2025年合規(guī)知識測試題庫及答案一、單選題（每題僅有一個正確答案，共40題）1.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，對高風(fēng)險客戶開展加強型盡職調(diào)查的頻次不得低于：A.每季度一次?B.每半年一次?C.每年一次?D.每兩年一次答案：B2.某證券公司發(fā)現(xiàn)客戶A在開戶后24小時內(nèi)即劃轉(zhuǎn)大額資金至境外，且無法說明合理用途，依據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作指引》，公司應(yīng)在何時向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告？A.立即?B.5個工作日內(nèi)?C.10個工作日內(nèi)?D.15個工作日內(nèi)答案：A3.關(guān)于《個人信息保護(hù)法》中“敏感個人信息”的表述，下列哪一項不屬于法定敏感個人信息？A.14周歲以下未成年人的個人信息?B.金融賬戶的登錄口令?C.個人精準(zhǔn)定位軌跡?D.個人健身記錄答案：D4.某基金公司擬引入境外戰(zhàn)略投資者，持股比例將達(dá)到8%，根據(jù)《外商投資準(zhǔn)入特別管理措施（負(fù)面清單）（2024年版）》，該事項應(yīng)履行的程序是：A.向證監(jiān)會事前備案?B.向商務(wù)部事前審批?C.向發(fā)改委事前核準(zhǔn)?D.無需審批，僅事后報告答案：A5.依據(jù)《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)管理辦法》，對老年人銷售風(fēng)險等級R4的理財產(chǎn)品，必須：A.由直系親屬簽字?B.錄音錄像并保存15年?C.取得銀行一級分行審批?D.取得銀保監(jiān)會派出機構(gòu)備案答案：B6.某城商行因系統(tǒng)故障導(dǎo)致客戶信用卡還款逾期，根據(jù)《征信業(yè)管理條例》，銀行更正征信數(shù)據(jù)的最長時限為：A.5日?B.10日?C.15日?D.20日答案：D7.《數(shù)據(jù)出境安全評估辦法》規(guī)定，處理個人信息達(dá)到多少條須向省級以上網(wǎng)信部門申報安全評估？A.10萬?B.50萬?C.100萬?D.500萬答案：C8.信托公司開展家族信托業(yè)務(wù)，若受益人為未出生的胎兒，依據(jù)《信托法》及銀保監(jiān)會窗口指導(dǎo)，正確的做法是：A.以母親為唯一受益人，待出生后再變更?B.以“未來子女”為受益人，信托成立即生效?C.必須待胎兒出生且活體后方可成為受益人?D.不得設(shè)立，因受益人不明確答案：C9.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法》，對合規(guī)負(fù)責(zé)人的考核權(quán)重中，合規(guī)管理有效性指標(biāo)占比不得低于：A.20%?B.30%?C.40%?D.50%答案：D10.某保險公司代理人通過微信朋友圈發(fā)布“保本保息”字樣宣傳年金險，該行為直接違反的監(jiān)管規(guī)定是：A.《保險法》第116條?B.《人身保險銷售行為管理辦法》第18條?C.《廣告法》第25條?D.《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》第36條答案：B11.商業(yè)銀行發(fā)行二級資本債券，需在債券募集說明書中披露的最重要信用增級方式是：A.政府擔(dān)保?B.次級條款?C.抵押資產(chǎn)?D.銀行自有資金購買答案：B12.金融租賃公司開展售后回租業(yè)務(wù)，若租賃物為高速公路收費權(quán)，依據(jù)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》，該租賃物應(yīng)滿足的核心條件是：A.權(quán)屬清晰且可確權(quán)登記?B.已投保財產(chǎn)險?C.可產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流?D.可辦理動產(chǎn)抵押答案：A13.根據(jù)《期貨和衍生品法》，期貨公司為客戶穿倉后，追償順序為：A.先以風(fēng)險準(zhǔn)備金彌補，再向客戶追償?B.先向客戶追償，再以風(fēng)險準(zhǔn)備金彌補?C.僅以風(fēng)險準(zhǔn)備金彌補，不得向客戶追償?D.僅以自有資金彌補，不得動用準(zhǔn)備金答案：A14.銀行理財子公司發(fā)行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，若采用攤余成本法估值，其資產(chǎn)久期不得超過：A.120天?B.180天?C.240天?D.397天答案：D15.依據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行對公安機關(guān)認(rèn)定的涉詐賬戶，處置措施不包括：A.暫停非柜面業(yè)務(wù)?B.納入“可疑賬戶名單”?C.沒收賬戶余額?D.向征信系統(tǒng)報送答案：C16.某券商研究所分析師在研報中引用未公開的重大信息，導(dǎo)致股價異常波動，其行為涉嫌違反：A.《證券法》第53條內(nèi)幕交易條款?B.《證券法》第56條編造傳播虛假信息條款?C.《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第20條?D.《刑法》第180條答案：A17.根據(jù)《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》，金融控股公司母公司對附屬機構(gòu)的資本補充義務(wù)屬于：A.