PAGE假幣收繳業(yè)務(wù)內(nèi)控制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)假幣收繳管理，規(guī)范假幣收繳業(yè)務(wù)操作流程，有效防范假幣收繳過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，確保假幣收繳工作依法、合規(guī)、準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本內(nèi)控制度。（二）適用范圍本制度適用于公司[具體公司名稱(chēng)]及所屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)涉及假幣收繳的業(yè)務(wù)活動(dòng)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及人民銀行關(guān)于假幣收繳的各項(xiàng)規(guī)定，確保假幣收繳工作合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確及時(shí)原則：準(zhǔn)確識(shí)別假幣，及時(shí)收繳假幣，防止假幣再次流入市場(chǎng)。3.保密原則：對(duì)假幣收繳過(guò)程中涉及的客戶信息、假幣特征等予以保密，不得泄露。4.崗位分離原則：明確各崗位在假幣收繳業(yè)務(wù)中的職責(zé)，實(shí)行崗位分離，相互制約，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。二、組織架構(gòu)與職責(zé)分工（一）組織架構(gòu)成立假幣收繳業(yè)務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司[具體領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)]擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)日常工作的組織協(xié)調(diào)。（二）職責(zé)分工1.領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)負(fù)責(zé)制定假幣收繳業(yè)務(wù)的總體政策和戰(zhàn)略方針。審議重大假幣收繳事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決工作中出現(xiàn)的重大問(wèn)題。監(jiān)督檢查假幣收繳業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的執(zhí)行情況。2.運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)職責(zé)負(fù)責(zé)制定和完善假幣收繳業(yè)務(wù)的操作流程和規(guī)范。組織開(kāi)展假幣收繳業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平。對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)假幣收繳業(yè)務(wù)進(jìn)行日常指導(dǎo)和監(jiān)督檢查。負(fù)責(zé)假幣收繳數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、分析和上報(bào)工作。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)職責(zé)評(píng)估假幣收繳業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。對(duì)假幣收繳業(yè)務(wù)中的違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查和處理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。4.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職責(zé)嚴(yán)格按照本制度及相關(guān)操作規(guī)程辦理假幣收繳業(yè)務(wù)。負(fù)責(zé)對(duì)員工進(jìn)行假幣收繳業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保員工熟練掌握假幣識(shí)別技能和收繳流程。妥善保管假幣，按規(guī)定及時(shí)上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或其他指定機(jī)構(gòu)。配合監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)單位的檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。三、假幣收繳流程（一）客戶繳存現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)假幣1.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照“先收款后記賬”的原則，認(rèn)真審核票面真?zhèn)巍?.如發(fā)現(xiàn)可疑幣，應(yīng)立即與其他柜員換人復(fù)核。經(jīng)兩人共同確認(rèn)是假幣的，由柜員向客戶說(shuō)明情況，告知客戶有權(quán)申請(qǐng)鑒定。3.柜員使用專(zhuān)用的“假幣收繳憑證”，按憑證格式及內(nèi)容要求填寫(xiě)相關(guān)信息，包括假幣券別、版別、冠字號(hào)碼、收繳日期、客戶姓名或單位名稱(chēng)等，并在憑證上加蓋“假幣”戳記。4.“假幣收繳憑證”一式兩聯(lián)，第一聯(lián)由收繳單位留存，第二聯(lián)交客戶收?qǐng)?zhí)。柜員應(yīng)將“假幣收繳憑證”第二聯(lián)交客戶，并告知客戶如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在3個(gè)工作日內(nèi)持“假幣收繳憑證”第二聯(lián)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。（二）假幣的保管與上繳1.柜員收繳的假幣應(yīng)及時(shí)交予營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管，主管應(yīng)在監(jiān)控下對(duì)假幣進(jìn)行雙人核對(duì)，無(wú)誤后放入專(zhuān)用的假幣保管箱（柜）妥善保管。2.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)定期（至少每月一次）將收繳的假幣上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或其他指定機(jī)構(gòu)。上繳時(shí)，應(yīng)填制“假幣上繳清單”，詳細(xì)注明假幣的券別、版別、冠字號(hào)碼、數(shù)量等信息，并由雙人簽字確認(rèn)。3.“假幣上繳清單”一式三聯(lián)，第一聯(lián)由上繳單位留存，第二聯(lián)交接收單位，第三聯(lián)隨假幣一并上繳。上繳假幣時(shí)，應(yīng)確保假幣包裝完好，與“假幣上繳清單”核對(duì)一致，并辦理交接手續(xù)。（三）假幣鑒定處理1.客戶對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h提出鑒定申請(qǐng)的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)告知客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)持“假幣收繳憑證”第二聯(lián)到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。2.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到鑒定機(jī)構(gòu)的鑒定結(jié)果通知后，應(yīng)及時(shí)告知客戶。