2025基金從業(yè)考試真題集考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單選題1.下列關(guān)于基金份額登記的表述中，錯(cuò)誤的是：A.基金份額登記是指基金份額的記載和保管行為B.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的初始登記和變更登記C.基金份額登記是基金資產(chǎn)估值的基礎(chǔ)D.基金份額持有人名冊(cè)是基金份額登記的最終成果2.根據(jù)基金合同約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列業(yè)務(wù)活動(dòng)，除了：A.向基金管理人出資B.買(mǎi)賣(mài)其他基金份額C.投資于已上市交易的股票、債券D.從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)3.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的表述中，符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定的是：A.基金管理人在銷(xiāo)售基金時(shí)可以約定最低申購(gòu)金額，但不得收取申購(gòu)費(fèi)B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得對(duì)申購(gòu)金額較低的投資者收取更高的申購(gòu)費(fèi)率C.基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得超過(guò)基金份額面值的5%D.基金銷(xiāo)售費(fèi)用在基金合同生效之日起一年內(nèi)不得扣除4.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果通常分為幾個(gè)等級(jí)，以匹配相應(yīng)的基金產(chǎn)品？A.兩B.三C.四D.五5.基金信息披露中，最基本、最核心的是：A.臨時(shí)信息披露B.日常信息披露C.基金招募說(shuō)明書(shū)D.基金凈值公告6.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)表述中，不正確的是：A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管B.對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.負(fù)責(zé)編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告7.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反基金合同約定，并應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括：A.分散投資原則B.限制投資比例原則C.優(yōu)先保證基金資產(chǎn)安全原則D.追求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)定增值原則8.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，錯(cuò)誤的是：A.QDII基金可以投資于境外股票、債券等有價(jià)證券B.QDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定C.QDII基金投資境外市場(chǎng)不受境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管D.QDII基金應(yīng)當(dāng)定期向投資者披露境外投資信息9.基金募集期間募集的資金屬于：A.基金管理人的自有財(cái)產(chǎn)B.基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)C.基金份額持有人的財(cái)產(chǎn)D.證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的財(cái)產(chǎn)10.基金從業(yè)人員不得泄露所知悉的客戶的哪些信息？A.身份信息B.財(cái)務(wù)狀況C.投資意向D.以上都是二、多選題1.下列關(guān)于基金合同的說(shuō)法中，正確的有：A.基金合同是設(shè)立基金的法律文件B.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)C.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金名稱、管理人、托管人等信息D.基金合同是基金份額持有人、基金管理人、基金托管人權(quán)利義務(wù)的依據(jù)2.基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括：A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.客戶利益優(yōu)先原則B.誠(chéng)實(shí)守信原則C.專業(yè)盡職原則D.公開(kāi)透明原則E.收益至上原則4.下列關(guān)于基金信息披露的分類(lèi)中，正確的有：A.臨時(shí)信息披露B.日常信息披露C.重大信息披露D.專項(xiàng)信息披露5.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作管理，其職責(zé)包括：A.制定基金投資策略B.選定基金托管人C.維護(hù)基金份額持有人的利益D.管理基金資產(chǎn)的保值增值E.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)：A.暫緩執(zhí)行B.要求基金管理人糾正C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.直接拒絕執(zhí)行7.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的有：A.投資者可以通過(guò)基金管理人或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金份額贖回B.基金份額贖回價(jià)格通常以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算C.基金份額持有人提交贖回申請(qǐng)后，不得撤回D.基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理贖回申請(qǐng)8.基金職業(yè)道德規(guī)范包括：A.勤勉盡責(zé)B.客戶至上C.誠(chéng)實(shí)守信D.避免利益沖突E.公平公正9.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資的表述中，正確的有：A.貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期、高流動(dòng)性的債務(wù)工具B.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金C.貨幣市場(chǎng)基金的收益率通常較高D.貨幣市場(chǎng)基金的投資期限通常較長(zhǎng)10.基金估值需要考慮的因素包括：A.基金持有的證券數(shù)量B.基金持有的證券市價(jià)C.基金應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)D.基金費(fèi)用扣除E.基金資產(chǎn)的預(yù)期收益三、判斷題1.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。