法定強制義務(wù)?B.或然義務(wù)?C.道德承諾?D.行業(yè)自律答案：B18.信托公司開展“TOT”結(jié)構(gòu)信托，若底層資產(chǎn)為非標(biāo)債權(quán)，依據(jù)資管新規(guī)，該產(chǎn)品不得面向：A.合格機構(gòu)投資者?B.私人銀行客戶?C.個人合格投資者?D.公募發(fā)行答案：D19.商業(yè)銀行申請開辦國債期貨業(yè)務(wù)，需首先獲得：A.銀保監(jiān)會批準(zhǔn)?B.人民銀行批準(zhǔn)?C.證監(jiān)會批準(zhǔn)?D.財政部批準(zhǔn)答案：C20.依據(jù)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存：A.3年?B.5年?C.10年?D.15年答案：B21.某支付機構(gòu)將客戶備付金挪用于購買貨幣基金，依據(jù)《非銀行支付機構(gòu)條例》，對該機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員可處以：A.警告?B.5萬元以上50萬元以下罰款?C.禁止終身從事支付業(yè)務(wù)?D.追究刑事責(zé)任答案：C22.根據(jù)《綠色債券支持項目目錄（2024年版）》，下列哪類項目不再納入綠色債券支持范圍？A.清潔煤利用?B.新能源汽車?C.風(fēng)電?D.污水處理答案：A23.銀行理財子公司發(fā)行的權(quán)益類產(chǎn)品，單一上市公司股票持倉市值不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的：A.5%?B.10%?C.15%?D.20%答案：B24.依據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司董事會秘書因故離崗超過多久，應(yīng)指定代行人員并在3日內(nèi)公告？A.15日?B.1個月?C.2個月?D.3個月答案：B25.某消費金融公司向大學(xué)生發(fā)放“校園貸”，實際年化利率36%，該行為直接違反：A.《商業(yè)銀行法》?B.《關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知》?C.《民法典》第680條?D.《價格法》答案：B26.根據(jù)《外匯管理條例》，個人分拆購匯規(guī)避額度管理，外匯局對當(dāng)事人的處罰措施不包括：A.列入“關(guān)注名單”?B.限制2年內(nèi)購匯額度?C.處30%以上等值罰款?D.追究刑責(zé)答案：D27.證券公司開展場外期權(quán)業(yè)務(wù)，對單一客戶收取的保證金不得超過公司凈資本的：A.5%?B.10%?C.15%?D.20%答案：B28.依據(jù)《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》，保險資管公司不得從事的業(yè)務(wù)是：A.發(fā)行債權(quán)投資計劃?B.發(fā)行股權(quán)投資計劃?C.吸收公眾存款?D.開展資產(chǎn)證券化答案：C29.商業(yè)銀行發(fā)行大額存單，若采用浮動利率，其利率調(diào)整頻率最高為：A.每日?B.每周?C.每月?D.每季答案：C30.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，企業(yè)基本存款賬戶編號由誰統(tǒng)一賦碼？A.人民銀行?B.銀保監(jiān)會?C.開戶銀行?D.市場監(jiān)督管理部門答案：A31.某基金公司采用“明星基金經(jīng)理”直播帶貨，直播時承諾“年化收益不低于8%”，該行為違反：A.《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第45條?B.《廣告法》第25條?C.《刑法》第225條?D.《反不正當(dāng)競爭法》第8條答案：A32.依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》，銀行員工私下代客理財獲利，應(yīng)被認(rèn)定為：A.輕微違規(guī)?B.重要違規(guī)?C.嚴(yán)重違規(guī)?D.違紀(jì)但不違規(guī)答案：C33.信托公司固有業(yè)務(wù)不得投資于：A.國債?B.金融債?C.自家信托計劃受益權(quán)?D.政策性銀行債答案：C34.根據(jù)《系統(tǒng)重要性銀行評估辦法》，下列哪項指標(biāo)權(quán)重最高？A.規(guī)模?B.關(guān)聯(lián)度?C.可替代性?D.復(fù)雜性答案：A35.銀行理財子公司發(fā)行的封閉式產(chǎn)品，期限不得低于：A.7天?B.30天?C.90天?D.1年答案：C36.依據(jù)《證券行業(yè)誠信檔案管理辦法》，證券公司員工因內(nèi)幕交易被行政處罰，信息保存期限為：A.3年?B.5年?C.10年?D.永久答案：D37.商業(yè)銀行發(fā)行無固定期限資本債券，其贖回條件必須滿足：A.經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)?B.經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)?C.經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)?D.經(jīng)財政部批準(zhǔn)答案：A38.根據(jù)《期貨交易所管理辦法》，期貨交易所調(diào)整保證金水平，應(yīng)提前多少日公告？