企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理清單一、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理（一）戰(zhàn)略規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)1.規(guī)劃合理性評(píng)估-審查戰(zhàn)略規(guī)劃是否與企業(yè)的使命、愿景和核心價(jià)值觀一致。例如，一家以環(huán)保為核心價(jià)值觀的企業(yè)，其戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)體現(xiàn)對(duì)環(huán)保項(xiàng)目的投入和對(duì)可持續(xù)發(fā)展的追求。若戰(zhàn)略規(guī)劃中包含大量高污染、高能耗的業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃，就存在與核心價(jià)值觀背離的風(fēng)險(xiǎn)。-分析戰(zhàn)略規(guī)劃是否基于準(zhǔn)確的市場(chǎng)調(diào)研和行業(yè)趨勢(shì)判斷。收集行業(yè)報(bào)告、市場(chǎng)數(shù)據(jù)，評(píng)估規(guī)劃中對(duì)市場(chǎng)規(guī)模、增長(zhǎng)速度、競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)等因素的預(yù)測(cè)是否合理。若市場(chǎng)實(shí)際增長(zhǎng)遠(yuǎn)低于規(guī)劃預(yù)期，可能導(dǎo)致企業(yè)資源浪費(fèi)和經(jīng)營(yíng)困境。2.規(guī)劃靈活性評(píng)估-評(píng)估戰(zhàn)略規(guī)劃是否具備一定的彈性，以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)環(huán)境的突然變化。例如，在疫情期間，許多企業(yè)原有的線下銷售戰(zhàn)略受到嚴(yán)重沖擊，那些具備線上業(yè)務(wù)拓展預(yù)案的企業(yè)能夠迅速調(diào)整戰(zhàn)略，減少損失。檢查戰(zhàn)略規(guī)劃中是否有針對(duì)不同情景的應(yīng)對(duì)策略，如經(jīng)濟(jì)衰退、技術(shù)變革、政策調(diào)整等。-確定戰(zhàn)略規(guī)劃的調(diào)整機(jī)制是否健全。明確在何種情況下可以對(duì)規(guī)劃進(jìn)行調(diào)整，以及調(diào)整的流程和決策主體。避免因決策流程繁瑣或責(zé)任不清，導(dǎo)致無(wú)法及時(shí)調(diào)整戰(zhàn)略。（二）戰(zhàn)略執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)1.資源配置風(fēng)險(xiǎn)-審查企業(yè)是否為戰(zhàn)略執(zhí)行分配了足夠的人力、物力和財(cái)力資源。例如，若企業(yè)計(jì)劃開(kāi)拓新的市場(chǎng)領(lǐng)域，但沒(méi)有配備相應(yīng)的專業(yè)營(yíng)銷人員和研發(fā)資金，戰(zhàn)略執(zhí)行將面臨困難。評(píng)估資源分配是否與戰(zhàn)略重點(diǎn)相匹配，避免資源分散在非關(guān)鍵業(yè)務(wù)上。-關(guān)注資源的獲取和使用效率。確保企業(yè)能夠及時(shí)獲取所需資源，并且資源在使用過(guò)程中得到合理利用。例如，對(duì)于資金資源，要監(jiān)控資金的使用進(jìn)度和回報(bào)率，避免資金閑置或浪費(fèi)。2.組織架構(gòu)適配性-檢查企業(yè)的組織架構(gòu)是否與戰(zhàn)略執(zhí)行相適應(yīng)。不同的戰(zhàn)略需要不同的組織架構(gòu)支持，如多元化戰(zhàn)略可能需要更靈活的矩陣式組織架構(gòu)，而專業(yè)化戰(zhàn)略可能適合集中式組織架構(gòu)。評(píng)估組織架構(gòu)是否存在層級(jí)過(guò)多、溝通不暢、職責(zé)不清等問(wèn)題，這些問(wèn)題可能影響戰(zhàn)略的有效執(zhí)行。-評(píng)估企業(yè)文化是否與戰(zhàn)略相契合。企業(yè)文化對(duì)員工的行為和態(tài)度有著重要影響，若企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)保守、穩(wěn)定，而戰(zhàn)略需要?jiǎng)?chuàng)新、冒險(xiǎn)，就會(huì)產(chǎn)生沖突。通過(guò)員工培訓(xùn)、宣傳等方式，促進(jìn)企業(yè)文化與戰(zhàn)略的融合。二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理（一）市場(chǎng)需求風(fēng)險(xiǎn)1.需求預(yù)測(cè)準(zhǔn)確性-分析企業(yè)的市場(chǎng)需求預(yù)測(cè)方法是否科學(xué)合理。常用的需求預(yù)測(cè)方法包括時(shí)間序列分析、回歸分析、市場(chǎng)調(diào)研等。