（）2.基金管理人可以自行銷(xiāo)售基金，也可以委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代為銷(xiāo)售。（）3.投資者適當(dāng)性管理是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金過(guò)程中，對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配的過(guò)程。（）4.基金招募說(shuō)明書(shū)是基金信息披露的最重要的文件。（）5.基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供基金財(cái)產(chǎn)的管理情況報(bào)告。（）6.基金投資于一家上市公司的股票，其持股比例一般不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。（）7.基金從業(yè)人員可以利用職務(wù)之便，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)基金份額獲取不正當(dāng)利益。（）8.貨幣市場(chǎng)基金是一種風(fēng)險(xiǎn)很高的投資工具。（）9.基金合同生效后，基金管理人可以隨意變更基金的投資目標(biāo)。（）10.基金凈值公告是基金日常信息披露的一部分。（）試卷答案一、單選題1.D2.A3.B4.D5.C6.C7.D8.C9.C10.D二、多選題1.A,B,C,D2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D4.A,B,D5.A,C,D,E6.A,B,C7.A,B,C,D8.A,C,D,E9.A,B10.A,B,C,D,E三、判斷題1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.×8.×9.×10.√解析一、單選題1.解析：基金份額持有人名冊(cè)是基金份額登記的最終成果，而非登記本身或基礎(chǔ)。登記是行為，名冊(cè)是結(jié)果。2.解析：根據(jù)規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得向基金管理人出資，這是對(duì)基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用的限制之一。3.解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)申購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率，對(duì)低金額投資者收取更高費(fèi)率是允許的，符合價(jià)格歧視原則。選項(xiàng)A、C、D的表述均不符合規(guī)定。4.解析：通常，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果分為五個(gè)等級(jí)：保守型、穩(wěn)健型、平衡型、積極型、激進(jìn)型。5.解析：基金招募說(shuō)明書(shū)是基金募集期間向投資者提供的法律文件，內(nèi)容最全面、最核心，是投資者進(jìn)行投資決策的重要依據(jù)。6.解析：基金份額的登記是由基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)的，而非基金托管人。7.解析：追求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)定增值是基金投資的目標(biāo)之一，但不是管理人職責(zé)中“不得違反合同約定”的具體職責(zé)描述。核心職責(zé)是履行合同、管理資產(chǎn)、維護(hù)持有人利益。8.解析：QDII基金投資境外證券，必須遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)以及境外相關(guān)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。9.解析：基金募集期間募集的資金屬于基金財(cái)產(chǎn)，而基金財(cái)產(chǎn)屬于基金份額持有人的財(cái)產(chǎn)。10.解析：基金從業(yè)人員不得泄露任何與客戶相關(guān)的信息，包括身份、財(cái)務(wù)、投資意向等，以保護(hù)客戶隱私和利益。二、多選題1.解析：以上選項(xiàng)均正確描述了基金合同的法律地位、作用、內(nèi)容依據(jù)和效力基礎(chǔ)。2.解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)涵蓋了市場(chǎng)波動(dòng)、信用違約、流動(dòng)性不足、操作失誤、法律法規(guī)變化等多種可能性。3.解析：以上選項(xiàng)均為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的基本原則，體現(xiàn)了對(duì)客戶、市場(chǎng)、合規(guī)和公平的重視。4.解析：基金信息披露按時(shí)間或內(nèi)容可分為臨時(shí)、日常（含重大和專項(xiàng)）等類(lèi)別。日常信息披露中包含了凈值公告等。5.解析：基金管理人的職責(zé)涵蓋了投資策略制定、資產(chǎn)運(yùn)作管理、持有人利益維護(hù)、財(cái)務(wù)報(bào)告編制等核心環(huán)節(jié)。6.解析：基金托管人在發(fā)現(xiàn)指令違規(guī)時(shí)，應(yīng)首先暫緩執(zhí)行，然后要求管理人糾正，并報(bào)告證監(jiān)會(huì)，但并非直接拒絕。7.解析：以上選項(xiàng)均正確描述了基金份額贖回的相關(guān)流程、價(jià)格計(jì)算基礎(chǔ)、申請(qǐng)規(guī)則和處理時(shí)效。8.解析：勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信、避免利益沖突、公平公正是基金從業(yè)人員應(yīng)遵守的核心職業(yè)道德規(guī)范。9.解析：貨幣市場(chǎng)基金投資于短期、高流動(dòng)性債務(wù)工具，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，收益率通常不高，投資期限較短。10.解析：基金估值需要綜合考慮持有證券的數(shù)量、市價(jià)，以及應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)、已扣除費(fèi)用等影響基金資產(chǎn)凈值的各項(xiàng)因素。三、判斷題1.解析：這是基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的基本原則，確?；鹭?cái)產(chǎn)不受管理人、托管人或其他機(jī)構(gòu)的影響。2.解析：基金管理人具有自行銷(xiāo)售的資格，同時(shí)也可以委托具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)。3.解析：這是對(duì)投資者適當(dāng)性管理核心定義的準(zhǔn)確描述，旨在實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)匹配。4.解析：招募說(shuō)明書(shū)是投資者了解基金最全面、最重要的信息來(lái)源，具有核心地位。5.解析：基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人，要求其提供相關(guān)信息和管理報(bào)告是監(jiān)督權(quán)的一部分。6.解析：根據(jù)法規(guī)，基金投資單只股票的比例通常有不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值