PAGE銀行檔案借閱制度細(xì)則一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行檔案管理，規(guī)范檔案借閱行為，確保檔案的安全與完整，充分發(fā)揮檔案在銀行經(jīng)營管理中的作用，特制定本制度細(xì)則。（二）適用范圍本制度適用于本行各部門及全體員工在辦理業(yè)務(wù)、開展工作過程中涉及檔案借閱的相關(guān)活動(dòng)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：檔案借閱活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及行業(yè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。2.安全保密原則：確保檔案在借閱過程中的安全，防止檔案信息泄露、丟失、損壞等情況發(fā)生。3.服務(wù)業(yè)務(wù)原則：在保證檔案安全的前提下，為銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展提供及時(shí)、有效的檔案支持服務(wù)。二、檔案借閱申請(qǐng)（一）申請(qǐng)主體本行內(nèi)部員工因工作需要借閱檔案的，由本人提出申請(qǐng)；外單位人員因特殊原因需借閱本行檔案的，需由本行相關(guān)業(yè)務(wù)部門代為申請(qǐng)。（二）申請(qǐng)流程1.員工填寫《檔案借閱申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明借閱檔案的名稱、編號(hào)、借閱目的、預(yù)計(jì)歸還日期等信息。2.將申請(qǐng)表提交至所在部門負(fù)責(zé)人審核，部門負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)工作實(shí)際情況，對(duì)申請(qǐng)的必要性和合理性進(jìn)行審查，并簽署意見。3.經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核通過后，申請(qǐng)表流轉(zhuǎn)至檔案管理部門。檔案管理部門對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行最終審核，重點(diǎn)審核申請(qǐng)借閱檔案的密級(jí)、是否符合借閱條件等。（三）申請(qǐng)審批權(quán)限1.一般檔案借閱申請(qǐng)，由檔案管理部門負(fù)責(zé)人審批。2.涉及重要檔案（如機(jī)密級(jí)以上檔案）的借閱申請(qǐng)，需經(jīng)分管檔案工作的行領(lǐng)導(dǎo)審批。三、檔案借閱審批（一）審批依據(jù)檔案管理部門依據(jù)以下因素對(duì)借閱申請(qǐng)進(jìn)行審批：1.申請(qǐng)借閱檔案的密級(jí)與借閱人身份、工作需求是否匹配。2.申請(qǐng)借閱檔案的數(shù)量、用途是否合理。3.預(yù)計(jì)歸還日期是否符合工作實(shí)際需要。（二）審批內(nèi)容1.審核申請(qǐng)表填寫是否完整、準(zhǔn)確，各項(xiàng)信息是否清晰、合理。2.檢查申請(qǐng)借閱檔案的密級(jí)是否與借閱人知悉范圍相符，是否存在超范圍借閱風(fēng)險(xiǎn)。3.評(píng)估借閱用途是否正當(dāng)，是否有助于銀行正常業(yè)務(wù)開展或符合法律法規(guī)要求。（三）審批結(jié)果反饋1.檔案管理部門應(yīng)在收到申請(qǐng)后的[X]個(gè)工作日內(nèi)完成審批，并將審批結(jié)果及時(shí)反饋給申請(qǐng)人。2.審批通過的，出具《檔案借閱批準(zhǔn)書》；審批不通過的，向申請(qǐng)人說明原因。四、檔案借閱辦理（一）借閱手續(xù)辦理1.申請(qǐng)人憑《檔案借閱批準(zhǔn)書》到檔案管理部門辦理借閱手續(xù)。2.檔案管理人員與申請(qǐng)人共同核對(duì)借閱檔案的名稱、數(shù)量、編號(hào)等信息，確保準(zhǔn)確無誤。3.申請(qǐng)人在《檔案借閱登記簿》上簽字確認(rèn)，注明借閱日期、歸還日期等。（二）借閱方式1.對(duì)于紙質(zhì)檔案，原則上應(yīng)在檔案管理部門指定的閱覽室查閱。確因工作需要帶出的，需經(jīng)檔案管理部門負(fù)責(zé)人特別批準(zhǔn)，并辦理相關(guān)登記手續(xù)。2.對(duì)于電子檔案，由檔案管理人員按照規(guī)定的權(quán)限和方式提供給申請(qǐng)人查閱或下載，同時(shí)記錄查閱或下載的操作情況。（三）借閱期限1.一般檔案的借閱期限不得超過[X]個(gè)工作日。如有特殊情況需要延長借閱期限的，申請(qǐng)人應(yīng)提前[X]個(gè)工作日向檔案管理部門提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可延長。2.重要檔案（如機(jī)密級(jí)以上檔案）的借閱期限根據(jù)具體情況確定，但最長不得超過[X]個(gè)工作日。五、檔案借閱期間管理（一）借閱人責(zé)任1.借閱人應(yīng)對(duì)所借閱檔案的安全和保密負(fù)責(zé)，不得擅自轉(zhuǎn)借、復(fù)印、掃描、拍照、傳播檔案內(nèi)容。2.