貨幣互換協(xié)議書的定價1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國建設銀行股份有限公司（以下簡稱“甲方”）。

甲方地址：北京市西城區(qū)金融大街33號。

甲方法定代表人/負責人：王明（以下簡稱“王明”）。

甲方聯(lián)系方式辦公電話），wangming@（電子郵箱）。

甲方是一家在中國大陸具有廣泛業(yè)務覆蓋和雄厚資本實力的金融機構，主要業(yè)務范圍涵蓋商業(yè)銀行、投資銀行、資產(chǎn)管理及金融衍生品交易等領域。甲方的金融衍生品交易部門長期致力于為客戶提供專業(yè)的貨幣互換服務，以幫助客戶對沖匯率風險、優(yōu)化資產(chǎn)配置及實現(xiàn)投資收益最大化。在當前全球經(jīng)濟波動加劇、匯率頻繁波動的背景下，甲方認識到通過貨幣互換交易能夠有效管理外匯風險，并提升資金使用效率。為此，甲方與乙方達成合作意向，共同開展貨幣互換業(yè)務，以滿足甲方在跨境投資和風險管理方面的需求。

甲方作為本次貨幣互換協(xié)議的買方/出租方/委托方，其核心目標是通過與乙方建立貨幣互換關系，實現(xiàn)以下業(yè)務需求：

（1）鎖定長期匯率成本，降低因匯率波動帶來的財務風險；

（2）利用乙方的貨幣互換資源，優(yōu)化資產(chǎn)負債結構，提升資金流動性；

（3）通過靈活的貨幣互換安排，增強投資組合的多元化配置。甲方基于自身在金融市場的長期經(jīng)驗和專業(yè)能力，決定與乙方合作，以期在風險可控的前提下，實現(xiàn)資產(chǎn)增值和匯率風險管理雙重目標。

乙方在本次協(xié)議中扮演賣方/承租方/服務提供方的角色，其具備豐富的貨幣互換交易經(jīng)驗和全球化的金融網(wǎng)絡，能夠為甲方提供高流動性、低成本的貨幣互換服務。乙方的核心業(yè)務包括外匯衍生品交易、結構性融資及資產(chǎn)管理，其專業(yè)能力能夠滿足甲方對貨幣互換交易的特殊需求。

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：瑞士信貸銀行（集團）有限公司（以下簡稱“乙方”）。

乙方地址：瑞士日內瓦湖畔，RueduMont-Blanc10,1201Geneva,Switzerland。

乙方法定代表人/負責人：約翰·史密斯（JohnSmith，以下簡稱“史密斯”）。

乙方聯(lián)系方式：+41-22-329-4000（辦公電話），john.smith@（電子郵箱）。

乙方是一家在全球范圍內具有高度影響力的國際金融機構，其業(yè)務范圍涵蓋投資銀行、商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理及外匯衍生品交易等多個領域。乙方在全球范圍內擁有完善的貨幣互換交易網(wǎng)絡，能夠為客戶提供定制化的貨幣互換解決方案，幫助客戶實現(xiàn)匯率風險管理、資本保值及投資收益優(yōu)化。乙方的優(yōu)勢在于其強大的金融資源、精準的市場分析和高效的風險控制體系，能夠確保貨幣互換交易的穩(wěn)定性和安全性。

在當前國際金融市場環(huán)境下，乙方注意到中國金融機構對貨幣互換交易的需求日益增長，尤其是中國大型企業(yè)及金融機構希望通過跨境貨幣互換工具對沖匯率風險、優(yōu)化資金配置。基于此，乙方主動與甲方接洽，并雙方達成合作意向。乙方作為本次貨幣互換協(xié)議的賣方/承租方/服務提供方，其核心目標在于通過貨幣互換交易，為甲方提供專業(yè)、高效的貨幣互換服務，同時實現(xiàn)自身業(yè)務增長和風險收益平衡。

