金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢合同協(xié)議本合同由以下雙方于______年______月______日簽署：委托方（以下簡(jiǎn)稱“委托人”）：[委托方全稱]法定地址：[委托方法定地址]法定代表人/授權(quán)代表：[姓名]，職務(wù)：[職務(wù)]咨詢方（以下簡(jiǎn)稱“咨詢?nèi)恕保篬咨詢方全稱]法定地址：[咨詢方法定地址]法定代表人/授權(quán)代表：[姓名]，職務(wù)：[職務(wù)]（以下簡(jiǎn)稱“雙方”）鑒于：1.委托人希望在金融服務(wù)領(lǐng)域提升其風(fēng)險(xiǎn)管理能力，建立/完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并符合相關(guān)監(jiān)管要求；2.咨詢?nèi)藫碛性诮鹑诜?wù)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和資質(zhì)，能夠?yàn)槲腥颂峁┧璧淖稍兎?wù)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，就委托咨詢?nèi)颂峁┙鹑诜?wù)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)事宜，達(dá)成協(xié)議如下：第一條咨詢服務(wù)范圍與內(nèi)容1.1本合同項(xiàng)下的咨詢服務(wù)總體目標(biāo)是：協(xié)助委托人全面評(píng)估其現(xiàn)有金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識(shí)別關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出針對(duì)性的改進(jìn)建議和實(shí)施方案，協(xié)助委托人建立或優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、監(jiān)測(cè)與報(bào)告機(jī)制，并提升整體風(fēng)險(xiǎn)管理水平和合規(guī)性。1.2具體咨詢服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：(1)風(fēng)險(xiǎn)管理體系評(píng)估：對(duì)委托人現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、政策制度文件、業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)的健全性、有效性和合規(guī)性進(jìn)行全面的評(píng)估，識(shí)別存在的不足和薄弱環(huán)節(jié)。(2)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分類：基于評(píng)估結(jié)果和委托人業(yè)務(wù)特點(diǎn)，協(xié)助委托人系統(tǒng)性地識(shí)別其面臨的主要金融風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等）、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)類別劃分。(3)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與評(píng)估建議：針對(duì)委托人面臨的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，研究并評(píng)估現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法（如VaR模型、信用評(píng)級(jí)模型、操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布法等）的適用性，提出優(yōu)化建議或協(xié)助設(shè)計(jì)新的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型框架，并提供相應(yīng)的損失評(píng)估思路。(4)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告體系建議：協(xié)助委托人設(shè)計(jì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRIs）體系，明確監(jiān)測(cè)頻率和要求，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告模板，提升風(fēng)險(xiǎn)信息的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和有效性。