2025年建行合規(guī)試題及答案一、單項選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個正確答案，請將正確選項的字母填在括號內）1.根據(jù)《中國建設銀行員工行為管理辦法》，員工在社交媒體發(fā)布涉及客戶信息的言論，情節(jié)較輕的，應給予的處分是（）。A.通報批評B.記過C.降級D.開除答案：A2.下列關于反洗錢客戶身份識別的說法，正確的是（）。A.對公客戶法定代表人變更后，無需重新識別B.對私客戶開立賬戶時，只需核對身份證原件C.高風險客戶應每年進行一次重新識別D.客戶身份識別只需在開戶時完成答案：C3.建設銀行“三道防線”中，第二道防線的職責主體是（）。A.業(yè)務部門B.風險管理部門C.內部審計部門D.紀檢監(jiān)察部門答案：B4.某支行員工為完成業(yè)績，私自將客戶資金轉入其控制的理財賬戶，該行為涉嫌構成（）。A.違法發(fā)放貸款罪B.挪用資金罪C.吸收客戶資金不入賬罪D.金融詐騙罪答案：C5.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理辦法》，下列哪項不屬于“利益輸送”行為（）。A.員工收受客戶購物卡B.員工向客戶借款C.員工購買本行發(fā)行的理財產(chǎn)品D.員工違規(guī)為客戶墊付資金答案：C6.建設銀行對涉及制裁名單的客戶采取的措施中，最先啟動的是（）。A.凍結賬戶B.限制交易C.提交可疑交易報告D.實時攔截交易答案：D7.某客戶經(jīng)理在明知客戶資金來源不明的情況下，仍協(xié)助其開立賬戶并頻繁轉賬，該行為違反了（）。A.《反洗錢法》B.《商業(yè)銀行法》C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D.《刑法》第191條答案：A8.建設銀行員工違反合規(guī)規(guī)定，造成銀行聲譽風險，但尚未造成資金損失的，應給予的處分是（）。A.警告B.記過C.記大過D.降級答案：B9.下列哪項不屬于建設銀行“合規(guī)文化月”重點宣傳內容（）。A.反洗錢案例警示B.員工行為禁令C.信用卡營銷技巧D.制裁合規(guī)要求答案：C10.某支行員工私自查詢并下載客戶征信報告，該行為違反了（）。A.《個人信息保護法》B.《征信業(yè)管理條例》C.《商業(yè)銀行法》D.《反不正當競爭法》答案：B11.建設銀行對高風險客戶采取加強型盡職調查的頻率為（）。A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每兩年一次答案：C12.員工在離職后發(fā)現(xiàn)其在職期間存在違規(guī)行為，建設銀行仍可對其進行（）。A.行政處罰B.紀律處分C.民事追責D.刑事立案答案：B13.下列哪項行為屬于“飛單”行為（）。A.員工銷售非本行代銷的理財產(chǎn)品B.員工代客戶操作手機銀行C.員工協(xié)助客戶購買國債D.員工推薦本行代銷的基金答案：A14.建設銀行員工在業(yè)務營銷中，不得承諾（）。A.產(chǎn)品收益B.產(chǎn)品期限C.產(chǎn)品風險等級D.產(chǎn)品發(fā)行機構答案：A15.某員工在客戶未到場的情況下，代其簽署風險揭示書，該行為屬于（）。A.操作風險B.道德風險C.合規(guī)風險D.法律風險答案：C16.建設銀行對涉及恐怖融資的客戶，應第一時間采取的措施是（）。A.報告公安機關B.凍結資產(chǎn)C.提交可疑交易報告D.通知客戶答案：B17.員工在私人微信群中轉發(fā)涉密文件，該行為違反了（）。A.《保密法》B.《網(wǎng)絡安全法》C.《勞動法》D.《反間諜法》答案：A18.建設銀行員工不得接受客戶贈送的下列哪類禮品（）。A.價值50元的筆記本B.價值200元的購物卡C.客戶手寫感謝信D.價值30元的臺歷答案：B19.某支行員工為完成存款任務，將自有資金存入客戶賬戶，該行為屬于（）。A.虛增存款B.挪用資金C.非法集資D.洗錢行為答案：A20.建設銀行員工在境外機構交流期間，違反當?shù)胤聪村X規(guī)定，回國后應（）。A.由境外機構處理B.由總行合規(guī)部處理C.由派出機構處理D.由當?shù)乇O(jiān)管機構處理答案：C21.員工在客戶面前貶低同業(yè)產(chǎn)品，夸大本行產(chǎn)品收益，該行為違反了（）。A.《廣告法》B.《反不正當競爭法》C.《消費者權益保護法》D.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》答案：B22.建設銀行員工在客戶投訴處理中，隱瞞事實真相，導致客戶損失擴大，應給予的處分是（）。A.警告B.記過C.記大過D.開除答案：C23.員工在客戶未授權的情況下，私自為其開通短信銀行，該行為屬于（）。A.越權操作B.詐騙行為C.盜竊行為D.合同違約答案：A24.建設銀行員工在內部系統(tǒng)中虛增客戶資產(chǎn)，該行為涉嫌（）。A.偽造金融票證罪B.詐騙罪C.破壞計算機信息系統(tǒng)罪D.違規(guī)出具金融票證罪答案：C25.員工在客戶面前透露其他客戶賬戶余額，該行為違反了（）。A.《個人信息保護法》B.《商業(yè)銀行法》C.《反洗錢法》D.《消費者權益保護法》答案：A26.建設銀行員工在客戶面前承諾“保本保收益”，該行為屬于（）。