乙方的業(yè)務能力具體體現(xiàn)在以下幾個方面：

（1）全球化的貨幣互換網(wǎng)絡，能夠覆蓋主要貨幣對的互換需求；

（2）專業(yè)的交易團隊，具備豐富的市場經(jīng)驗和風險控制能力；

（3）靈活的互換條款設計，能夠滿足甲方個性化需求；

（4）低成本的互換報價，確保甲方交易成本最小化。

甲乙雙方基于各自的業(yè)務需求和專業(yè)優(yōu)勢，決定建立長期穩(wěn)定的貨幣互換合作關系。甲方通過乙方的貨幣互換服務，能夠有效管理匯率風險，優(yōu)化資金配置；乙方則通過此合作，進一步拓展中國市場的業(yè)務份額，提升品牌影響力。雙方均認為，通過本次合作，能夠實現(xiàn)互利共贏，為未來的金融衍生品交易奠定堅實基礎。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于，甲方與乙方基于各自在貨幣互換領域的專業(yè)能力和市場資源，建立貨幣互換交易關系，通過互換協(xié)議約定以特定貨幣計價的資金或資產(chǎn)的交換，以幫助甲方有效管理外匯風險、優(yōu)化資金配置及實現(xiàn)投資收益。協(xié)議范圍涵蓋但不限于以下具體內容：雙方同意在協(xié)議有效期內，按照約定的幣種、金額、利率、期限及支付條件等條款，進行貨幣互換交易；甲方通過該交易鎖定匯率成本或獲取特定貨幣投資收益，乙方則通過提供互換服務獲取相應報酬；雙方將嚴格遵守協(xié)議約定，履行各自的權利與義務，確保貨幣互換交易的順利完成；此外，協(xié)議還包括交易雙方的權利與義務、價格與支付條件、履行期限、違約責任、不可抗力、爭議解決等條款，以規(guī)范雙方在貨幣互換交易過程中的行為，保障交易安全與效率。

第二條定義

在本協(xié)議中，除非上下文另有明確說明，下列術語具有以下含義：

“貨幣互換”指本協(xié)議項下，甲乙雙方約定在特定期間內，以約定匯率交換不同貨幣計價的本金，并在期間或期滿時交換利息支付的協(xié)議安排；“協(xié)議本金”指雙方在貨幣互換交易中交換的本金金額；“互換期限”指本協(xié)議項下貨幣互換交易約定的有效期限；“約定匯率”指雙方在協(xié)議中約定的用于本金交換及確定利息計算基礎的匯率；“利息支付”指雙方根據(jù)協(xié)議約定，就互換本金支付或收取的利息；“交易日”指本協(xié)議生效并開始履行貨幣互換交易的日期；“結算日”指雙方就本金或利息支付進行結算的日期；“適用法律”指本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律；“通知”指根據(jù)本協(xié)議約定，通過書面形式（包括但不限于快遞、掛號信、傳真或電子郵件）發(fā)送給對方的任何通知或要求；“工作日”指協(xié)議雙方所在地均非周末或公共假日的日歷日。

第三條雙方權利與義務

1.甲方的權力與義務：

甲方有權要求乙方按照協(xié)議約定提供貨幣互換服務，并有權在協(xié)議期限內享受互換交易帶來的匯率風險對沖或投資收益；甲方應按照協(xié)議約定，按時足額支付乙方應得的互換本金及利息；甲方有權監(jiān)督乙方的履約情況，確保乙方提供的互換服務符合協(xié)議要求；甲方應向乙方提供真實、準確、完整的交易信息及必要的文件資料，以支持互換交易的順利進行；甲方應遵守協(xié)議約定的支付條件，確保在約定的結算日按時完成支付義務；甲方有權在協(xié)議期限內根據(jù)自身需求調整互換條款，但需提前與乙方協(xié)商并獲得乙方同意；甲方應配合乙方進行交易記錄的保存和審計工作，提供必要的協(xié)助與證明材料。

