2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D2、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D3、金融機(jī)構(gòu)在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢風(fēng)險

A.票據(jù)的真實性B.票據(jù)的背書連續(xù)性C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容

A.時間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）并登記

A.客戶身份識別B.客戶風(fēng)險等級劃分C.大額交易報告D.可疑交易報告

【答案】：A7、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D8、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務(wù)C.合理防范洗錢風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D9、金融機(jī)構(gòu)在辦理衍生品交易業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.交易雙方B.交易對手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D10、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A11、客戶風(fēng)險等級劃分的“分類管理”原則是指（）

A.對不同風(fēng)險等級的客戶采取不同的管理措施B.對高風(fēng)險客戶進(jìn)行重點監(jiān)控C.對中低風(fēng)險客戶進(jìn)行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶的身份信息進(jìn)行（），確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸嵭?、準(zhǔn)確性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D13、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.增加資金的流動性

【答案】：A14、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶的（）進(jìn)行識別，確保交易的真實性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D15、反洗錢工作的目標(biāo)是（）

A.預(yù)防洗錢活動B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D16、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.客戶風(fēng)險等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D17、客戶風(fēng)險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風(fēng)險因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險因素D.以上都是

【答案】：D18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，定期審核客戶身份信息，對高風(fēng)險客戶的審核頻率應(yīng)當(dāng)（）中低風(fēng)險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C19、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機(jī)構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D20、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A21、金融機(jī)構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A22、金融機(jī)構(gòu)在辦理保理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.保理商B.應(yīng)收賬款債權(quán)人C.應(yīng)收賬款債務(wù)人D.以上都是

【答案】：D23、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)B.交易一方為司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊D.以上都是

【答案】：D24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險評估機(jī)制，定期對（）進(jìn)行風(fēng)險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風(fēng)險C.交易風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D26、下列關(guān)于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進(jìn)行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的異常頻率和方式D.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向

【答案】：B27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人采取強(qiáng)化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進(jìn)一步了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

【答案】：D28、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）

A.組織落實反洗錢內(nèi)部控制制度B.組織開展反洗錢培訓(xùn)C.組織開展反洗錢宣傳D.對客戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分

【答案】：D29、下列關(guān)于恐怖融資的識別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的身份背景B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D30、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計內(nèi)容的是（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D31、客戶風(fēng)險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)對不同風(fēng)險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B32、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.當(dāng)客戶風(fēng)險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風(fēng)險等級D.以上都是

【答案】：D33、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險控制機(jī)制，對（）進(jìn)行有效控制

A.客戶身份識別風(fēng)險B.大額交易報告風(fēng)險C.可疑交易報告風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D34、客戶身份識別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

【答案】：C35、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機(jī)構(gòu)C.反洗錢專門機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：A36、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A37、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.以上都是

【答案】：D38、下列關(guān)于大額交易報告的要素，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的金額和時間C.應(yīng)當(dāng)包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D39、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）報告

A.內(nèi)部審計B.風(fēng)險評估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B41、下列關(guān)于可疑交易的報告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時報送B.無需定期報送C.每月匯總報送一次D.每季度匯總報送一次

【答案】：A42、洗錢的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：A43、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），能夠覆蓋所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風(fēng)險點

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A44、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識別B.客戶風(fēng)險等級劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報告

【答案】：C45、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作考核應(yīng)當(dāng)與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D46、下列關(guān)于可疑交易報告的說法，正確的是（）

A.可疑交易報告僅需報告交易的金額和時間B.金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身判斷，決定是否提交可疑交易報告C.可疑交易報告應(yīng)當(dāng)包括客戶身份信息、交易信息和可疑點分析等內(nèi)容D.以上都不對

【答案】：C47、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.采取進(jìn)一步的客戶身份識別措施

【答案】：D48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作信息披露制度，按照規(guī)定披露（）信息

A.反洗錢內(nèi)部控制制度B.反洗錢工作開展情況C.