(5)風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋措施建議：針對(duì)識(shí)別出的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量結(jié)果，提出具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施建議（如完善內(nèi)部控制流程、加強(qiáng)人員培訓(xùn)等）和風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具/策略建議（如使用金融衍生品對(duì)沖、購(gòu)買保險(xiǎn)、加強(qiáng)交易對(duì)手管理、建立壓力測(cè)試框架等）。(6)合規(guī)性審查與建議：審查委托人的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐，特別是關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的做法，對(duì)照國(guó)內(nèi)外主要金融監(jiān)管法規(guī)（如巴塞爾協(xié)議、資本協(xié)議實(shí)施指南、國(guó)內(nèi)相關(guān)金融監(jiān)管規(guī)定等），評(píng)估合規(guī)狀況，提出合規(guī)性改進(jìn)建議。(7)培訓(xùn)與知識(shí)轉(zhuǎn)移：根據(jù)需要，為委托人指定的關(guān)鍵管理人員和業(yè)務(wù)人員提供風(fēng)險(xiǎn)管理理論、工具、方法及最佳實(shí)踐的培訓(xùn)，確保咨詢成果的有效落地。(8)咨詢報(bào)告與文件：按照合同約定，提交詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理體系建議書、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型建議方案、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告模板、培訓(xùn)材料等最終成果文件。1.3咨詢服務(wù)方式包括但不限于：進(jìn)入委托人工作場(chǎng)所進(jìn)行訪談、資料查閱、流程觀察；組織專題研討會(huì)和工作坊；遠(yuǎn)程會(huì)議和郵件溝通；獨(dú)立分析和研究；編寫和提交報(bào)告等。1.4本合同項(xiàng)下咨詢服務(wù)期限自______年______月______日起至______年______月______日止，共計(jì)[]個(gè)月。如需延期，雙方應(yīng)另行協(xié)商并簽署補(bǔ)充協(xié)議。1.5在合同有效期內(nèi)，如委托人因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，要求咨詢?nèi)藢?duì)原定服務(wù)范圍進(jìn)行合理的擴(kuò)展或調(diào)整，須經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并可能需簽訂補(bǔ)充協(xié)議，相應(yīng)調(diào)整服務(wù)費(fèi)用。第二條咨詢?nèi)说臋?quán)利與義務(wù)2.1咨詢?nèi)擞袡?quán)要求委托人按照合同約定提供履行本合同所必需的信息、數(shù)據(jù)、資料、場(chǎng)地、設(shè)備以及人員配合與支持。2.2咨詢?nèi)擞袡?quán)進(jìn)入委托人的工作場(chǎng)所進(jìn)行必要的調(diào)研、訪談、資料查閱和觀察，委托人應(yīng)為咨詢?nèi)颂峁┍匾谋憷?.3咨詢?nèi)藨?yīng)按照合同約定的服務(wù)范圍、內(nèi)容和時(shí)間要求，勤勉盡責(zé)、專業(yè)審慎地完成各項(xiàng)咨詢服務(wù)工作，確保服務(wù)質(zhì)量。2.4咨詢?nèi)藨?yīng)保證其提供的咨詢意見和成果基于專業(yè)的判斷和合理的分析，并符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)最佳實(shí)踐。2.5咨詢?nèi)思捌鋮⑴c本合同項(xiàng)目的核心團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)遵守職業(yè)道德規(guī)范，保持獨(dú)立性，不得與委托人存在利益沖突。2.6咨詢?nèi)藨?yīng)妥善保管在服務(wù)過程中接觸到的委托人的商業(yè)秘密和任何未公開信息，未經(jīng)委托人書面同意，不得向任何第三方泄露、披露或用于本合同目的之外的其他用途。2.7咨詢?nèi)藨?yīng)按時(shí)、按照約定的格式提交咨詢服務(wù)成果，如評(píng)估報(bào)告、建議書、培訓(xùn)材料等。