2.乙方的權力與義務：

乙方有權要求甲方按照協(xié)議約定支付互換本金及利息，并有權在協(xié)議期限內享受甲方提供的貨幣互換服務；乙方應按照協(xié)議約定，按時足額向甲方支付互換本金及利息，確?；Q交易的順利進行；乙方有權要求甲方提供真實、準確、完整的交易信息及必要的文件資料，以驗證甲方的履約能力；乙方應具備專業(yè)的貨幣互換交易能力和風險控制體系，確?；Q交易的安全性；乙方有權在協(xié)議期限內根據(jù)市場變化調整互換條款，但需提前與甲方協(xié)商并獲得甲方同意；乙方應遵守協(xié)議約定的支付條件，確保在約定的結算日按時完成支付義務；乙方有權對甲方的履約情況進行監(jiān)督，并在發(fā)現(xiàn)違約風險時采取必要措施；乙方應配合甲方進行交易記錄的保存和審計工作，提供必要的協(xié)助與證明材料。特別地，乙方作為國際金融機構，應確保其提供的貨幣互換服務符合相關國際監(jiān)管要求，并向甲方提供必要的法律及稅務建議，以幫助甲方規(guī)避潛在的法律及稅務風險。雙方均應確保其履約行為符合所在國家或地區(qū)的法律法規(guī)，并承擔因自身違約行為導致的全部責任及損失。

第四條價格與支付條件

本協(xié)議項下的貨幣互換價格及支付條件具體如下：

1.交易本金與幣種：甲方以人民幣（CNY）向乙方支付本金金額為壹仟萬元整（￥10,000,000.00），乙方以美元（USD）向甲方支付本金金額為捌佰萬元整（$8,000,000.00），雙方約定本金的交換匯率為1USD=1.25CNY。該本金交換應于協(xié)議生效日（以下簡稱“生效日”）后的第二個工作日（即“交易日”）完成。

2.利率計算與支付：

（1）人民幣（CNY）利息：按年利率5.00%（名義利率，實際支付金額以實際利率計算）計算，自生效日起至互換期限屆滿日止。甲方應于每個計息期末（即每六個月）的交易日，按本金金額與相應利率計算應支付給乙方的利息，并將該筆利息隨本金一并支付至乙方指定賬戶。

（2）美元（USD）利息：按年利率3.50%（名義利率，實際支付金額以實際利率計算）計算，自生效日起至互換期限屆滿日止。乙方應于每個計息期末（即每六個月）的交易日，按本金金額與相應利率計算應支付給甲方的利息，并將該筆利息隨本金一并支付至甲方指定賬戶。

3.支付方式：雙方均應通過銀行轉賬方式完成本金及利息的支付。甲方應將款項支付至乙方指定的銀行賬戶，乙方應將款項支付至甲方指定的銀行賬戶。雙方指定的銀行賬戶信息如下：

甲方指定收款賬戶：

開戶行：中國建設銀行北京市西城區(qū)支行

賬戶名稱：中國建設銀行股份有限公司

賬號：6222020100112345678

乙方指定收款賬戶：

開戶行：CreditSuisseBank(Geneva)

賬戶名稱：CreditSuisseBank(Group)Ltd.

賬號：CH53629904411111

4.支付時間：

（1）本金支付：生效日后的第二個工作日（交易日）為首次本金支付日，此后雙方應在每個互換本金到期日（包括初始本金交換日）的交易日，按照協(xié)議約定支付或收取本金及當期利息。

（2）利息支付：首期利息支付日為生效日起六個月的交易日，此后雙方應在每個計息期末的交易日，按照協(xié)議約定支付或收取當期利息。如任何支付日為非工作日，則應順延至下一個工作日支付。

5.匯率調整：除非雙方另有書面約定，所有涉及本金的交換及利息計算均以生效日約定的匯率1USD=1.25CNY為準。若發(fā)生匯率大幅波動導致履約成本顯著增加，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可對后續(xù)本金或利息支付的匯率進行調整，但調整幅度不得損害守約方預期利益。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方授權代表簽字蓋章之日起生效，有效期為三年（3年），自生效日起計算。

