以股權(quán)質(zhì)押借款協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX有限公司，

地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號，

法定代表人/負(fù)責(zé)人：張三，

聯(lián)系方式

甲方是一家依法設(shè)立并有效存續(xù)的有限責(zé)任公司，主營業(yè)務(wù)為XX領(lǐng)域的產(chǎn)品研發(fā)、生產(chǎn)及銷售。為滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展及資金周轉(zhuǎn)需求，甲方擬通過股權(quán)質(zhì)押方式向乙方申請借款。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《公司法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠信的原則基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守。

甲方當(dāng)前正處于XX行業(yè)的快速擴(kuò)張階段，業(yè)務(wù)范圍涵蓋XX領(lǐng)域，擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的核心技術(shù)及穩(wěn)定的客戶群體。為支持公司新項(xiàng)目啟動及現(xiàn)有業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，甲方亟需短期流動性資金支持。經(jīng)市場調(diào)研及風(fēng)險(xiǎn)評估，甲方選擇以持有的目標(biāo)公司股權(quán)作為質(zhì)押物，向具備資金融通能力的乙方申請借款。乙方作為專業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，基于對甲方資信狀況及股權(quán)價值的專業(yè)評估，同意為甲方提供融資服務(wù)。雙方基于長期合作意向，在明確各自權(quán)利義務(wù)的前提下，簽訂本協(xié)議，旨在通過股權(quán)質(zhì)押的法律保障，實(shí)現(xiàn)資金供需雙方的良性互動，并為后續(xù)合作奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

乙方名稱：XX投資管理有限公司，

地址：XX省XX市XX區(qū)XX金融大廈XX層，

法定代表人/負(fù)責(zé)人：李四，

聯(lián)系方式

乙方是一家經(jīng)XX省市場監(jiān)督管理局批準(zhǔn)設(shè)立的私募投資管理公司，專注于股權(quán)投資、資產(chǎn)配置及風(fēng)險(xiǎn)對沖業(yè)務(wù)，擁有豐富的金融衍生品交易經(jīng)驗(yàn)及專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。乙方通過市場信息渠道獲知甲方融資需求，并基于對甲方所持股權(quán)的獨(dú)立盡職，認(rèn)為該股權(quán)具備較高的質(zhì)押價值及流動性。為發(fā)揮自身在資本市場的資源優(yōu)勢，乙方同意在符合監(jiān)管要求的前提下，向甲方提供股權(quán)質(zhì)押借款服務(wù)。雙方均確認(rèn)，本協(xié)議的簽訂不構(gòu)成任何形式的法律保證或承諾，最終交易結(jié)果以雙方后續(xù)履約為準(zhǔn)。

協(xié)議背景及前提條件：

雙方確認(rèn)，本協(xié)議的訂立基于以下事實(shí)：

（1）甲方持有目標(biāo)公司XX%的股權(quán)，該股權(quán)已依法辦理工商登記，股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰，不存在權(quán)屬爭議；

（2）目標(biāo)公司近期經(jīng)營狀況良好，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示其資產(chǎn)負(fù)債率符合乙方風(fēng)險(xiǎn)偏好要求；

（3）乙方經(jīng)盡職后認(rèn)為，甲方提供的股權(quán)質(zhì)押方案符合《證券公司股權(quán)質(zhì)押管理辦法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，且質(zhì)押率合理；

