中小銀行巴塞爾協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

**名稱**：中國XX商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“甲方”）

**地址**：中國XX省XX市XX區(qū)XX路XX號

**法定代表人/負責人**：XXX先生/女士

**聯(lián)系方式**：010-XXXXXXXXXXX（辦公電話）、138-XXXXXXXXXXX（手機）

甲方是一家經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立的全國性股份制商業(yè)銀行，總部位于XX市，注冊資本XX億元人民幣。甲方在國內外設有分支機構XX家，業(yè)務范圍涵蓋公司銀行業(yè)務、零售銀行業(yè)務、金融市場業(yè)務及資產管理業(yè)務，致力于為客戶提供高質量的金融產品和服務。近年來，隨著金融監(jiān)管政策的不斷收緊，特別是巴塞爾協(xié)議III的全面實施，甲方為提升資本充足率和風險管理能力，決定與專業(yè)機構合作，引入先進的風險管理體系和技術支持。

**背景**：

根據(jù)巴塞爾協(xié)議III的核心要求，商業(yè)銀行需在資本充足率、流動性覆蓋率及杠桿率等方面達到國際標準。甲方為滿足監(jiān)管要求，計劃通過引入外部專業(yè)咨詢服務，優(yōu)化風險計量模型、完善資本管理機制，并加強內部控制體系。經(jīng)多方考察與評估，甲方選定乙方作為合作機構，共同推進巴塞爾協(xié)議合規(guī)體系建設。雙方基于長期戰(zhàn)略合作的意愿，本著平等互利、風險共擔的原則，達成本協(xié)議，以明確雙方的權利與義務，確保合作順利進行。

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

**名稱**：XX風險管理咨詢有限公司（以下簡稱“乙方”）

**地址**：中國XX省XX市XX區(qū)XX路XX號

**法定代表人/負責人**：XXX先生/女士

**聯(lián)系方式**：021-XXXXXXXXXXX（辦公電話）、139-XXXXXXXXXXX（手機）

乙方是一家專注于金融機構風險管理的專業(yè)咨詢公司，成立于XXXX年，總部位于上海，注冊資本XX萬元人民幣。公司擁有一支由資深銀行風險專家、數(shù)據(jù)分析師及IT工程師組成的團隊，為國內外多家商業(yè)銀行、保險公司及非金融企業(yè)提供風險管理咨詢、系統(tǒng)開發(fā)及培訓服務。乙方在巴塞爾協(xié)議合規(guī)、資本規(guī)劃、壓力測試及內部控制等領域積累了豐富的項目經(jīng)驗，曾為XX銀行、XX證券等機構提供定制化解決方案。

**背景**：

乙方在前期與甲方的接觸中，展示了其在巴塞爾協(xié)議III合規(guī)領域的專業(yè)能力，包括風險評估、模型驗證及資本管理優(yōu)化等。甲方經(jīng)實地考察及方案論證，認為乙方的技術實力和行業(yè)口碑符合合作要求。基于此，雙方?jīng)Q定建立長期合作關系，乙方將依托自身技術優(yōu)勢，協(xié)助甲方構建符合監(jiān)管要求的巴塞爾協(xié)議合規(guī)體系。本協(xié)議的簽訂，標志著雙方在風險管理領域的深度合作正式啟動，乙方將按照協(xié)議約定，提供全方位的技術支持與服務，確保甲方在資本監(jiān)管方面達到國際標準。

**協(xié)議簡介**：

本協(xié)議是甲方為滿足巴塞爾協(xié)議III監(jiān)管要求，與乙方合作開展風險管理咨詢及系統(tǒng)實施項目的法律文件。協(xié)議基于雙方平等自愿的原則，明確了合作范圍、權利義務及違約責任等內容。甲方作為委托方，負責提供項目所需的基礎資料及決策支持；乙方作為服務提供方，將按照協(xié)議約定，提供專業(yè)咨詢、技術實施及培訓服務。雙方合作的前提是確保項目成果符合監(jiān)管標準，并有效提升甲方的風險管理水平。本協(xié)議的履行將有助于甲方優(yōu)化資本結構、強化風險控制，同時提升市場競爭力，實現(xiàn)銀行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。乙方的專業(yè)服務將助力甲方在巴塞爾協(xié)議合規(guī)方面實現(xiàn)技術突破，為雙方的長期合作奠定基礎。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于，由乙方為甲方提供專業(yè)的咨詢服務及系統(tǒng)支持，協(xié)助甲方構建并完善符合巴塞爾協(xié)議III要求的全面風險管理框架。具體范圍包括但不限于：協(xié)助甲方進行巴塞爾協(xié)議III合規(guī)現(xiàn)狀評估；根據(jù)甲方業(yè)務特點設計定制化的風險計量模型；開發(fā)或引入先進的風險管理信息系統(tǒng)；提供資本規(guī)劃與壓力測試方案；協(xié)助甲方完善內部控制流程及監(jiān)管報送機制。乙方將按照本協(xié)議約定，在項目周期內提供全程技術支持，確保甲方最終形成一套符合監(jiān)管要求、具備自我運行能力的風險管理體系，從而有效提升資本充足率管理能力及全面風險管理水平。