2.互換期限：本協(xié)議項下的貨幣互換期限為三年（3年），自生效日起至互換本金及最后一筆利息支付完畢之日止。

3.關鍵時間節(jié)點：

（1）生效日：本協(xié)議簽署后第五個工作日。

（2）交易日：生效日后的第二個工作日，為本金交換及首期利息支付日。

（3）計息期末：自生效日起每六個月為一個計息期末，包括首期及末期。

（4）本金到期日：互換期限內的每個計息期末，為本金及當期利息支付日。

（5）協(xié)議終止日：互換期限屆滿日，本金及最后一筆利息支付完畢之日。

4.期限變更：如雙方經(jīng)書面協(xié)商一致，可提前終止本協(xié)議或調整互換期限，但需提前九十（90）日書面通知對方，并按照提前終止條款處理相關事宜。

第六條違約責任

1.違約情形：任何一方違反本協(xié)議約定，包括但不限于未按時足額支付本金、利息、費用或其他應付款項，未按約定履行貨幣互換交易義務，或提供虛假信息、隱瞞重要事實等，均構成違約。

2.違約后果：

（1）繼續(xù)履行：違約方應立即采取補救措施，確保協(xié)議約定事項得以履行，并應向守約方支付因其違約行為直接造成的全部損失，包括但不限于資金占用利息、交易機會損失、第三方索賠費用等。

（2）違約金：若違約方未能在約定期限內糾正違約行為，守約方有權要求違約方支付違約金，違約金金額為違約金額每日萬分之五（0.05%）計算，直至違約行為糾正之日止。違約金總額不超過本協(xié)議名義本金總額的百分之二十（20%）。

（3）賠償損失：違約方除支付違約金外，還應賠償守約方因此遭受的直接及間接損失，包括但不限于合同履行后可獲得的利益、因違約方行為導致的第三方索賠、律師費、訴訟費等合理費用。若違約行為導致協(xié)議無法繼續(xù)履行，守約方有權單方面解除協(xié)議，并要求違約方承擔全部賠償責任。

3.利率調整權：若因一方違約導致互換利率計算基礎發(fā)生變更（如匯率大幅波動超出預期），守約方有權要求違約方調整互換利率，確保守約方利益不受重大損害。

4.資金凍結：若違約方發(fā)生嚴重違約行為，守約方有權要求凍結違約方在本協(xié)議項下尚未支付的款項，直至違約行為糾正或損失得到完全彌補為止。

5.法律責任：違約方違反本協(xié)議行為若構成違法或犯罪，應承擔相應的法律責任，守約方有權依法向司法機關追究違約方的民事、行政乃至刑事責任。

6.不可抗力免責：若因不可抗力導致違約，違約方可部分或全部免除違約責任，但應及時通知守約方并提供不可抗力證明文件，并應盡快恢復履約。雙方應就不可抗力影響范圍協(xié)商調整協(xié)議條款，以減少損失。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱“不可抗力”是指雙方不能合理控制、不可預見且無法避免或克服的事件，該事件妨礙、影響或延誤任何一方根據(jù)本協(xié)議履行其全部或部分義務。不可抗力事件包括但不限于：自然災害（如地震、洪水、臺風、海嘯等）、戰(zhàn)爭、武裝沖突、恐怖襲擊、政府行為（如法律、法規(guī)、規(guī)章的變更、征收、禁令等）、流行病疫情、騷亂、罷工、網(wǎng)絡攻擊、電力或通訊中斷等。

2.通知與證明：如任何一方因不可抗力事件而無法履行本協(xié)議義務，應在不可抗力事件發(fā)生后七個（7）工作日內書面通知另一方，說明事件性質、影響范圍及預計持續(xù)期限，并提供相關證明文件（如政府公告、新聞報道、保險理賠文件等）。雙方應盡合理努力減輕不可抗力事件的影響，并盡快恢復履行義務。