評(píng)估預(yù)測(cè)模型的參數(shù)設(shè)置是否合理，數(shù)據(jù)來(lái)源是否可靠。例如，若市場(chǎng)需求受季節(jié)性因素影響較大，而預(yù)測(cè)模型未充分考慮這一因素，可能導(dǎo)致預(yù)測(cè)結(jié)果偏差較大。-關(guān)注外部環(huán)境變化對(duì)市場(chǎng)需求的影響。如宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策法規(guī)、社會(huì)文化等因素都可能改變市場(chǎng)需求。定期收集和分析相關(guān)信息，及時(shí)調(diào)整需求預(yù)測(cè)。例如，政府出臺(tái)環(huán)保政策，可能會(huì)增加對(duì)環(huán)保產(chǎn)品的需求，減少對(duì)高污染產(chǎn)品的需求。2.需求波動(dòng)應(yīng)對(duì)能力-評(píng)估企業(yè)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)需求波動(dòng)的能力。建立需求波動(dòng)預(yù)警機(jī)制，當(dāng)需求波動(dòng)超過(guò)一定閾值時(shí)，及時(shí)采取相應(yīng)措施。例如，對(duì)于需求旺季，可以提前增加庫(kù)存、擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模；對(duì)于需求淡季，可以推出促銷活動(dòng)、拓展新的市場(chǎng)領(lǐng)域。-檢查企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)是否具有一定的替代性和互補(bǔ)性。具有替代性的產(chǎn)品或服務(wù)可以在市場(chǎng)需求變化時(shí)，通過(guò)調(diào)整產(chǎn)品組合來(lái)滿足不同客戶的需求；具有互補(bǔ)性的產(chǎn)品或服務(wù)可以增加客戶的購(gòu)買量和忠誠(chéng)度。（二）市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)1.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析-識(shí)別主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，并分析其競(jìng)爭(zhēng)策略和優(yōu)勢(shì)。了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品特點(diǎn)、價(jià)格策略、營(yíng)銷渠道、客戶服務(wù)等方面的情況。通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研、行業(yè)分析等方式，收集競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的信息。例如，分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的新產(chǎn)品研發(fā)進(jìn)度，評(píng)估其對(duì)企業(yè)市場(chǎng)份額的潛在威脅。-評(píng)估企業(yè)相對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的競(jìng)爭(zhēng)力。從產(chǎn)品質(zhì)量、成本、品牌、技術(shù)等方面進(jìn)行對(duì)比分析。找出企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，制定針對(duì)性的競(jìng)爭(zhēng)策略。例如，若企業(yè)在成本方面具有優(yōu)勢(shì)，可以采取低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)策略；若在技術(shù)方面具有優(yōu)勢(shì)，可以加大研發(fā)投入，推出更具創(chuàng)新性的產(chǎn)品。2.競(jìng)爭(zhēng)應(yīng)對(duì)策略-制定差異化競(jìng)爭(zhēng)策略。通過(guò)產(chǎn)品差異化、服務(wù)差異化、品牌差異化等方式，提高企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。例如，蘋果公司通過(guò)獨(dú)特的設(shè)計(jì)、先進(jìn)的技術(shù)和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，在智能手機(jī)市場(chǎng)樹(shù)立了高端品牌形象，與其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手形成了差異化競(jìng)爭(zhēng)。-建立戰(zhàn)略聯(lián)盟或合作關(guān)系。與其他企業(yè)建立戰(zhàn)略聯(lián)盟或合作關(guān)系，可以實(shí)現(xiàn)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，共同應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。