2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.當(dāng)客戶風(fēng)險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風(fēng)險等級D.以上都是

【答案】：D2、下列關(guān)于客戶身份識別的說法，錯誤的是（）

A.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易B.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，如客戶身份信息發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料D.金融機(jī)構(gòu)可以基于客戶的書面聲明，無需核實身份信息

【答案】：D3、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)注重（），提高培訓(xùn)的效果

A.實用性B.針對性C.系統(tǒng)性D.以上都是

【答案】：D4、下列關(guān)于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護(hù)社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C5、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D6、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A7、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計報告內(nèi)容的是（）

A.審計發(fā)現(xiàn)的問題B.審計結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D8、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B9、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D11、金融機(jī)構(gòu)在辦理信托業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對（）進(jìn)行反洗錢風(fēng)險等級劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A13、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A14、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B15、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶身份信息的C.客戶身份信息存在疑問的D.客戶交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D16、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B17、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.增加資金的流動性

【答案】：A18、金融機(jī)構(gòu)在辦理保理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.保理商B.應(yīng)收賬款債權(quán)人C.應(yīng)收賬款債務(wù)人D.以上都是

【答案】：D19、下列屬于高風(fēng)險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務(wù)涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領(lǐng)域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D20、客戶風(fēng)險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)在劃分客戶風(fēng)險等級時，應(yīng)當(dāng)（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風(fēng)險因素C.不得低估客戶的風(fēng)險等級D.以上都是

【答案】：D21、下列關(guān)于可疑交易的報告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時報送B.無需定期報送C.每月匯總報送一次D.每季度匯總報送一次

【答案】：A22、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A23、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機(jī)關(guān)

【答案】：C24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排，對（）進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D25、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變造情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.向公安機(jī)關(guān)報告

【答案】：B26、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B27、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A28、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），能夠覆蓋所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風(fēng)險點

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A29、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C30、下列關(guān)于客戶身份識別的持續(xù)性，說法正確的是（）

A.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注客戶身份信息B.客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新C.發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問的，應(yīng)當(dāng)及時核實D.以上都是

【答案】：D31、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確保客戶身份資料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D32、反洗錢法律法規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)履行的義務(wù)，本質(zhì)上是為了（）

A.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)自身利益B.維護(hù)國家金融安全C.保護(hù)客戶合法權(quán)益D.以上都是

【答案】：B33、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，定期審核客戶身份信息，對高風(fēng)險客戶的審核頻率應(yīng)當(dāng)（）中低風(fēng)險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C34、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D35、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時進(jìn)行分析B.及時提交可疑交易報告C.及時采取控制措施D.以上都是

【答案】：D36、客戶身份識別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權(quán)益的個人B.最終擁有客戶所有權(quán)的個人C.從客戶交易中獲得利益的個人D.以上都是

【答案】：D37、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.客戶風(fēng)險等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D38、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料D.凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶賬戶

【答案】：D39、金融機(jī)構(gòu)在提交大額交易報告時，應(yīng)當(dāng)確保報告的（）

A.真實性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D40、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）并登記

A.客戶身份識別B.客戶風(fēng)險等級劃分C.大額交易報告D.可疑交易報告

【答案】：A41、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問時，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時核實B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.向公安機(jī)關(guān)報告

【答案】：A42、金融機(jī)構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對辦卡人進(jìn)行（），確保辦卡人身份的真實性

A.身份識別B.風(fēng)險評估C.資信調(diào)查D.以上都是

【答案】：A43、金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D44、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.采取進(jìn)一步的客戶身份識別措施

【答案】：D45、下列關(guān)于可疑交易報告的內(nèi)容，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的詳細(xì)信息C.應(yīng)當(dāng)包括可疑點的分析說明D.以上都是

【答案】：D46、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)D.以上都是

【答案】：D47、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A48、下列關(guān)于客戶風(fēng)險等級調(diào)整的說法，正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客