企業(yè)融資申請與審批流程模板一、適用業(yè)務(wù)場景二、全流程操作指引第一步：融資需求發(fā)起與申請責(zé)任主體：需求部門（如生產(chǎn)部、市場部、財務(wù)部）操作內(nèi)容：需求部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，明確融資需求（金額、用途、期限、融資方式等），填寫《企業(yè)融資申請表》（詳見“核心工具表單”），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，提交至企業(yè)管理部。企業(yè)管理部初步核對申請信息的完整性與合理性，與需求部門溝通確認(rèn)細(xì)節(jié)無誤后，啟動后續(xù)審核流程。輸出成果：《企業(yè)融資申請表》（部門負(fù)責(zé)人簽字版）第二步：融資材料準(zhǔn)備與提交責(zé)任主體：需求部門、財務(wù)部、法務(wù)部操作內(nèi)容：需求部門根據(jù)融資類型（股權(quán)/債權(quán)），配合財務(wù)部、法務(wù)部準(zhǔn)備以下核心材料（詳見《融資材料清單表》）：企業(yè)基本情況：營業(yè)執(zhí)照、公司章程、最新股東名冊；財務(wù)狀況：近三年及最近一期財務(wù)報表（資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表）、融資資金使用計劃及效益預(yù)測；融資方案：融資用途說明、還款計劃（債權(quán)融資）、股權(quán)結(jié)構(gòu)變化說明（股權(quán)融資）、擔(dān)保材料（如有）；其他：項目可行性研究報告、行業(yè)政策文件、合作方意向書（如有）。法務(wù)部審核材料的合規(guī)性（如擔(dān)保手續(xù)、章程約定等），財務(wù)部審核財務(wù)數(shù)據(jù)的真實性，需求部門匯總所有材料并填寫《融資材料清單表》，提交至企業(yè)管理部。輸出成果：《融資材料清單表》（各部門簽字版）、全套融資材料紙質(zhì)版及電子版第三步：內(nèi)部多部門聯(lián)合審核責(zé)任主體：企業(yè)管理部、財務(wù)部、法務(wù)部、業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)操作內(nèi)容：企業(yè)管理部組織召開融資審核會議，邀請財務(wù)部、法務(wù)部、業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)共同參與，重點審核以下內(nèi)容：必要性：融資需求是否符合企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃，資金用途是否明確、合理；可行性：融資項目預(yù)期效益是否覆蓋融資成本，還款來源是否穩(wěn)定可靠；合規(guī)性：材料是否真實、完整，是否符合法律法規(guī)及公司章程規(guī)定；風(fēng)險性：融資成本（利率、股權(quán)稀釋比例等）、擔(dān)保方式、還款期限對企業(yè)財務(wù)狀況的影響。各部門填寫《內(nèi)部審核意見表》，明確審核結(jié)論（通過/需補充/不通過）及具體理由。如需補充材料，由需求部門在3個工作日內(nèi)完善后重新提交。輸出成果：《內(nèi)部審核意見表》（各部門審核人簽字版）第四步：外部機構(gòu)對接與溝通責(zé)任主體：企業(yè)管理部、需求部門操作內(nèi)容：企業(yè)管理部根據(jù)內(nèi)部審核通過的融資方案，篩選潛在合作機構(gòu)（如銀行、投資機構(gòu)、信托公司等），準(zhǔn)備機構(gòu)所需材料，并對接溝通融資條件（如利率、額度、審批時限等）。需求部門配合企業(yè)管理部向外部機構(gòu)說明項目背景、資金用途及效益預(yù)測，解答機構(gòu)疑問，收集初步融資方案（如貸款意向書、投資意向書等）。輸出成果：外部機構(gòu)初步融資方案、溝通會議紀(jì)要第五步：融資方案審批決策責(zé)任主體：總經(jīng)理/董事會（根據(jù)融資金額及公司權(quán)限劃分）操作內(nèi)容：企業(yè)管理部匯總內(nèi)部審核意見、外部機構(gòu)初步方案及《融資申請表》，形成《融資審批決策表》，提交至總經(jīng)理或董事會進(jìn)行最終審批。