例如，汽車制造商之間可以合作研發(fā)新能源汽車技術(shù)，降低研發(fā)成本和風(fēng)險(xiǎn)。三、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理（一）資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)1.現(xiàn)金流量管理-監(jiān)控企業(yè)的現(xiàn)金流入和流出情況。編制現(xiàn)金流量預(yù)算，預(yù)測(cè)未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)的現(xiàn)金收支情況。關(guān)注經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、投資活動(dòng)和籌資活動(dòng)的現(xiàn)金流量變化。例如，若企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流入不足，可能需要調(diào)整銷售策略或加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理；若投資活動(dòng)現(xiàn)金流出過(guò)大，可能需要評(píng)估投資項(xiàng)目的合理性。-確保企業(yè)有足夠的現(xiàn)金儲(chǔ)備以應(yīng)對(duì)突發(fā)情況。根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定合理的現(xiàn)金儲(chǔ)備水平。一般來(lái)說(shuō)，企業(yè)應(yīng)保持一定的現(xiàn)金儲(chǔ)備，以滿足短期債務(wù)償還、日常運(yùn)營(yíng)支出等需求。2.短期融資能力-評(píng)估企業(yè)的短期融資渠道和能力。常見(jiàn)的短期融資渠道包括銀行短期貸款、商業(yè)信用、短期債券等。與銀行建立良好的合作關(guān)系，確保在需要時(shí)能夠獲得足夠的短期貸款。同時(shí)，合理利用商業(yè)信用，延長(zhǎng)應(yīng)付賬款的支付期限，提高資金使用效率。-關(guān)注短期融資成本。不同的短期融資渠道成本不同，企業(yè)應(yīng)選擇成本較低的融資方式。例如，比較銀行短期貸款利率和商業(yè)信用成本，選擇最優(yōu)的融資方案。（二）債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)1.債務(wù)規(guī)模與結(jié)構(gòu)-評(píng)估企業(yè)的債務(wù)規(guī)模是否合理。通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率等指標(biāo)，衡量企業(yè)的債務(wù)負(fù)擔(dān)。一般來(lái)說(shuō)，資產(chǎn)負(fù)債率過(guò)高，表明企業(yè)債務(wù)負(fù)擔(dān)較重，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大。根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和發(fā)展戰(zhàn)略，確定合理的債務(wù)規(guī)模。-分析企業(yè)的債務(wù)結(jié)構(gòu)是否合理。包括債務(wù)的期限結(jié)構(gòu)、利率結(jié)構(gòu)等。合理安排債務(wù)期限，避免集中到期還款壓力過(guò)大。例如，將長(zhǎng)期債務(wù)和短期債務(wù)合理搭配，降低債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，關(guān)注利率波動(dòng)對(duì)債務(wù)成本的影響，選擇合適的利率類型（固定利率或浮動(dòng)利率）。2.償債能力分析-計(jì)算企業(yè)的償債能力指標(biāo)，如流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、利息保障倍數(shù)等。流動(dòng)比率和速動(dòng)比率反映企業(yè)的短期償債能力，利息保障倍數(shù)反映企業(yè)支付利息的能力。定期分析這些指標(biāo)的變化情況，評(píng)估企業(yè)的償債能力。若償債能力指標(biāo)下降，應(yīng)及時(shí)采取措施，如增加現(xiàn)金儲(chǔ)備、優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)等。-壓力測(cè)試。模擬不同的經(jīng)濟(jì)情景，如經(jīng)濟(jì)衰退、利率上升等，評(píng)估企業(yè)在這些情景下的償債能力。通過(guò)壓力測(cè)試，發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能面臨的償債風(fēng)險(xiǎn)，并提前制定應(yīng)對(duì)措施。四、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理（一）供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理1.供應(yīng)商管理-評(píng)估供應(yīng)商的穩(wěn)定性和可靠性?？疾旃?yīng)商的生產(chǎn)能力、質(zhì)量控制體系、信譽(yù)等方面的情況。