2026年資產(chǎn)管理計(jì)劃專員考試題庫一、單選題（每題1分，共20題）1.以下哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理計(jì)劃專員的合規(guī)職責(zé)？A.審核投資標(biāo)的的合規(guī)性B.監(jiān)控投資組合的風(fēng)險(xiǎn)暴露C.定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交合規(guī)報(bào)告D.直接執(zhí)行客戶交易指令2.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過多少名？A.200人B.300人C.500人D.1000人3.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資策略中，以下哪項(xiàng)不屬于定性分析的內(nèi)容？A.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢研判B.上市公司基本面分析C.市場情緒指標(biāo)分析D.量化模型回測結(jié)果4.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于資產(chǎn)管理計(jì)劃面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.個(gè)別公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)5.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的估值核算中，以下哪種方法不屬于市場法？A.可比公司法B.收益法C.成本法D.市場價(jià)格法6.根據(jù)《私募投資基金合同指引第1號(hào)》，資產(chǎn)管理合同中應(yīng)明確哪些信息？A.基金管理人及托管人的法律責(zé)任B.基金的投資范圍和策略C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)及分配方式D.以上全部7.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的業(yè)績?cè)u(píng)估中，以下哪個(gè)指標(biāo)最能反映長期投資能力？A.年化收益率B.夏普比率C.信息比率D.最大回撤8.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪類投資者適合投資私募資產(chǎn)管理計(jì)劃？A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型的個(gè)人投資者B.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人投資者C.具有兩年證券交易經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者D.以上全部9.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)措施不屬于不相容職務(wù)分離原則？A.投資決策與投資執(zhí)行分離B.風(fēng)險(xiǎn)管理與投資管理分離C.合規(guī)審查與投資決策合并D.資產(chǎn)估值與投資監(jiān)控分離10.以下哪種行為不屬于利益沖突管理中的禁止性行為？A.利用未公開信息進(jìn)行交易B.將自營業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離C.向特定客戶輸送投資機(jī)會(huì)D.建立健全利益沖突防范機(jī)制11.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的流動(dòng)性管理中，以下哪種方法不屬于短期流動(dòng)性管理手段？A.設(shè)置現(xiàn)金儲(chǔ)備B.增加杠桿率C.優(yōu)化資產(chǎn)久期配置D.控制短期融資比例12.根據(jù)《證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)管理計(jì)劃清盤？A.投資組合虧損20%B.投資者人數(shù)低于100人C.違規(guī)操作被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰D.基金規(guī)模低于5000萬元13.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的稅務(wù)管理中，以下哪種情況需要繳納增值稅？A.基金管理人的管理費(fèi)收入B.基金的業(yè)績報(bào)酬收入C.基金的分紅收入D.以上全部14.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者溝通中，以下哪種方式不屬于有效的溝通渠道？A.定期召開投資者會(huì)議B.通過社交媒體發(fā)布投資報(bào)告C.建立投資者投訴處理機(jī)制D.提供個(gè)性化的投資建議15.以下哪種投資策略不屬于量化投資策略？A.機(jī)器學(xué)習(xí)模型選股B.事件驅(qū)動(dòng)策略C.高頻交易策略D.算法交易策略16.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的合規(guī)檢查中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)？A.投資決策流程B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告C.投資者適當(dāng)性匹配D.內(nèi)部審計(jì)報(bào)告17.根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》，以下哪種信息披露內(nèi)容不屬于季度報(bào)告的必報(bào)項(xiàng)？A.基金資產(chǎn)凈值及份額B.基金投資組合變動(dòng)情況C.基金管理人變更事項(xiàng)D.基金管理人績效考核結(jié)果18.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的業(yè)績歸因中，以下哪種方法不屬于多因子模型？A.Fama-French三因子模型B.Carhart四因子模型C.事件研究法D.因子分析法19.根據(jù)《證券公司合規(guī)管理制度指引》，以下哪種行為不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施？A.建立合規(guī)審查委員會(huì)B.制定合規(guī)手冊(cè)C.對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.直接干預(yù)投資決策20.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的退出策略中，以下哪種方式不屬于常見的退出方式？A.基金清算B.并購重組C.股票回購D.資產(chǎn)證券化二、多選題（每題2分，共10題）1.資產(chǎn)管理計(jì)劃專員的合規(guī)職責(zé)包括哪些？A.審核投資標(biāo)的的合規(guī)性B.監(jiān)控投資組合的風(fēng)險(xiǎn)暴露C.定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交合規(guī)報(bào)告D.執(zhí)行客戶交易指令2.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍包括哪些？A.股票、債券、期貨等金融資產(chǎn)B.房地產(chǎn)、藝術(shù)品等非金融資產(chǎn)C.私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資等另類投資D.跨境投資3.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資策略中，以下哪些屬于定性分析的內(nèi)容？A.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢研判B.