2024年證券從業(yè)資格考試題庫(kù)及參考答案(考試直接用)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列哪項(xiàng)不屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍？()A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)2.證券市場(chǎng)的基本功能不包括下列哪項(xiàng)？()A.資金籌集B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.投機(jī)交易D.資產(chǎn)配置3.下列關(guān)于股票的說(shuō)法，正確的是？()A.股票是公司的所有權(quán)憑證B.股票是公司對(duì)股東的債務(wù)憑證C.股票是公司對(duì)股東的債權(quán)憑證D.股票是公司的經(jīng)營(yíng)權(quán)憑證4.以下哪項(xiàng)不屬于股票市場(chǎng)的基本參與者？()A.股東B.證券公司C.上市公司D.政府監(jiān)管部門(mén)5.下列關(guān)于債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是？()A.債券是一種債權(quán)憑證B.債券發(fā)行人承諾在約定時(shí)間內(nèi)支付利息C.債券到期時(shí)，發(fā)行人必須支付本金和最后一期利息D.債券的面值就是債券的購(gòu)買(mǎi)價(jià)格6.基金管理公司的主要職責(zé)不包括下列哪項(xiàng)？()A.投資決策B.資產(chǎn)管理C.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)D.法定代表人7.以下關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法，正確的是？()A.金融衍生品是基礎(chǔ)金融工具的直接延伸B.金融衍生品的價(jià)值完全由基礎(chǔ)資產(chǎn)決定C.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)較低D.金融衍生品可以降低投資者風(fēng)險(xiǎn)8.以下哪項(xiàng)不是證券交易的基本原則？()A.公平原則B.公開(kāi)原則C.公正原則D.保密原則9.下列關(guān)于證券市場(chǎng)操縱行為，不屬于禁止行為的是？()A.大額交易信息內(nèi)幕交易B.欺詐客戶(hù)C.制造虛假信息D.操縱市場(chǎng)價(jià)格10.以下關(guān)于公司債券的說(shuō)法，正確的是？()A.公司債券的發(fā)行人只限于上市公司B.公司債券的利率通常固定不變C.公司債券的風(fēng)險(xiǎn)通常低于政府債券D.公司債券的發(fā)行通常需要擔(dān)保二、多選題(共5題)11.證券交易中的“T+0”交易制度指的是什么？()A.當(dāng)日買(mǎi)入的證券可以在當(dāng)日賣(mài)出B.交易次日可以賣(mài)出C.交易次日可以買(mǎi)入D.交易次日可以提現(xiàn)12.以下哪些屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍？()A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)E.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)13.以下哪些是證券市場(chǎng)的基本功能？()A.資金籌集B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.資產(chǎn)配置D.風(fēng)險(xiǎn)分散E.價(jià)值發(fā)現(xiàn)14.以下哪些屬于證券投資的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)E.操作風(fēng)險(xiǎn)15.以下哪些是基金管理人的職責(zé)？()A.制定基金投資策略B.籌集基金資金C.管理基金資產(chǎn)D.進(jìn)行基金營(yíng)銷(xiāo)E.監(jiān)督基金運(yùn)作三、填空題(共5題)16.證券市場(chǎng)的參與者主要包括投資者、證券公司、上市公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)等，其中，投資者分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者兩大類(lèi)。17.證券交易的基本原則包括公開(kāi)、公平、公正原則，其中，公開(kāi)原則要求證券交易信息必須及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露。18.債券發(fā)行人承諾在債券到期時(shí)支付給債券持有人的一定金額稱(chēng)為債券的19.基金管理公司的主要職責(zé)是按照基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行20.在證券市場(chǎng)中，證券公司作為證券經(jīng)紀(jì)商，為投資者提供四、判斷題(共5題)21.證券公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受投資者委托，代理投資者買(mǎi)賣(mài)證券的行為。()A.正確B.錯(cuò)誤22.證券市場(chǎng)的參與者中，個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者是并列的關(guān)系。()A.正確B.錯(cuò)誤23.