2.8咨詢?nèi)藨?yīng)配合委托人進(jìn)行必要的知識(shí)轉(zhuǎn)移和培訓(xùn)工作。2.9咨詢?nèi)藨?yīng)指派一名項(xiàng)目負(fù)責(zé)人作為與委托人的主要聯(lián)系人，并根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)展需要，及時(shí)通知委托人項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員的變動(dòng)。第三條委托人的權(quán)利與義務(wù)3.1委托人有權(quán)要求咨詢?nèi)税凑蘸贤s定提供服務(wù)，并有權(quán)對(duì)咨詢服務(wù)的進(jìn)度和質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督。3.2委托人有權(quán)要求咨詢?nèi)藢?duì)其提供的咨詢意見和報(bào)告進(jìn)行必要的解釋和說明。3.3委托人應(yīng)指定一名項(xiàng)目負(fù)責(zé)人或接口人，負(fù)責(zé)與咨詢?nèi)诉M(jìn)行主要溝通協(xié)調(diào)，并確保咨詢?nèi)四軌蝽樌_展工作。3.4委托人應(yīng)按照合同約定及時(shí)、真實(shí)、完整地向咨詢?nèi)颂峁┞男泻贤璧男畔?、?shù)據(jù)、資料、系統(tǒng)訪問權(quán)限等，并保證所提供資料的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。3.5委托人應(yīng)為咨詢?nèi)碎_展咨詢服務(wù)提供必要的辦公場(chǎng)所、設(shè)備支持、會(huì)議室以及安排相關(guān)人員接受訪談、參與研討會(huì)等，提供合理的便利條件。3.6委托人應(yīng)積極配合咨詢?nèi)说恼{(diào)研、訪談和意見反饋，及時(shí)解決咨詢過程中遇到的問題。3.7委托人對(duì)咨詢?nèi)嗽诒竞贤男羞^程中向其提供的、未公開的咨詢信息和成果（包括但不限于報(bào)告草稿、分析數(shù)據(jù)、會(huì)議紀(jì)要等）承擔(dān)保密義務(wù)，此保密義務(wù)不因合同的終止而失效。第四條服務(wù)費(fèi)用與支付方式4.1本合同項(xiàng)下的咨詢服務(wù)總費(fèi)用為人民幣[]元（大寫：[]元整）。4.2該總費(fèi)用[是/否]包含稅費(fèi)。如包含，稅率為[]%；如不包含，稅費(fèi)由[委托人/咨詢?nèi)薦承擔(dān)。4.3費(fèi)用支付方式如下：(1)合同簽訂后[]日內(nèi)，委托人應(yīng)支付總費(fèi)用的[]%，即人民幣[]元（大寫：[]元整），作為預(yù)付款。(2)咨詢?nèi)送瓿珊贤s定的第一階段工作內(nèi)容（或提交階段性成果，具體為：[]）并經(jīng)委托人確認(rèn)后[]日內(nèi)，委托人應(yīng)支付總費(fèi)用的[]%，即人民幣[]元（大寫：[]元整）。(3)咨詢?nèi)烁鶕?jù)合同約定提交所有最終咨詢服務(wù)成果，并經(jīng)委托人最終驗(yàn)收確認(rèn)后[]日內(nèi)，委托人應(yīng)支付剩余的[]%，即人民幣[]元（大寫：[]元整）。4.4支付貨幣為人民幣。支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬。委托人應(yīng)將款項(xiàng)支付至咨詢?nèi)艘韵裸y行賬戶：開戶名：[咨詢方全稱]開戶銀行：[咨詢方開戶銀行名稱]銀行賬號(hào)：[咨詢方銀行賬號(hào)]4.5咨詢?nèi)藨?yīng)在收到每一筆款項(xiàng)后[]日內(nèi)，向委托人開具等額合法的發(fā)票。第五條保密條款5.1保密信息是指一方（“披露方”）以書面、口頭、電子或其他形式向另一方（“接收方”）披露的，尚未公開的，與披露方業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、技術(shù)、客戶信息、經(jīng)營(yíng)管理等相關(guān)的，具有商業(yè)價(jià)值并需保密的信息，包括但不限于：商業(yè)計(jì)劃、經(jīng)營(yíng)策略、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶名單、員工信息、技術(shù)秘密、研究成果、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、咨詢建議、合同條款、內(nèi)部文件、往來函電、會(huì)議紀(jì)要等。