A.1日?B.3日?C.5日?D.7日答案：B39.某保險公司開展“退舊買新”活動，誘導(dǎo)投保人退掉原長期險再買新單，該行為被定性為：A.銷售誤導(dǎo)?B.非法集資?C.傳銷?D.合同詐騙答案：A40.依據(jù)《金融產(chǎn)品銷售行為管理辦法》，向65歲以上投資者銷售風(fēng)險等級R5的私募基金，必須：A.取得老年大學(xué)證明?B.取得子女簽字?C.取得投資者特別風(fēng)險揭示錄音錄像?D.取得公證處公證答案：C二、多選題（每題有兩個或兩個以上正確答案，共15題）41.下列哪些情形屬于《刑法》第185條之一“背信運用受托財產(chǎn)罪”？A.證券公司擅自將客戶資金用于高風(fēng)險理財?B.信托公司挪用信托財產(chǎn)為股東融資?C.基金公司使用基金資產(chǎn)向高管發(fā)放借款?D.商業(yè)銀行依據(jù)法院裁定扣劃客戶存款答案：A、B、C42.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)操作風(fēng)險管理辦法》，操作風(fēng)險損失事件類型包括：A.內(nèi)部欺詐?B.外部欺詐?C.客戶產(chǎn)品與業(yè)務(wù)活動?D.信息科技系統(tǒng)事件答案：A、B、C、D43.商業(yè)銀行開展個人征信業(yè)務(wù)查詢，應(yīng)同時滿足：A.取得信息主體書面同意?B.約定查詢用途?C.留存查詢?nèi)罩?D.向人民銀行備案查詢接口答案：A、B、C44.依據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作指引》，證券公司對高風(fēng)險客戶可采取的管控措施有：A.限制交易方式?B.調(diào)高交易保證金比例?C.拒絕提供融資服務(wù)?D.終止業(yè)務(wù)關(guān)系答案：A、C、D45.下列哪些屬于《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄（2024年版）》中“綠色服務(wù)”大類？A.綠色認(rèn)證?B.環(huán)境權(quán)益交易服務(wù)?C.合同能源管理?D.綠色數(shù)據(jù)中心運營答案：A、B、C46.根據(jù)《保險法》第116條，保險公司及其工作人員不得從事的行為包括：A.給予投保人合同約定外利益?B.虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費用?C.挪用保費投資比特幣?D.泄露投保人個人隱私答案：A、B、C、D47.銀行理財子公司發(fā)行現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，可投資的資產(chǎn)有：A.剩余期限397天以內(nèi)的國債?B.AAA級同業(yè)存單?C.央行票據(jù)?D.股票答案：A、B、C48.依據(jù)《期貨和衍生品法》，期貨交易內(nèi)幕信息知情人包括：A.交易所技術(shù)人員?B.證監(jiān)會工作人員?C.期貨公司風(fēng)控人員?D.為交易所提供網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的承包商答案：A、B、C、D49.下列哪些屬于《系統(tǒng)重要性保險公司評估辦法》中“規(guī)?！鳖愔笜?biāo)？A.總資產(chǎn)?B.總保費收入?C.準(zhǔn)備金余額?D.從業(yè)人員數(shù)量答案：A、B、C50.根據(jù)《金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》，銀行在營銷宣傳中必須：A.真實披露產(chǎn)品風(fēng)險?B.不得承諾保本保收益?C.顯著標(biāo)示“理財非存款”?D.提供過去三年平均收益答案：A、B、C51.信托公司開展家族信托，可以約定的分配觸發(fā)事件有：A.受益人考入大學(xué)?B.受益人結(jié)婚?C.受益人生育子女?D.受益人犯罪入獄答案：A、B、C52.依據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，下列哪些情形需向證監(jiān)會派出機構(gòu)報告？A.核心系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易中斷30分鐘?B.遭受網(wǎng)絡(luò)攻擊導(dǎo)致客戶信息泄露?C.更換機房運營商?D.升級手機APP版本答案：A、B、C53.商業(yè)銀行發(fā)行二級資本債券，可包含的減記條款有：A.觸發(fā)條件為資本充足率低于5.125%?B.減記可全額或部分?C.減記后不可恢復(fù)?D.必須經(jīng)股東大會批準(zhǔn)答案：A、B、C54.根據(jù)《外匯市場交易行為規(guī)范》，銀行間外匯市場做市商不得：A.虛假報價?B.故意制造價差?C.與其他做市商串通報價?D.連續(xù)退出報價答案：A、B、C55.下列哪些屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》中“數(shù)據(jù)質(zhì)量管理”原則？A.準(zhǔn)確性?B.完整性?C.連續(xù)性?D.及時性答案：A、B、D三、判斷題（共10題，正確請選“對”，錯誤請選“錯”）56.銀行理財子公司發(fā)行的權(quán)益類產(chǎn)品，可以參與科創(chuàng)板IPO戰(zhàn)略配售。答案：對57.根據(jù)《保險法》，保險公司可以將保險資金存入任何一家城市商業(yè)銀行的同業(yè)賬戶。答案：錯58.信托公司開展公益信托，可以設(shè)置預(yù)期收益率并向公眾宣傳。答案：錯59.證券公司向客