所有的股票都是永久性的，不會(huì)到期。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金管理人在基金運(yùn)作過(guò)程中，需要遵守基金合同約定的投資策略。()A.正確B.錯(cuò)誤25.證券市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指市場(chǎng)通過(guò)買(mǎi)賣(mài)雙方競(jìng)價(jià)來(lái)確定證券價(jià)格。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的基本功能。27.什么是證券自營(yíng)業(yè)務(wù)？請(qǐng)列舉證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。28.什么是基金管理人的職責(zé)？基金管理人在基金運(yùn)作中需要遵守哪些規(guī)定？29.什么是證券市場(chǎng)的操縱行為？證券市場(chǎng)操縱行為對(duì)市場(chǎng)有哪些危害？30.什么是金融衍生品？金融衍生品有哪些特點(diǎn)？

2024年證券從業(yè)資格考試題庫(kù)及參考答案(考試直接用)一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、其他證券業(yè)務(wù)等，證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍之一。2.【答案】C【解析】證券市場(chǎng)的基本功能包括資金籌集、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)分散等，投機(jī)交易不屬于證券市場(chǎng)的基本功能。3.【答案】A【解析】股票是公司的所有權(quán)憑證，代表著股東在公司中的權(quán)益。4.【答案】D【解析】股票市場(chǎng)的基本參與者包括股東、證券公司、上市公司等，政府監(jiān)管部門(mén)對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管，但不屬于市場(chǎng)的基本參與者。5.【答案】D【解析】債券的面值是指?jìng)狡跁r(shí)應(yīng)支付的本金金額，而債券的購(gòu)買(mǎi)價(jià)格可能高于或低于面值。6.【答案】D【解析】基金管理公司的職責(zé)主要包括投資決策、資產(chǎn)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等，法定代表人是公司的法律代表，不屬于基金管理公司的直接職責(zé)。7.【答案】A【解析】金融衍生品是基于基礎(chǔ)金融工具的合約，是基礎(chǔ)金融工具的延伸，其價(jià)值并非完全由基礎(chǔ)資產(chǎn)決定，通常具有高風(fēng)險(xiǎn)特性，且并不能降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。8.【答案】D【解析】證券交易的基本原則包括公平原則、公開(kāi)原則和公正原則，保密原則不屬于證券交易的基本原則。9.【答案】B【解析】證券市場(chǎng)操縱行為主要包括制造虛假信息、操縱市場(chǎng)價(jià)格等，欺詐客戶(hù)雖然也是違法行為，但不屬于證券市場(chǎng)操縱行為。10.【答案】D【解析】公司債券的發(fā)行人可以是上市公司，也可以是非上市公司；公司債券的利率可以是固定利率，也可以是浮動(dòng)利率；公司債券的風(fēng)險(xiǎn)通常高于政府債券；公司債券的發(fā)行通常需要擔(dān)保。二、多選題(共5題)11.【答案】A【解析】“T+0”交易制度是指投資者在交易當(dāng)日買(mǎi)入的證券可以在當(dāng)日賣(mài)出，即實(shí)現(xiàn)當(dāng)日買(mǎi)賣(mài)，這種制度增加了交易的靈活性。12.【答案】ABCDE【解析】證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)等。13.【答案】ABCDE【解析】證券市場(chǎng)的基本功能包括資金籌集、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)分散和價(jià)值發(fā)現(xiàn)等，這些功能共同促進(jìn)了證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。14.【答案】ABCDE【解析】證券投資的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等，投資者在投資時(shí)應(yīng)充分了解和評(píng)估這些風(fēng)險(xiǎn)。15.【答案】ACDE【解析】基金管理人的職責(zé)包括制定基金投資策略、管理基金資產(chǎn)、進(jìn)行基金營(yíng)銷(xiāo)和監(jiān)督基金運(yùn)作等，籌集基金資金通常由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。三、填空題(共5題)16.【答案】投資者、證券公司、上市公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)【解析】證券市場(chǎng)的參與者包括多個(gè)方面，其中投資者是市場(chǎng)的主體，包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者，他們通過(guò)買(mǎi)賣(mài)證券參與市場(chǎng)交易。證券公司、上市公司和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)則分別提供交易、發(fā)行和咨詢(xún)服務(wù)。