個(gè)人理財(cái)咨詢協(xié)議2025年合作模式甲方（委托人）：姓名/名稱：________________________身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：________________________地址：________________________聯(lián)系方式：________________________乙方（受托人）：名稱/姓名：________________________地址：________________________聯(lián)系方式：________________________鑒于甲方希望獲得專業(yè)的個(gè)人理財(cái)咨詢服務(wù)，乙方擁有提供此類服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，本著平等、自愿、公平、誠(chéng)信的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1乙方為甲方提供以下個(gè)人理財(cái)咨詢服務(wù)：（1）全面分析甲方的財(cái)務(wù)狀況，包括收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等；（2）根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限、財(cái)務(wù)目標(biāo)等因素，為甲方制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案；（3）根據(jù)甲方確認(rèn)的理財(cái)規(guī)劃方案，向甲方推薦合適的投資產(chǎn)品，如股票、基金、債券、保險(xiǎn)等；（4）對(duì)甲方的投資組合進(jìn)行定期監(jiān)控和必要的調(diào)整，以協(xié)助甲方實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)；（5）向甲方提供財(cái)務(wù)知識(shí)和投資理念的教育，幫助甲方提升財(cái)商。1.2服務(wù)方式為線上及線下相結(jié)合的方式。乙方通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)（如網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序）提供部分服務(wù)，并根據(jù)需要安排線下面談或電話咨詢。第二條合作模式2.1服務(wù)期限自______年______月______日起至______年______月______日止，為期______年/月/次。2.2收費(fèi)方式：甲方同意按照以下第______種方式支付服務(wù)費(fèi)。（1）固定費(fèi)用：甲方每月/每季/每年支付固定服務(wù)費(fèi)人民幣_(tái)_____元。（2）按小時(shí)收費(fèi)：甲方按照乙方提供咨詢服務(wù)的實(shí)際小時(shí)數(shù)，每小時(shí)支付服務(wù)費(fèi)人民幣_(tái)_____元。（3）按資產(chǎn)規(guī)模收費(fèi)：甲方按照其在本協(xié)議有效期內(nèi)名下指定投資賬戶的日均資產(chǎn)規(guī)模，按______%的比例支付服務(wù)費(fèi)。最低服務(wù)費(fèi)為人民幣_(tái)_____元，最高服務(wù)費(fèi)為人民幣_(tái)_____元。（4）績(jī)效收費(fèi)：甲方按照本協(xié)議有效期內(nèi)，甲方指定投資賬戶的年度凈收益，按______%的比例向乙方支付績(jī)效服務(wù)費(fèi)。最低績(jī)效服務(wù)費(fèi)為人民幣_(tái)_____元。2.3付款方式：甲方應(yīng)于每個(gè)付款周期結(jié)束后的______日內(nèi)，通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費(fèi)支付至乙方指定的銀行賬戶。賬戶名稱：________________________開戶銀行：________________________銀行賬號(hào)：________________________2.4續(xù)約機(jī)制：本協(xié)議期滿前______日，若雙方無書面異議，本協(xié)議自動(dòng)續(xù)約______年/月/次。續(xù)約后的服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照雙方屆時(shí)約定的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第三條雙方權(quán)利義務(wù)3.1甲方的權(quán)利義務(wù)：（1）有權(quán)獲得乙方按照本協(xié)議約定提供的理財(cái)咨詢服務(wù)；（2）有權(quán)了解乙方的資質(zhì)證明和信譽(yù)情況；（3）有權(quán)對(duì)乙方提供的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督，并提出合理建議；（4）有權(quán)要求乙方對(duì)其個(gè)人信息（包括但不限于姓名、身份證號(hào)、聯(lián)系方式、財(cái)務(wù)信息等）予以嚴(yán)格保密；（5）有義務(wù)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，并配合乙方進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃；（6）有義務(wù)按照本協(xié)議約定按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)；（7）有義務(wù)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，合法合規(guī)地進(jìn)行投資活動(dòng)。3.2乙方的權(quán)利義務(wù)：（1）有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)；（2）有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況；（3）應(yīng)按照本協(xié)議約定，勤勉盡責(zé)、專業(yè)審慎地為甲方提供理財(cái)咨詢服務(wù)；（4）應(yīng)嚴(yán)格保守甲方的個(gè)人信息秘密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露；（5）應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定及職業(yè)道德規(guī)范；（6）應(yīng)向甲方充分揭示投資產(chǎn)品或投資組合的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。第四條風(fēng)險(xiǎn)揭示4.1甲方明確知悉并確認(rèn)，投資活動(dòng)存在風(fēng)險(xiǎn)，投資收益非保證，存在損失本金的可能性。4.2甲方知悉并確認(rèn)，不同投資產(chǎn)品具有不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，可能存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。4.3乙方已向甲方充分說明前述風(fēng)險(xiǎn)，并提醒甲方應(yīng)根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資決策。4.4甲方確認(rèn)已充分理解并自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。第五條信息保密5.1甲乙雙方同意對(duì)在本協(xié)議履行過程中知悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息以及甲方的個(gè)人信息等予以嚴(yán)格保密。5.2保密信息包括但不限于財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息、理財(cái)方案、投資建議等。5.3除非法律規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)要求，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息。5.4本協(xié)議約定的保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后______年。第六條違約責(zé)任6.1甲方未按照本協(xié)議約定支付服務(wù)費(fèi)的，每逾期一日，應(yīng)按應(yīng)付未付服務(wù)費(fèi)的______%向乙方支付違約金，逾期超過______日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付全部服務(wù)費(fèi)及違約金。6.2乙方未按照本協(xié)議約定提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付服務(wù)費(fèi)______%的違約金，但違約金總額不超過甲方已支付服務(wù)費(fèi)的______%。若乙方違約行為導(dǎo)致甲方直接經(jīng)濟(jì)損失的，乙方應(yīng)賠償甲方的實(shí)際損失。6.3任何一方違反本協(xié)議第五條保密義務(wù)，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第七條爭(zhēng)議解決7.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。7.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條協(xié)議的變更和解除8.1對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面文件后生效。8.2除本協(xié)議另有約定外，任何一方單方面解除本協(xié)議，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣_(tái)_____元/天，并賠償對(duì)方的實(shí)際損失。第九條不可抗力9.1不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為、流行病疫情等。9.2任何一方因不可抗力導(dǎo)致無法履行本協(xié)議義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后______日內(nèi)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。第十條通知方式10.1雙方之間的所有通知、請(qǐng)求、文件等均應(yīng)通過書面形式，并按照本協(xié)議首頁所列的地址、傳真或電子郵件送達(dá)。10.2通知在送達(dá)日視為送達(dá)。通過電子郵件發(fā)送的，發(fā)出時(shí)視為送達(dá)；通過傳真發(fā)送的，發(fā)送成功時(shí)視為送達(dá)；通過郵寄發(fā)送的，寄出后______日視為送達(dá)。第十一條法律適用本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第十二條其他12.1本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。12.2本協(xié)議自雙方簽字或蓋章