2026年投資理財(cái)服務(wù)協(xié)議甲方（投資者）：[投資者姓名/名稱]，身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[號(hào)碼]，住所/注冊(cè)地址：[地址]。乙方（理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)）：[公司名稱]，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[號(hào)碼]，住所：[地址]，法定代表人：[姓名]，聯(lián)系電話：[電話]，電子郵箱：[郵箱]。根據(jù)《中華人民共和國民法典》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方提供投資理財(cái)服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。第一條服務(wù)內(nèi)容與目標(biāo)1.1乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等因素，為甲方提供投資理財(cái)產(chǎn)品推薦、投資組合構(gòu)建、投資交易執(zhí)行、投資組合管理、投資咨詢、資產(chǎn)配置建議等服務(wù)。1.2乙方在充分了解甲方需求的基礎(chǔ)上，制定投資方案，力求在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，為甲方實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長期、穩(wěn)健增值。1.3乙方應(yīng)按照協(xié)議約定以及甲方的授權(quán)，將甲方委托的資金投資于股票、債券、基金、期貨、期權(quán)、外匯、貴金屬、房地產(chǎn)等領(lǐng)域。乙方應(yīng)確保投資范圍符合法律法規(guī)的規(guī)定，并符合甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。1.4乙方應(yīng)采取價(jià)值投資、成長投資、指數(shù)投資、分散投資等投資策略，以實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。第二條甲方的權(quán)利與義務(wù)2.1甲方的權(quán)利：2.1.1有權(quán)了解乙方的資質(zhì)、投資團(tuán)隊(duì)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等信息。2.1.2有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資業(yè)績(jī)報(bào)告、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書等相關(guān)資料。2.1.3有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定提供服務(wù)，并對(duì)服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督。2.1.4有權(quán)根據(jù)自身情況的變化，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)和投資目標(biāo)，并要求乙方進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。2.1.5有權(quán)隨時(shí)要求乙方終止服務(wù)，并取回其投資本金及收益。2.1.6有權(quán)要求乙方對(duì)投資過程中涉及的個(gè)人信息保密。2.2甲方的義務(wù)：2.2.1應(yīng)如實(shí)向乙方提供個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，并保證信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.2.2應(yīng)按照協(xié)議約定及時(shí)足額繳納服務(wù)費(fèi)。2.2.3應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使投資決策權(quán)，不得超出授權(quán)范圍進(jìn)行投資。2.2.4應(yīng)配合乙方進(jìn)行投資信息的核實(shí)和確認(rèn)。2.2.5應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，不得利用乙方提供的服務(wù)進(jìn)行非法活動(dòng)。第三條乙方的權(quán)利與義務(wù)3.1乙方的權(quán)利：3.1.1有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。3.1.2有權(quán)按照協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)。3.1.3有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方需求，調(diào)整投資策略和投資組合。3.1.4有權(quán)在甲方授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行投資決策。3.2乙方的義務(wù)：3.2.1應(yīng)具備相應(yīng)的理財(cái)服務(wù)資質(zhì)，并按照協(xié)議約定提供專業(yè)、盡責(zé)的投資理財(cái)服務(wù)。3.2.2應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等因素，為甲方提供合適的投資理財(cái)產(chǎn)品推薦和投資組合構(gòu)建方案。3.2.3應(yīng)按照甲方的授權(quán)，進(jìn)行投資交易執(zhí)行，并確保投資交易的合法合規(guī)。3.2.4應(yīng)定期向甲方提供投資業(yè)績(jī)報(bào)告、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書等相關(guān)資料，并就投資情況進(jìn)行溝通和解釋。3.2.5應(yīng)建立完善的投資風(fēng)險(xiǎn)控制體系，并采取有效措施控制投資風(fēng)險(xiǎn)。3.2.6應(yīng)妥善保管甲方的個(gè)人信息和投資信息，并對(duì)其保密。3.2.7應(yīng)按照協(xié)議約定，及時(shí)、足額地將投資收益分配給甲方。第四條費(fèi)用與結(jié)算4.1服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)向乙方支付服務(wù)費(fèi)，服務(wù)費(fèi)費(fèi)率按照固定費(fèi)率0.5%計(jì)算。4.2費(fèi)用支付：甲方應(yīng)在每年度開始時(shí)向乙方支付服務(wù)費(fèi)。4.3收益分配：乙應(yīng)在每年末將甲方投資收益分配給甲方。4.4結(jié)算方式：服務(wù)費(fèi)和收益分配采用銀行轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算。第五條風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)5.1風(fēng)險(xiǎn)揭示：乙方應(yīng)向甲方充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。甲方應(yīng)仔細(xì)閱讀并理解風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)其已充分了解并愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。5.2風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)：甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，乙方僅提供投資理財(cái)服務(wù)，不對(duì)投資收益做出任何承諾。乙方應(yīng)盡到善良管理人的注意義務(wù)，但并不保證甲方獲得投資收益或避免投資損失。第六條協(xié)議期限與終止6.1協(xié)議期限：本協(xié)議有效期為三年，自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2協(xié)議終止：協(xié)議期滿前一個(gè)月，任何一方均可通過書面通知的方式終止協(xié)議。協(xié)議終止后，乙方應(yīng)將甲方剩余的投資本金及收益返還給甲方。6.3協(xié)議解除：出現(xiàn)以下情況時(shí)，甲乙雙方均可解除協(xié)議：6.3.1一方違反協(xié)議約定，經(jīng)另一方書面通知后仍未改正的。6.3.2乙方無法繼續(xù)提供理財(cái)服務(wù)的。6.3.3甲方出現(xiàn)重大疾病、死亡等不可抗力事件的。6.3.4國家法律法規(guī)政策發(fā)生重大變化，導(dǎo)致協(xié)議無法繼續(xù)履行的。第七條違約責(zé)任7.1甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)的，每逾期一日，應(yīng)向乙方支付未支付服務(wù)費(fèi)0.1%的違約金。7.2乙方未按時(shí)支付收益分配的，每逾期一日，應(yīng)向甲方支付未支付收益分配0.1%的違約金。7.3任何一方違反協(xié)議約定，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第八條爭(zhēng)議解決因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟。第九條保密條款雙方應(yīng)對(duì)本協(xié)議內(nèi)容及在履行本協(xié)議過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密進(jìn)行保密，