（4）雙方已就借款金額、利率、期限、還款方式等核心條款達(dá)成初步共識，具體內(nèi)容詳見本協(xié)議后續(xù)章節(jié)。

基于上述前提，雙方同意以本協(xié)議為框架，明確各自的法律地位及行為規(guī)范，確保借款行為的合法合規(guī)性。甲方承諾提供真實(shí)、完整的股權(quán)及公司資料，乙方承諾按照協(xié)議約定履行資金交付義務(wù)，任何一方違反前提條件均可能導(dǎo)致協(xié)議終止或條款調(diào)整。雙方進(jìn)一步確認(rèn)，本協(xié)議的簽訂不影響雙方未來在XX領(lǐng)域的合作意向，包括但不限于供應(yīng)鏈金融、投資并購等業(yè)務(wù)。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲方向乙方申請借款，并以其持有的目標(biāo)公司股權(quán)為質(zhì)押擔(dān)保的法律關(guān)系，確保借款資金的合法發(fā)放與安全回收。協(xié)議范圍包括但不限于以下內(nèi)容：（1）借款金額、利率、期限及還款方式的確定；（2）股權(quán)質(zhì)押的設(shè)立、變更及解除程序；（3）雙方在借款及質(zhì)權(quán)行使過程中的權(quán)利與義務(wù)；（4）違約責(zé)任及爭議解決機(jī)制的約定。雙方確認(rèn)，本協(xié)議旨在通過法律手段規(guī)范資金融通行為，保障交易安全，為后續(xù)合作提供合規(guī)依據(jù)。

第二條定義

1.**借款本金**：指甲方根據(jù)本協(xié)議約定實(shí)際向乙方融通的貨幣資金總額。

2.**利息**：指乙方因向甲方提供借款而應(yīng)獲得的報(bào)酬，按年利率XX%計(jì)算，自資金實(shí)際交付之日起計(jì)算。

3.**股權(quán)質(zhì)押**：指甲方將其持有的目標(biāo)公司股權(quán)依法設(shè)立質(zhì)權(quán)，以擔(dān)保乙方債權(quán)實(shí)現(xiàn)的行為。

4.**目標(biāo)公司**：指甲方持有的股權(quán)所對應(yīng)的XX有限公司，其工商注冊號為XX。

5.**質(zhì)權(quán)行使**：指在甲方發(fā)生違約情形時，乙方依法處置質(zhì)押股權(quán)以實(shí)現(xiàn)債權(quán)的行為。

6.**不可抗力**：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力與義務(wù)：

甲方有權(quán)按照本協(xié)議約定獲得借款本金及合法利息，并有權(quán)要求乙方按時足額支付資金。甲方的主要義務(wù)包括：（1）按照協(xié)議約定提供完整的股權(quán)質(zhì)押所需文件，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照、股權(quán)證明、公司章程等，并保證文件真實(shí)性；（2）保證質(zhì)押股權(quán)不存在任何權(quán)利負(fù)擔(dān)或限制，如抵押、質(zhì)押、凍結(jié)等，否則應(yīng)立即消除影響或提供替代擔(dān)保；（3）按照約定的還款計(jì)劃向乙方足額支付借款本金及利息，逾期還款需承擔(dān)違約責(zé)任；（4）持續(xù)履行公司法規(guī)定義務(wù)，不得實(shí)施可能影響股權(quán)價值的行為，如抽逃出資、虛假訴訟等；（5）及時向乙方提供借款使用情況及公司經(jīng)營狀況的合法報(bào)表，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等。

特別提示：甲方應(yīng)確保質(zhì)押股權(quán)的轉(zhuǎn)讓、凍結(jié)等事項(xiàng)均符合《公司法》及相關(guān)司法解釋規(guī)定，如因甲方原因?qū)е沦|(zhì)權(quán)無法設(shè)立，甲方需承擔(dān)全部責(zé)任。