上市公司基本面分析C.市場情緒指標(biāo)分析D.量化模型回測結(jié)果4.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的估值核算中，以下哪些方法屬于市場法？A.可比公司法B.收益法C.成本法D.市場價(jià)格法5.根據(jù)《私募投資基金合同指引第1號(hào)》，資產(chǎn)管理合同中應(yīng)明確哪些信息？A.基金管理人及托管人的法律責(zé)任B.基金的投資范圍和策略C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)及分配方式D.基金的退出機(jī)制6.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的業(yè)績?cè)u(píng)估中，以下哪些指標(biāo)能反映投資能力？A.年化收益率B.夏普比率C.信息比率D.最大回撤7.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪些投資者適合投資私募資產(chǎn)管理計(jì)劃？A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型的個(gè)人投資者B.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人投資者C.具有兩年證券交易經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者D.機(jī)構(gòu)投資者8.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的內(nèi)部控制中，以下哪些措施屬于不相容職務(wù)分離原則？A.投資決策與投資執(zhí)行分離B.風(fēng)險(xiǎn)管理與投資管理分離C.合規(guī)審查與投資決策合并D.資產(chǎn)估值與投資監(jiān)控分離9.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的流動(dòng)性管理中，以下哪些方法屬于短期流動(dòng)性管理手段？A.設(shè)置現(xiàn)金儲(chǔ)備B.增加杠桿率C.優(yōu)化資產(chǎn)久期配置D.控制短期融資比例10.根據(jù)《證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)管理計(jì)劃清盤？A.投資組合虧損20%B.投資者人數(shù)低于100人C.違規(guī)操作被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰D.基金規(guī)模低于5000萬元三、判斷題（每題1分，共20題）1.資產(chǎn)管理計(jì)劃專員可以直接執(zhí)行客戶交易指令。（√/×）2.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過200人。（√/×）3.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資策略中，量化分析屬于定性分析的一種。（√/×）4.市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（√/×）5.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的估值核算中，成本法屬于市場法的一種。（√/×）6.根據(jù)《私募投資基金合同指引第1號(hào)》，資產(chǎn)管理合同中應(yīng)明確基金的投資范圍和策略。（√/×）7.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的業(yè)績?cè)u(píng)估中，夏普比率最能反映長期投資能力。（√/×）8.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，金融資產(chǎn)不低于50萬元的個(gè)人投資者適合投資私募資產(chǎn)管理計(jì)劃。（√/×）9.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的內(nèi)部控制中，合規(guī)審查與投資決策可以合并執(zhí)行。（√/×）10.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的流動(dòng)性管理中，增加杠桿率屬于短期流動(dòng)性管理手段。（√/×）11.根據(jù)《證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，資產(chǎn)管理計(jì)劃清盤時(shí)，投資者可以申請(qǐng)?zhí)崆摆H回。（√/×）12.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的稅務(wù)管理中，基金的分紅收入需要繳納增值稅。（√/×）13.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者溝通中，通過社交媒體發(fā)布投資報(bào)告屬于有效的溝通渠道。（√/×）14.量化投資策略屬于定性投資策略的一種。（√/×）15.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的合規(guī)檢查中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)。（√/×）16.根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》，季度報(bào)告中應(yīng)披露基金管理人績效考核結(jié)果。（√/×）17.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的業(yè)績歸因中，事件研究法屬于多因子模型的一種。（√/×）18.根據(jù)《證券公司合規(guī)管理制度指引》，合規(guī)審查委員會(huì)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的一種。（√/×）19.在資產(chǎn)管理計(jì)劃的退出策略中，并購重組屬于常見的退出方式。（√/×）20.資產(chǎn)管理計(jì)劃專員可以同時(shí)擔(dān)任投資決策委員會(huì)和合規(guī)審查委員會(huì)的成員。（√/×）答案與解析一、單選題答案與解析1.D.直接執(zhí)行客戶交易指令解析：資產(chǎn)管理計(jì)劃專員主要負(fù)責(zé)合規(guī)管理、投資監(jiān)督等工作，不直接執(zhí)行客戶交易指令。2.C.500人解析：根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過500人。3.D.量化模型回測結(jié)果解析：定性分析主要依靠專家經(jīng)驗(yàn)和主觀判斷，而量化模型回測結(jié)果是定量分析的內(nèi)容。4.D.個(gè)別公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是影響整個(gè)市場的風(fēng)險(xiǎn)，如利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等；個(gè)別公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。5.C.成本法解析：成本法屬于資產(chǎn)評(píng)估中的成本法，不屬于市場法。6.D.以上全部解析：資產(chǎn)管理合同應(yīng)明確基金管理人及托管人的法律責(zé)任、投資范圍和策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)及分配方式、退出機(jī)制等信息。7.A.年化收益率解析：年化收益率最能反映長期投資能力，夏普比率、信息比率等更多反映短期或相對(duì)收益。8.B.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人投資者解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，金融資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人投資者適合投資私募資產(chǎn)管理計(jì)劃。