2026年反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶的身份信息進行（），確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸嵭?、準(zhǔn)確性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D2、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作信息進行報送的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B3、客戶身份識別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

【答案】：C4、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C5、金融機構(gòu)的高級管理人員應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強領(lǐng)導(dǎo)C.承擔(dān)最終責(zé)任D.以上都是

【答案】：D6、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時進行分析B.及時提交可疑交易報告C.及時采取控制措施D.以上都是

【答案】：D7、金融機構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究制度應(yīng)當(dāng)明確（）的責(zé)任

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D8、下列關(guān)于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C9、金融機構(gòu)在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢風(fēng)險

A.票據(jù)的真實性B.票據(jù)的背書連續(xù)性C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D10、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A11、下列屬于高風(fēng)險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務(wù)涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領(lǐng)域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D12、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：A13、下列關(guān)于洗錢罪的量刑，說法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D14、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）報告

A.內(nèi)部審計B.風(fēng)險評估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B15、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應(yīng)當(dāng)注明（）

A.報告機構(gòu)名稱B.報告日期C.可疑交易的識別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D16、金融機構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)堅持（）的原則

A.實事求是B.權(quán)責(zé)一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D17、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會穩(wěn)定C.危害人民生命財產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D18、金融機構(gòu)在辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.投保人B.被保險人C.受益人D.以上都是

【答案】：D19、反洗錢工作的目標(biāo)是（）

A.預(yù)防洗錢活動B.維護金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D20、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D21、下列關(guān)于可疑交易的報告標(biāo)準(zhǔn)，說法正確的是（）

A.沒有統(tǒng)一的定量標(biāo)準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)D.以上都是

【答案】：D22、客戶風(fēng)險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構(gòu)在劃分客戶風(fēng)險等級時，應(yīng)當(dāng)（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風(fēng)險因素C.不得低估客戶的風(fēng)險等級D.以上都是

【答案】：D23、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D24、客戶風(fēng)險等級劃分的“全面性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.對所有客戶進行風(fēng)險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風(fēng)險因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險因素D.以上都是

【答案】：D25、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險管理D.以上都是

【答案】：D26、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由中國人民銀行或者其分支機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B27、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D28、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備（）的反洗錢人員，負責(zé)反洗錢工作的具體實施

A.具備專業(yè)知識B.具備業(yè)務(wù)能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D29、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機構(gòu)B.特定非金融機構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C30、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對高風(fēng)險客戶采取強化身份識別措施的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B31、金融機構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系后，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)對客戶進行風(fēng)險監(jiān)控B.妥善保存客戶身份資料和交易記錄C.及時銷毀客戶身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B32、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A33、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D34、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A35、下列關(guān)于可疑交易報告的內(nèi)容，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的詳細信息C.應(yīng)當(dāng)包括可疑點的分析說明D.以上都是

【答案】：D36、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D37、客戶身份識別的“勤勉盡責(zé)”原則要求金融機構(gòu)（）

A.對客戶身份信息進行認真核實B.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D38、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內(nèi)容

A.反洗錢培訓(xùn)B.反洗錢宣傳C.反洗錢內(nèi)部審計D.以上都是

【答案】：D39、下列關(guān)于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)報送B.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報送C.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)報送D.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報送

【答案】：B40、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C41、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：A42、客戶風(fēng)險等級劃分的“風(fēng)險為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險狀況采取不同的識別措施B.對高風(fēng)險客戶采取強化識別措施C.對中低風(fēng)險客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D43、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對（）進行反洗錢風(fēng)險等級劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A44、下列屬于反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶身份識別和可疑交易識別方法C.反洗錢內(nèi)部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D45、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險C.保護金融機構(gòu)的聲譽D.以上都是

【答案】：D46、金融機構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D47、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.以上都是

【答案】：D48、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.