2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識(shí)別工作的開(kāi)展情況C.大額交易和可疑交易報(bào)告的報(bào)送情況D.以上都是

【答案】：D2、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）

A.組織落實(shí)反洗錢內(nèi)部控制制度B.組織開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)C.組織開(kāi)展反洗錢宣傳D.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

【答案】：D3、下列關(guān)于洗錢罪的量刑，說(shuō)法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D4、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作考核應(yīng)當(dāng)與（）掛鉤

A.員工績(jī)效B.部門(mén)考核C.高級(jí)管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

A.自身反洗錢工作B.客戶風(fēng)險(xiǎn)C.交易風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.客戶身份識(shí)別報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分報(bào)告

【答案】：B7、金融機(jī)構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

A.交易的金額B.交易的對(duì)手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D8、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“分類管理”原則是指（）

A.對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采取不同的管理措施B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控C.對(duì)中低風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D9、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作D.盈利性

【答案】：D10、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況采取不同的識(shí)別措施B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別措施C.對(duì)中低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化識(shí)別措施D.以上都是

【答案】：D11、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A12、金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)C.承擔(dān)最終責(zé)任D.以上都是

【答案】：D13、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行和中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶身份信息的C.客戶身份信息存在疑問(wèn)的D.客戶交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D14、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同崗位人員的（），制定相應(yīng)的培訓(xùn)內(nèi)容

A.工作職責(zé)B.業(yè)務(wù)范圍C.風(fēng)險(xiǎn)狀況D.以上都是

【答案】：D15、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說(shuō)法正確的是（）

A.客戶身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D16、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的要素，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的金額和時(shí)間C.應(yīng)當(dāng)包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D17、反洗錢工作的“保密”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D18、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

【答案】：C19、中國(guó)人民銀行可以授權(quán)（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局

【答案】：A20、金融機(jī)構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A21、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證C.取消其高級(jí)管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D22、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D23、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D24、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)由（）組織實(shí)施

A.反洗錢專門(mén)機(jī)構(gòu)B.人力資源部門(mén)C.業(yè)務(wù)部門(mén)D.以上都是

【答案】：A25、反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶身份識(shí)別方法B.大額交易和可疑交易報(bào)告流程C.洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范D.以上都是

【答案】：D26、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.大額交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)大額交易進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應(yīng)當(dāng)按照可疑交易報(bào)告的規(guī)定辦理C.大額交易報(bào)告僅需報(bào)告客戶的身份信息和交易金額D.以上都不對(duì)

【答案】：C27、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D28、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營(yíng)范圍D.以上都是

【答案】：D29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對(duì)（）進(jìn)行有效控制

A.客戶身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)B.大額交易報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)C.可疑交易報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D30、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C31、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識(shí)別方法C.無(wú)需包括洗錢案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識(shí)別技巧

【答案】：C32、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，說(shuō)法正確的是（）

A.沒(méi)有統(tǒng)一的定量標(biāo)準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機(jī)構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)D.以上都是

【答案】：D33、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C34、下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（）

A.來(lái)自反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務(wù)涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領(lǐng)域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問(wèn)的客戶D.以上都是

【答案】：D35、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告大額交易和可疑交易

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.銀保監(jiān)會(huì)D.公安機(jī)關(guān)

【答案】：A36、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“分類管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B37、客戶身份識(shí)別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

【答案】：C38、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)B.交易一方為司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊(duì)D.以上都是

【答案】：D39、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢工作信息進(jìn)行報(bào)送的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B40、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的核心原則是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A41、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C42、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A43、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D44、反洗錢工作的目標(biāo)是（）

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D45、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A46、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督管理

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A47、下列關(guān)于可疑交易報(bào)告的內(nèi)容，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的詳細(xì)信息C.應(yīng)當(dāng)包括可疑點(diǎn)的分析說(shuō)明D.以上都是

【答案】：D48、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)