2.乙方的權(quán)力與義務(wù)：

乙方有權(quán)要求甲方提供符合要求的質(zhì)押文件，并有權(quán)對股權(quán)價值進(jìn)行獨(dú)立評估。乙方的主要義務(wù)包括：（1）在甲方提交完整資料且符合風(fēng)控要求后，按照協(xié)議約定按時足額向甲方交付借款本金；（2）依法辦理股權(quán)質(zhì)押登記手續(xù)，確保質(zhì)權(quán)設(shè)立有效，并承擔(dān)登記費(fèi)用；（3）在甲方按期還款的情況下，不得隨意干涉甲方正常的經(jīng)營活動，除非發(fā)生明確違約情形；（4）對質(zhì)押股權(quán)實(shí)施監(jiān)督權(quán)，包括但不限于查閱公司財(cái)務(wù)資料、參加股東會等，監(jiān)督范圍以協(xié)議約定為準(zhǔn)；（5）在甲方違約時，有權(quán)依法行使質(zhì)權(quán)，包括拍賣、變賣質(zhì)押股權(quán)以實(shí)現(xiàn)債權(quán)，乙方處置股權(quán)所得優(yōu)先清償乙方債權(quán)后剩余部分歸甲方所有。

特別提示：乙方行使質(zhì)權(quán)時，應(yīng)遵循公平、合理的原則，優(yōu)先采用協(xié)商方式處置股權(quán)，如協(xié)商不成方可通過司法程序?qū)崿F(xiàn)債權(quán)。乙方需妥善保管質(zhì)押股權(quán)相關(guān)文件，如因乙方保管不善導(dǎo)致質(zhì)權(quán)滅失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

雙方進(jìn)一步確認(rèn)，本條約定為雙方核心權(quán)利義務(wù)，任何一方不得擅自變更或解除，如需調(diào)整需經(jīng)對方書面同意。雙方權(quán)利義務(wù)的履行以協(xié)議約定的先后順序?yàn)闇?zhǔn)，如發(fā)生沖突以本協(xié)議特別約定為準(zhǔn)。

第四條價格與支付條件

1.借款金額：甲方申請借款總額為人民幣壹仟萬元整（￥10,000,000.00）。

2.借款利率：本協(xié)議項(xiàng)下的借款利率為年利率百分之X（X%），自資金實(shí)際交付之日起計(jì)算。利息按季結(jié)息，或按協(xié)議約定方式支付。

3.支付方式：乙方通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將借款本金支付至甲方指定的以下銀行賬戶：

開戶名：XX有限公司

開戶銀行：XX銀行XX支行

銀行賬號：XXXXXX

4.首期款項(xiàng)支付：乙方應(yīng)在本協(xié)議生效之日起X個工作日內(nèi)，將借款總額的XX%即人民幣XX萬元整（￥XX,XXX,XXX.00）支付至甲方指定賬戶。

5.后續(xù)款項(xiàng)支付：剩余借款金額應(yīng)于XX年XX月XX日前分X期支付，每期支付金額為人民幣XX萬元整（￥XX,XXX,XXX.00），支付時間分別為XX年XX月XX日、XX年XX月XX日。

6.還款方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將借款本金及利息支付至乙方指定以下銀行賬戶：

開戶名：XX投資管理有限公司

開戶銀行：XX銀行XX支行

銀行賬號：XXXXXX

7.支付保障：甲方保證其指定收款賬戶及付款賬戶狀態(tài)正常、有效，如因甲方原因?qū)е沦Y金支付失敗，相關(guān)責(zé)任由甲方承擔(dān)。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為自首期借款支付之日起X年，至最后一筆還款付清之日終止。

2.借款期限：本協(xié)議項(xiàng)下的借款期限為X年，自首期借款實(shí)際交付之日起計(jì)算。

3.關(guān)鍵時間節(jié)點(diǎn)：

（1）協(xié)議簽訂日：XX年XX月XX日。

（2）首期借款交付日：協(xié)議簽訂后X個工作日內(nèi)。

（3）剩余借款交付完畢日：首期借款交付后X個工作日內(nèi)。

（4）每期還款日：每期應(yīng)還款項(xiàng)到期日為借款發(fā)放后的第X個月對應(yīng)日，如遇節(jié)假日順延。

（5）質(zhì)權(quán)登記完成日：乙方收到甲方全部資料后X個工作日內(nèi)。

（6）協(xié)議終止日：最后一筆還款付清之日。

4.履行要求：雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的時間節(jié)點(diǎn)履行各自義務(wù)，任何一方延遲履行均視為違約。

