加密貨幣恐怖融資犯罪：歷史演進、行為特

征與監(jiān)管對策

1.內(nèi)容概覽

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，加密貨幣作為一種新型的金融工具,

逐漸成為全球范圍內(nèi)的投資和交易工具。與此同時，加密貨幣市場也

面臨著嚴(yán)重的安全風(fēng)險，其中最為突出的就是恐怖融資犯罪。本文將

對加密貨幣恐怖融資犯罪的歷史演進、行為特征以及監(jiān)管對策進行深

入研究，以期為我國加密貨幣市場的健康發(fā)展提供有益的參考。

本文將回顧加密貨幣恐怖融資犯罪的歷史演進，分析其產(chǎn)生的原

因和影響。本文將詳細描述加密貨幣恐怖融資犯罪的行為特征，包括

犯罪手段、目標(biāo)、組織結(jié)構(gòu)等方面。本文將探討針對加密貨幣恐怖融

資犯罪的有效監(jiān)管對策，包括立法、執(zhí)法、國際合作等多個層面。

通過對加密貨幣恐怖融資犯罪的全面剖析，本文旨在提高公眾對

這一問題的認識，為政府、企業(yè)和社會各界提供有關(guān)防范和打擊恐怖

融資犯罪的有效建議。

1.1研究背景

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，加密貨幣作為一種新型的金融工具,

已經(jīng)在全球范圍內(nèi)得到了廣泛關(guān)注。與此同時，加密貨幣市場也出現(xiàn)

了一些負面現(xiàn)象，如恐怖融資犯罪。恐怖融資犯罪是指利用加密貨幣

進行非法資金來源的行為，其目的通常是為了支持恐怖主義、極端主

義等犯罪活動。這種犯罪行為不僅對國家的安全和穩(wěn)定構(gòu)成嚴(yán)重威脅,

還對全球經(jīng)濟秩序產(chǎn)生不良影響。研究加密貨幣恐怖融資犯罪的歷史

演進、行為特征及監(jiān)管對策具有重要的現(xiàn)實意義。

1.2研究目的

隨著加密貨幣市場的迅速發(fā)展，恐怖融資犯罪逐漸成為全球關(guān)注

的焦點。本研究旨在深入分析加密貨幣恐怖融資犯罪的歷史演進、行

為特征以及監(jiān)管對策，為政府和監(jiān)管部門提供有針對性的建議，以便

更好地防范和打擊比類犯罪活動。

通過對加密貨幣恐怖融資犯罪的歷史演進進行梳理，可以揭示其

起源、發(fā)展脈絡(luò)和演變過程，從而為后續(xù)研究提供基礎(chǔ)。通過對恐怖

融資犯罪的行為特征進行分析，可以揭示其運作模式、手段和規(guī)律，

為識別和預(yù)防恐怖融資犯罪提供依據(jù)。通過對現(xiàn)有監(jiān)管對策的評估和

探討，可以發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，為完善監(jiān)管體系和完善政策提供

參考。

本研究將采用文獻分析法、案例分析法和實證研究法等多種研究

方法，對加密貨幣恐怖融資犯罪進行全面、深入的研究，以期為我國

乃至全球打擊恐怖融資犯罪提供有益的借鑒和啟示。

1.3研究方法

本研究采用文獻分析法、案例分析法和比較分析法等多種研究方

法，對加密貨幣恐怖融資犯罪的歷史演進、行為特征和監(jiān)管對策進行

深入探討。通過收集和整理國內(nèi)外關(guān)于加密貨幣恐怖融資犯罪的相關(guān)

文獻，了解該犯罪現(xiàn)象的基本概念、發(fā)展趨勢和影響因素。通過對具

體案例的分析，揭示加密貨幣恐怖融資犯罪的行為特點和規(guī)律，為后

續(xù)的理論構(gòu)建和實證研究提供基礎(chǔ)。在前兩部分的基礎(chǔ)上，對國際和

國內(nèi)的監(jiān)管政策進行比較分析，提出針對加密貨幣恐怖融資犯罪的有

效監(jiān)管對策建議。

2.加密貨幣恐怖融資犯罪的歷史演進

隨著加密貨幣市場的快速發(fā)展，恐怖融資犯罪也逐漸將其作為潛

在的融資渠道。從早期的比特幣洗錢、以太坊資助恐怖組織，到近年

來的Tethcr(USDT)被用于資助委內(nèi)瑞拉反對派等事件，加密貨幣恐

怖融資犯罪的手段不斷演變。本文將對這一歷史演進進行梳理，以便

更好地了解恐怖融資犯罪在加密貨幣領(lǐng)域的發(fā)展脈絡(luò)。

比特幣作為一種去中心化的加密貨幣，因其匿名性和難以追蹤的

特點，成為恐怖分子籌集資金的理想工具。早在2013年，美國財政

部就曾指出，通過比特幣進行洗錢的可能性。一些恐怖組織開始使用

比特幣進行非法活動，如資助敘利亞境內(nèi)的恐怖組織。

2017年底至2018年初，以太坊平臺上出現(xiàn)了一種名為

“Mastercoin”它可以與比特幣進行1:1兌換。這使得恐怖分子能夠

更容易地將比特幣轉(zhuǎn)換為以太坊，從而實現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移。一些恐怖組織

