2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關(guān)于恐怖融資的識(shí)別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的身份背景B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），對(duì)反洗錢工作的開展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內(nèi)部審計(jì)制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責(zé)任追究制度D.以上都是

【答案】：D3、洗錢罪的客觀方面表現(xiàn)為（）

A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.以上都是

【答案】：D4、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A5、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、（）、業(yè)務(wù)類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國(guó)籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C6、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲(chǔ)D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C7、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究制度應(yīng)當(dāng)明確（）的責(zé)任

A.高級(jí)管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D8、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D9、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化身份識(shí)別措施的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容

A.時(shí)間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D11、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的核心原則是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A12、客戶身份識(shí)別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權(quán)益的個(gè)人B.最終擁有客戶所有權(quán)的個(gè)人C.從客戶交易中獲得利益的個(gè)人D.以上都是

【答案】：D13、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B14、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時(shí)更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D15、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B16、客戶身份識(shí)別的“完整性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確保客戶身份資料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D17、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的交易進(jìn)行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時(shí)報(bào)告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D18、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送B.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的7個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送D.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送

【答案】：B19、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的介質(zhì)，說法正確的是（）

A.可以以紙質(zhì)形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D20、金融機(jī)構(gòu)在辦理信托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D21、金融機(jī)構(gòu)在辦理保理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.保理商B.應(yīng)收賬款債權(quán)人C.應(yīng)收賬款債務(wù)人D.以上都是

【答案】：D22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D23、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B24、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系后，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控B.妥善保存客戶身份資料和交易記錄C.及時(shí)銷毀客戶身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B25、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：C26、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

【答案】：C27、反洗錢法律法規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)履行的義務(wù)，本質(zhì)上是為了（）

A.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)自身利益B.維護(hù)國(guó)家金融安全C.保護(hù)客戶合法權(quán)益D.以上都是

【答案】：B28、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識(shí)別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識(shí)別技巧

【答案】：C29、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)B.交易一方為司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊(duì)D.以上都是

【答案】：D30、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務(wù)的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B31、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A32、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)注明（）

A.報(bào)告機(jī)構(gòu)名稱B.報(bào)告日期C.可疑交易的識(shí)別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D33、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C34、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局

【答案】：A35、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B36、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同崗位人員的（），制定相應(yīng)的培訓(xùn)內(nèi)容

A.工作職責(zé)B.業(yè)務(wù)范圍C.風(fēng)險(xiǎn)狀況D.以上都是

【答案】：D37、反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶身份識(shí)別方法B.大額交易和可疑交易報(bào)告流程C.洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范D.以上都是

【答案】：D38、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計(jì)的說法，正確的是（）

A.反洗錢內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行B.反洗錢內(nèi)部審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)報(bào)告C.反洗錢內(nèi)部審計(jì)可以由內(nèi)部審計(jì)部門或者外部審計(jì)機(jī)構(gòu)實(shí)施D.以上都是

【答案】：D39、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，說法正確的是（）

A.沒有統(tǒng)一的定量標(biāo)準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機(jī)構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)D.以上都是

【答案】：D40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.以上都是

【答案】：D41、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在偽造、變?cè)烨樾蔚?，?yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：C42、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C43、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D44、下列屬于反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的是（）

A.新入職員工B.轉(zhuǎn)崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D45、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C46、反洗錢工作的“保密”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D47、客戶身份識(shí)別的“真實(shí)性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.核實(shí)客戶身份信息的真實(shí)性B.確保客戶所提供的資料真實(shí)有效C.不得接受偽造、變?cè)斓纳矸葑C件D.以上都是

【答案】：D48、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C