第六條違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任：

（1）逾期還款：如甲方未按照本協(xié)議第四條約定按時足額支付借款本金或利息，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的萬分之X向乙方支付違約金，直至款項(xiàng)付清為止。逾期超過X日的，乙方有權(quán)立即行使質(zhì)權(quán)，且甲方需承擔(dān)乙方因此產(chǎn)生的一切費(fèi)用。

（2）提供虛假信息：如甲方在本協(xié)議履行過程中提供虛假文件或隱瞞重要信息，導(dǎo)致乙方產(chǎn)生損失的，甲方應(yīng)賠償乙方全部損失，且乙方有權(quán)解除協(xié)議并立即行使質(zhì)權(quán)。

（3）擅自處置質(zhì)押股權(quán)：如甲方在協(xié)議有效期內(nèi)擅自轉(zhuǎn)讓、出質(zhì)或以其他方式處置質(zhì)押股權(quán)，乙方有權(quán)要求甲方停止違法行為，并按逾期還款處理，同時甲方應(yīng)承擔(dān)乙方因此遭受的全部損失。

（4）違反經(jīng)營約定：如甲方出現(xiàn)抽逃出資、重大資產(chǎn)損失、被列入失信被執(zhí)行人名單等嚴(yán)重影響償債能力的行為，乙方有權(quán)要求甲方限期整改，逾期未整改的，乙方有權(quán)立即行使質(zhì)權(quán)。

（5）其他違約：甲方違反本協(xié)議其他約定的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。

2.乙方違約責(zé)任：

（1）延遲放款：如乙方未按照本協(xié)議第四條約定按時足額向甲方交付借款，每延遲一日，應(yīng)按延遲金額的萬分之X向甲方支付違約金，直至款項(xiàng)付清為止。延遲超過X日的，甲方有權(quán)解除協(xié)議并要求乙方賠償損失。

（2）不當(dāng)處置質(zhì)押股權(quán)：如乙方在甲方違約時行使質(zhì)權(quán)存在程序違法或處置價格明顯不合理的情形，導(dǎo)致甲方損失的，甲方有權(quán)要求乙方返還部分或全部款項(xiàng)，并賠償相應(yīng)損失。

（3）泄露商業(yè)秘密：如乙方在協(xié)議履行過程中泄露甲方商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)，并賠償甲方因此遭受的經(jīng)濟(jì)損失。

（4）其他違約：乙方違反本協(xié)議其他約定的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。

3.違約金上限：雙方同意，本協(xié)議項(xiàng)下的違約金總額不超過借款總額的XX%。如違約金不足以彌補(bǔ)實(shí)際損失的，違約方還應(yīng)賠償差額部分。

4.質(zhì)權(quán)優(yōu)先受償：本協(xié)議項(xiàng)下的質(zhì)權(quán)具有優(yōu)先受償效力，甲方清償乙方債權(quán)后，剩余質(zhì)押股權(quán)歸甲方所有；如不足以清償，乙方有權(quán)繼續(xù)向甲方追償。

5.違約救濟(jì)：發(fā)生違約行為時，守約方有權(quán)要求違約方停止違約行為、采取補(bǔ)救措施、支付違約金或賠償損失，并有權(quán)依據(jù)本協(xié)議約定或法律規(guī)定行使質(zhì)權(quán)。

6.緊急處置權(quán)：在出現(xiàn)可能危及乙方債權(quán)實(shí)現(xiàn)情形時，乙方有權(quán)采取必要措施保全債權(quán)，包括但不限于要求甲方提供新增擔(dān)保、凍結(jié)甲方其他資產(chǎn)等，相關(guān)費(fèi)用由甲方承擔(dān)。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為（如法律法規(guī)變更、行政命令等）、流行病疫情、網(wǎng)絡(luò)攻擊、系統(tǒng)故障等。不可抗力事件應(yīng)導(dǎo)致或可能導(dǎo)致協(xié)議任何一方無法履行或無法完全履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)。

