2026年反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當按照（）的原則，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

A.風(fēng)險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D2、下列關(guān)于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當在交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)報送B.應(yīng)當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報送C.應(yīng)當在交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)報送D.應(yīng)當在交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報送

【答案】：B3、反洗錢工作的“風(fēng)險為本”原則的核心是（）

A.識別風(fēng)險B.評估風(fēng)險C.控制風(fēng)險D.以上都是

【答案】：C4、金融機構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當針對不同崗位人員的（），制定相應(yīng)的培訓(xùn)內(nèi)容

A.工作職責(zé)B.業(yè)務(wù)范圍C.風(fēng)險狀況D.以上都是

【答案】：D5、金融機構(gòu)的反洗錢工作考核應(yīng)當與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D6、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機構(gòu)B.特定非金融機構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C7、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A8、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D9、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D10、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標的是（）

A.確保金融機構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險C.保護金融機構(gòu)的聲譽D.以上都是

【答案】：D11、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C12、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）并登記

A.客戶身份識別B.客戶風(fēng)險等級劃分C.大額交易報告D.可疑交易報告

【答案】：A13、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A14、金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢風(fēng)險控制機制，對（）進行有效控制

A.客戶身份識別風(fēng)險B.大額交易報告風(fēng)險C.可疑交易報告風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D15、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當提交（）

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份識別報告D.風(fēng)險等級劃分報告

【答案】：B16、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作檔案進行管理的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B17、金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D18、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D19、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A20、下列屬于反洗錢培訓(xùn)對象的是（）

A.新入職員工B.轉(zhuǎn)崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D21、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A22、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A23、反洗錢法律法規(guī)要求金融機構(gòu)履行的義務(wù)，本質(zhì)上是為了（）

A.保護金融機構(gòu)自身利益B.維護國家金融安全C.保護客戶合法權(quán)益D.以上都是

【答案】：B24、金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶風(fēng)險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風(fēng)險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B25、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.客戶風(fēng)險等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D26、客戶風(fēng)險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進行風(fēng)險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風(fēng)險因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險因素D.以上都是

【答案】：D27、下列關(guān)于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應(yīng)當關(guān)注交易的異常頻率和方式D.應(yīng)當關(guān)注交易的資金流向

【答案】：B28、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報告外，還應(yīng)當（）

A.對客戶進行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時向高級管理層報告D.以上都是

【答案】：D29、客戶身份識別中的“實際控制人”是指（）

A.對客戶的經(jīng)營、財務(wù)決策具有實際影響力的個人B.對客戶的賬戶具有實際控制權(quán)的個人C.最終擁有客戶所有權(quán)或者控制權(quán)的個人D.以上都是

【答案】：D30、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D31、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D32、下列關(guān)于洗錢罪的量刑，說法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D33、下列關(guān)于大額交易報告的要素，說法正確的是（）

A.應(yīng)當包括客戶的身份信息B.應(yīng)當包括交易的金額和時間C.應(yīng)當包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D34、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D35、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向（）報告大額交易和可疑交易

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.銀保監(jiān)會D.公安機關(guān)

【答案】：A36、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應(yīng)當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：A37、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計報告內(nèi)容的是（）

A.審計發(fā)現(xiàn)的問題B.審計結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D38、客戶身份識別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權(quán)益的個人B.最終擁有客戶所有權(quán)的個人C.從客戶交易中獲得利益的個人D.以上都是

【答案】：D39、下列關(guān)于恐怖融資的識別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當關(guān)注客戶的身份背景B.應(yīng)當關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D40、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當對客戶的（）進行評估，確定客戶的風(fēng)險等級

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D41、金融機構(gòu)應(yīng)當將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險管理D.以上都是

【答案】：D42、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當（）為客戶辦理業(yè)務(wù)

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B43、金融機構(gòu)應(yīng)當對客戶的身份信息進行（），確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸嵭?、準確性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D44、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.以上都是

【答案】：D45、下列關(guān)于可疑交易的報告標準，說法正確的是（）

A.沒有統(tǒng)一的定量標準B.應(yīng)當根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識別標準D.以上都是

【答案】：D46、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

【答案】：C47、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時，應(yīng)當（）

A.及時進行分析B.及時提交可疑交易報告C.及時采取控制措施D.以上都是

【答案】：D48、金融機構(gòu)在與客戶建立