A.誤導銷售B.欺詐銷售C.違規(guī)承諾D.虛假宣傳答案：C27.員工在客戶未簽署風險揭示書的情況下，為其購買高風險基金，該行為屬于（）。A.越權銷售B.違規(guī)銷售C.欺詐銷售D.不當銷售答案：B28.建設銀行員工在客戶面前使用“內部消息”誘導其購買產(chǎn)品，該行為違反了（）。A.《證券法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《反不正當競爭法》D.《消費者權益保護法》答案：A29.員工在客戶未到場的情況下，代其簽署電子合同，該行為屬于（）。A.偽造簽名B.越權代理C.合同詐騙D.無效代理答案：B30.建設銀行員工在客戶面前泄露反洗錢調查信息，該行為違反了（）。A.《反洗錢法》B.《保密法》C.《刑法》D.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》答案：A二、多項選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個或兩個以上正確答案，請將所有正確選項的字母填在括號內，漏選、錯選均不得分）31.下列哪些行為屬于建設銀行員工“十大禁令”范圍（）。A.私售“飛單”B.代客操作C.違規(guī)查詢客戶信息D.接受客戶宴請答案：A、B、C32.建設銀行反洗錢工作中，屬于“高風險國家”特征的有（）。A.被FATF列入灰名單B.被聯(lián)合國制裁C.被美國OFAC制裁D.被建行內部評級為高風險答案：A、B、C、D33.員工在客戶面前不得有以下哪些行為（）。A.承諾收益B.貶低同業(yè)C.透露他人信息D.代客簽名答案：A、B、C、D34.建設銀行員工在營銷過程中，必須向客戶充分披露的內容包括（）。A.產(chǎn)品風險等級B.產(chǎn)品發(fā)行機構C.產(chǎn)品歷史收益D.產(chǎn)品期限答案：A、B、D35.下列哪些行為屬于“違規(guī)查詢客戶信息”（）。A.為客戶辦理業(yè)務時查詢B.因好奇查詢客戶征信C.因朋友請求查詢賬戶余額D.因客戶投訴查詢交易記錄答案：B、C36.建設銀行員工在客戶面前不得使用的宣傳用語包括（）。A.“保本保收益”B.“內部消息”C.“限時搶購”D.“穩(wěn)賺不賠”答案：A、B、D37.員工在客戶面前不得接受的有（）。A.現(xiàn)金紅包B.購物卡C.高檔禮品D.客戶手寫感謝信答案：A、B、C38.建設銀行員工在客戶面前不得代客操作的業(yè)務包括（）。A.手機銀行登錄B.風險測評C.電子簽名D.密碼設置答案：A、B、C、D39.下列哪些行為屬于“虛增存款”（）。A.員工自有資金轉入客戶賬戶B.員工親屬資金轉入客戶賬戶C.員工承諾客戶高額利息D.員工協(xié)助客戶過橋資金答案：A、B、D40.建設銀行員工在客戶面前不得泄露的信息包括（）。A.反洗錢調查信息B.客戶賬戶余額C.客戶交易記錄D.客戶風險等級答案：A、B、C、D三、判斷題（每題1分，共10分。請判斷下列說法是否正確，正確的填“√”，錯誤的填“×”）41.員工在客戶未授權的情況下，可代其簽署電子合同。（×）42.建設銀行員工可接受客戶贈送的價值100元以內的禮品。（√）43.員工在客戶面前承諾“保本保收益”屬于誤導銷售。（√）44.員工在客戶未到場的情況下，可代其操作手機銀行。（×）45.員工在客戶面前泄露反洗錢調查信息屬于違法行為。（√）46.員工在客戶面前貶低同業(yè)產(chǎn)品屬于不正當競爭。（√）47.員工在客戶面前透露他人賬戶余額屬于侵犯隱私。（√）48.員工在客戶未簽署風險揭示書的情況下，可為其購買高風險基金。（×）49.員工在客戶面前使用“內部消息”誘導購買產(chǎn)品屬于違法行為。（√）50.員工在客戶面前代客簽名屬于越權操作。（√）四、案例分析題（每題10分，共40分。請結合合規(guī)制度，分析案例并回答問題）51.案例：某支行客戶經(jīng)理A為完成基金銷售任務，在客戶B未到場的情況下，代其完成風險測評并簽署電子合同，客戶B事后虧損嚴重，投訴至總行。問題：（1）A的行為違反了哪些規(guī)定？（2）應給予A何種處分？（3）銀行應如何補救客戶損失？答案：（1）A違反了《員工行為管理辦法》《基金銷售管理辦法》《電子簽名法》等規(guī)定，構成越權代理、違規(guī)銷售、誤導客戶。（2）應給予A記大過處分，并調離營銷崗位，扣發(fā)全年績效。（3）銀行應啟動客戶投訴處理機制，協(xié)商賠償客戶部分損失，并對A進行經(jīng)濟追責。52.案例：某支行員工C為幫助客戶D規(guī)避外匯管制，協(xié)助其將資金分拆至多人賬戶后匯出境外，被外匯局查獲。問題：（1）C的行為構成何種違法？（2）銀行應承擔何種責任？（3）如何防范此類行為？答案：（1）C構成“分拆逃匯”違法行為，違反《外匯管理條例》第39條。（2）銀行將被外匯局處以罰款，并可能被暫停外匯業(yè)務資格。（3）應加強員工培訓，強化外匯交易監(jiān)測，設置分拆交易預警模型。53.案例：某支行員工E在客戶F未授權的情況下，私自為其開通短信銀行并綁定自己手機號，后通過短信驗證碼轉走客戶資金。問題：（1）E的行為構成何種犯罪？（2）銀行應如何賠償客戶？（3）如何堵塞系統(tǒng)漏洞？答案：（1）E構成盜竊罪，應追究刑事責任。（2）銀行應承擔先行賠償責任，再向E追償。（3）應加