5.2接收方同意對(duì)從披露方獲取的保密信息承擔(dān)嚴(yán)格的保密義務(wù)，不得以任何方式披露、使用或允許任何第三方接觸該等保密信息，除非：(a)該信息已事先向接收方披露的第三方知悉并書面同意遵守不低于本合同保密條款的保密義務(wù)；(b)該信息已非因接收方違反本合同而成為公開信息；(c)接收方為履行本合同之目的，需要向其雇員、顧問或分包商披露該信息，但僅向其必要人員告知，并要求其遵守不低于本合同保密條款的保密義務(wù)；(d)接收方依據(jù)法律法規(guī)或有權(quán)機(jī)關(guān)的要求必須披露；(e)該信息是接收方在披露前已知曉且非從披露方獲取的信息。5.3接收方僅在為履行本合同之目的，才能使用披露方的保密信息。5.4接收方應(yīng)采取不低于保護(hù)自身同類保密信息的謹(jǐn)慎程度來保護(hù)披露方的保密信息，但無論如何不得低于合理的謹(jǐn)慎標(biāo)準(zhǔn)。5.5除非本合同另有約定或法律法規(guī)要求，接收方不得向任何第三方披露披露方的保密信息，也不得將保密信息用于本合同目的之外的其他任何用途。5.6在本合同有效期內(nèi)及合同終止后[]年內(nèi)，本保密條款持續(xù)有效。5.7合同終止時(shí)，或根據(jù)本合同第十三條約定解除合同時(shí)，接收方應(yīng)立即停止使用并返還或銷毀所有載有披露方保密信息的載體（包括但不限于文件、資料、數(shù)據(jù)電子版、硬盤、U盤等），并確保不會(huì)向任何第三方泄露。接收方仍有義務(wù)遵守本保密條款的規(guī)定。第六條知識(shí)產(chǎn)權(quán)6.1在本合同履行過程中，由咨詢?nèi)霜?dú)立完成或與委托人合作完成的，為本合同目的而專門開發(fā)的咨詢服務(wù)成果（包括但不限于研究報(bào)告、分析模型、制度文件、培訓(xùn)材料等），其知識(shí)產(chǎn)權(quán)（包括但不限于著作權(quán)、專利申請(qǐng)權(quán)等）歸[咨詢?nèi)?雙方共有]所有。6.2委托人有權(quán)在支付完全部合同款項(xiàng)后，在自身業(yè)務(wù)范圍內(nèi)使用咨詢?nèi)颂峁┑?、為履行本合同而?shí)際產(chǎn)生的可復(fù)制咨詢服務(wù)成果（如報(bào)告、文件等）。6.3雙方均不得侵犯對(duì)方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。如為共有知識(shí)產(chǎn)權(quán)，雙方應(yīng)共享相關(guān)權(quán)利，并共同承擔(dān)維護(hù)該知識(shí)產(chǎn)權(quán)的費(fèi)用和責(zé)任，任何一方未經(jīng)另一方同意不得單獨(dú)行使其權(quán)利。6.4除非另有約定，雙方在服務(wù)過程中接觸到的、屬于對(duì)方或第三方已有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，仍歸原權(quán)利人所有，雙方應(yīng)尊重其權(quán)利。第七條合同期限與終止7.1本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效，有效期為自______年______月______日起至______年______月______日止。7.2除本合同另有約定外，任何一方未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得提前終止本合同。7.3咨詢?nèi)擞袡?quán)單方終止本合同，若出現(xiàn)以下情況之一：(a)委托人未能按時(shí)支付本合同項(xiàng)下的任何應(yīng)付款項(xiàng)，經(jīng)咨詢?nèi)藭娲吒婧骩]日內(nèi)仍未支付；(b)委托人嚴(yán)重違反本合同其他主要約定，且在咨詢?nèi)税l(fā)出書面通知后[]日內(nèi)未能糾正；(c)委托人存在惡意拖延、阻撓咨詢?nèi)斯ぷ?，或提供虛假信息?yán)重影響咨詢?nèi)斯ぷ鞒晒?d)咨詢?nèi)艘虿豢煽沽?dǎo)致無法繼續(xù)履行合同；(e)咨詢?nèi)说暮诵膱F(tuán)隊(duì)成員發(fā)生變動(dòng)，可能影響合同目的的實(shí)現(xiàn)，且委托人未能在合理期限內(nèi)同意更換人員或調(diào)整方案。7.4委托人有權(quán)單方終止本合同，若出現(xiàn)以下情況之一：(a)咨詢?nèi)宋茨馨磿r(shí)交付合同約定的、關(guān)鍵的、具有決定性意義的咨詢服務(wù)成果，經(jīng)委托人書面催告后[]日內(nèi)仍未交付或未作有效解釋和補(bǔ)救；(b)咨詢?nèi)藝?yán)重違反本合同其他主要約定，且在委托人發(fā)出書面通知后[]日內(nèi)未能糾正；(c)咨詢?nèi)颂峁┑姆?wù)存在重大質(zhì)量問題，經(jīng)委托人指出后未能有效改進(jìn)；(d)咨詢?nèi)舜嬖谛孤段腥松虡I(yè)秘密或其他重大違約行為；(e)咨詢?nèi)艘虿豢煽沽?dǎo)致無法繼續(xù)履行合同。