2025基金從業(yè)資格真題下載考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（下列選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題意）1.根據(jù)基金合同的規(guī)定，基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人大會的理事會D.基金行業(yè)協(xié)會2.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售費(fèi)用是指基金管理人為銷售基金而支付給銷售機(jī)構(gòu)、銷售人員的報(bào)酬B.基金銷售費(fèi)用在基金合同中約定，并在基金招募說明書中進(jìn)行詳細(xì)說明C.申購費(fèi)在基金合同生效后不能免除D.基金銷售費(fèi)用屬于基金凈值的一部分，會直接減少投資者的凈收益3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)、基金合同等約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.直接執(zhí)行該投資指令B.提醒基金管理人，由基金管理人自行決定是否修改或撤銷C.拒絕執(zhí)行該投資指令，并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會D.暫時(shí)執(zhí)行該投資指令，待基金管理人確認(rèn)后再執(zhí)行4.下列關(guān)于基金信息披露的說法中，正確的是（）。A.基金信息披露是指基金管理人和基金托管人依法定方式，將基金募集、運(yùn)作和投資等方面的信息進(jìn)行真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露給基金份額持有人和社會公眾的行為B.基金信息披露的內(nèi)容主要包括基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露C.基金信息披露的宗旨是保障基金份額持有人的知情權(quán)，方便投資者識別風(fēng)險(xiǎn)、做出投資決策D.以上所有說法均正確5.下列關(guān)于QDII基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金是指經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，在境內(nèi)募集資金，投資于境外證券市場的基金B(yǎng).QDII基金的投資范圍限于境外股票、債券等有價(jià)證券C.QDII基金的投資需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，并按照基金合同的約定進(jìn)行投資D.QDII基金的資金可以存放于境外銀行6.基金招募說明書中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，應(yīng)當(dāng)充分揭示基金的哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）A.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)C.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)D.以上所有風(fēng)險(xiǎn)7.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人可以按照基金合同約定的贖回方式，隨時(shí)要求贖回其持有的基金份額B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到贖回申請后，在法定期限內(nèi)完成基金份額的贖回C.基金份額贖回價(jià)格通常以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算D.基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，需要繳納一定的贖回費(fèi)8.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人的內(nèi)部控制是指基金管理人為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列政策、程序和措施，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估、管理和控制的過程B.基金管理人的內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)覆蓋基金管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、信息技術(shù)管理、財(cái)務(wù)會計(jì)管理等C.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保基金資產(chǎn)的安全完整，保證基金運(yùn)營的合法合規(guī)，提高基金運(yùn)營的效率和效果D.基金管理人的內(nèi)部控制只需要建立制度，不需要進(jìn)行定期評估和改進(jìn)9.下列關(guān)于基金公司治理結(jié)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金公司的治理結(jié)構(gòu)是指基金公司內(nèi)部不同機(jī)構(gòu)之間權(quán)責(zé)分配、制衡關(guān)系和決策程序的總和B.基金公司治理結(jié)構(gòu)的核心是建立有效的董事會，確保董事會的獨(dú)立性和專業(yè)性C.基金公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員等各方的權(quán)利義務(wù)，形成科學(xué)的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制D.基金公司治理結(jié)構(gòu)只需要滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求即可，不需要考慮公司的實(shí)際情況10.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績評價(jià)是指對基金的投資表現(xiàn)進(jìn)行評估和比較的過程B.基金業(yè)績評價(jià)可以幫助投資者了解基金的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)控制水平C.基金業(yè)績評價(jià)的方法主要包括相對收益評價(jià)和絕對收益評價(jià)D.基金業(yè)績評價(jià)的結(jié)果可以完全反映基金的未來表現(xiàn)二、多項(xiàng)選擇題（下列選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題意）1.基金合同的主要內(nèi)容includes()。A.基金管理人、基金托管人的名稱和住所B.基金運(yùn)作方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式2.下列關(guān)于基金投資禁止行為的規(guī)定中，正確的includes()。A.不得違反基金合同約定，擅自改變基金的投資范圍和投資策略B.不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場等違法違規(guī)行為D.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于承擔(dān)無限責(zé)任3.基金信息披露的禁止行為includes()。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.未經(jīng)披露，公開披露基金未公開的信息4.下列關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的說法中，正確的includes()。A.基金運(yùn)作費(fèi)用是指基金管理人為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的費(fèi)用B.基金運(yùn)作費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等C.基金運(yùn)作費(fèi)用在基金凈值中扣除，直接減少投資者的凈收益D.基金運(yùn)作費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)和方式在基金合同中約定5.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機(jī)制，包括()。