3.責任免除：因不可抗力事件導致任何一方無法履行或無法完全履行本協(xié)議義務的，該方不承擔違約責任，但應就不可抗力事件的影響程度及恢復履約時間與另一方協(xié)商。若不可抗力事件持續(xù)超過三十（30）個工作日，雙方均有權單方面解除本協(xié)議，并互不承擔違約責任。解除協(xié)議時，雙方應就已完成部分的結算事宜進行協(xié)商，并按實際情況返還已支付的本金及利息。

4.不可抗力持續(xù)：若不可抗力事件影響持續(xù)存在，雙方應繼續(xù)履行協(xié)商義務，直至不可抗力事件消除或本協(xié)議自動解除。在此期間，雙方應保持密切溝通，并根據(jù)實際情況調整協(xié)議條款，以最大程度減少損失。

第八條爭議解決

1.協(xié)商解決：雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生任何爭議或分歧，應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應本著誠實信用、公平合理的原則進行，雙方應指定專門聯(lián)系人負責溝通協(xié)調，力爭在合理期限內達成一致意見。

2.調解程序：若協(xié)商未能在三十（30）個工作日內解決爭議，雙方同意將爭議提交至中國國際貿(mào)易促進委員會（CIETAC）或雙方所在地具有涉外仲裁經(jīng)驗的調解機構進行調解。調解應遵循自愿、公平、保密的原則，調解員應由雙方共同選定或共同委托調解機構指定。調解達成協(xié)議的，雙方應簽署調解書并履行協(xié)議內容；調解未達成協(xié)議的，調解機構應出具調解終結書，雙方可依法選擇其他爭議解決方式。

3.仲裁程序：若調解未能在六十（60）個工作日內解決爭議，或雙方直接選擇仲裁方式，則爭議應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC）在北京進行仲裁。仲裁適用中華人民共和國法律，仲裁語言為中文。雙方應各自指定一名仲裁員，并由兩名仲裁員共同推舉一名首席仲裁員組成仲裁庭。仲裁庭應根據(jù)事實、法律及本協(xié)議約定作出裁決，裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔，若雙方均有責任，則按比例分擔。

4.訴訟選擇：除非雙方另有書面約定，本協(xié)議項下的任何爭議均應通過仲裁方式解決，不向人民法院提起訴訟。雙方承諾將仲裁裁決作為最終解決方案，并放棄任何進一步的訴訟權利或反訴權利。

5.爭議管轄：若本協(xié)議任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應就爭議解決條款的效力及適用進行友好協(xié)商，若協(xié)商未果，則仲裁庭應依據(jù)最有利于爭議解決的原則解釋并適用相關法律。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應以書面形式作出，并通過專人遞送、掛號信、傳真或電子郵件等方式發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應至少提前十（10）個工作日書面通知另一方。通過電子郵件發(fā)送的通知，需在發(fā)送后兩個（2）工作日內確認送達，方可視為有效送達。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方授權代表書面簽署補充協(xié)議方為有效。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力，且構成本協(xié)議不可分割的一部分。未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面變更本協(xié)議內容。

3.協(xié)議完整性與可分割性：本協(xié)議構成雙方就貨幣互換事宜達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。若本協(xié)議任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應就無效條款進行協(xié)商，以達成符合原意的有效條款替換之。

4.法律適用與解釋：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法律）。雙方應遵守適用的外匯管理法規(guī)及監(jiān)管要求，確保貨幣互換交易符合相關法律規(guī)定。

5.利益沖突：雙方應避免在履行本協(xié)議過程中出現(xiàn)可能影響協(xié)議公正履行的利益沖突。若一方發(fā)現(xiàn)或預期出現(xiàn)利益沖突，應立即書面通知另一方，并采取措施消除或減輕沖突影響。若無法消除沖突，受影響方有權要求終止協(xié)議。

6.不可分性：本協(xié)議各條款相互獨立，任何一方未能完全履行某條款，不影響其履行其他條款的權利及義務。

7.分配原則：若本協(xié)議項下任何義務因法律規(guī)定或雙方約定需分配給第三方，該義務應按照比例分配給各相關方，除非一方明確表示反對