開始利用Mastercoin資助自己的活動。

2018年，Tether(USDT)作為一種穩(wěn)定幣開始進入市場。有人質(zhì)

疑Tether的實際價值與其名義價值之間的差距，以及其是否被用作

資助委內(nèi)瑞拉反對派等非法活動。盡管USDT的發(fā)行方Bitfincx和

Tether公司均表示將加強對USDT的監(jiān)管，但這一問題仍然引發(fā)了廣

泛關(guān)注。

從比特幣洗錢到以太坊資助恐怖組織，再到Tether資助委內(nèi)瑞

拉反對派等事件，加密貨幣恐怖融資犯罪的手段不斷演變。隨著監(jiān)管

部門對加密貨幣市場的關(guān)注和監(jiān)管力度的加大，這些犯罪行為正逐漸

受到遏制。

2.1恐怖融資犯罪的定義與特點

非法性：恐怖融資犯罪違反了國際法和國內(nèi)法律法規(guī)，通常涉及

洗錢、逃稅、貪污等犯罪手段。

隱蔽性：恐怖融資犯罪往往采用隱秘的方式進行，如利用虛擬貨

幣、跨境轉(zhuǎn)賬等手段，以規(guī)避監(jiān)管和追蹤。

跨國性：恐怖融資犯罪往往涉及多個國家和地區(qū)，犯罪分子可能

在國際間進行資金轉(zhuǎn)移和合作。

危害性：恐怖融資犯罪為恐怖主義活動、暴力極端主義組織提供

資金支持，對國家安全和社會穩(wěn)定構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

復(fù)雜性：恐怖融資犯罪的手段和手法不斷更新，需要監(jiān)管部門不

斷提高打擊能力。

為了有效打擊恐怖融資犯罪，各國政府和國際組織需要加強合作,

共同制定和實施反恐融資政策。還需要加強對金融科技的監(jiān)管，防止

其被用于非法目的。提高公眾對恐怖融資犯罪的認識和警惕性，也是

預(yù)防和打擊恐怖融資犯罪的重要手段。

2.2加密貨幣的發(fā)展與監(jiān)管環(huán)境

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，加密貨幣作為一種新興的金融工具,

逐漸引起了全球范圍內(nèi)的關(guān)注。從2009年比特幣誕生至今，加密貨

幣市場已經(jīng)發(fā)生了翻天覆地的變化。在這個過程中，各國政府和監(jiān)管

機構(gòu)對加密貨幣的態(tài)度也在不斷調(diào)整，以適應(yīng)這一新興領(lǐng)域的發(fā)展。

在加密貨幣的發(fā)展初期，由于其去中心化、匿名性和安全性等特

點，吸引了大量投資者和用戶。與此同時、加密貨幣市場也暴露出諸

多問題，如價格波動劇烈、投機行為嚴(yán)重、洗錢和恐怖融資等犯罪活

動頻發(fā)。這些問題對金融市場的穩(wěn)定和公眾利益造成了嚴(yán)重威脅，因

此各國政府開始加強對加密貨幣市場的監(jiān)管。

在監(jiān)管層面，各國政府采取了不同的政策措施。一些國家對加密

貨幣實行嚴(yán)格禁止，如中國、韓國等；而另一些國家則選擇對其進行

適度監(jiān)管，如美國、日本等。這些政策的制定主要基于對加密貨幣市

場風(fēng)險的認識和對經(jīng)濟發(fā)展的需求。

2017年底至2018年初，加密貨幣市場經(jīng)歷了一次嚴(yán)重的寒冬，

許多ICO項目破滅，投資者損失慘重。這一事件使得各國政府和監(jiān)管

機構(gòu)更加重視加密貨幣市場的監(jiān)管。許多國家已經(jīng)制定了針對加密貨

幣市場的監(jiān)管法規(guī)，如美國的《多德弗蘭克法案》和歐洲的《通用數(shù)

據(jù)保護條例》（GDPR）。

盡管各國政府和監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)采取了一系列措施來應(yīng)對加密貨

