài)調(diào)整B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為中低風(fēng)險(xiǎn)客戶C.中低風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)客戶D.以上都是

【答案】：D23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作考核機(jī)制，對（）進(jìn)行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D24、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C25、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變造情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報(bào)告D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

【答案】：B26、金融機(jī)構(gòu)在辦理衍生品交易業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.交易雙方B.交易對手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D27、客戶身份識別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

【答案】：C28、下列關(guān)于大額交易的識別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的金額標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行識別B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的類型和方式C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的主體D.以上都是

【答案】：D29、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況采取不同的識別措施B.對高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識別措施C.對中低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D30、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的“全面性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對所有客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)因素D.以上都是

【答案】：D31、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會穩(wěn)定C.危害人民生命財(cái)產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D32、下列屬于反洗錢培訓(xùn)對象的是（）

A.新入職員工B.轉(zhuǎn)崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D33、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的依據(jù)不包括（）

A.客戶的職業(yè)B.客戶的收入狀況C.客戶的性別D.客戶的交易記錄

【答案】：C34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實(shí)性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D35、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)因素D.以上都是

【答案】：D36、下列關(guān)于客戶身份識別的方法，說法正確的是（）

A.可以通過核對身份證件原件進(jìn)行識別B.可以通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行識別C.可以通過第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份驗(yàn)證D.以上都是

【答案】：D37、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時進(jìn)行分析B.及時提交可疑交易報(bào)告C.及時采取控制措施D.以上都是

【答案】：D38、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個月B.6個月C.1年D.2年

【答案】：B39、金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境資金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的（），防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

A.資金來源B.資金用途C.交易對手D.以上都是

【答案】：D40、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶的（）進(jìn)行識別，確保交易的真實(shí)性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D41、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D42、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機(jī)構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.小額貸款公司

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D44、金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D45、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作信息進(jìn)行報(bào)送的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B46、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)D.以上都是

【答案】：D47、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務(wù)的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B48、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的“動態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級C.當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時，