2026年反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D2、單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A3、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對客戶的（）進行識別，確保交易的真實性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D4、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當真實、完整B.保存的資料應(yīng)當便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲D.保存的資料應(yīng)當符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C5、金融機構(gòu)的反洗錢工作考核應(yīng)當與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D6、下列關(guān)于可疑交易的報告標準，說法正確的是（）

A.沒有統(tǒng)一的定量標準B.應(yīng)當根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識別標準D.以上都是

【答案】：D7、金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容

A.時間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D8、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當包括反洗錢法律法規(guī)B.應(yīng)當包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應(yīng)當包括可疑交易識別技巧

【答案】：C9、客戶身份識別中的“實際控制人”是指（）

A.對客戶的經(jīng)營、財務(wù)決策具有實際影響力的個人B.對客戶的賬戶具有實際控制權(quán)的個人C.最終擁有客戶所有權(quán)或者控制權(quán)的個人D.以上都是

【答案】：D10、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C11、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A12、反洗錢工作的“保密”原則要求金融機構(gòu)對（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D13、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D14、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C15、金融機構(gòu)應(yīng)當對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D16、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D17、下列關(guān)于可疑交易的報告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當及時報送B.無需定期報送C.每月匯總報送一次D.每季度匯總報送一次

【答案】：A18、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，定期審核客戶身份信息，對高風(fēng)險客戶的審核頻率應(yīng)當（）中低風(fēng)險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C19、金融機構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B20、洗錢的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：A21、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A22、金融機構(gòu)應(yīng)當對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人采取強化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進一步了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

【答案】：D23、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當向中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當理由拒絕更新客戶身份信息的C.客戶身份信息存在疑問的D.客戶交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D24、下列關(guān)于大額交易報告的說法，錯誤的是（）

A.大額交易報告應(yīng)當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交B.金融機構(gòu)應(yīng)當對大額交易進行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應(yīng)當按照可疑交易報告的規(guī)定辦理C.大額交易報告僅需報告客戶的身份信息和交易金額D.以上都不對

【答案】：C25、金融機構(gòu)應(yīng)當定期對反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行內(nèi)部審計，審計結(jié)果應(yīng)當向（）報告

A.董事會B.高級管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A26、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當包括客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內(nèi)容

A.反洗錢培訓(xùn)B.反洗錢宣傳C.反洗錢內(nèi)部審計D.以上都是

【答案】：D27、下列關(guān)于客戶身份識別的持續(xù)性，說法正確的是（）

A.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當持續(xù)關(guān)注客戶身份信息B.客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新C.發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問的，應(yīng)當及時核實D.以上都是

【答案】：D28、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務(wù)C.合理防范洗錢風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D29、客戶風(fēng)險等級劃分的“分類管理”原則是指（）

A.對不同風(fēng)險等級的客戶采取不同的管理措施B.對高風(fēng)險客戶進行重點監(jiān)控C.對中低風(fēng)險客戶進行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D30、金融機構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對辦卡人進行（），確保辦卡人身份的真實性

A.身份識別B.風(fēng)險評估C.資信調(diào)查D.以上都是

【答案】：A31、下列關(guān)于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構(gòu)簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D32、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應(yīng)當對可疑交易進行（）

A.分析B.識別C.描述D.以上都是

【答案】：D33、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報告B.對報告信息進行分析C.向公安機關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查

【答案】：D34、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當依法追究（）

A.行政責任B.民事責任C.刑事責任D.以上都是

【答案】：C35、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機構(gòu)（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.當客戶風(fēng)險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風(fēng)險等級D.以上都是

【答案】：D36、金融機構(gòu)應(yīng)當將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險管理D.以上都是

【答案】：D37、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A38、金融機構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機關(guān)

【答案】：C39、金融機構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對（）進行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A40、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當告知客戶（）

A.反洗錢的相關(guān)規(guī)定B.客戶的權(quán)利和義務(wù)C.金融機構(gòu)的反洗錢職責D.以上都是

【答案】：A41、下列關(guān)于客戶身份識別的說法，錯誤的是（）

A.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易B.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，如客戶身份信息發(fā)生變更，應(yīng)當及時更新客戶身份資料D.金融機構(gòu)可以基于客戶的書面聲明，無需核實身份信息

【答案】：D42、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：A43、反洗錢工作的“風(fēng)險為本”原則的核心是（）

A.識別風(fēng)險B.評估風(fēng)險C.控制風(fēng)險D.以上都是

【答案】：C44、反洗錢工作的“風(fēng)險為本”原則要求金融機構(gòu)（）

A.識別洗錢風(fēng)險B.評估洗錢風(fēng)險C.采取措施控制洗錢風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D45、金融機構(gòu)未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B46、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作信息進行報送的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B47、客戶風(fēng)險等級劃分的“風(fēng)險為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險狀況采取不同的識別措施B.對高風(fēng)險客戶采取強化識別措施C.對中低風(fēng)險客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D48、反洗錢法律法規(guī)要求金融機構(gòu)履行的義務(wù)，本質(zhì)上