第二條定義

1.**巴塞爾協(xié)議III**：指由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會制定并發(fā)布的國際銀行業(yè)監(jiān)管標準，包括資本充足率、流動性覆蓋率及杠桿率等核心監(jiān)管要求。

2.**風險管理咨詢**：指乙方為甲方提供的風險識別、計量、監(jiān)測與控制方面的專業(yè)建議、方案設計及系統(tǒng)實施服務。

3.**風險計量模型**：指用于評估銀行信用風險、市場風險及操作風險的量化工具及算法體系。

4.**資本管理機制**：指銀行為滿足監(jiān)管要求而建立的核心資本補充、資本分配及資本規(guī)劃流程。

5.**風險管理信息系統(tǒng)**：指支持風險數(shù)據(jù)采集、模型運算、報表生成及風險預警的IT系統(tǒng)。

6.**內部控制流程**：指銀行為防范操作風險及確保合規(guī)性而建立的政策、制度及操作規(guī)范。

7.**監(jiān)管報送機制**：指銀行按照監(jiān)管要求定期提交風險數(shù)據(jù)及合規(guī)報告的制度安排。

第三條雙方權利與義務

**1.甲方的權力與義務：**

（1）甲方有權要求乙方按照本協(xié)議約定提供專業(yè)、高效的風險管理咨詢服務，并有權對乙方的服務質量進行監(jiān)督與評估。

（2）甲方有權根據(jù)項目進展及實際需求，對咨詢方案及系統(tǒng)功能提出調整建議，乙方應在合理范圍內予以配合。

（3）甲方有權獲取乙方提供的全部項目成果，包括但不限于風險評估報告、模型設計方案、系統(tǒng)測試報告及培訓材料等。

（4）甲方應向乙方提供真實、完整的基礎數(shù)據(jù)及業(yè)務信息，包括信貸數(shù)據(jù)、市場數(shù)據(jù)、運營數(shù)據(jù)及監(jiān)管要求文件等，并確保數(shù)據(jù)質量符合項目需求。

（5）甲方應指定專門的項目對接人，負責與乙方協(xié)調溝通，及時解決項目實施過程中的問題。

（6）甲方應按照本協(xié)議約定，按時足額支付乙方服務費用，并承擔項目實施過程中產生的合理成本。

（7）甲方應配合乙方進行項目驗收，并根據(jù)乙方建議完善風險管理體系的運行機制。

（8）甲方應確保項目成果符合巴塞爾協(xié)議III的監(jiān)管要求，并對最終合規(guī)性承擔責任。

**2.乙方的權力與義務：**

（1）乙方有權按照本協(xié)議約定收取服務費用，并有權要求甲方提供必要的項目支持及配合。

（2）乙方有權根據(jù)巴塞爾協(xié)議III標準及行業(yè)最佳實踐，制定咨詢方案及系統(tǒng)設計方案，并確保方案的合規(guī)性與可行性。

（3）乙方應組建專業(yè)項目團隊，配備具備資質的風險管理專家、數(shù)據(jù)分析師及IT工程師，確保服務質量達到協(xié)議標準。

（4）乙方應向甲方提供定制化的風險計量模型及風險管理信息系統(tǒng)，并確保模型精度及系統(tǒng)穩(wěn)定性滿足業(yè)務需求。

（5）乙方應提供全面的項目培訓，包括模型原理培訓、系統(tǒng)操作培訓及風險管理政策培訓，確保甲方人員具備獨立運行能力。

（6）乙方應建立項目文檔管理制度，完整保存項目過程文件及成果資料，并按照甲方要求提供備份或移交。

（7）乙方應遵守相關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，保護甲方商業(yè)秘密及數(shù)據(jù)安全，未經(jīng)甲方許可不得泄露或挪用項目信息。