7.5無論因何種原因?qū)е卤竞贤K止，咨詢?nèi)藨?yīng)：(a)在收到終止通知后[]日內(nèi)，完成正在進(jìn)行工作的整理，提交已完成的工作成果和相關(guān)資料清單；(b)配合委托人進(jìn)行工作交接；(c)按照本合同約定結(jié)清所有應(yīng)得的費(fèi)用。7.6合同終止或解除后，本合同第一、二、三、五、六、七、八、九、十、十一、十二條約定的內(nèi)容（包括但不限于知識(shí)產(chǎn)權(quán)、保密義務(wù)、不可抗力、法律適用、通知、爭(zhēng)議解決、違約責(zé)任等）仍然有效，對(duì)雙方具有約束力。第八條違約責(zé)任8.1若一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此給對(duì)方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失（包括但不限于合理的咨詢費(fèi)、實(shí)際損失等），但賠償總額不超過本合同總費(fèi)用[]元（或約定具體金額）。8.2若委托人未能按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[]%向咨詢?nèi)酥Ц哆`約金。逾期超過[]日的，咨詢?nèi)擞袡?quán)暫停服務(wù)或單方解除合同，并要求委托人支付全部應(yīng)付費(fèi)用及違約金。8.3若咨詢?nèi)宋茨馨磿r(shí)交付關(guān)鍵性的咨詢服務(wù)成果，每逾期一日，應(yīng)按該成果應(yīng)計(jì)部分費(fèi)用（或約定比例）的[]%向委托人支付違約金。逾期超過[]日的，委托人有權(quán)解除合同，并要求咨詢?nèi)送诉€已支付的部分或全部費(fèi)用，并支付違約金。8.4若任何一方違反保密義務(wù)，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償金額應(yīng)相當(dāng)于該保密信息價(jià)值或?qū)Ψ揭虼耸艿降膶?shí)際損失，兩者以較高者為準(zhǔn)。8.5除非是不可抗力或雙方另有約定，任何一方違反本合同項(xiàng)下的其他義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第九條不可抗力9.1不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等）、戰(zhàn)爭(zhēng)、嚴(yán)重火災(zāi)、爆炸、政府行為（如法律、法規(guī)、政策的重大調(diào)整）、流行病疫情、網(wǎng)絡(luò)攻擊、社會(huì)事件等。9.2遭遇不可抗力的一方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[]日內(nèi)，書面通知對(duì)方發(fā)生不可抗力事件及其預(yù)計(jì)影響，并提供相關(guān)證明文件。9.3雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或解除合同。因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行或履行困難的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責(zé)任，但法律另有規(guī)定的除外。9.4任何一方因不可抗力不能履行合同時(shí)，應(yīng)在不可抗力消除后，立即恢復(fù)履行，并通知對(duì)方。第十條爭(zhēng)議解決10.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。10.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交[]仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為[]，仲裁語(yǔ)言為中文。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。10.3在仲裁期間，除爭(zhēng)議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同其他未受爭(zhēng)議影響的條款。第十一條法律適用與通知11.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律（為免歧義，不包括香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)法律）。11.2所有根據(jù)本合同發(fā)出的通知、請(qǐng)求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式（包括信函、傳真、電子郵件）作出，并按照本合同首頁(yè)所示的地址或雙方后續(xù)書面變更的地址送達(dá)。11.3送達(dá)地址的變更，