與優(yōu)質(zhì)供應(yīng)商建立長(zhǎng)期合作關(guān)系，簽訂長(zhǎng)期供應(yīng)合同，以確保原材料和零部件的穩(wěn)定供應(yīng)。例如，對(duì)于汽車制造企業(yè)，關(guān)鍵零部件供應(yīng)商的穩(wěn)定性直接影響企業(yè)的生產(chǎn)進(jìn)度和產(chǎn)品質(zhì)量。-建立供應(yīng)商評(píng)估和淘汰機(jī)制。定期對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行分類管理。對(duì)于表現(xiàn)不佳的供應(yīng)商，及時(shí)采取改進(jìn)措施或淘汰。同時(shí)，尋找備用供應(yīng)商，以應(yīng)對(duì)主要供應(yīng)商出現(xiàn)問(wèn)題的情況。2.供應(yīng)鏈物流風(fēng)險(xiǎn)-關(guān)注供應(yīng)鏈物流的效率和成本。優(yōu)化物流配送路線，選擇合適的物流運(yùn)輸方式，降低物流成本。同時(shí)，提高物流配送的及時(shí)性和準(zhǔn)確性，確保原材料和產(chǎn)品能夠按時(shí)、按質(zhì)、按量送達(dá)。例如，采用先進(jìn)的物流管理系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控物流運(yùn)輸過(guò)程，及時(shí)解決物流配送中出現(xiàn)的問(wèn)題。-評(píng)估供應(yīng)鏈物流的安全性。加強(qiáng)對(duì)物流運(yùn)輸過(guò)程中的貨物保護(hù)，防止貨物損壞、丟失等情況發(fā)生。對(duì)于易損、貴重物品，采取特殊的包裝和運(yùn)輸措施。同時(shí)，關(guān)注物流運(yùn)輸過(guò)程中的安全風(fēng)險(xiǎn)，如交通事故、自然災(zāi)害等，制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。（二）生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)1.生產(chǎn)流程管理-優(yōu)化生產(chǎn)流程，提高生產(chǎn)效率。通過(guò)工業(yè)工程方法，對(duì)生產(chǎn)流程進(jìn)行分析和改進(jìn)，消除不必要的環(huán)節(jié)和浪費(fèi)。例如，采用精益生產(chǎn)方式，實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)過(guò)程的準(zhǔn)時(shí)化、自動(dòng)化和柔性化。-確保生產(chǎn)過(guò)程的質(zhì)量控制。建立完善的質(zhì)量控制體系，從原材料采購(gòu)、生產(chǎn)加工到成品檢驗(yàn)，對(duì)每一個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格的質(zhì)量監(jiān)控。采用統(tǒng)計(jì)過(guò)程控制等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決生產(chǎn)過(guò)程中的質(zhì)量問(wèn)題。2.設(shè)備維護(hù)與更新-制定設(shè)備維護(hù)計(jì)劃，確保設(shè)備的正常運(yùn)行。定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行保養(yǎng)、檢修和維護(hù)，及時(shí)更換磨損的零部件。建立設(shè)備維護(hù)檔案，記錄設(shè)備的維護(hù)情況和故障歷史，為設(shè)備的管理和決策提供依據(jù)。-評(píng)估設(shè)備的更新需求。隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步和市場(chǎng)需求的變化，企業(yè)需要及時(shí)更新設(shè)備，以提高生產(chǎn)效率和產(chǎn)品質(zhì)量。根據(jù)設(shè)備的使用年限、性能狀況和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況，制定設(shè)備更新計(jì)劃。五、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理（一）法律法規(guī)遵循風(fēng)險(xiǎn)1.法規(guī)識(shí)別與跟蹤-建立法律法規(guī)識(shí)別機(jī)制，及時(shí)識(shí)別與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的法律法規(guī)。關(guān)注國(guó)家和地方政府出臺(tái)的新法規(guī)、政策，以及行業(yè)監(jiān)管要求的變化。例如，對(duì)于金融企業(yè)，要密切關(guān)注金融監(jiān)管部門發(fā)布的新規(guī)定，確保企業(yè)的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法規(guī)要求。-定期對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行法律法規(guī)合規(guī)性審查。