2026年反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作信息系統(tǒng)，對（）進行自動化處理

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D2、下列關(guān)于大額交易報告的說法，錯誤的是（）

A.大額交易報告應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對大額交易進行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應(yīng)當(dāng)按照可疑交易報告的規(guī)定辦理C.大額交易報告僅需報告客戶的身份信息和交易金額D.以上都不對

【答案】：C3、下列關(guān)于客戶身份識別的說法，錯誤的是（）

A.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易B.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，如客戶身份信息發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料D.金融機構(gòu)可以基于客戶的書面聲明，無需核實身份信息

【答案】：D4、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險評估機制，定期對（）進行風(fēng)險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風(fēng)險C.交易風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D5、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D6、客戶風(fēng)險等級劃分的“分類管理”原則是指（）

A.對不同風(fēng)險等級的客戶采取不同的管理措施B.對高風(fēng)險客戶進行重點監(jiān)控C.對中低風(fēng)險客戶進行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D7、洗錢罪的客觀方面表現(xiàn)為（）

A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.以上都是

【答案】：D8、金融機構(gòu)在辦理跨境資金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的（），防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險

A.資金來源B.資金用途C.交易對手D.以上都是

【答案】：D9、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D10、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作信息披露制度，按照規(guī)定披露（）信息

A.反洗錢內(nèi)部控制制度B.反洗錢工作開展情況C.反洗錢培訓(xùn)情況D.以上都是

【答案】：B11、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份識別報告D.風(fēng)險等級劃分報告

【答案】：B12、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻模ǎ┬畔?/p>

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D13、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B14、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C15、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機構(gòu)（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.當(dāng)客戶風(fēng)險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風(fēng)險等級D.以上都是

【答案】：D16、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶的身份信息進行（），確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸嵭?、準確性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D17、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

A.風(fēng)險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D18、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶的（）進行識別，確保交易的真實性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D19、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由中國人民銀行或者其分支機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B20、金融機構(gòu)在提交大額交易報告時，應(yīng)當(dāng)確保報告的（）

A.真實性B.準確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D21、下列屬于反洗錢培訓(xùn)效果評估內(nèi)容的是（）

A.員工對反洗錢知識的掌握程度B.員工對反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢工作的實際效果D.以上都是

【答案】：D22、洗錢風(fēng)險評估指標體系包括客戶特性、（）、業(yè)務(wù)類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C23、下列關(guān)于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C24、金融機構(gòu)在辦理衍生品交易業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.交易雙方B.交易對手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D25、金融機構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A26、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人采取強化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進一步了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

【答案】：D27、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A28、下列關(guān)于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的異常頻率和方式D.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向

【答案】：B29、下列關(guān)于可疑交易的報告標準，說法正確的是（）

A.沒有統(tǒng)一的定量標準B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識別標準D.以上都是

【答案】：D30、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C31、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作D.盈利性

【答案】：D32、下列屬于大額交易報告內(nèi)容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時間D.以上都是

【答案】：D33、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險控制機制，對（）進行有效控制

A.客戶身份識別風(fēng)險B.大額交易報告風(fēng)險C.可疑交易報告風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D34、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識別技巧

【答案】：C35、金融機構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系后，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)對客戶進行風(fēng)險監(jiān)控B.妥善保存客戶身份資料和交易記錄C.及時銷毀客戶身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B36、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.客戶風(fēng)險等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D37、反洗錢法律法規(guī)要求金融機構(gòu)履行的義務(wù)，本質(zhì)上是為了（）

A.保護金融機構(gòu)自身利益B.維護國家金融安全C.保護客戶合法權(quán)益D.以上都是

【答案】：B38、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告大額交易和可疑交易

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C.銀保監(jiān)會D.公安機關(guān)

【答案】：A39、反洗錢工作的目標是（）

A.預(yù)防洗錢活動B.維護金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D40、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B41、金融機構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D42、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預(yù)防洗錢活動B.維護金融秩序C.保護金融機構(gòu)的合法權(quán)益D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

【答案】：C43、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報告外，還應(yīng)當(dāng)（）

A.對客戶進行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時向高級管理層報告D.以上都是

【答案】：D44、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A45、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作保密制度，對反洗錢工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.反洗錢內(nèi)部審計報告D.以上都是

【答案】：D46、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D47、金融機構(gòu)在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢風(fēng)險

A.票據(jù)的真實性B.票據(jù)的背書連續(xù)性C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D48、下列屬于反洗錢內(nèi)部審