2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關(guān)于可疑交易報(bào)告的說法，正確的是（）

A.可疑交易報(bào)告僅需報(bào)告交易的金額和時(shí)間B.金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身判斷，決定是否提交可疑交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括客戶身份信息、交易信息和可疑點(diǎn)分析等內(nèi)容D.以上都不對

【答案】：C2、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化身份識(shí)別措施的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B3、金融機(jī)構(gòu)在提交大額交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保報(bào)告的（）

A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D4、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B5、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)D.以上都是

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，定期對（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風(fēng)險(xiǎn)C.交易風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D7、金融機(jī)構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范大額現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D8、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）的原則

A.實(shí)事求是B.權(quán)責(zé)一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D9、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.以上都是

【答案】：D10、金融機(jī)構(gòu)在辦理融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.出租人B.承租人C.擔(dān)保人D.以上都是

【答案】：D11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.以上都是

【答案】：D12、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對客戶的（）進(jìn)行識(shí)別，確保交易的真實(shí)性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D13、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易B.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如客戶身份信息發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料D.金融機(jī)構(gòu)可以基于客戶的書面聲明，無需核實(shí)身份信息

【答案】：D14、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報(bào)告外，還應(yīng)當(dāng)（）

A.對客戶進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告D.以上都是

【答案】：D15、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）

A.組織落實(shí)反洗錢內(nèi)部控制制度B.組織開展反洗錢培訓(xùn)C.組織開展反洗錢宣傳D.對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

【答案】：D16、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A17、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容

A.時(shí)間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D19、下列屬于大額交易報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時(shí)間D.以上都是

【答案】：D20、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)對客戶的（）進(jìn)行評估，確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D21、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B22、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D23、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D24、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A25、洗錢的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：A26、反洗錢法律法規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)履行的義務(wù)，本質(zhì)上是為了（）

A.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)自身利益B.維護(hù)國家金融安全C.保護(hù)客戶合法權(quán)益D.以上都是

【答案】：B27、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作檔案進(jìn)行管理的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B28、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變造情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報(bào)告D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

【答案】：B29、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可以對其采取（）措施

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷經(jīng)營許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C30、下列關(guān)于洗錢的危害，說法錯(cuò)誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護(hù)社會(huì)公平正義D.助長犯罪活動(dòng)

【答案】：C31、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送B.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的7個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送D.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送

【答案】：B32、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B33、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C34、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

【答案】：C35、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.只提交大額交易報(bào)告B.只提交可疑交易報(bào)告C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D.任選其一提交

【答案】：C36、下列關(guān)于可疑交易報(bào)告的內(nèi)容，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的詳細(xì)信息C.應(yīng)當(dāng)包括可疑點(diǎn)的分析說明D.以上都是

【答案】：D37、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識(shí)別B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報(bào)告

【答案】：C38、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況采取不同的識(shí)別措施B.對高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別措施C.對中低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡化識(shí)別措施D.以上都是

【答案】：D39、客戶身份識(shí)別的“勤勉盡責(zé)”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對客戶身份信息進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)B.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D40、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A41、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機(jī)關(guān)

【答案】：C42、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻模ǎ┬畔?/p>

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D44、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A45、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的介質(zhì)，說法正確的是（）

A.可以以紙質(zhì)形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作信息披露制度，按照規(guī)定披露（）信息

A.反洗錢內(nèi)部控制制度B.反洗錢工作開展情況C.反洗錢培訓(xùn)情況D.以上都是

【答案】：B47、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A48、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真