檢查企業(yè)的合同簽訂、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)營(yíng)銷等活動(dòng)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問(wèn)題，及時(shí)采取整改措施。2.合規(guī)培訓(xùn)與教育-開(kāi)展法律法規(guī)合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。培訓(xùn)內(nèi)容包括相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)、企業(yè)的合規(guī)政策和流程等。通過(guò)培訓(xùn)，使員工了解自己在合規(guī)方面的責(zé)任和義務(wù)，避免因無(wú)知而導(dǎo)致的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。-建立合規(guī)文化，營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍。企業(yè)高層管理人員要以身作則，帶頭遵守法律法規(guī)和企業(yè)的合規(guī)制度。通過(guò)宣傳、獎(jiǎng)勵(lì)等方式，鼓勵(lì)員工積極參與合規(guī)管理，形成全員合規(guī)的良好局面。（二）合同管理風(fēng)險(xiǎn)1.合同簽訂風(fēng)險(xiǎn)-審查合同條款的合法性和完整性。在簽訂合同前，仔細(xì)審查合同條款是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，是否明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。對(duì)于重要合同，可聘請(qǐng)律師進(jìn)行審核。例如，合同中的違約責(zé)任條款是否明確、合理，是否存在歧義。-評(píng)估合同對(duì)方的信用狀況。在簽訂合同前，對(duì)合同對(duì)方的信用狀況進(jìn)行調(diào)查，了解其經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、信譽(yù)等方面的情況。避免與信用不良的企業(yè)簽訂合同，降低合同違約風(fēng)險(xiǎn)。2.合同履行風(fēng)險(xiǎn)-監(jiān)控合同的履行情況。建立合同履行跟蹤機(jī)制，及時(shí)了解合同對(duì)方的履行進(jìn)度和質(zhì)量。對(duì)于合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)與對(duì)方溝通協(xié)商，尋求解決方案。例如，若對(duì)方未按時(shí)交付貨物，要及時(shí)催促，并要求其承擔(dān)違約責(zé)任。-妥善處理合同糾紛。當(dāng)合同糾紛發(fā)生時(shí)，要根據(jù)合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定，采取合適的解決方式，如協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等。在處理合同糾紛過(guò)程中，要注意收集和保存相關(guān)證據(jù)，維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益。六、人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理（一）人員招聘與選拔風(fēng)險(xiǎn)1.招聘渠道與質(zhì)量-評(píng)估招聘渠道的有效性。不同的招聘渠道適用于不同類型的崗位，如網(wǎng)絡(luò)招聘適用于技術(shù)類崗位，校園招聘適用于應(yīng)屆畢業(yè)生崗位。分析各招聘渠道的招聘效果，選擇最適合的招聘渠道。-確保招聘選拔的公正性和準(zhǔn)確性。建立科學(xué)的招聘選拔標(biāo)準(zhǔn)和流程，避免主觀偏見(jiàn)和人為因素的影響。通過(guò)面試、筆試、背景調(diào)查等方式，全面了解應(yīng)聘者的能力、素質(zhì)和職業(yè)操守。2.人才適配性-評(píng)估招聘的人才是否與崗位需求相匹配。根據(jù)崗位說(shuō)明書(shū)，明確崗位的職責(zé)、要求和技能，選擇具備相應(yīng)能力和經(jīng)驗(yàn)的人才。避免因人才與崗位不匹配，導(dǎo)致工作效率低下和員工流失。-關(guān)注人才的發(fā)展?jié)摿?。除了考慮人才的當(dāng)前能力，還要評(píng)估其發(fā)展?jié)摿?。?duì)于有潛力的人才，提供培訓(xùn)和發(fā)展機(jī)會(huì)，促進(jìn)其成長(zhǎng)和晉升。（二）員工績(jī)效管理風(fēng)險(xiǎn)1.績(jī)效評(píng)估體系合理性-審查績(jī)效評(píng)估體系是否科學(xué)合理。績(jī)效評(píng)估指標(biāo)應(yīng)與企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)和崗位職責(zé)相匹配，具有可操作性和可衡量性。例如，對(duì)于銷售崗位，績(jī)效評(píng)估指標(biāo)可以包括銷售額、銷售增長(zhǎng)率、客戶滿意度等。