2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉移至境外

【答案】：C2、下列關于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會穩(wěn)定C.危害人民生命財產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D3、金融機構的反洗錢工作考核應當與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D4、金融機構應當建立反洗錢工作保密制度，對反洗錢工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.反洗錢內部審計報告D.以上都是

【答案】：D5、金融機構應當建立反洗錢風險評估機制，定期對（）進行風險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風險C.交易風險D.以上都是

【答案】：D6、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動提供資金支持D.個人合法的外匯買賣

【答案】：D7、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構對不同風險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B8、中國人民銀行及其分支機構對金融機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應當出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A9、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構應當按照（）的原則，建立健全反洗錢內部控制制度

A.風險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D10、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機構（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調整其風險等級D.以上都是

【答案】：D11、金融機構未按照規(guī)定報告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B12、金融機構應當在每年（）前，向中國人民銀行或者其分支機構報送上一年度的反洗錢工作報告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B13、金融機構在辦理跨境資金業(yè)務時，應當關注客戶的（），防范洗錢和恐怖融資風險

A.資金來源B.資金用途C.交易對手D.以上都是

【答案】：D14、客戶風險等級劃分的“全面性”原則要求金融機構（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D15、下列關于客戶身份識別的說法，錯誤的是（）

A.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易B.金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機構在辦理業(yè)務時，如客戶身份信息發(fā)生變更，應當及時更新客戶身份資料D.金融機構可以基于客戶的書面聲明，無需核實身份信息

【答案】：D16、金融機構應當建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內容

A.開展情況B.培訓情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D17、金融機構在辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變造情形的，應當（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務B.中止辦理業(yè)務C.向中國人民銀行報告D.向公安機關報告

【答案】：B18、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調整風險等級C.客戶風險等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D19、金融機構的反洗錢內部控制制度應當具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D20、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A21、金融機構在辦理銀行卡業(yè)務時，應當對辦卡人進行（），確保辦卡人身份的真實性

A.身份識別B.風險評估C.資信調查D.以上都是

【答案】：A22、金融機構在辦理業(yè)務時，應當對客戶的（）進行識別，確保交易的真實性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D23、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機構（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D24、金融機構應當建立（），對反洗錢工作的開展情況進行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內部審計制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責任追究制度D.以上都是

【答案】：D25、下列關于可疑交易的報告標準，說法正確的是（）

A.沒有統(tǒng)一的定量標準B.應當根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機構可以制定內部的可疑交易識別標準D.以上都是

【答案】：D26、單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A27、金融機構在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報告外，還應當（）

A.對客戶進行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時向高級管理層報告D.以上都是

【答案】：D28、金融機構在辦理衍生品交易業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.交易雙方B.交易對手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D29、金融機構應當對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內容D.以上都是

【答案】：D30、客戶身份識別的“勤勉盡責”原則要求金融機構（）

A.對客戶身份信息進行認真核實B.不得為身份不明的客戶提供服務C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D31、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以對其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷經(jīng)營許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C32、下列屬于反洗錢培訓對象的是（）

A.新入職員工B.轉崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D33、金融機構未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B34、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進入金融機構進行檢查B.詢問金融機構的工作人員C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料D.凍結金融機構的客戶賬戶

【答案】：D35、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預防洗錢活動B.維護金融秩序C.保護金融機構的合法權益D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪

【答案】：C36、金融機構的反洗錢工作責任追究制度應當明確（）的責任

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關崗位人員D.以上都是

【答案】：D37、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應當延長至交易結束后10年D.以上都是

【答案】：D38、金融機構應當定期對反洗錢內部控制制度的執(zhí)行情況進行內部審計，審計結果應當向（）報告

A.董事會B.高級管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A39、金融機構應當按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A40、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易記錄在交易結束后，應當至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B41、金融機構在辦理票據(jù)業(yè)務時，應當關注（），防范洗錢風險

A.票據(jù)的真實性B.票據(jù)的背書連續(xù)性C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D42、金融機構在提交可疑交易報告時，應當對可疑交易進行（）

A.分析B.識別C.描述D.以上都是

【答案】：D43、客戶身份識別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權益的個人B.最終擁有客戶所有權的個人C.從客戶交易中獲得利益的個人D.以上都是

【答案】：D44、金融機構在辦理保理業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.保理商B.應收賬款債權人C.應收賬款債務人D.以上都是

【答案】：D45、金融機構在與客戶終止業(yè)務關系時，應當（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機關

【答案】：C46、金融機構應當建立反洗錢工作考核機制，對（）進行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D47、下列關于洗錢罪的量刑，說法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D48、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當對客戶的（）進行評估，確定客戶的風險等級

A.身份B.交易背景