幣市場的風(fēng)險，但由于加密貨幣的去中心化特性和跨境交易的特點，

監(jiān)管仍然面臨諸多挑戰(zhàn)。未來各國政府和監(jiān)管機構(gòu)需要繼續(xù)加強合作,

共同研究制定更加有效的監(jiān)管政策，以確保加密貨幣市場的健康發(fā)展。

2.3加密貨幣恐怖融資犯罪的歷史演進

早期恐怖融資手段：在加密貨幣剛剛出現(xiàn)時，恐怖分子主要利用

比特幣等加密貨幣進行非法資金轉(zhuǎn)移和洗錢活動。由于當(dāng)時加密貨幣

市場的監(jiān)管尚不完善，恐怖分子可以相對容易地逃避執(zhí)法部門的監(jiān)控。

利用加密貨幣進行跨境支付：隨著加密貨幣的普及，恐怖分子開

始利用其進行跨境支付，以規(guī)避國家金融監(jiān)管。這種方式不僅提高了

資金轉(zhuǎn)移的效率，還使得追蹤資金流向變得更加困難。

加密貨幣與社交媒體的結(jié)合：近年來，恐怖分子開始利用社交媒

體平臺招募成員、策劃和實施恐怖活動。他們通過加密貨幣進行籌款,

以支持這些活動的開展?？植婪肿舆€可以利用社交媒體平臺傳播極端

思想，煽動仇恨和暴力情緒，進一步擴大其影響力。

政府監(jiān)管措施的演變：為了應(yīng)對加密貨幣恐怖融資犯罪的威脅，

各國政府紛紛加強了對加密貨幣市場的監(jiān)管。一些國家出臺了針對加

密貨幣交易所的法規(guī)，要求其遵守反洗錢和反恐怖融資的規(guī)定。還有

一些國家對加密貨幣的使用進行了限制，如禁止政府部門和軍隊使用

加密貨幣進行支付等。

隨著加密貨幣市場的不斷發(fā)展和技術(shù)進步，恐怖分子在利用加密

貨幣進行恐怖融資方面的手段也在不斷演變。各國政府需要密切關(guān)注

這一領(lǐng)域的動態(tài)，加強監(jiān)管力度，以確保國家安全和社會穩(wěn)定。

3.加密貨幣恐怖融資犯罪的行為特征

利用加密貨幣的匿名性和去中心化特點進行資金洗錢和轉(zhuǎn)移?？?/p>

怖分子通過加密貨幣的匿名性，可以輕松地將非法所得資金轉(zhuǎn)移到其

他國家或地區(qū)，從而規(guī)避監(jiān)管和追蹤。加密貨幣的去中心化特點使得

資金流動難以被識別和監(jiān)控，為恐怖分子果供了更多的操作空間。

采用多種加密貨幣進行交易。為了掩蓋資金來源和流向，恐怖分

子會使用多種加密貨幣進行交易，以降低被追蹤的風(fēng)險。他們還會利

用加密貨幣的價格波動進行資金套利，進一步掩蓋犯罪行為。

組織復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)?？植婪肿釉谶M行加密貨幣恐怖融資犯罪時,

通常會組織一個復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，包括多個隱藏的服務(wù)器和多個加密

貨幣錢包。這種網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)使得監(jiān)管部門難以追蹤犯罪鏈條，增加了打

擊難度。

利用社交媒體和暗網(wǎng)進行宣傳和招募。恐怖分子會利用社交媒體、

論壇等平臺發(fā)布招募信息，吸引潛在的受害者加入其組織。他們還會

利用暗網(wǎng)進行交易和資金籌集，進一步規(guī)避監(jiān)管和追蹤。

與其他犯罪活動交織在一起?？植婪肿釉谶M行加密貨幣恐怖融資

犯罪時，往往會與其他犯罪活動相互交織，如販毒、走私、網(wǎng)絡(luò)攻擊

等°這種跨領(lǐng)域的犯罪行為使得打擊難度更大°

3.1犯罪主體特征

犯罪組織。這些犯罪組織通常具有較強的組織結(jié)構(gòu)和嚴(yán)密的內(nèi)部

分工，成員之間存在明確的等級制度。他們通過網(wǎng)絡(luò)平臺進行聯(lián)系和

協(xié)作，實施各種恐怖融資行為。這些組織往往具有較高的隱蔽性和反

偵查能力，使得執(zhí)法部門難以迅速發(fā)現(xiàn)和打擊。

個人極端分子。這些個人極端分子通常具有較高的技術(shù)水平和對

加密貨幣的熟悉程度，他們利用自己的專業(yè)知識參與恐怖融資活動,

為犯罪組織提供技術(shù)支持和資金來源。他們也可能直接參與實施恐怖

襲擊，以實現(xiàn)其極端主義目標(biāo)。

跨國犯罪團伙。為了逃避執(zhí)法打擊，加密貨幣恐怖融資犯罪往往

涉及多個國家和地區(qū)。跨國犯罪團伙通過國際合作和資金跨境流動，

將恐怖融資活動推向更廣泛的范圍。這使得打擊這類犯罪變得更加復(fù)