A.建立合規(guī)管理體系B.配置合規(guī)管理人員C.建立合規(guī)舉報(bào)制度D.定期進(jìn)行合規(guī)檢查和評估6.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法中，正確的includes()。A.基金份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會會議記錄B.基金份額持有人有權(quán)獲得基金財(cái)產(chǎn)的報(bào)告C.基金份額持有人有權(quán)參加基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)D.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人定期作出基金報(bào)告7.QDII基金投資境外證券市場需要遵守()。A.中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定B.基金合同的約定C.境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定D.基金管理人的投資決策8.基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)includes()。A.保障基金資產(chǎn)的安全完整B.保證基金運(yùn)營的合法合規(guī)C.提高基金運(yùn)營的效率和效果D.完全消除基金運(yùn)營的風(fēng)險(xiǎn)9.基金公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。A.建立有效的董事會B.明確股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員等各方的權(quán)利義務(wù)C.形成科學(xué)的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制D.保證經(jīng)理層的獨(dú)立性和專業(yè)性10.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)的說法中，正確的includes()。A.基金業(yè)績評價(jià)可以幫助投資者了解基金的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)控制水平B.基金業(yè)績評價(jià)的方法主要包括相對收益評價(jià)和絕對收益評價(jià)C.基金業(yè)績評價(jià)的結(jié)果可以完全反映基金的未來表現(xiàn)D.基金業(yè)績評價(jià)需要考慮基金的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)水平和投資期限等因素三、判斷題（請判斷下列說法的正誤）1.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額。（）2.基金管理人、基金托管人不得從事基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用。（）3.基金份額凈值由基金管理人計(jì)算，并經(jīng)基金托管人核對。（）4.基金投資于股票、債券等有價(jià)證券的，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，不得違反公平原則。（）5.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（）6.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開一次。（）7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。（）8.基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用，按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。（）9.基金公司的高級管理人員是指公司的董事、監(jiān)事以及經(jīng)理。（）10.基金投資業(yè)績的過往表現(xiàn)是預(yù)測未來表現(xiàn)的可靠依據(jù)。（）四、簡答題1.簡述基金合同的主要內(nèi)容。2.簡述基金信息披露的原則。3.簡述基金投資禁止行為的主要類型。4.簡述基金管理人內(nèi)部控制的主要目標(biāo)。5.簡述基金公司治理結(jié)構(gòu)的基本原則。五、論述題1.論述基金信息披露對投資者的重要性。2.論述基金公司治理結(jié)構(gòu)對基金行業(yè)發(fā)展的影響。試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.C3.C4.D5.B6.D7.A8.D9.D10.D二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABC9.ABC10.ABD三、判斷題1.√2.×3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.×四、簡答題1.基金合同的主要內(nèi)容：基金募集、基金運(yùn)作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的規(guī)則；基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；基金費(fèi)用與稅收的承擔(dān)和列支；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；基金份額持有人大會的召集、議事及表決規(guī)則；基金信息披露的格式、頻率、方式等；基金合同的效力、變更、解除和終止；基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；基金管理人和基金托管人的更換條件和方法；爭議解決方式；以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。2.基金信息披露的原則：真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則。3.基金投資禁止行為的主要類型：違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，從事內(nèi)幕交易、操縱市場等違法違規(guī)行為；利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；違反基金合同約定，擅自改變基金的投資范圍和投資策略；將基金財(cái)產(chǎn)用于承擔(dān)無限責(zé)任；未通過公開募集方式設(shè)立，不得公開或者變相公開募集資金；基金管理人、基金托管人不得從事基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用；基金份額持有人大會不得損害基金份額持有人的合法權(quán)益；以及中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。4.基金管理人內(nèi)部控制的主要目標(biāo)：保障基金資產(chǎn)的安全完整；保證基金運(yùn)營的合法合規(guī)；提高基金運(yùn)營的效率和效果；防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。5.基金公司治理結(jié)構(gòu)的基本原則：獨(dú)立性原則、完整性原則、問責(zé)制原則、有效監(jiān)督原則、專業(yè)化原則。五、論述題1.基金信息披露對投資者的重要性：基金信息披露是保障基金份額持有人知情權(quán)的重要手段，使投資者能夠了解基金的運(yùn)作情況、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息，從而做出理性的投資決策。充分、及時(shí)、準(zhǔn)確的基金信息披露有助于投資者評估基金管理人的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)控制水平，監(jiān)督基金管理人和基金托管人的行為，維護(hù)自身的合法權(quán)益。同時(shí)，基金信息披露也有助于提高基金行業(yè)的透明度，促進(jìn)基金市場的健康發(fā)展，吸引更多投資者參與基金投資，推動基金資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大?；鹦畔⑴兜某浞中院蜏?zhǔn)確性是建立投資者信心、維護(hù)市場秩序的基礎(chǔ)。2.基金公司治理結(jié)構(gòu)對基金行業(yè)發(fā)展的影響：基金公司治理結(jié)構(gòu)是基金公司內(nèi)部治理的基礎(chǔ)，對基金公司的穩(wěn)健運(yùn)營和基金