借閱人應(yīng)妥善保管檔案，不得在檔案上涂改、標(biāo)記、污損或抽取、撤換檔案材料。3.借閱人在借閱期間如發(fā)現(xiàn)檔案有損壞、丟失等情況，應(yīng)及時(shí)向檔案管理部門報(bào)告，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（二）檔案管理人員監(jiān)督1.檔案管理人員應(yīng)定期檢查借閱檔案的使用情況，提醒借閱人按時(shí)歸還檔案。2.如發(fā)現(xiàn)借閱人有違反本制度細(xì)則的行為，檔案管理人員有權(quán)立即收回檔案，并視情節(jié)輕重追究借閱人的責(zé)任。六、檔案歸還（一）歸還時(shí)間借閱人應(yīng)在規(guī)定的歸還日期前將所借閱檔案歸還至檔案管理部門。如有特殊情況不能按時(shí)歸還的，應(yīng)提前辦理續(xù)借手續(xù)。（二）歸還手續(xù)1.借閱人歸還檔案時(shí)，檔案管理人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)檔案的名稱、數(shù)量、編號(hào)等信息，檢查檔案是否完整、有無損壞。2.確認(rèn)無誤后，借閱人在《檔案借閱登記簿》上簽字注明歸還日期，檔案管理人員將檔案入庫保存。（三）逾期處理1.對(duì)于逾期未歸還的檔案，檔案管理部門應(yīng)及時(shí)催還。2.對(duì)逾期不歸還且無正當(dāng)理由的借閱人，檔案管理部門有權(quán)暫停其再次借閱檔案的資格，并在本行內(nèi)進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。情節(jié)嚴(yán)重的，按照本行相關(guān)規(guī)定追究其責(zé)任。七、檔案轉(zhuǎn)借與共享（一）轉(zhuǎn)借規(guī)定未經(jīng)檔案管理部門批準(zhǔn)，借閱人不得將所借閱檔案轉(zhuǎn)借他人。（二）共享方式1.因工作需要，本行內(nèi)部不同部門之間如需共享檔案信息，應(yīng)由需求部門填寫《檔案共享申請(qǐng)表》，經(jīng)檔案管理部門審核同意后，由檔案管理部門按照規(guī)定的方式提供共享服務(wù)。2.涉及與外單位共享檔案信息的，必須嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)及本行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，簽訂保密協(xié)議，并經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。八、檔案保密管理（一）保密要求1.借閱人在借閱檔案過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守國家保密法律法規(guī)及本行保密制度，對(duì)涉及國家機(jī)密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等敏感信息的檔案，必須采取嚴(yán)格的保密措施。2.嚴(yán)禁在非保密場所談?wù)摗鞑n案內(nèi)容，不得將檔案信息泄露給無關(guān)人員。（二）保密措施1.檔案管理部門應(yīng)對(duì)檔案存儲(chǔ)環(huán)境采取必要的安全保密措施，如安裝監(jiān)控設(shè)備、設(shè)置門禁系統(tǒng)、配備防火防潮防蟲設(shè)施等。2.對(duì)涉及敏感信息的檔案，應(yīng)進(jìn)行加密存儲(chǔ)，并限制訪問權(quán)限。九、檔案數(shù)字化借閱（一）數(shù)字化檔案范圍本行已完成數(shù)字化處理的檔案，可根據(jù)工作需要進(jìn)行數(shù)字化借閱。（二）借閱流程1.申請(qǐng)人通過本行檔案管理系統(tǒng)提交數(shù)字化檔案借閱申請(qǐng)，注明借閱檔案的名稱、編號(hào)、用途等信息。2.申請(qǐng)經(jīng)審批通過后，檔案管理系統(tǒng)自動(dòng)生成數(shù)字化檔案借閱鏈接或密碼，發(fā)送至申請(qǐng)人指定的電子郵箱或系統(tǒng)賬號(hào)。3.申請(qǐng)人按照規(guī)定的權(quán)限和方式訪問數(shù)字化檔案，檔案管理系統(tǒng)記錄借閱操作情況。（三）使用限制1.數(shù)字化檔案借閱應(yīng)嚴(yán)格遵守本制度細(xì)則關(guān)于借閱期限、保密等方面的規(guī)定。2.申請(qǐng)人不得對(duì)數(shù)字化檔案進(jìn)行非法復(fù)制、傳播、篡改等操作。十、特殊情況處理（一）檔案損壞或丟失1.借閱人在借閱期間如發(fā)現(xiàn)檔案損壞或丟失，應(yīng)立即向檔案管理部門報(bào)告，并采取必要的補(bǔ)救措施。2.檔案管理部門應(yīng)及時(shí)對(duì)檔案損壞或丟失情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，根據(jù)實(shí)際情況要求借閱人承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。如涉及保險(xiǎn)理賠的，按照本行相關(guān)保險(xiǎn)規(guī)定辦理。（二）不可抗力因素因自然災(zāi)害、突發(fā)事件等不可抗力因素導(dǎo)致檔案無法正常借閱或歸還的，檔案管理部門