（8）乙方應在項目實施過程中，及時向甲方匯報進展情況，并根據(jù)甲方反饋調整服務方案，確保項目按期完成。

（9）乙方應提供至少XX個月的系統(tǒng)維護服務，并在維護期內解決系統(tǒng)運行中出現(xiàn)的故障問題。

（10）乙方應配合甲方進行監(jiān)管機構檢查，并提供必要的解釋及證明材料，協(xié)助甲方應對合規(guī)審查。

（11）乙方應確保項目成果具備可擴展性，能夠適應未來業(yè)務發(fā)展及監(jiān)管政策變化的需求。

第四條價格與支付條件

本協(xié)議項下的服務費用總額為人民幣XXXX萬元（大寫：人民幣XXXX萬元整），該費用包含乙方為完成本協(xié)議約定的全部服務內容所發(fā)生的一切費用，包括但不限于咨詢費、方案設計費、系統(tǒng)開發(fā)費、數(shù)據(jù)清洗費、模型驗證費、培訓費以及XX個月的系統(tǒng)維護費。

甲方應按照以下方式向乙方支付服務費用：

（1）首付款：本協(xié)議簽訂之日起XX日內，甲方向乙方支付服務費用總額的XX%，即人民幣XXXX萬元；乙方在收到首付款后正式開始項目實施。

（2）中期款：項目中期節(jié)點驗收通過之日起XX日內，甲方向乙方支付服務費用總額的XX%，即人民幣XXXX萬元。

（3）尾款：項目最終驗收通過并完成系統(tǒng)切換之日起XX日內，甲方向乙方支付服務費用總額的XX%，即人民幣XXXX萬元。

甲方支付服務費用應通過銀行轉賬方式，乙方收款賬戶信息如下：

開戶名稱：XX風險管理咨詢有限公司

開戶銀行：XX銀行XX支行

銀行賬號：XXXXXX

任何逾期支付均構成違約，甲方應按日向乙方支付逾期付款金額XX%的違約金，直至付清為止。若逾期超過XX日，乙方有權暫停服務或解除協(xié)議，并要求甲方支付全部未付款項及違約金。

第五條履行期限

本協(xié)議有效期為自協(xié)議簽訂之日起XX年，即XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日。

項目具體履行期限為XX個月，自乙方正式開始項目實施之日起計算，即XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日。

協(xié)議履行期間，如遇監(jiān)管政策調整或甲方業(yè)務需求變更，雙方應協(xié)商一致后簽署補充協(xié)議，對項目范圍及履行期限進行相應調整。

以下為關鍵時間節(jié)點：

（1）項目啟動會：協(xié)議簽訂后XX日內召開。

（2）中期節(jié)點驗收：項目實施滿XX個月時進行。

（3）最終節(jié)點驗收：項目全部完成后進行。

（4）系統(tǒng)切換期：最終驗收通過后XX日內完成。

若因不可抗力導致項目延期，履行期限自動順延，雙方互不承擔違約責任。

第六條違約責任

**1.甲方的違約責任：**

（1）甲方未按本協(xié)議約定支付服務費用的，每逾期一日，應按逾期支付金額的XX%向乙方支付違約金。逾期超過XX日，乙方有權暫停服務或解除協(xié)議，并要求甲方支付全部未付款項、違約金及乙方因此遭受的直接損失。

（2）甲方未按時提供項目所需基礎數(shù)據(jù)或業(yè)務信息，導致項目延期或無法實施的，應承擔相應責任，并賠償乙方因此造成的損失，包括但不限于人力成本、差旅費及第三方服務費用等。

（3）甲方擅自變更項目范圍或要求，且該變更導致乙方額外支出的，甲方應承擔額外費用。若乙方拒絕配合不合理變更，甲方仍需支付原定費用。

（4）甲方未配合乙方進行項目驗收或提供必要證明材料，導致項目無法通過的，視為甲方違約，乙方有權拒絕交付最終成果，并要求甲方支付已發(fā)生費用及違約金。

（5）甲方違反保密義務，泄露乙方商業(yè)秘密或項目信息的，應承擔全部賠償責任，包括直接損失及合理的維權費用，乙方有權解除協(xié)議并追究法律責任。

**2.乙方的違約責任：**

（1）乙方未按本協(xié)議約定提供服務或交付成果，且非因甲方原因或不可抗力所致，每逾期一日，應按未完成部分服務費用XX%向甲方支付違約金。逾期超過XX日，甲方有權解除協(xié)議，并要求乙方退還已支付費用及違約金。

（2）乙方提供的服務或交付的成果不符合巴塞爾協(xié)議III要求或協(xié)議約定標準，經(jīng)甲方指出后未能在合理期限內修正完成的，甲方有權要求乙方退還相應費用，并賠償損失。若問題嚴重，甲方有權解除協(xié)議，乙方應退還全部費用并支付違約金。