2.通知義務(wù)：發(fā)生不可抗力事件的一方應(yīng)在事件發(fā)生后X日內(nèi)書面通知另一方，說明事件情況、影響范圍及預(yù)計(jì)持續(xù)時間。通知應(yīng)包含充分細(xì)節(jié)，以便另一方評估事件對協(xié)議履行的影響。

3.協(xié)商處理：在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)本著誠實(shí)信用原則，通過友好協(xié)商確定是否暫停履行、部分履行或終止協(xié)議。協(xié)商期間不視為違約。

4.責(zé)任免除：如不可抗力事件導(dǎo)致協(xié)議無法履行或延遲履行，受影響一方無需承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時采取措施減少損失，并在事件消除后盡快恢復(fù)履行。因不可抗力導(dǎo)致的履行障礙消除后，雙方應(yīng)依據(jù)協(xié)議約定或協(xié)商結(jié)果調(diào)整履行計(jì)劃。

5.不可抗力證明：如一方主張不可抗力免責(zé)，應(yīng)在事件消除后X日內(nèi)提供有效證明文件，包括但不限于政府公告、事故報(bào)告、第三方鑒定意見等。逾期未能提供證明的，視為不可抗力影響已消除或不足以免除責(zé)任。

6.協(xié)議終止：如不可抗力事件持續(xù)超過X個月，且雙方經(jīng)協(xié)商未能達(dá)成一致，本協(xié)議可予以終止，雙方各自承擔(dān)相應(yīng)損失。因不可抗力導(dǎo)致的協(xié)議終止，雙方互不追責(zé)，但已產(chǎn)生的費(fèi)用應(yīng)按實(shí)際情況結(jié)算。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議履行過程中發(fā)生的任何爭議，包括但不限于協(xié)議解釋、權(quán)利義務(wù)履行、違約責(zé)任等，雙方應(yīng)首先通過書面形式進(jìn)行友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)由雙方授權(quán)代表進(jìn)行，并爭取在XX日內(nèi)達(dá)成書面和解協(xié)議。

2.協(xié)商不成處理：如協(xié)商在上述期限內(nèi)未能解決爭議，或一方在協(xié)商開始后X日內(nèi)明確拒絕協(xié)商，爭議應(yīng)提交至以下第X種方式解決：

（1）提交XX仲裁委員會，按照其現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁地點(diǎn)為XX市，仲裁語言為中文。

（2）依法向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟過程中，雙方應(yīng)積極配合法院審理工作，遵守法院作出的判決或裁定。

3.爭議解決原則：爭議解決過程中，雙方應(yīng)遵守法律及相關(guān)司法解釋規(guī)定，堅(jiān)持公平、合理的原則，避免不必要的時間延誤和費(fèi)用增加。

4.保密條款：無論爭議通過何種方式解決，雙方均應(yīng)遵守保密義務(wù)，對于在爭議解決過程中獲悉的對方商業(yè)秘密或其他敏感信息，均不得向任何第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或獲得對方書面同意的除外。

5.單一爭議解決機(jī)制：雙方確認(rèn)，本協(xié)議約定的爭議解決方式為唯一且完整的爭議解決機(jī)制，任何一方不得就同一爭議再通過其他途徑尋求解決，除非雙方另行書面同意。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項(xiàng)下的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式作出，并可以通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件或雙方確認(rèn)的電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)發(fā)送。通知在以下時間視為送達(dá)：（1）專人遞送，送達(dá)時；（2）掛號信，寄出后X日；（3）傳真或電子郵件，成功發(fā)送時。地址變更應(yīng)及時書面通知對方，否則按原地址送達(dá)視為有效。

2.協(xié)議變更：本協(xié)議的任何修改、補(bǔ)充或變更，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署書面文件方為有效?？陬^約定或非正式承諾不產(chǎn)生法律效力