9.C.合規(guī)審查與投資決策合并解析：合規(guī)審查與投資決策應(yīng)分離，以避免利益沖突。10.B.將自營業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離解析：利益沖突管理要求自營業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離，禁止輸送投資機(jī)會(huì)等行為。11.B.增加杠桿率解析：增加杠桿率會(huì)放大風(fēng)險(xiǎn)，不屬于短期流動(dòng)性管理手段。12.C.違規(guī)操作被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰解析：違規(guī)操作被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)管理計(jì)劃清盤。13.B.基金的業(yè)績報(bào)酬收入解析：基金的業(yè)績報(bào)酬收入需要繳納增值稅。14.B.通過社交媒體發(fā)布投資報(bào)告解析：社交媒體發(fā)布投資報(bào)告可能存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，不屬于有效的溝通渠道。15.A.機(jī)器學(xué)習(xí)模型選股解析：機(jī)器學(xué)習(xí)模型選股屬于量化投資策略，其他選項(xiàng)屬于定性或事件驅(qū)動(dòng)策略。16.B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是關(guān)鍵控制點(diǎn)之一，用于監(jiān)控投資風(fēng)險(xiǎn)。17.D.基金管理人績效考核結(jié)果解析：季度報(bào)告中應(yīng)披露基金資產(chǎn)凈值、投資組合變動(dòng)情況、管理人變更事項(xiàng)等，但不包括績效考核結(jié)果。18.C.事件研究法解析：事件研究法屬于單因子分析，不屬于多因子模型。19.D.直接干預(yù)投資決策解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括建立合規(guī)審查委員會(huì)、制定合規(guī)手冊(cè)、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)等，但不包括直接干預(yù)投資決策。20.B.并購重組解析：并購重組屬于長期投資策略，不屬于常見的退出方式。二、多選題答案與解析1.A.審核投資標(biāo)的的合規(guī)性；B.監(jiān)控投資組合的風(fēng)險(xiǎn)暴露；C.定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交合規(guī)報(bào)告解析：資產(chǎn)管理計(jì)劃專員的合規(guī)職責(zé)包括審核投資標(biāo)的的合規(guī)性、監(jiān)控投資組合的風(fēng)險(xiǎn)暴露、定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交合規(guī)報(bào)告等，但不包括執(zhí)行客戶交易指令。2.A.股票、債券、期貨等金融資產(chǎn)；C.私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資等另類投資解析：資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍包括股票、債券、期貨等金融資產(chǎn)，以及私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資等另類投資，但不包括房地產(chǎn)、藝術(shù)品等非金融資產(chǎn)，也不包括跨境投資。3.A.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢研判；B.上市公司基本面分析；C.市場情緒指標(biāo)分析解析：定性分析主要依靠專家經(jīng)驗(yàn)和主觀判斷，如宏觀經(jīng)濟(jì)形勢研判、上市公司基本面分析、市場情緒指標(biāo)分析等，而量化模型回測結(jié)果是定量分析的內(nèi)容。4.A.可比公司法；D.市場價(jià)格法解析：市場法包括可比公司法、市場價(jià)格法等，而收益法和成本法屬于資產(chǎn)評(píng)估中的其他方法。5.A.基金管理人及托管人的法律責(zé)任；B.基金的投資范圍和策略；C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)及分配方式；D.基金的退出機(jī)制解析：資產(chǎn)管理合同應(yīng)明確基金管理人及托管人的法律責(zé)任、投資范圍和策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)及分配方式、退出機(jī)制等信息。6.A.年化收益率；B.夏普比率；C.信息比率解析：年化收益率、夏普比率、信息比率都能反映投資能力，而最大回撤更多反映風(fēng)險(xiǎn)控制能力。7.B.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人投資者；C.具有兩年證券交易經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者；D.機(jī)構(gòu)投資者解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，金融資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人投資者、具有兩年證券交易經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者適合投資私募資產(chǎn)管理計(jì)劃。8.A.投資決策與投資執(zhí)行分離；B.風(fēng)險(xiǎn)管理與投資管理分離；D.資產(chǎn)估值與投資監(jiān)控分離解析：不相容職務(wù)分離原則要求投資決策與投資執(zhí)行分離、風(fēng)險(xiǎn)管理與投資管理分離、資產(chǎn)估值與投資監(jiān)控分離等，但不包括合規(guī)審查與投資決策合并。9.A.設(shè)置現(xiàn)金儲(chǔ)備；D.控制短期融資比例解析：短期流動(dòng)性管理手段包括設(shè)置現(xiàn)金儲(chǔ)備、控制短期融資比例等，而增加杠桿率會(huì)放大風(fēng)險(xiǎn)，不屬于短期流動(dòng)性管理手段。10.B.投資者人數(shù)低于100人；C.違規(guī)操作被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰；D.基金規(guī)模低于5000萬元解析：根據(jù)《證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資者人數(shù)低于100人、違規(guī)操作被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰、基金規(guī)模低于5000萬元等情況會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)管理計(jì)劃清盤。三、判斷題答案與解析1.×解析：資產(chǎn)管理計(jì)劃專員主要負(fù)責(zé)合規(guī)管理、投資監(jiān)督等工作，不直接執(zhí)行客戶交易指令。2.×解析：根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過500人。3.×解析：量化分析屬于定量分析，定性分析主要依靠專家經(jīng)驗(yàn)和主觀判斷。4.×解析：市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是影響整個(gè)市場的風(fēng)險(xiǎn)，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。5.×解析：成