審批主體根據(jù)融資金額（如單筆融資超1000萬元需董事會審批）、融資方式（如股權(quán)融資需董事會決議）等權(quán)限，對方案進(jìn)行決策，明確審批意見（同意/不同意/修改后同意）。輸出成果：《融資審批決策表》（審批人簽字版）第六步：審批結(jié)果反饋與執(zhí)行責(zé)任主體：企業(yè)管理部、需求部門、財務(wù)部操作內(nèi)容：審批通過后，企業(yè)管理部將結(jié)果反饋至需求部門及外部機構(gòu)，由需求部門牽頭與外部機構(gòu)簽訂正式融資合同（如貸款合同、投資協(xié)議），明確雙方權(quán)利義務(wù)。財務(wù)部根據(jù)合同約定開立賬戶、辦理資金到賬手續(xù)，核對到賬金額與合同一致后，通知需求部門按計劃使用資金。審批未通過時，企業(yè)管理部書面說明原因，需求部門可根據(jù)意見調(diào)整方案后重新申請。輸出成果：融資合同、資金到賬憑證、使用通知第七步：融資過程跟蹤與復(fù)盤責(zé)任主體：財務(wù)部、需求部門、企業(yè)管理部操作內(nèi)容：財務(wù)部監(jiān)控融資資金流向，定期（每月/每季度）向管理層匯報資金使用情況，保證?？顚Ｓ茫恍枨蟛块T按月提交項目進(jìn)展報告，說明資金使用效益。融資到期前3個月，財務(wù)部制定還款計劃（債權(quán)融資）或股權(quán)退出方案（股權(quán)融資），報總經(jīng)理審批后執(zhí)行。融資項目結(jié)束后，企業(yè)管理部組織需求部門、財務(wù)部進(jìn)行復(fù)盤，評估融資效率、成本及項目目標(biāo)達(dá)成情況，形成《融資項目復(fù)盤報告》，為后續(xù)融資提供參考。輸出成果：資金使用情況報告、還款計劃、融資項目復(fù)盤報告三、核心工具表單表1：企業(yè)融資申請表申請部門申請人*申請日期融資類型□股權(quán)融資□債權(quán)融資融資金額（萬元）融資期限資金用途還款來源（債權(quán)融資）擔(dān)保方式附件清單□財務(wù)報表□可行性研究報告□擔(dān)保材料□其他：申請人簽字部門負(fù)責(zé)人簽字企業(yè)管理部意見日期表2：融資材料清單表序號材料名稱提供部門是否必備材料要求（如蓋章、份數(shù)）提交狀態(tài)備注1營業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本行政部是加蓋公章，復(fù)印件2份已提交2近三年財務(wù)報表財務(wù)部是加蓋公章，原件1份+復(fù)印件1份已提交含審計報告3項目可行性研究報告需求部門是部門負(fù)責(zé)人簽字，原件1份已提交4擔(dān)保合同（如有）法務(wù)部否加蓋公章，原件1份未提交待補充…審核人：*（財務(wù)部）審核日期：表3：內(nèi)部審核意見表審核部門審核人*審核日期審核內(nèi)容□財務(wù)狀況□合規(guī)性□可行性□風(fēng)險性審核意見□通過□需補充□不通過具體理由（如“財務(wù)數(shù)據(jù)需補充2024年一季度預(yù)測表”“擔(dān)保手續(xù)未完善”）簽字確認(rèn)日期表4：融資審批決策表方案名稱申請金額（萬元）審批層級□總經(jīng)理□董事會審批人*審批日期審批意見□同意□不同意□修改后同意修改意見（如有）（如“降低融資額度至500萬元”“增加抵押物”）簽字日期四、關(guān)鍵操作提示材料真實性：所有提交材料需真實、準(zhǔn)確，財務(wù)數(shù)據(jù)需經(jīng)財務(wù)負(fù)責(zé)人審核，避免因虛假材料導(dǎo)致融資失敗或法律風(fēng)險。審批時效性：各部門需在收到材料后2個工作日內(nèi)完成審核，緊急融資需求可啟動“綠色通道”，縮短審批流程。合規(guī)性優(yōu)先：股權(quán)融資需符合《公司法》及章程關(guān)于股權(quán)轉(zhuǎn)讓、增資的規(guī)定；債權(quán)融資需保證擔(dān)保手續(xù)合法有效，避免違規(guī)擔(dān)保。內(nèi)外部溝通：與外部機構(gòu)對接時，需明確融資成本、還款條件等核心條款，避免口