17.【答案】公開(kāi)、公平、公正【解析】證券交易的基本原則是保障市場(chǎng)公平、公正、透明的基石。公開(kāi)原則要求所有交易信息對(duì)市場(chǎng)參與者公開(kāi)，確保市場(chǎng)信息的透明度。18.【答案】面值【解析】債券的面值是指?jìng)l(fā)行時(shí)規(guī)定的到期應(yīng)付的本金金額，也是債券發(fā)行人和債券持有人之間約定的償還金額。19.【答案】管理和運(yùn)用【解析】基金管理公司作為基金產(chǎn)品的管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)根據(jù)基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行有效的管理和運(yùn)用，以實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的保值增值。20.【答案】證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)【解析】證券公司作為證券經(jīng)紀(jì)商，主要職責(zé)是接受投資者委托，代理投資者買(mǎi)賣(mài)證券，提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，幫助投資者完成證券交易。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司作為經(jīng)紀(jì)人，接受投資者委托，代理投資者進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)，從中收取手續(xù)費(fèi)（傭金）。22.【答案】正確【解析】在證券市場(chǎng)中，個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者都是重要的市場(chǎng)參與者，兩者在市場(chǎng)中的地位并列，但規(guī)模和交易行為有所不同。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】并非所有股票都是永久性的，有些股票可能會(huì)在特定條件下被公司回購(gòu)或注銷(xiāo)，從而結(jié)束其流通期限。24.【答案】正確【解析】基金管理人在管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)時(shí)，必須嚴(yán)格遵守基金合同中約定的投資策略和基金的投資目標(biāo)。25.【答案】正確【解析】?jī)r(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是證券市場(chǎng)的基本功能之一，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)雙方的競(jìng)價(jià)過(guò)程，市場(chǎng)能夠形成公正、合理的證券價(jià)格。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】證券市場(chǎng)的基本功能包括資金籌集、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)分散等。資金籌集功能是指證券市場(chǎng)為企業(yè)和政府提供融資渠道；價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指市場(chǎng)通過(guò)買(mǎi)賣(mài)雙方競(jìng)價(jià)來(lái)確定證券價(jià)格；資產(chǎn)配置功能是指投資者通過(guò)證券市場(chǎng)將資金配置到不同的資產(chǎn)中；風(fēng)險(xiǎn)分散功能是指投資者通過(guò)證券市場(chǎng)分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)?！窘馕觥孔C券市場(chǎng)的基本功能是其存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，對(duì)于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和資源配置具有重要作用。27.【答案】證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，使用自有資金或依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)在交易所上市交易的證券，以獲取盈利的行為。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等?！窘馕觥孔C券自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)管理和控制是保證公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵。28.【答案】基金管理人的職責(zé)包括制定基金投資策略、管理基金資產(chǎn)、進(jìn)行基金營(yíng)銷(xiāo)和監(jiān)督基金運(yùn)作等?；鸸芾砣嗽诨疬\(yùn)作中需要遵守基金合同、相關(guān)法律法規(guī)以及基金行業(yè)自律規(guī)則等?！窘馕觥炕鸸芾砣说穆氊?zé)是確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性和有效性，保護(hù)基金投資者的利益。29.【答案】證券市場(chǎng)的操縱行為是指通過(guò)虛假交易、信息誤導(dǎo)等手段，人為控制或影響證券價(jià)格，擾亂正常交易秩序的行為。