如鑒定為假幣，應(yīng)按照鑒定機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行處理；如鑒定為真幣，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)收回“假幣收繳憑證”，并將該幣退還客戶。3.因鑒定需要，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)協(xié)助鑒定機(jī)構(gòu)提供相關(guān)資料和信息，包括假幣收繳過(guò)程的詳細(xì)情況、客戶信息等。四、培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)1.運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)應(yīng)定期組織假幣收繳業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全體員工。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)涵蓋假幣識(shí)別知識(shí)、收繳流程、法律法規(guī)等方面。2.培訓(xùn)方式可采用集中授課、現(xiàn)場(chǎng)演示、案例分析等多種形式，確保員工熟練掌握假幣識(shí)別技能和收繳業(yè)務(wù)操作規(guī)范。3.新員工入職時(shí)，應(yīng)進(jìn)行假幣收繳業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，經(jīng)考試合格后方可上崗辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。4.定期對(duì)員工的假幣識(shí)別能力進(jìn)行考核，考核結(jié)果與員工績(jī)效掛鉤，激勵(lì)員工提高業(yè)務(wù)水平。（二）宣傳1.通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳海報(bào)、宣傳折頁(yè)等形式，向客戶宣傳假幣的危害、識(shí)別方法及假幣收繳的相關(guān)規(guī)定。2.利用公眾媒體、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等渠道，廣泛宣傳假幣收繳業(yè)務(wù)知識(shí)，提高公眾的防范意識(shí)和識(shí)別能力。3.在社區(qū)、學(xué)校、企業(yè)等場(chǎng)所開(kāi)展假幣宣傳活動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)講解假幣識(shí)別技巧，增強(qiáng)公眾對(duì)假幣的防范意識(shí)。五、監(jiān)督檢查與風(fēng)險(xiǎn)防控（一）監(jiān)督檢查1.運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)應(yīng)定期對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的假幣收繳業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括制度執(zhí)行情況、操作流程合規(guī)性、假幣保管情況等。2.檢查可采用現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式。現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)查看營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作記錄、假幣收繳憑證、假幣保管箱（柜）等；非現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)分析營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、報(bào)表等。3.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書(shū)，要求營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)限期整改。整改完成后，應(yīng)進(jìn)行跟蹤復(fù)查，確保問(wèn)題得到徹底解決。4.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)定期對(duì)假幣收繳業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，分析潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，并監(jiān)督措施的執(zhí)行情況。（二）風(fēng)險(xiǎn)防控1.操作風(fēng)險(xiǎn)防控加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)操作技能，確保假幣收繳業(yè)務(wù)操作規(guī)范、準(zhǔn)確。嚴(yán)格執(zhí)行崗位分離制度，嚴(yán)禁單人辦理假幣收繳業(yè)務(wù)，防止內(nèi)部人員違規(guī)操作。完善業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能，對(duì)假幣收繳業(yè)務(wù)進(jìn)行全程記錄和監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和可追溯性。2.法律風(fēng)險(xiǎn)防控加強(qiáng)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，確保假幣收繳業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)涉及假幣收繳的法律糾紛，應(yīng)及時(shí)咨詢(xún)法律顧問(wèn)，妥善處理，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。3.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控規(guī)范假幣收繳業(yè)務(wù)操作流程，確?？蛻艉戏?quán)益得到保障，避免因假幣收繳問(wèn)題引發(fā)客戶投訴和媒體負(fù)面報(bào)道。加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解監(jiān)管要求和政策變化，積極配合監(jiān)管檢查，維護(hù)公司良好聲譽(yù)。六、應(yīng)急處置（一）應(yīng)急處置預(yù)案制定制定假幣收繳業(yè)務(wù)應(yīng)急處置預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、處置流程、應(yīng)急資源保障等內(nèi)容。應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)定期進(jìn)行演練和修訂，確保其有效性和可操作性。（二）應(yīng)急處置流程1.當(dāng)發(fā)生假幣收繳業(yè)務(wù)突發(fā)事件時(shí)，如客戶對(duì)假幣收繳有異議引發(fā)糾紛、發(fā)現(xiàn)大量假幣收繳等情況，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即報(bào)告上級(jí)主管部門(mén)，并啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案。2.應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)迅速到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，了解事件情況，組織協(xié)調(diào)相關(guān)人員開(kāi)展處置工作。3.按照預(yù)案要求，采取相應(yīng)的處置措施，如安撫客戶情緒、調(diào)查事件原因、及時(shí)向上級(jí)單位和監(jiān)管部門(mén)報(bào)告等，確保事件得到妥善處理，避免事態(tài)擴(kuò)大。4.事件處理