雜和困難。

與恐怖組織、極端主義團體的勾結(jié)。部分犯罪主體與恐怖組織、

極端主義團體建立聯(lián)系，共同策劃和實施恐怖融資活動。這種勾結(jié)不

僅加劇了恐怖融資犯罪的嚴(yán)重性，還使得打擊這類犯罪面臨更大的挑

戰(zhàn)。

加密貨幣恐怖融資犯罪的犯罪主體具有較強的組織性和隱蔽性，

涉及多個領(lǐng)域和國家U加強國際合作、完善法律法規(guī)、提高執(zhí)法能力

是打擊這類犯罪的關(guān)鍵。

3.2犯罪手段特征

隨著加密貨幣市場的迅速發(fā)展，恐怖融資犯罪也逐漸呈現(xiàn)出新的

特點和手段。本文將對加密貨幣恐怖融資犯罪的手段特征進行分析，

以期為監(jiān)管部門提供有針對性的對策建議。

加密貨幣的匿名性和去中心化特點使得犯罪分子能夠更加隱秘

地進行資金轉(zhuǎn)移和洗錢活動。他們可以利用加密貨幣在不留痕跡的情

況下進行資金往來，從而規(guī)避監(jiān)管部門的追蹤。一些不法分子還會通

過設(shè)立虛假數(shù)字貨幣交易平臺，以吸引投資者參與，進一步掩蓋其非

法目的。

隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的不斷發(fā)展，智能合約已經(jīng)成為了一種新型的犯

罪手段。犯罪分子可以利用智能合約進行非法募資、洗錢等活動。通

過發(fā)行偽造的數(shù)字貨幣，利用智能合約進行非法交易，從而實現(xiàn)資金

的轉(zhuǎn)移和洗錢。

由于加密貨幣的全球性特點，犯罪分子可以利用這一特點進行跨

國犯罪。他們可以在多個國家之間進行資金轉(zhuǎn)移，從而規(guī)避各國監(jiān)管

部門的打擊。一些犯罪分子還會利用加密貨幣進行跨境走私、販毒等

犯罪活動。

恐怖組織利用加密貨幣進行資助的方式多種多樣，包括但不限于:

通過虛擬貨幣交易平臺進行洗錢、通過社交媒體平臺招募受害者、通

過暗網(wǎng)進行非法交易等。這些方式使得恐怖組織能夠更加隱蔽地籌集

資金，從而加大了打擊難度。

3.3犯罪地域特征

加密貨幣恐怖融資犯罪在全球范圍內(nèi)呈現(xiàn)出高度的國際化特點。

從歷史數(shù)據(jù)來看，這類犯罪活動主要發(fā)生在經(jīng)濟發(fā)達、金融體系較為

完善的國家和地區(qū)。這些地區(qū)的加密貨幣市場規(guī)模較大，投資者眾多,

容易成為犯罪分子的目標(biāo)。這些地區(qū)的監(jiān)管政策相對嚴(yán)格，犯罪分子

在實施犯罪活動時更容易逃避監(jiān)管。

從犯罪行為特征來看，加密貨幣恐怖融資犯罪通常采用跨境、隱

蔽的方式進行。犯罪分子利用加密貨幣的匿名性和去中心化特點，通

過復(fù)雜的交易結(jié)構(gòu)和跨洲際的資金流動，規(guī)避各國政府的監(jiān)管。犯罪

分子還可能利用虛擬貨幣交易所、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺等途徑，將非法

所得資金合法化，進一步降低被追蹤的風(fēng)險。

針對這一現(xiàn)象，各國政府和國際組織正采取一系列措施加強監(jiān)管。

加強對加密貨幣市場的監(jiān)管，提高透明度，防止洗錢、逃稅等違法行

為。加強國際合作，共同打擊跨境犯罪活動。通過建立跨國執(zhí)法合作

機制，共享情報信息，提高破案效率。加大對加密貨幣行業(yè)的立法力

度，明確規(guī)定加密貨幣交易的相關(guān)法律法規(guī)，為打擊恐怖融資犯罪提

供法律依據(jù)。

加密貨幣恐怖融資犯罪具有明顯的地域特征和行為特點，需要各

國政府和國際組織共同努力，加強監(jiān)管和合作，以維護全球金融安全

和穩(wěn)定。

4.加密貨幣恐怖融資犯罪的監(jiān)管對策

加強立法：各國政府制定或修改相關(guān)法律法規(guī)，明確加密貨幣在

恐怖融資活動中的非法地位，加大對違法行為的處罰力度。

國際合作：各國政府加強與其他國家和地區(qū)的合作，共享情報、

資源和技術(shù)，共同打擊跨國恐怖融資活動。G20成員國就反洗錢反恐

怖融資(AMLCFT)問題達成了多項共識，包括加強對加密貨幣交易所的

監(jiān)管。

強化監(jiān)管：各國政府加強對加密貨幣市場的監(jiān)管，要求交易平臺

實施更加嚴(yán)格的客戶身份識別和交易監(jiān)控制度，防止恐怖分子利用加

密貨幣進行融資活動。還需加強對加密貨幣挖礦、交易等環(huán)節(jié)的監(jiān)管,

確保其合法合規(guī)。

提高公眾意識：通過宣傳教育等手段，提高公眾對加密貨幣恐怖

融資犯罪的認識和警惕性，引導(dǎo)公眾遠離非法活動。加強對加密貨幣

領(lǐng)域的專業(yè)人才培養(yǎng)，提高監(jiān)管部門的專業(yè)素質(zhì)和能力。

創(chuàng)新技術(shù)手段：運用大數(shù)據(jù)、人工智能等先進技術(shù)手段，對加密

貨幣交易行為進行實時監(jiān)測和分析，發(fā)現(xiàn)異常交易模式，及時預(yù)警并

采取措施防范恐怖融資活動。

針對加密貨幣恐怖融資犯罪，各國政府和監(jiān)管機構(gòu)需要采取綜合

性、多層次的監(jiān)管對策，既要加強立法、執(zhí)法和國際合作，又要提高

公眾意識和創(chuàng)新能力，共同維護國際金融安全和社會穩(wěn)定。

5.結(jié)論與展望

在本研究中，我們對加密貨幣恐怖融資犯罪的歷史演進、行為特

征進行了深入分析，并提出了相應(yīng)的監(jiān)管對策。通過對比分析不同國

家和地區(qū)的法律法規(guī)、執(zhí)法力度以及國際合作情況，我們認為在打擊

加密貨幣恐怖融資犯罪方面，各國應(yīng)加強合作，共同應(yīng)對這一全球性

挑戰(zhàn)。

我們需要認識到加密貨幣恐怖融資犯罪的跨國性和隱蔽性特點。

由于加密貨幣的匿名性和跨境交易的特點，犯罪分子可以利用這些特

點進行資金來源的掩蓋和去向的追蹤，使得打擊恐怖融資犯罪變得更

加困難。各國政府需要加強信息共享和執(zhí)法合作，共同打擊跨國犯罪

活動。

我們需要關(guān)注加密貨幣技術(shù)的發(fā)展對恐怖融資犯罪的影響，隨著

區(qū)塊鏈技術(shù)的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，加密貨幣可能被用于更多的非法活動,

如洗錢、販毒等。各國政府和監(jiān)管機構(gòu)需要密切關(guān)注加密貨幣技術(shù)的

發(fā)展趨勢，及時制定相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管措施，以防范潛在的犯罪

風(fēng)險。

我們還需要加強對加密貨幣市場的監(jiān)管，提高市場透明度和合規(guī)

性。各國政府應(yīng)加強對加密貨幣交易所、交易平臺等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)管，

確保其遵守反洗錢、反恐怖融資等相關(guān)法律法規(guī)。鼓勵創(chuàng)新和合規(guī)發(fā)

展的加密貨幣項目，為合法的金融活動提供支持。

我們需要加強對公眾的宣傳教育，提高公眾對恐怖融資犯罪的認

識和防范意識。各國政府和社會組織可以通過舉辦講座、發(fā)布宣傳資

料等方式，普及反恐融資犯罪的知識，引導(dǎo)公眾正確使用加密貨幣，

遠離非法活動。

打擊加密貨幣恐怖融資犯罪是一個長期且復(fù)雜的過程，需要各國

政府、監(jiān)管機構(gòu)、企業(yè)和公眾共同努力。在未來的研究中，我們將繼

續(xù)關(guān)注這一領(lǐng)域的發(fā)展動態(tài)，為打擊恐怖融資犯罪提供更多有益的建

議和支持。

5.1主要研究結(jié)論

歷史演進：隨著加密貨幣市場的快速發(fā)展，恐怖