（3）乙方在項目實施過程中泄露甲方商業(yè)秘密或數(shù)據(jù)信息，應承擔全部賠償責任，包括直接損失、維權費用及甲方因此受到的監(jiān)管處罰等，并可能被甲方解除協(xié)議。

（4）乙方未按時提供系統(tǒng)維護服務，導致系統(tǒng)無法正常運行，應承擔相應責任，并賠償甲方因此遭受的直接損失。若連續(xù)XX日無法修復，甲方有權要求乙方承擔部分服務費用。

（5）乙方在項目過程中擅自更換核心團隊成員，且新成員資質不符合要求，導致項目進度或質量受影響的，應承擔相應責任并賠償損失。

**3.違約金上限：**雙方同意，任何一方的違約金總額不超過本協(xié)議服務費用總額的XX%。若違約金不足以彌補守約方損失的，違約方還應賠償差額部分。

**4.解除協(xié)議后果：**若一方嚴重違約，守約方解除協(xié)議的，違約方除支付違約金及賠償損失外，還應返還已收取但未提供服務的費用，并承擔因違約導致的全部后果。

第七條不可抗力

1.**定義**：本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：自然災害（如地震、洪水、臺風、海嘯等）、戰(zhàn)爭、軍事沖突、恐怖襲擊、政府行為（如法律法規(guī)變更、政策調整、禁令等）、騷亂、疫情及其管控措施、網(wǎng)絡攻擊或系統(tǒng)故障等。

2.**影響**：任何一方因不可抗力導致無法履行或無法完全履行本協(xié)議義務的，不承擔違約責任，但應在不可抗力發(fā)生后XX日內書面通知對方，并提供相關證明文件。不可抗力影響消除后，雙方應盡快恢復履行協(xié)議義務。

3.**責任免除**：因不可抗力導致協(xié)議無法履行或延遲履行的，雙方互不承擔違約責任，包括但不限于違約金、賠償?shù)?。若不可抗力持續(xù)超過XX日，雙方有權協(xié)商解除協(xié)議，并互不承擔賠償責任。但雙方應妥善處理已產生的費用及項目成果，并盡到合理的減損義務。

4.**不可免責情形**：若一方在不可抗力發(fā)生后未及時通知對方或未采取合理措施減損，導致?lián)p失擴大的，仍需承擔相應責任。雙方亦不承擔因不可抗力導致的第三方索賠責任。

第八條爭議解決

1.**協(xié)商解決**：雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭議的，應首先通過友好協(xié)商方式解決，爭取達成書面協(xié)議。協(xié)商應由雙方授權代表進行，且應盡力在協(xié)議簽訂地或項目所在地進行。

2.**調解機制**：若協(xié)商未果，雙方可共同選擇協(xié)議簽訂地或項目所在地有管轄權的金融行業(yè)協(xié)會或調解機構進行調解。調解應遵循自愿、公平、保密原則，調解協(xié)議達成后具有法律約束力。

3.**仲裁或訴訟**：若調解仍無法解決爭議，雙方應選擇以下第XX種方式解決：

（1）提交協(xié)議簽訂地有管轄權的仲裁委員會（如中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會），按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

（2）依法向協(xié)議簽訂地有管轄權的人民法院提起訴訟。法院選擇以被告住所地或合同履行地法院管轄為原則。

4.**法律適用**：爭議解決均適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)法律）。

5.**專屬管轄**：除本協(xié)議另有約定外，任何一方在本協(xié)議履行過程中就同一事項提起仲裁或訴訟的，應以前一方提出的為準，且另一方應主動放棄重復訴訟權利。

第九條其他條款

1.**通知方式**：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信，均應以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前XX日書面通知對方。通過電子郵件發(fā)送的，發(fā)出時視為送達；通過快遞或掛號信發(fā)送的，寄出后XX日視為送達。

2.**協(xié)議變更**：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方授權代表簽署書面文件方能生效。任何口頭約定或非書面形式變更均無效。變更內容應作為本協(xié)議不可分割的一部分。

3.**完整協(xié)議**：本協(xié)議及其附件構成雙方就本協(xié)議標的事項達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。

4.**可分割性**：若本協(xié)議任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應協(xié)商替換為內容最接近且合法有效的條款。

5.**轉讓限制**：未經(jīng)乙方事先書面同意，甲方不得將本協(xié)議項下的權利或義務部分或全部轉讓給任何第三方；未經(jīng)甲方事先書面同意，乙方不得將本協(xié)議項下的權利或義務部分或